嘉实增益宝货币A,嘉实增益宝货币E: 嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书(2024年12月10日更新)

 嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书                 (2024年12月10日更新)             基金管理东谈主：嘉实基金管理有限公司             基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                     症结教唆   嘉实增益宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016 年 12 月 15 日《关 于准予嘉实增益宝货币市场基金注册的批复》（证监许可【2016】3087 号）注册召募。本基 金基金合同于 2016 年 12 月 27 日肃肃收效，自该日起本基金管理东谈主运行管理本基金。   本招募诠释书是对原《嘉实增益宝货币市场基金招募诠释书》的更新，原招募诠释书与 本招募诠释书不一致的，以本招募诠释书为准。基金管理东谈主保证本招募诠释书的内容确凿、 准确、完好。本招募诠释书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的价值和收益作出履行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等身分产生波动。投 资者购买本货币市场基金并未便是将资金看成入款存放在银行或入款类金融机构，基金管 理东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者根据所捏有的基金份额享受基金收 益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因全体政事、经济、社会等环 境身分对质券市场价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由 于基金份额捏有东谈主连气儿大宗赎回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程 中产生的积极管理风险等。本基金为货币市场基金，其历久平均的风险和预期收益率低于 股票基金、夹杂基金和债券基金。   投资有风险，投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的招募诠释书、基金合同、 基金居品良友概要等信息败露文献，全面明白本基金的风险收益特征和居品特性，并充分 研讨自身的风险承受才能，感性判断市场，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中出现的 种种风险。   基金的过往功绩并不预示其将来表现。   基金管理东谈主依照恪称株连、真诚信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）  根据《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》的规则，本次更新招募诠释书更新了 基金管理东谈主的基本情况、基金司理信息，触及“基金管理东谈主”章节。                         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                       一、引子   《嘉实增益宝货币市场基金招募诠释书》（以下简称“本招募诠释书”）依据《中华东谈主 民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下 简称“《基金法》”)、《公开召募证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信 息败露管理办法》(以下简称“《信息败露办法》”) 、《货币市场基金监督管理办法》（以 下简称“《管理办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理规则》（以下 简称“《流动性风险管理规则》”）、《证券投资基金信息败露编报国法第 5 号基金信息败露十分规则>》（以下简称“《信息败露十分规则》”）和其他相关法律律例以 及《嘉实增益宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何空幻记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对 其确凿性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募诠释书所载明的良友恳求 召募的。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的信息， 或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金关系的触及基金合同当事东谈主之 间权利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东谈主包括基金管理 东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成 为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的步履自己即标明其对基金合同 的承认和接受。基金份额捏有东谈主看成基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要 条件。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合同过甚他相关规则享有权利、承担义务。基 金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应注释查阅基金合同。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                          二、释义     本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验更正和补充 托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补充 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有料理力的决定、决议、呈报等，过甚常常更正或更 新 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大 会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念 出的更正 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 月 1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其常常作念出的修 订 融机构进行监督和管理的机构         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主缔结了基金销售代理条约，办理基金销售 业务的机构 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、代理披发红利、 建立并支撑基金份额捏有东谈主名册和办理非往来过户等 接受嘉实基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 金份额余额过甚变动情况的账户 购、申购、赎回、调度及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面阐发的日历 毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 东谈主制定并常常更正，范例基金管理东谈主所管理的、由基金管理东谈主担任登记机构的绽开式证券 投资基金登记方面的业务国法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同投降 金份额的步履 金份额的步履 要求将基金份额兑换为现款的步履 件，恳求将其捏有基金管理东谈主管理的某一基金的基金份额调度为基金管理东谈主管理的其他基 金基金份额的步履 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购恳求的一种投资方式 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调度中转入恳求份额总额后的余额) 最初上一绽开日基金总份额的 10%的情形 利息以过甚他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的省俭计入收益。基金净收益为基 金收益扣除按影相关规则不错在基金收益中扣除的用度后的余额 他资产的价值总和 份基金净收益及七日年化收益率的过程 格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行依期入款（含          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 条约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支捏证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或 往来的债券等 站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益 年收益率 基金财产中扣除，属于基金的营运用度          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        三、基金管理东谈主 （一） 基金管理东谈主基本情况    称号     嘉实基金管理有限公司   注册地址    中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元   办公地址    北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层  法定代表东谈主    经雷   成立日历    1999 年 3 月 25 日   注册成本    1.5 亿元   股权结构    中诚信赖有限使命公司 40%，DWS Investments Singapore Limited 30%，立           信投资有限使命公司 30%。   存续期间    捏续运筹帷幄    电话     （010）65215588    传真     （010）65185678   磋商东谈主     罗朝伟   嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字19995 号文批准，于 1999 年 3 月 25 日 成立。公司注册地上海，总部设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、 广州、北京怀柔、武汉分公司。公司得记忆批世界社保基金、企业年金投资管理东谈主、QDII 和 特定资产管理业务等履历。 （二） 主要东谈主员情况   安国勇先生，董事长，博士研究生，中共党员。曾任中国东谈主民财产保障股份有限公司 船舶货运保障部总司理，中原银行副行长（挂职），中国东谈主保资产管理有限公司党委委员、 副总裁。现任中诚信赖有限使命公司党委秘书、总裁。   王会妙女士，董事，北京大学经济学博士。曾接事于河北定州师范学院、国投信赖有 限使命公司。2011 年 5 月加入中诚信赖有限使命公司，曾任信赖业务总部业务团队负责东谈主 （MD）、信赖业务三部总司理、钞票管理中心副总司理、资产配置部总司理、中诚成本管理           嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） （北京）有限公司总司理等职，现任中诚信赖有限使命公司党委委员、副总裁，兼任中诚资 本管理（北京）有限公司董事长、法定代表东谈主。    Stefan Hoops 先生，董事，德国籍，毕业于德国拜罗伊特大学（University of Bayreuth），得回工商管理学位及经济学博士学位。2003 年加入 Deutsche Bank AG（德意 志银行）并担任过债券销售负责东谈主、融资与处分有筹备负责东谈主、全球市场部负责东谈主、全球往来 银行部负责东谈主、企业银行业务全球负责东谈主等多个职务。2022 年 6 月起担任 DWS Group GmbH & Co.KGaA 首席实行官及总裁部负责东谈主，同期担任 DB Group Management Committee（德银 集团管理委员会）委员。2023 年 1 月起，担任 DWS Management GmbH（DWS 集团）投资部负 责东谈主。    王静雯女士，董事，毕业于明尼苏达大学（University of Minnesota），得回数学与 精算硕士学位。曾于安永司帐师事务所（ERNST & YOUNG）担任精算接头集团高档照看人；于 好意思世集团（MERCER）担任首席接头照看人，退休、风险和金融业务的合伙东谈主兼亚洲主管；于花 旗集团（CITIGROUP）担任董事总司理兼亚太区待业金、全球市场与证券服务主管；于东方 汇理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）担任董事总司理兼北亚机构业务主管；于东方 汇理好意思国（Amundi US）担任资深董事总司理兼好意思国机构业务主管。于 2021 年 9 月加入德意 志投资香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）担任 DWS Group 董事总司理 兼亚太区客户主管，现任 DWS Group 亚太区负责东谈主兼亚太区客户主管。    韩家乐先生，董事，清华大学经济管理学院工业企业管理专科，硕士研究生。1990 年 公司总司理，2001 年 11 月于今任立信投资有限使命公司董事长，2004 年于今任陕西秦明 电子（集团）有限公司董事长，2013 年于今任麦克传感器股份有限公司董事长。    王巍先生，零丁董事，好意思国 Fordham University 经济学博士。并购公会独创会长，金 融博物馆理事长。曾历久担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座素养。2004 年主捏创 建了全联并购公会；2005 年担任经济和洽与发展组织（OECD）投资委员会巨匠委员，2007 年起担任上海证券往来所公司治理巨匠委员会成员；2010 年创建了系列金融博物馆，在北 京、上海、天津、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参 与香港金融博物馆的创建。神州数码信息服务股份有限公司零丁董事、北京中关村银行股 份有限公司零丁董事、上海仁会生物制药股份有限公司零丁董事。    汤欣先生，零丁董事，法学博士，清华大学法学院素养、博士生导师，清华大学商法 研究中心主任、清华大学全球私募股权研究院副院长。曾兼任中国证监会第一、二届并购 重组审核委员会委员，中国上市公司协会第一、二届零丁董事委员会主任委员、上海证券 往来所第四、五届上市委员会委员。现兼任最高手民法院实行特邀接头巨匠、深圳证券交 易所法律专科接头委员会委员、中国证券投资基金业协会法制处事委员会委员、中国上市            嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 公司协会学术照看人委员会委员、贵州银行股份有限公司零丁董事、民生证券股份有限公司 零丁董事、万达电影股份有限公司零丁董事。    陈重先生，零丁董事，博士，中共党员，明石投资管理有限公司副董事长，兼任明石 立异时刻集团股份有限公司董事、四川发展龙蟒股份有限公司董事。曾任中国企业连结会 研究部副主任、主任，常务副理事长、党委副秘书；重庆市东谈主民政府副秘书长（摊派金融工 作）；新华基金管理股份有限公司董事长。重庆银行股份有限公司外部监事、爱好意思客时刻发 展股份有限公司监事会主席、豆神莳植科技（北京）股份有限公司零丁董事、四川省投资集 团股份有限使命公司外部董事、重庆国际信赖股份有限公司零丁董事。    类承曜先生，零丁董事，中共党员，中国东谈主民大学财政金融学院财政系专科毕业，经 济学博士。现任中国东谈主民大学财政金融学院金融学素养、博士生导师、中债研究所长处， 兼任 International Journal of Innovation and Entrepreneurship 中方副主编、《投 资研究》 编委会委员等职。2020 年受聘为财政部财政风险研究巨匠处事室巨匠。现兼任北 汽财务公司零丁董事、余姚农商行零丁董事、中华连结东谈主寿保障监事。    经雷先生，董事，总司理，好意思国佩斯大学金融学和财会专科毕业，双学士，特准金融 分析师（CFA）。1994 年 6 月至 2008 年 5 月任 AIG Global Investment Corp 高档投资分析 师、副总裁；2008 年 5 月至 2013 年 9 月任盟国中国区资产管理中心首席投资总监、副总 裁。2013 年 10 月加入嘉实基金管理有限公司，2013 年 10 月至 2018 年 3 月任公司首席投 资官（固收/机构），2018 年 3 月于今任公司总司理。    沈树忠先生，监事长，正高档司帐师，管理学硕士。曾任中国糖业酒类集团公司财务 部科员、财务部副司理、审计部司理、财务部司理、财务总监、副总司理、常务副总司理 （主捏处事）、法定代表东谈主；兼任北京华堂市集有限公司董事、中日合股成都伊藤洋华堂商 场有限公司副董事长、酒鬼酒股份有限公司董事。现任中诚信赖有限使命公司财务总监。    穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业 （集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限使命公司财务主管。2001 年 11 月于今任 立信投资有限公司财务总监。    罗丽丽女士，监事，经济学硕士。2000 年 7 月至 2004 年 8 月任北京兆维科技股份有限 公司证券事务代表，2004 年 9 月至 2006 年 1 月任平泰东谈主寿保障股份有限公司（筹）法律事 务主管，2006 年 2 月至 2007 年 10 月任上海浦东发展银行北京分行法务司理，2007 年 10 月至 2010 年 12 月任工银瑞信基金管理有限公司法律合规司理。2010 年 12 月加入嘉实基金 管理有限公司,曾任稽核部实行总监、基金运营部总监，现任财务部总监。    高华女士，监事，法学硕士，中共党员。2006 年 9 月至 2010 年 7 月任安永华明司帐师 事务所高档审计师，2010 年 7 月至 2011 年 1 月任联思（北京）有限公司经由分析师，2011 年 1 月至 2013 年 11 月任银华基金管理有限公司监察稽核部内审主管。2013 年 11 月加入嘉 实基金管理有限公司，曾任合规管理部稽核组总监，现任东谈主力资源总监。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   姚志鹏先生，副总司理、硕士研究生。2011 年加入嘉实基金管理有限公司，曾任股票 研究部研究员、基金司理、成长作风投资总监兼权益投资部总监，现任公司副总司理、股 票投研首席投资官。   程剑先生，副总司理、硕士研究生。2006 年 7 月至 2022 年 4 月，历任海通证券股份有 限公司固定收益部业务员、研究策略部司理及固定收益部总司理助理、副总司理。2022 年 东谈主、公司副总司理。   杨竞霜先生，副总司理、首席信息官，博士研究生，好意思国籍。曾任日本恒星股份有限 公司软件工程师，高盛集团中枢策略部副总裁，瑞银集团信息时刻部董事总司理，瑞信集 团信息时刻部董事总司理，北京大数据研究院常务副院长。2020 年 1 月加入嘉实基金管理 有限公司，现任公司副总司理、首席信息官。   郭松先生，看护长，硕士研究生。曾任职于国度外汇管理局、中汇储投资有限使命公 司、国新国际投资有限公司。2019 年 12 月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司看护长。   李明先生，财务总监，大学本科。曾任职于北京商品往来所、始创证券经纪有限使命 公司。2000 年 12 月于今任嘉实基金管理有限公司首席财务官。   张敏女士，养老首席投资官，博士研究生。曾任德邦证券有限使命公司投资司理助理。 风险官。   归凯先生，成长作风投资总监，硕士研究生。曾任国都证券研究所研究员、投资司理。   胡涛先生，均衡作风投资总监，MBA。曾任北京证券投资银行部司理，中金公司股票研 究司理，长盛基金研究员，盟国华泰基金基金司理助理，泰达宏利基金专户投资部副总经 理、研究部研究主管、基金司理等职务。2014 年 3 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任 GARP 策略组投资总监。   巨流先生，均衡作风投资总监，硕士研究生。曾任新疆金新信赖证券管理总部信息研 究部司理，德恒证券信息研究中心副总司理、经纪业务管理部副总司理，兴业证券研究发 展中心高档研究员、搭理服务中心首席搭理分析师，上海证券资产管理分公司客户资产管 理部副总监，圆信永丰基金首席投资官。2019 年 2 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任上 海 GARP 投资策略组投资总监。            嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）    张金涛先生，价值作风投资总监，硕士研究生。曾任中金公司研究部动力组组长，润 晖投资高档副总裁负责动力和原材料等行业的研究和投资。2012 年 10 月加入嘉实基金管理 有限公司，曾任国外研究组组长、策略组投资总监。    胡永青先生，投资总监（固收+），硕士研究生。曾任天安保障固定收益组合司理，信 诚基金投资司理，国泰基金固定收益部总监助理、基金司理。2013 年 11 月加入嘉实基金管 理有限公司，曾任策略组组长。    赵国英女士，投资总监（纯债），硕士研究生。曾任天安保障债券往来员，兴业银行资 金营运中心债券往来员，好意思国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责 东谈主、基金司理。2020 年 8 月加入嘉实基金管理有限公司。    （1）现任基金司理    仲奇超先生，硕士研究生，9 年证券从业经历，具有基金从业履历，中国国籍。曾就 职于交通银行电子银行部，曾任瑞士银行养殖品往来部高档数据分析师，银联国际有限公 司办公室副总裁助理，祥瑞资产管理有限使命公司债券行状部投资司理。2022 年 6 月加入 嘉实基金管理有限公司任职于固收投研体系。2022 年 9 月 6 日于今任嘉实增益宝货币市场 基金基金司理。    张博洋先生，本科，12 年证券从业经历，具有基金从业履历，中国国籍。曾任祥瑞利 顺货币经纪有限使命公司外汇市场部牙东谈主、上海国利货币经纪有限公司养殖品部部门经 理、国泰君安证券股份有限公司成本市场部高档司理，2022 年 7 月加入嘉实基金管理有限 公司开赴处分有筹备战队任投资司理。2024 年 12 月 7 日于今任嘉实增益宝货币市场基金基金 司理，2024 年 12 月 7 日于今任嘉实丰益纯债依期绽开债券型证券投资基金基金司理。    （2）历任基金司理    李金灿先生，管理时刻为 2016 年 12 月 27 日至 2020 年 6 月 4 日；李曈先生，管理时 间为 2017 年 5 月 25 日至 2020 年 6 月 4 日；徐珊女士，管理时刻为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 6 月 23 日；张文玥女士，管理时刻为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 10 月 18 日。    债券投资决策委员会的成员包括：固收业务首席投资官唐俊先生，公司副总司理、机 构业务联席首席投资官兼开赴处分有筹备战队负责东谈主程剑先生，嘉实国际资产管理有限公司 首席实行官兼首席投资官韩同利先生，投资总监（固收+）胡永青先生，投资总监（纯债） 赵国英女士，策略投资总监李曈先生、王亚洲先生、林洪钧先生、李卓锴先生，基金司理 张文玥女士。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） （三） 基金管理东谈主的职责 售、申购、赎回、调度和登记事宜； 为；   （四）基金管理东谈主的承诺 立健全里面限制轨制，遴选灵验步调，退缩违背相关法律律例、基金合同和中国证监会有 关规则的步履发生。 规，建立健全的里面限制轨制，遴选灵验步调，退缩下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金资产从事证券投资；   （2）不公正地对待其管理的不同基金资产；   （3）利用基金资产为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例或中国证监会规则箝制的其他步履。 律律例及行业范例，真诚信用、勤苦尽责，不得将基金资产用于以下投资或行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往来、主管证券往来价钱过甚他不梗直的证券往来行径；   （6）依照法律律例相关规则，由中国证监会规则箝制的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、履行限制东谈主或 者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联往来的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，奉命捏有东谈主利益优先原则，驻防利益冲 突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公正合理价钱实行。关系往来必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予败露。紧要关联往来应提交基金管理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往来 事项进行审查。   （1）依影相关法律律例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主谋取最 大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的相关法律律例、规章、基金合同和中国证监会的相关规则，泄 漏在职职期间细察的相关证券、基金的买卖神秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资策画等信息；   （4）不从事挫伤基金资产和基金份额捏有东谈主利益的证券往来过甚他行径。   （五）基金管理东谈主的里面限制轨制   为加强里面限制，驻防和化解风险，促进公司诚信、正当、灵验运筹帷幄，保障基金份额 捏有东谈主利益，根据《证券投资基金管理公司里面限制带领观点》并结合公司具体情况，公司 已建立健全里面限制体系和里面限制轨制。   公司里面限制轨制由里面限制大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分组成。公司 里面限制大纲是对公司轨则规则的内控原则的细化和伸开，是各项基本管理轨制的摘要和 统治。基本管理轨制包括投资管理、信息败露、信息时刻管理、公司财务管理、基金司帐、 东谈主力资源管理、良友档案管理、功绩评估视察、合规管理、风险限制、热切应变等轨制。 部门业务规章是对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭使命、操作守则等具体诠释。   （1）健全性原则：里面限制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵 盖到决策、实行、监督、反馈等各个技艺；   （2）灵验性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，爱戴内限轨制 的灵验实行；   （3）零丁性原则：公司各机构、部门和岗亭在职能上必须保捏相对零丁；       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）  （4）互相制约原则：组织结构体现职责明确、互相制约的原则，各部门有明确的授权 单干，操作互相零丁。  （5）成本效益原则：运用科学化的运筹帷幄管理方法缩小运作成本，提高经济效益，以合 理的限制成本达到最好的里面限制效率。  （1）公司董事会对公司建立里面限制系统和支撑其灵验性承担最终使命。董事会下设 风控与内审委员会，负责检查公司里面管理轨制的正当合规性及内限轨制的实行情况，充 分阐明零丁董事监督职能，保护投资者利益和公司正当权益。  （2）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由公司总司理、总监及资深基 金司理组成，负责带领基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。  （3）风险限制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总司理、看护长及关系 总监组成，负责全面评估公司运筹帷幄管理过程中的各项风险，并提议驻防化解步调。  （4）看护长积极对公司各项轨制、业务的正当合规性及公司里面限制轨制的实行情况 进行监察、稽核，依期和不依期向董事会论述公司里面限制实行情况。  （5）合规管理部门：公司管理层怜爱和支捏合规风控处事，并保证合规管理部门的独 立性和巨擘性，配备了充足及格的合规风控东谈主员，明确合规管理部门过甚各岗亭的职责和 处事经由、组织纪律。合规管理部门具体负责公司各项轨制、业务的正当合规性及公司内 部限制轨制的实行情况的监控检查处事。  （6）业务部门：部门负责东谈主为所在部门的风险限制第一使命东谈主，对本部门业务范围内 的风险负有管控实时论述的义务。  （7）岗亭职工：公司努力竖立内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风险驻防意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例和公司规章轨制， 使风险意志勾引到公司各个部门、各个岗亭和各个技艺。职工在其岗亭职责范围内承担相 应的内控使命，并负有对岗亭处事中发现的风险隐患或风险问题实时论述、反馈的义务。  公司确立“轨制上限制风险、时刻上量化风险”，积极招揽或遴选先进的风险限制技 术和技能，进行里面限制和风险管理。  （1）公司逐渐健全法东谈主治理结构，充分阐明零丁董事和监事会的监督职能，严禁不正 当关联往来、利益运送和里面东谈主限制气候的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （2）公司竖立的组织结构，充分体现职责明确、互相制约的原则，各部门均有明确的 授权单干，操作互相零丁。公司逐渐建立决策科学、运营范例、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策表率和管理议事国法，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、灵验 的里面监督和反馈系统。  （3）公司设立了规矩递进、权责统一、严实灵验的内控防地：        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   ①各岗亭职责明确，有注释的岗亭诠释书和业务经由，各岗亭东谈主员在上岗前均须细察 并以书面方式承诺投降，在授权范围内承担使命；   ②建立症结业务处理凭据传递和信息疏通轨制，关系部门和岗亭之间互相监督制衡。   （4）公司建立灵验的东谈主力资源管理轨制，健全激发料理机制，确保公司东谈主员具备与岗 位要求相适应的职业操守和专科胜任才能。   （5）公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析， 实时驻防和化解风险。   （6）授权限制应当勾引于公司运筹帷幄行径的长久，授权限制的主要内容包括：   ①鼓吹会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的权利，建立健全公司授权 圭臬和表率，确保授权轨制的贯彻实行；   ②公司各部门、分公司及职工在规则授权范围内哄骗相应的职责；   ③紧要业务授权遴选书面体式，授权书应当明确授权内容和时效；   ④对已获授权的部门和东谈主员建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修 改或取消授权。   （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离轨制，基金资产与公司 自有资产、其他奉求资产以及不同基金的资产之间实行零丁运作，分别核算，实时、准确 和完好地反应基金资产的状态。   （8）建立科学、严格的岗亭分离轨制，明确鉴识各岗亭职责，投资和往来、往来和清 算、基金司帐和公司司帐等症结岗亭不得有东谈主员的重复。投资、研究、往来、IT 等症结业 务部门和岗亭进行物理箝制。   （9）建立和爱戴信息管理系统，严格信息管理，保证客户良友等信息安全、确凿和完 整。积极爱戴信息疏通渠谈的畅通，建立明晰的论述系统，各级指示、部门及职工均有明 确的论述道路。   （10）建立和完善客户服务圭臬，加强基金销售管理，范例基金宣传推介，不得有不正 当销售步履和不梗直竞争步履。   （11）制订切实灵验的救急应变步调，建立危急处理机制和表率，对发生严重影响基金 份额捏有东谈主利益、可能引起系统性风险、严重影响社会踏实的突发事件，按照预案妥善处 理。   （12）公司建立健全内限轨制，看护长、合规管理部门对公司里面限制轨制的实行情况 进行捏续的监督，保证里面限制轨制落实；依期评价里面限制的灵验性并应时改进。   ①对公司各项轨制、业务的正当合规性进行监控核查，确保公司各项轨制、业务合乎 相关法律、行政律例、部门规章及行业监管国法；        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）  ②对里面风险限制轨制的捏续监督。合规管理部门捏续完善“风险使命授权体系”机 制，组织关系业务部门、岗亭共同识别风险点，界定风险使命东谈主，确保统统识别出的枢纽 风险点均有对应限制步调，实时驻防和化解风险；  ③看护长按照公司规则，向董事会、运筹帷幄管理主要负责东谈主论述公司运筹帷幄管理的正当合 规情况和合规管理处事开展情况。  （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面限制的败露确凿、准确；  （2）基金管理东谈主承诺根据市场变化和基金管理东谈主发展陆续完善里面限制体系和里面控 制轨制。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                          四、基金托管东谈主   一）、基金托管东谈主基本情况   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：捏续运筹帷幄   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份制买卖 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日肃肃在上海证券往来所挂牌上市（股 票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。为止 2023 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额 达 10.16 万亿元，完结营业收入 2108.31 亿元，同比缩小 5.19%，完结包摄于母公司鼓吹的 净利润 771.16 亿元。   开业三十多年来，兴业银行长久坚捏“真诚服务，相伴成长”的运筹帷幄理念，接力于于为 客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二）、托管业务部部门竖立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概括管理处、基金证券业务处、信赖 保障业务处、搭理私募业务处、居品管理处、稽核监察处、投资监督管理处、运行管理处 等处室，共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业履历。   三）、基金托管业务运筹帷幄情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管履历。基金托管业务批准文 号：证监基金字200574 号。为止 2024 年 3 月 31 日，兴业银行共托管证券投资基金 708 只，托管基金的基金资产净值总共 24269.91 亿元，基金份额总共 23391.76 亿份。   四）、基金托管东谈主的里面限制轨制   （一）里面限制方向          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）  严格投降国度相关托管业务的法律律例、行业监管规章和行内相关管理规则，遵法经 营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完好，确保相关信 息果真凿、准确、完好、实时，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。  （二）里面限制组织结构  兴业银行基金托管业务里面限制组织架构由总行里面限制委员会、总行风险管理部门、 总行审计部、总行资产托管部、总走运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级里面 限制组织依照本行关系轨制对本行托管业务风险管理和里面限制实施管理。  （三）里面限制原则 事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计谋、法律及运筹帷幄管理的需要，应时进 行相应修改和完善；里面限制存在的问题应当唐突得到实时反馈和纠正； 制。  （四）里面限制轨制及步调 员步履范例等一系列规章轨制。 限制步调。 缔结承诺书。 保证业务不中断。  五）、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和表率        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同过甚他相关规则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的狡计、收益分 配、申购赎回以过甚他相关基金投资和运作的事项，对基金管理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关法律法 规规则的步履，应实时以书面体式呈报基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到呈报后应及 时查对并以书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对呈报县项 进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主呈报的违纪事项未能在限期内 纠正的，基金托管东谈主应论述中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违纪步履，立 即论述中国证监会，同期，呈报基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政律例和其他相关规则，或者违背基 金合同约定的，应当断绝实行，立即呈报基金管理东谈主，并实时向中国证监会论述。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往来表率依然收效的投资指示违背法律、行政律例和 其他相关规则，或者违背基金合同约定的，应当立即呈报基金管理东谈主，并实时向中国证监 会论述。             嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                          五、关系服务机构 （一） 基金份额发售机构   （1）嘉实基金管理有限公司直销中心      办公地址      北京市丰台区丽泽路 16 号院 4 号楼汇亚大厦 12 层      电话        （010）65215588       传真    （010）65215577      磋商东谈主       黄娜   （2）嘉实基金管理有限公司网上直销   具体信息详见本公司网站（www.jsfund.cn）。 序号       销售机构称号                销售机构信息          注:只销售 A 份额。           7088 号                                住所：深圳市福田区深南大路 7088 号                                法定代表东谈主：缪建民                                磋商东谈主：季平伟                                电话：  （0755）83198888                                传真：  （0755）83195050                                客服电话：95555                                网址：http://www.cmbchina.com          司                     注册地址：上海市中山东一齐 12 号          注:只销售 A 份额。           住所：上海市中山东一齐 12 号                                法定代表东谈主：张为忠                                磋商东谈主：江逸舟、赵守良                                电话：(021)61618888                                传真：(021)63604199                                客服电话：95528                                网址：http://www.spdb.com.cn          注:只销售 A 份额。           江滨中大路 398 号兴业银行大厦                                住所：中国福建省福州市台江区江滨中大路 398       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                       号兴业银行大厦                       法定代表东谈主：吕家进                       磋商东谈主：卞晸煜                       电话：                         （021）52629999                       传真：                         （021）62569070                       客服电话：95561                       网址：http://www.cib.com.cn     注:只销售 A 份额。       民生银行大厦                       注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                       住所：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                       法定代表东谈主：高迎欣                       磋商东谈主：王志刚                       电话：(010)58560666                       客服电话：95568                       网址：http://www.cmbc.com.cn     司                 号     注:只销售 A 份额。       住所：北京市西城区金融大街 3 号                       法定代表东谈主：张金良                       磋商东谈主：李雪萍                       电话：95580                       客服电话：95580                       网址：www.psbc.com     注:只销售 A 份额。       注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层                       住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层                       法定代表东谈主：霍学文                       磋商东谈主：谢小华                       电话：                         （010）66223587                       传真：                         （010）66226045                       客服电话：95526                       网址：http://www.bankofbeijing.com.cn     注:只销售 A 份额。       银行大厦                       注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号                       住所：北京市东城区开国门内大街 22 号                       法定代表东谈主：李民吉                       磋商东谈主：郑鹏                       电话：010-85238667                       传真：010-85238680                       客服电话：95577                       网址：http://www.hxb.com.cn         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      注:只销售 A 份额。        713 号                         住所：广州市越秀区东风东路 713 号                         法定代表东谈主：王凯                         磋商东谈主：詹全鑫、张扬眉                         电话：  （020）38322256                         传真：  （020）87310955                         客服电话：400-830-8003                         网址：http://www.cgbchina.com.cn      注:只销售 A 份额。        注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                         住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                         法定代表东谈主：谢永林                         磋商东谈主：张青                         电话：0755-22166118                         传真：0755-82080406                         客服电话：95511-3                         网址：http://www.bank.pingan.com      注:只销售 A 份额。        路 345 号                         住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号                         法定代表东谈主：陆华裕                         磋商东谈主：胡技勋                         电话： （0574）89068340                         传真： （0574）87050024                         客服电话：95574                         网址：http://www.nbcb.com.cn      注:只销售 A 份额。        住所：江苏省南京市中华路 26 号                         法定代表东谈主：夏平                         磋商东谈主：张洪玮                         电话：(025)58587036                         传真：(025)58587820                         客服电话：95319                         网址：http://www.jsbchina.cn      注:只销售 A 份额。        218 号                         住所：天津市河东区海河东路 218 号                         法定代表东谈主：王锦虹                         磋商东谈主：王宏                         电话：(022)58316666                         传真：(022)58316569                         客服电话：400-888-8811                         网址：http://www.cbhb.com.cn         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      注:只销售 A 份额。        中路一段 97 号 26 栋                         住所：四川省南充市顺庆区滨江中路一段 97 号                         法定代表东谈主：黄毅                         磋商东谈主：樊海波                         电话：028-67676033                         传真：028-67676033                         客服电话：4001696869                         网址：http://www.tf.cn      注:只销售 A 份额。        厦B座                         注册地址：新疆克拉玛依市世纪大路 7 号                         住所：新疆克拉玛依市世纪大路 7 号                         法定代表东谈主：王忠来                         磋商东谈主：张乐乐、刘晓、陈应洪                         电话：010-89026816、010-89026787                         传真：010-89025421                         客服电话：95379                         网址：http://www.klb.cn      注:只销售 A 份额。        注册地址：辽宁省锦州市科技路 68 号                         住所：辽宁省锦州市科技路 68 号                         法定代表东谈主：魏学坤                         磋商东谈主：张华阳                         电话：0416-3220085                         传真：0416-3220017                         客服电话：400-6696178                         网址：http://www.jinzhoubank.com      注:只销售 A 份额。        天·会展城 B 区金融商务区东区 1-6 栋                         住所：不雅山湖区长岭北路中天·会展城 B 区金融                         商务区东区 1-6 栋                         法定代表东谈主：张正海                         磋商东谈主：弋利佳                         电话：0851-86858673                         客服电话：4001196033                         网址：http://www.bankgy.cn      注:只销售 A 份额。        赛罕区升起南路 33 号                         住所：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区升起南路                         法定代表东谈主：刘丰                         磋商东谈主：牧琪尔                         电话：0471-5180118        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        客服电话：40005-96019                        网址：http://www.boimc.com.cn/      限公司               街谈依江路 501 号第 1 幢      注:只销售 A 份额。       住所：浙江省杭州市富阳区鹿山街谈依江路 501                        号第 1 幢                        法定代表东谈主：丁松茂                        磋商东谈主：周群                        电话：0571-61732352                        传真：0571-63360418                        客服电话：40088-96596                        网址：http://www.fyrcbk.com      注:只销售 A 份额。       大路 619 号                        住所：江西省九江市濂溪区长虹大路 619 号                        法定代表东谈主：周时辛                        磋商东谈主：程科夫                        电话：95316                        客服电话：95316                        网址：www.jjccb.com      注:只销售 A 份额。       院 3 号楼 8 层                        住所：北京市向阳区从容路 5 号院 3 号楼 8 层                        法定代表东谈主：李如东                        磋商东谈主：韩晓彤                        电话：010-50925699                        传真：010-86496277                        客服电话：956186                        网址：www.aibank.com      司                 大厦 2005 室      注:只销售 A 份额。       注册地址：南京市高淳区经济开采区古檀大路 47                        号                        住所：南京市高淳区经济开采区古檀大路 47 号                        法定代表东谈主：吴言林                        磋商东谈主：林伊灵                        电话：025-66046166-810                        传真：025-56663409                        客服电话：025-66046166                        网址：http://www.huilinbd.com/      注:只销售 A 份额。       汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元                        注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区临港新                        片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区临港新片区                        环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室                        法定代表东谈主：粟旭                        磋商东谈主：张宇明、王玉、李佳                        电话：021-53398968                        客服电话：400-168-1235                        网址：www.luxxfund.com      注:只销售 A 份额。       路 98 号青岛海尔洲际货仓 B 座 20 层                        住所：山东省青岛市市南区澳路途 98 号青岛海尔                        洲际货仓 B 座 20 层                        法定代表东谈主：Giamberto Giraldo                        磋商东谈主：高赞                        电话：0532-87071088                        客服电话：400-612-3303                        网址：www.yitsai.com      注:只销售 A 份额。       新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层                        住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路                        法定代表东谈主：王德英                        磋商东谈主：崔丹                        电话：0755-83169999                        客服电话：4006105568                        网址：www.boserawealth.com      注:只销售 A 份额。       注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724                        室                        住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室                        法定代表东谈主：汪静波                        磋商东谈主：张裕                        电话：021-38509735                        传真：021-38509777                        客服电话：400-821-5399                        网址：http://www.noah-fund.com      注:只销售 A 份额。       楼                        注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单                        元                        住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                        法定代表东谈主：杨文斌                        磋商东谈主：张茹                        电话：021-20613999                        传真：021-68596916        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        客服电话：4007009665                        网址：https://www.howbuy.com/      注:只销售 A 份额。       金融服务广场二期 11 层                        注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                        住所：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                        法定代表东谈主：张跃伟                        磋商东谈主：单丙烨                        电话：021-20691869                        传真：021-20691861                        客服电话：400-089-1289                        网址：http://www.erichfund.com      注:只销售 A 份额。       际金融广场 53 层                        注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区临港新                        片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                        住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区临港新片区                        海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                        法定代表东谈主：李兴春                        磋商东谈主：曹怡晨                        电话：021-50583533                        传真：021-50583633                        客服电话：400-032-5885                        网址：www.leadfund.com.cn      注:只销售 A 份额。       国际俱乐部 C 座写字楼 11 层(100020)                        注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7                        层 710 号                        住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层                        法定代表东谈主：张峰                        磋商东谈主：闫欢                        电话：400-021-8850                        传真：--                        客服电话：400-021-8850                        网址：http://www.harvestwm.cn      司                 楼 215A      注:只销售 A 份额。       注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号                        楼 712 室                        住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼                        法定代表东谈主：梁蓉                        磋商东谈主：魏素清        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        电话：010-66154828                        传真：010-63583991                        客服电话：400-6262-818                        网址：http://www.5irich.com      注:只销售 A 份额。       118 号 16 层 1611                        住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611                        法定代表东谈主：张莲                        磋商东谈主：李艳                        电话：010-59497361                        传真：010-64788016                        客服电话：400-012-5899                        网址：www.zscffund.com      公司                大厦 5 楼      注:只销售 A 份额。       注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号                        住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室                        法定代表东谈主：沈丹义                        磋商东谈主：褚志一又                        电话：021-60818730                        传真：021-60818187                        客服电话：400-101-9301                        网址：www.tonghuafund.com      注:只销售 A 份额。       层                        注册地址：北京市北京经济时刻开采区宏达北路                        住所：北京市北京经济时刻开采区宏达北路 10 号                        五层 5122 室                        法定代表东谈主：武建华                        磋商东谈主：侯艳红                        电话：010-53572363                        传真：010-56642623                        客服电话：400-8180-888                        网址：http://www.zzfund.com      注:只销售 A 份额。       球财讯中心 D 座 4 层                        注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4                        层 401-2                        住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层                        法定代表东谈主：王伟刚                        磋商东谈主：宋子琪        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        电话：010-62680527                        传真：010-62680527                        客服电话：400-619-9059                        网址：www.hcfunds.com      注:只销售 A 份额。       402 室                        注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区银城中                        路 8 号 402 室                        住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区银城中路 8                        号 402 室                        法定代表东谈主：巩巧丽                        磋商东谈主：秦琼                        电话：021-80134149                        传真：021-80133413                        客服电话：4008081016                        网址：http://www.fundhaiyin.com      公司                富中心 A 座 46 层      注:只销售 A 份额。       注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号                        楼 3 层 307                        住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3                        层 307                        法定代表东谈主：杨健                        磋商东谈主：李海燕                        电话：010-65309516                        传真：010-65330699                        客服电话：400-673-7010                        网址：http://www.jianfortune.com      注:只销售 A 份额。       注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526                        室                        住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室                        法定代表东谈主：尹彬彬                        磋商东谈主：兰敏                        电话：021-52822063                        传真：021-52975270                        客服电话：400-118-1188                        网址：www.66liantai.com      注:只销售 A 份额。       厦 1206                        注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层                        住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206                        法定代表东谈主：彭浩        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        磋商东谈主：孔安琪                        电话：010-53579668                        客服电话：400-004-8821                        网址：http://www.taixincf.com      注:只销售 A 份额。       金融大厦 1503(2021 年报)                        注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层                        住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单                        元                        法定代表东谈主：王翔                        磋商东谈主：蓝杰                        电话：021-65370077                        传真：021-55085991                        客服电话：4008-205-369                        网址：http://www.jiyufund.com.cn      司                 楼 1203、1204 室      注:只销售 A 份额。       住所：上海市龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室                        法定代表东谈主：黄欣                        磋商东谈主：戴珉微                        电话：021-33768132                        传真：021-33768132*802                        客服电话：400-6767-523                        网址：http://www.zhongzhengmoney.com/web      司                 厦 710、711 室      注:只销售 A 份额。       注册地址：深圳市前海深港和洽区前湾一齐 1 号                        A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                        司）                        住所：深圳市前海深港和洽区前湾一齐 1 号 A                        栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）                        法定代表东谈主：戴媛                        磋商东谈主：郭佶欣                        电话：400-000-5767                        客服电话：400-000-5767                        网址：xintongfund.com      注:只销售 A 份额。       注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室                        住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室                        法定代表东谈主：郑新林                        磋商东谈主：吴卫东                        电话：021-68889082                        传真：021-68889283        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        客服电话：021-68889082                        网址：http://www.pytz.cn      注:只销售 A 份额。       德三谈交织处航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室                        注册地址：深圳市前海深港和洽区前湾一齐 1 号                        A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司）                        住所：深圳市前海深港和洽区前湾一齐 1 号 A 栋                        法定代表东谈主：TEO WEE HOWE                        磋商东谈主：叶健                        电话：0755-89460500                        传真：0755-21674453                        客服电话：400-684-0500                        网址：https://www.ifastps.com.cn/      公司                球财讯中心 A 座 5 层      注:只销售 A 份额。       注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45                        室                        住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室                        法定代表东谈主：钱昊旻                        磋商东谈主：仲甜甜                        电话：010-59336492                        传真：010-59336510                        客服电话：010-59336512                        网址：http://www.jnlc.com      注:只销售 A 份额。       2F                        注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺                        德大厦 2 层 202 室                        住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大                        厦 2 层 202 室                        法定代表东谈主：樊怀东                        磋商东谈主：于舒                        电话：0411-39027828                        传真：0411-39027835                        客服电话：4000-899-100                        网址：http://www.yibaijin.com/      公司                元      注:只销售 A 份额。       注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05                        单元                        住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元                        法定代表东谈主：弭洪军                        磋商东谈主：茅旦青        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        电话：021-33355392                        传真：021-63353736                        客服电话：400-876-5716                        网址：http://www.cmiwm.com/      司                 验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室      注:只销售 A 份额。       住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区陆家嘴环路                        法定代表东谈主：许欣                        磋商东谈主：屠帅颖                        电话：021-68609600                        客服电话：400-700-9700                        网址：https://www.zocaifu.com/      公司                国际中心 16 层      注:只销售 A 份额。       注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路                        住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988                        号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室                        法定代表东谈主：戴晓云                        磋商东谈主：王茜蕊                        电话：021-38909613                        传真：010-59013828                        客服电话：021-38909613                        网址：http://www.wanjiawealth.com      司                 B座8层      注:只销售 A 份额。       注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2                        楼 268 室                        住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼                        法定代表东谈主：毛淮平                        磋商东谈主：仲秋玥                        电话：010-88066632                        传真：010-88066214                        客服电话：400-817-5666                        网址：www.amcfortune.com      注:只销售 A 份额。       昆泰国际大厦                        注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳                        光金融广场 16 层                        住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金                        融广场 16 层                        法定代表东谈主：李科        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        磋商东谈主：王超                        电话：010-59053660                        传真：010-59053700                        客服电话：95510                        网址：http://life.sinosig.com/      注:只销售 A 份额。       街 16 号                        住所：中国北京市西城区金融大街 16 号                        法定代表东谈主：白涛                        磋商东谈主：赵文栋                        电话：010-63632878                        客服电话：95519                        网址：www.e-chinalife.com      注:只销售 A 份额。       注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区商城路                        住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区商城路 618                        号                        法定代表东谈主：贺青                        磋商东谈主：黄博铭                        电话：(021)38676666                        传真：(021)38670666                        客服电话：95521                        网址：http://www.gtja.com      注:只销售 A 份额。       座 16 层                        注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                        住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                        法定代表东谈主：王常青                        磋商东谈主：谢怡然                        电话：010-86451810                        客服电话：(8610)65608107                        网址：http://www.csc108.com      注:只销售 A 份额。       融大厦                        注册地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦                        十六层至二十六层                        住所：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦十六                        层至二十六层                        法定代表东谈主：张纳沙                        磋商东谈主：李颖                        电话：0755-81682519                        客服电话：95536                        网址：http://www.guosen.com.cn        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      注:只销售 A 份额。       华一齐 111 号                        住所：深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号                        法定代表东谈主：霍达                        磋商东谈主：业清扬                        电话：0755-82943666                        传真：0755-83734343                        客服电话：95565                        网址：http://www.cmschina.com      注:只销售 A 份额。       厦                        注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城                        升起一街 2 号 618 室                        住所：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起                        一街 2 号 618 室                        法定代表东谈主：林传辉                        磋商东谈主：陈姗姗                        电话：（020）66338888                        客服电话：95575 或致电各地营业网点                        网址：http://www.gf.com.cn      注:只销售 A 份额。       大厦;北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦                        注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期                        广场（二期）北座                        住所：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场                        （二期）北座                        法定代表东谈主：张佑君                        磋商东谈主：王一通                        电话：010-60838888                        客服电话：95558                        网址：http://www.citics.com      注:只销售 A 份额。       滩金融广场                        注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号                        住所：上海市黄浦区广东路 689 号                        法定代表东谈主：周杰                        磋商东谈主：张家瑞                        电话：021-23185429                        传真：021-63809892                        客服电话：95553 或拨打各城市营业网点接头电                        话                        网址：http://www.htsec.com      注:只销售 A 份额。       号 45 层        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层                        法定代表东谈主：杨成全                        磋商东谈主：王昊洋                        电话：021-33389888                        传真：021-33388224                        客服电话：95523 或 4008895523                        网址：http://www.swhysc.com      注:只销售 A 份额。       号                        住所：福建省福州市湖东路 268 号                        法定代表东谈主：杨华辉                        磋商东谈主：乔琳雪                        电话：021-38565547                        客服电话：95562                        网址：http://www.xyzq.com.cn      注:只销售 A 份额。       华一齐 119 号安信金融大厦                        住所：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安                        信金融大厦                        法定代表东谈主：黄炎勋                        磋商东谈主：彭洁联                        电话：0755-81682531                        客服电话：95517 或 4008-001-001                        网址：http://www.essence.com.cn      注:只销售 A 份额。       228 号华泰证券广场                        住所：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广                        场                        法定代表东谈主：张伟                        磋商东谈主：郭力铭                        电话：18936886079                        客服电话：95597                        网址：http://www.htsc.com.cn/      注:只销售 A 份额。       山西国际贸易中心东塔楼                        住所：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中                        心东塔楼                        法定代表东谈主：王怡里                        磋商东谈主：郭熠                        电话：                          （0351）8686659                        传真：                          （0351）8686619                        客服电话：95573                        网址：http://www.sxzq.net/shouye/index.shtml         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      注:只销售 A 份额。        东座                         注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼                         住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                         法定代表东谈主：肖海峰                         磋商东谈主：赵如意                         电话：0532-85725062                         客服电话：95548                         网址：http://sd.citics.com      注:只销售 A 份额。        395 号 901 室 1001 室                         住所：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室 1001                         室                         法定代表东谈主：陈可可                         磋商东谈主：郭杏燕                         电话：020-88834787                         客服电话：95548                         网址：http://www.gzs.com.cn      注:只销售 A 份额。        祥瑞金融中心 B 座 22-25 层                         注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号                         祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层                         住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞                         金融中心 B 座第 22-25 层                         法定代表东谈主：何之江                         磋商东谈主：王阳                         传真：021-58991896                         客服电话：95511-8                         网址：http://www.stock.pingan.com      注:只销售 A 份额。        （新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼                         住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南                         路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室                         法定代表东谈主：王献军                         磋商东谈主：王昊洋                         电话：021-33389888                         传真：021-33388224                         客服电话：95523 或 4008895523                         网址：www.swhysc.com      注:只销售 A 份额。        路 86 号                         住所：山东省济南市市中区经七路 86 号                         法定代表东谈主：王洪        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        磋商东谈主：张峰源                        电话：021-20315719                        客服电话：95538                        网址：http://www.zts.com.cn      注:只销售 A 份额。       街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层                        住所：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦                        法定代表东谈主：陈亮                        磋商东谈主：中金公司股票业务部                        传真：010-65058065                        客服电话：4008209068                        网址：http://www.cicc.com.cn      注:只销售 A 份额。       荣超商务中心 A 栋第 18-21 层选取 04 层                        注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑                        南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608                        住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路                        法定代表东谈主：高涛                        磋商东谈主：陈梓基                        客服电话：95532                        网址：https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/      注:只销售 A 份额。       注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号                        住所：成都市青羊区东城根上街 95 号                        法定代表东谈主：冉云                        磋商东谈主：郭元媛                        电话：15690849268                        客服电话：95310                        网址：http://www.gjzq.com.cn      注:只销售 A 份额。       广场 18-19 层                        注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#                        楼 3 层、4 层、5 层                        住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3                        层、4 层、5 层                        法定代表东谈主：苏军良                        磋商东谈主：林秋红                        客服电话：95547                        网址：http://www.hfzq.com.cn      注:只销售 A 份额。       278 号中海中心 34 层                        注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                         住所：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号                         法定代表东谈主：邓晖                         磋商东谈主：陈涛                         电话：15618903281                         传真：010-57672020                         客服电话：95305                         网址：http://www.huayuanstock.com      注:只销售 A 份额。        广场（二期）北座 13 层 1303-1305 室、14 层                         注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓                         越时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层                         住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时                         代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层                         法定代表东谈主：张皓                         磋商东谈主：梁好意思娜                         传真：021-60819988                         客服电话：400-990-8826                         网址：http://www.citicsf.com/      注:只销售 A 份额。        路 1 号都市之门 B 座 5 层                         住所：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门                         B座5层                         法定代表东谈主：李刚                         磋商东谈主：张蕊                         传真：029-88365835                         客服电话：95325                         网址：http://www.kysec.cn                         信大厦                         注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-                         住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30                         层、32-42 层                         法定代表东谈主：方合英                         磋商东谈主：丰靖                         电话：95558                         客服电话：95558                         网址：http://www.citicbank.com                         大厦                         注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部                         城 10 栋楼                         住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                        栋楼                        法定代表东谈主：戴彦                        磋商东谈主：陈亚男                        电话：021-23586583                        传真：021-23586789                        客服电话：95357                        网址：http://www.18.cn      限公司               31 层      注:只销售 A 份额。       注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康                        路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401                        住所：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路                        法定代表东谈主：张斌                        磋商东谈主：孙博文                        电话：010-83363002                        传真：010-83363072                        客服电话：400-166-1188-2                        网址：http://www.new-rand.cn      注:只销售 A 份额。       759 号 18 层 03 单元                        注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区杨高南                        路 759 号 18 层 03 单元                        住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区杨高南路                        法定代表东谈主：吕柳霞                        磋商东谈主：毛善波                        电话：021-50810687                        传真：021-58300279                        客服电话：021-50810673                        网址：http://www.wacaijijin.com      公司                园 CCDI 大楼      注:只销售 A 份额。       注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务                        港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                        住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太                        升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                        法定代表东谈主：陈成                        磋商东谈主：唐宜为                        电话：18616726630                        客服电话：0851-85407888                        网址：http://www.gwcaifu.com         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      司                  4 号楼      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区                         住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号                         楼 1 层 103 室                         法定代表东谈主：盛超                         磋商东谈主：林天赐                         电话：010-59403028                         传真：010-59403027                         客服电话：95055                         网址：http://www.duxiaomanfund.com      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二                         层                         住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层                         法定代表东谈主：其实                         磋商东谈主：潘世友                         电话：95021                         传真：                           （021）64385308                         客服电话：400-1818-188                         网址：http://www.1234567.com.cn      注:只销售 A 份额。        蚁元空间                         注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西                         路 969 号 3 幢 5 层 599 室                         住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路                         法定代表东谈主：王珺                         磋商东谈主：韩爱彬                         电话：021-60897840                         传真：0571-26697013                         客服电话：95188-8                         网址：www.antfortune.com      注:只销售 A 份额。        顺大厦                         注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                         住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                         法定代表东谈主：吴强                         磋商东谈主：林海明                         电话：0571-88920897                         传真：0571-86800423                         客服电话：952555                         网址：http://www.5ifund.com         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      注:只销售 A 份额。        中心 1101 室                         注册地址：成都市成华区竖立路 9 号高地中心                         住所：成都市成华区竖立路 9 号高地中心 1101 室                         法定代表东谈主：杨远芬                         磋商东谈主：史若芬                         电话：028-86645380                         传真：028-82000996-805                         客服电话：400-080-3388                         网址：https://www.puyifund.com      注:只销售 A 份额。        号                         住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号                         法定代表东谈主：钱燕飞                         磋商东谈主：冯鹏鹏                         电话：025-66996699-887226                         传真：025-66996699-887226                         客服电话：95177                         网址：http://www.snjijin.com/      注:只销售 A 份额。        验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元                         住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区杨高南路                         法定代表东谈主：张俊                         磋商东谈主：张蜓                         电话：021-20219988-37492                         传真：021-20219923                         客服电话：021-20292031                         网址：https://www.wg.com.cn/      司                  园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 7 层      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件                         园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层                         住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二                         期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518                         室                         法定代表东谈主：李柳娜                         磋商东谈主：邵痴呆                         电话：010-62675768                         传真：010-62676582                         客服电话：010-6267 5369                         网址：www.xincai.com         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      注:只销售 A 份额。        厦 11 楼                         注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区福山路                         住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区福山路 33 号                         法定代表东谈主：黄祎                         磋商东谈主：徐亚丹                         电话：021-68882280                         传真：021-68882281                         客服电话：400-799-1888                         网址：https://www.520fund.com.cn/      注:只销售 A 份额。        富大厦 7 楼                         注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区源深路                         住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区源深路 1088                         号 7 层（履行楼层 6 层）                         法定代表东谈主：陈祎彬                         磋商东谈主：汤瑰丽                         电话：021-20665952                         传真：021-22066653                         客服电话：4008219031                         网址：http://www.lufunds.com      注:只销售 A 份额。        （郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503                         住所：河南自贸磨真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南                         路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503                         法定代表东谈主：温丽燕                         磋商东谈主：高培                         电话：0371-85518395                         传真：0371-85518397                         客服电话：4000-555-671                         网址：https://www.hgccpb.com/      注:只销售 A 份额。        创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 15 层                         注册地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）                         住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号                         楼 4 层 1-7-2                         法定代表东谈主：邹保威                         磋商东谈主：李丹                         电话：4000988511                         传真：010-89188000                         客服电话：010-89187658          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                          网址：kenterui.jd.com        限使命公司             创汇 3 层 D303 号        注:只销售 A 份额。       注册地址：深圳市前海深港和洽区前湾一齐 1 号                          A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                          司）                          住所：深圳市前海深港和洽区前湾一齐 1 号 A 栋                          法定代表东谈主：杨柳                          磋商东谈主：周圆圆                          电话：400-666-7388                          传真：400-666-7388                          客服电话：400-666-7388                          网址：ppwfund.com        注:只销售 A 份额。       注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运                          通星钞票广场 1 号楼 B 座 13、14 层                          住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星                          钞票广场 1 号楼 B 座 13、14 层                          法定代表东谈主：杨新章                          磋商东谈主：张爽爽                          电话：021-68595976                          传真：021-68595766                          客服电话：952303                          网址：http://www.huaruisales.com                          住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室                          法定代表东谈主：肖雯                          磋商东谈主：邱湘湘                          电话：020-89629019                          传真：020-89629011                          客服电话：020-89629099                          网址：http://www.yingmi.com （二） 基金注册登记机构   称号        嘉实基金管理有限公司   住所        中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元   办公地址      北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼            嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      法定代表东谈主    经雷      磋商东谈主      梁凯      电话       （010）65215588      传真       （010）65185678 （三） 出具法律观点书的讼师事务所   称号            上海源泰讼师事务所   住所、办公地址       上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主           廖海                   磋商东谈主   刘佳   电话            （021）51150298        传真    （021）51150398   承办讼师          廖海、刘佳 （四） 审计基金财产的司帐师事务所 称号            德勤华永司帐师事务所(特殊普通合伙) 住所            上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 办公地址          上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 实行事务合伙东谈主 付建超                     磋商东谈主         郭新华 电话      +86 (21) 6141 8888      传真          +86 (21) 6335 0003 承办注册司帐师 汪芳、姜金玲          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 相关规则召募。本基金召募恳求依然中国证监会 2016 年 12 月 15 日证监许可【2016】3087 号文注册。   （二）基金类型和存续期间   （三）召募方式及局面   本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开采售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理东谈主届时发布的颐养销售机构的关系公告。   （四）召募期限   召募期限：2016 年 12 月 26 日。   （五）召募对象   合乎法律律例规则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机 构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。   （六）基金份额发售面值、认购价钱   本基金每份基金份额发售面值为 1.00 元，认购价钱为 1.00 元。   （七）召募界限上限：   本基金不设召募界限上限，在本基金的召募达到备案条件的前提下，基金管理东谈主可视 召募情况提前结果召募。   （八）认购安排   认购表率：投资者认购时刻安排、认购时应提交的文献和办理的手续，详见本基金的 基金份额发售公告。   （九）认购用度   本基金不收取认购费。   （十）召募资金利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主统统，其中 利息转份额的数目以登记机构的记录为准。   （十一）认购份额的狡计   认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/1.00 元   认购份额的狡计遴选截尾法保留至一丝点后两位，一丝点两位后舍去部分归基金资产。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   例一：某投资者投资 100,000 元认购本基金，假设这 100,000 元在召募期间产生的利 息为 1 元，则其可得到的基金份额狡计如下：   认购份额=（100,000+1）/1.00=100,001.00 份   即投资者投资 100,000 元认购本基金，加上召募期间利息后一共不错得到 100,001.00 份基金份额。   （十二）召募期间的资金与用度   基金召募期间召募的资金应当存入特殊账户，在基金召募步履结果前，任何东谈主不得动 用。   基金召募期间的信息败露费、司帐师费、讼师费以过甚他用度，不得从基金财产中列 支。   （十三）基金份额分类   本基金将设 A 类和 E 类两类基金份额，两类基金份额单独竖立基金代码，按照不同的 费率圭臬计提销售服务费，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率，合并投资运 作。A 类、E 类基金份额分别通过管理东谈主指定的销售渠谈办理申购、赎回业务，具体销售渠 谈称号详见基金招募诠释书或基金管理东谈主网站的公示信息。   投资东谈主在申购基金份额时可自行遴聘申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别 之间不得互相调度。   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对现存基金份额捏有东谈主利益无履行性不利影 响的情况下，基金管理东谈主可根据基金发展需要为本基金加多新的基金份额类别，新的份额 类别可竖立不同的申购费、赎回费及销售服务费，并在加多新的基金份额类别实施日前依 照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议决策。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                    七、基金合同的收效  （一）基金合同收效  本基金基金合同于 2016 年 12 月 27 日肃肃收效，自该日起本基金管理东谈主运行管理本基 金。  （二）基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产界限  《基金合同》收效后，连气儿二十个处事日出现基金份额捏有东谈主数目发火二百东谈主或者基金 资产净值低于五千万元情形的，基金管理东谈主应当在依期论述中给予败露；连气儿六十个处事 日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会论述并提议处分有筹备，如调度运作方式、 与其他基金合并或者阻隔基金合同等，除基金合同另有约定外，应召开基金份额捏有东谈主大 会进行表决。  法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购、赎回的局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构具体信息由基金管理东谈主在招募说 明书或其他关系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购、赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往来所、深圳 证券往来所的正常往来日的往来时刻，但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或 基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往来市场、证券往来所往来时刻变更、业务操作需 要或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的颐养，但应 在实施日前依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告。   本基金自 2017 年 1 月 6 日起办理 A 类基金份额申购与赎回业务。   本基金自 2023 年 4 月 18 日起办理 E 类基金份额申购与赎回业务，即：投资者可自 2023 年 4 月 18 日起办理本基金 E 类基金份额的申购（含转入）业务，自 2023 年 4 月 19 日起办 理本基金 E 类基金份额的赎回（含转出）业务。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者 调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调度恳求且登记机构确 认给与的，视为投资东谈主鄙人一绽开日提议的申购、赎回或调度恳求。   （三）申购、赎回的原则 在该等限制实施前依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告。   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东谈主必须在新 国法运行实施前依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告。   （四）申购、赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构规则的表率，在绽开日的具体业务办理时刻内提议申购或赎 回的恳求。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   投资东谈主申购基金份额时，必须在规则时刻内全额托付申购款项。投资东谈主托付申购款项， 申购成立;基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。基金份额捏有东谈主递交赎回恳求， 赎回成立;基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东谈主赎归往来阐发凯旋后，基金管 理东谈主应通过注册登记机构按规则向该基金份额捏有东谈主支付赎回款项。正常情况下，基金份 额捏有东谈主赎回（T 日）恳求凯旋后，基金管理东谈主应指示基金托管东谈主于 T＋1 日将赎回款项 从基金托管专户划出，通过注册登记机构和销售机构划往该基金份额捏有东谈主指定的银行账 户。特殊情况下，基金份额捏有东谈主赎回（T 日）恳求凯旋后，基金管理东谈主可与基金托管东谈主协 商，在法律律例规则的期限内，向基金份额捏有东谈主支付赎回款项。   基金管理东谈主应以绽开日往来时刻结果前受理灵验申购和赎回恳求确本日看成申购或赎 回恳求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构不晚于 T+1 日对该往来的灵验性进行确 认。T 日提交的灵验恳求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机 构规则的其他方式查询恳求的阐发情况。销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求 已得回阐发，而仅代表销售机构照实给与到恳求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结 果为准。对于恳求的阐发情况，投资者应实时查询。若申购不凯旋或无效，则申购款项（不 含利息）退还给投资东谈主。   基金管理东谈主不错在不违背法律律例及对基金份额捏有东谈主的利益无履行性不利影响的前 提下，对上述业务办理时刻进行颐养，并提前公告。   （五）申购、赎回的数额限制   投资者通过嘉实基金管理有限公司网上直销或非直销销售机构初度申购基金份额的单 笔最低名额为东谈主民币 0.01 元，追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心柜台初度 申购基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 20,000 元，追加申购单笔金额不设限制。各销售机 构对本基金的具体申购最低名额及往来级差有其他规则的，以各销售机构规则为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计捏有份额不设上限限制，但单一投资者累计捏 有份额不得达到或者最初本基金总份额的 50%，且不得变相阴私 50%采集度要求。法律律例、 中国证监会或基金合同另有规则的除外。   本基金单笔赎回份额不设限制。本基金对投资者账户的保留余额不设限制。各销售机 构对本基金的具体赎回份额限制有其他规则的，以各销售机构规则为准。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等步调，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。具体规则请参见关系公告。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 量限制，基金管理东谈主必须在颐养前依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介公告并报中 国证监会备案。   （六）申购份额与赎回金额的狡计方式   本基金初设的基金份额类别不收取申购用度和赎回用度，但发生以下任一情形时除外：   （1）在称心关系流动性风险管理要求的前提下，当本基金捏有的现款、国债、中央银 行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例合 计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金沉稳运作，幸免诱发系统性风险，本基金对当日单 个基金份额捏有东谈主恳求赎回基金份额最初基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%的强制赎回 用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐发上述作念法 有害于本基金利益最大化的情形除外。   （2）如本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额总共最初基金总份额 50%，当投资组合中 现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基 金资产净值的比例总共低于 10%且偏离度为负时，基金管理东谈主应当对当日单个基金份额捏 有东谈主最初基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%的强制赎回用度。   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对现存基金份额捏有东谈主利益无履行性不利影 响的情况下，基金管理东谈主可加多收取申购用度或赎回用度的新的基金份额类别，并在该份 额类别实施日前依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告，不需要召开基金份额 捏有东谈主大会。   本基金种种基金份额的基金份额净值保捏为东谈主民币 1.00 元；本基金的申购、赎回价 格为每份基金份额净值 1.00 元。   遴选“金额申购”方式，种种基金份额的申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，狡计 公式：   申购份额=申购金额/1.00 元   申购份额狡计结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分舍去，由此产生的 舛误计入基金财产。   例一：假设 T 日申购 A 类基金份额的金额为 10,000 元，则投资者可得回的 A 类基金份 额狡计如下：   申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份   遴选“份额赎回”方式，种种基金份额的赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。赎回 金额狡计结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分舍去，由此产生的舛误计入 基金财产。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   赎回金额果真定分两种情况处理：   （1）部分赎回   投资者部分赎回某类基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的该类基 金份额按照 1.00 元东谈主民币为基准狡计的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎 回金额如下狡计：   赎回金额 = 赎回份额×1.00 元   例：假设某投资者在 T 日所捏有的 A 类基金份额为 5,032.60 份，对应的未付收益为   赎回金额 = 1,000×1.00 元 = 1,000.00 元   投资者部分赎回某类基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的该类基金份额按照 1.00 元东谈主民币为基准狡计的价值不及以弥补其累计至该日的未付收益负值时，则将自动按比例 结转现时未付收益。   （2）全部赎回   投资者在全部赎回本基金某类基金份额余额时，基金管理东谈主自动将投资者的未付收益 一并结算并与赎回款沿路支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分，具体 的狡计方法为：   赎回金额 = 赎回份额×1.00 元 + 该份额对应的未付收益   例：假设某投资者在 T 日所捏有的 A 类基金份额为 10,000,000.00 份，且有 15,000.00 元的未付收益。投资者恳求全部赎回捏有的 A 类基金份额，则其得回的赎回金额狡计如下   赎回金额 =10,000,000.00×1.00 元 + 15,000.00 元 = 10,015,000.00 元 响的情况下，在基金合同约定的范围内颐养费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费 方式实施日前依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告。   （七）广泛赎回的认定及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金调度中转出 恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调度中转入恳求份额总额后的余额)最初上一 绽开日的基金总份额的 10%，为广泛赎回。   出现广泛赎回时，基金管理东谈主不错根据本基金其时的资产组合状态决定接受全额赎回 或部分脱期赎回。   （1）接受全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才能兑付投资者的全部赎回恳求时，按正常 赎回表率实行。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主觉得兑付投资者的全部赎回恳求有难题，或觉得兑 付投资者的全部赎回恳求进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理 东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10％的前提下，对其余赎回恳求脱期 办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个基金份额捏有东谈主恳求赎回份额占当日恳求赎回总 份额的比例，确定该基金份额捏有东谈主当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎 回恳求时遴聘将当日未获受理部分给予撤销者外，延伸至下一绽开日办理。转入下一绽开 日的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，不享有赎回优先权，依此类推，直到全部 赎回为止。   若基金发生广泛赎回且基金管理东谈主决定部分脱期赎回并在当日接受赎回比例不低于上 一绽开日基金总份额 10%的前提下，如出现单个基金份额捏有东谈主最初前一绽开日基金总份 额 30%的赎回恳求（“大额赎回恳求东谈主”）的，基金管理东谈主应当按照优先阐发其他赎回恳求 东谈主（“小额赎回恳求东谈主”）赎回恳求的原则，对当日的赎回恳求按照以下原则办理：如小额 赎回恳求东谈主的赎回恳求在当日被全部阐发，则在仍可接受赎回恳求的范围内对大额赎回申 请东谈主的赎回恳求按比例（单个大额赎回恳求东谈主的赎回恳求量/当日大额赎回恳求总量）阐发， 对大额赎回恳求东谈主未予阐发的赎回恳求脱期办理；如小额赎回恳求东谈主的赎回恳求在当日不 能被全部阐发，则按照单个小额赎回恳求东谈主的赎回恳求量占当日小额赎回恳求总量的比例， 阐发其当日受理的赎回恳求量，对当日全部未阐发的赎回恳求（含小额赎回恳求东谈主的其余赎 回恳求与大额赎回恳求东谈主的全部赎回恳求）脱期办理。脱期办理的具体表率，按照本条文定 的脱期赎回或取消赎回的方式办理；同期，基金管理东谈主应当对脱期办理的事宜在指定媒介 上刊登公告。   （3）当发生广泛赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当按照《信息败露办法》的相关规 定通过邮寄、传真或者招募诠释书规则的其他方式在 3 个往来日内呈报基金份额捏有东谈主， 诠释相关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （4）暂停接受和降速支付：本基金连气儿 2 个绽开日以上发生广泛赎回，如基金管理东谈主 觉得有必要，可暂停接受赎回恳求；依然阐发凯旋的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但 降速期限不得最初 20 个处事日，并应当在指定媒介上公告。   （八）断绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券往来所往来时刻非正常停市，导致基金管理东谈主无法狡计当日基金资产净值。   （4）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形。   （5）接受某笔或某些申购恳求挫伤现存基金份额捏有东谈主利益时。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （6）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购恳求有可能导致单一投资者捏有基金份额的比 例达到或者最初 50%，或者变相阴私 50%采集度的情形时。   （7）基金资产界限过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。   （8）基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构或登记机构等因异常情况无法办理申购业务。   （9）当影子订价法确定的基金资产净值与摊余成本法狡计的基金资产净值的正偏离度 完全值达到 0.50%时   （10）现时一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且遴选 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主 应当遴选暂停接受基金申购恳求的步调。   （11）法律律例规则或中国证监会认定的其他情形。   除上述第（5）、（6）项情形外，发生上述断绝或暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定 断绝或暂停基金接受投资者的申购恳求时，基金管理东谈主应当根据相关规则在指定媒介上刊 登断绝或暂停申购公告。如果投资东谈主的申购恳求被断绝，被断绝的申购款项（不含利息）将 退还给投资东谈主。在断绝或暂停申购的情况放手时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。 项：   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不行支付赎回款项。   （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券往来所往来时刻非正常停市，导致基金管理东谈主无法狡计当日基金资产净值。   （4）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形。   （5）连气儿两个或两个以上绽开日发生广泛赎回。   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理赎回业务。   （7）接受某笔或某些赎回恳求挫伤现存基金份额捏有东谈主利益时。   （8）现时一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且遴选 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主 应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求的步调。   （9）法律律例规则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一（第（5）、（7）项情形除外）且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额 捏有东谈主的赎回恳求或者降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已 阐发的赎回恳求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个 账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 （5）项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额捏有东谈主在恳求赎回时可事前遴聘          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 将当日可能未获受理部分给予撤销。在暂停赎回的情况放手时，基金管理东谈主应实时收复赎 回业务的办理并公告。 离度完全值连气儿两个往来日最初 0.5%的情形时，基金管理东谈主有权暂停接受统统赎回恳求并 阻隔基金合同进行财产清理。基金管理东谈主应当在实施前按照《信息败露办法》的相关规则在 指定媒介上公告，但无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东谈主应在规依期限内在指定媒介上刊登 暂停公告。   （2）如发生暂停的时刻为 1 日，基金管理东谈主应于从头绽开日在指定媒介上刊登基金重 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日种种基金份额的每万份基金净收益及七日 年化收益率。   （3）若暂停时刻最初 1 日，基金管理东谈主不错根据《信息败露办法》自行确定公告加多 次数。   （九）除基金合同另有约定外，本基金单个基金份额捏有东谈主在单个绽开日恳求赎回基金 份额最初基金总份额 10%的，基金管理东谈主不错参照上述第（七）条第 2 款中（2）的第一段 的规则脱期办理部分赎回恳求或者降速支付赎回款项。   （十）基金调度   本基金自 2017 年 9 月 21 日运行办理 A 类基金份额的调度，自 2023 年 4 月 18 日运行 办理 E 类基金份额的调度，具体办理时刻为上海证券往来所、深圳证券往来所的正常往来 日的往来时刻，但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂 停申购、赎回时除外。   基金管理东谈主不错根据关系法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，关系国法由基金管理 东谈主届时根据关系法律律例及基金合同的规则制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与关系机 构。   本基金通达与嘉实旗下其它绽开式基金（由统一注册登记机构办理注册登记的、且已公 告通达基金调度业务）之间的调度业务，各基金调度业务的绽开状态、往来限制及调度名单 可从各基金关系公告或嘉实官网基金深信页面进行查询。   我司旗下管理的绽开式基金之间的调度业务的基金调度用度由转出基金赎回用度及基 金申购补差用度组成：   （1）通过非直销销售机构办理基金调度业务          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   转出基金有赎回用度的,收取该基金的赎回用度。从低申购用度基金向高申购用度基金 调度时,每次收取申购补差用度；从高申购用度基金向低申购用度基金调度时,不收取申购 补差用度。申购补差用度按照调度金额对应的转出基金与转入基金的申购用度差额进行补 差。   （2）通过直销（直销柜台及网上直销）办理基金调度业务   转出基金有赎回用度的,收取该基金的赎回用度。从 0 申购用度基金向非 0 申购用度基 金调度时,每次收取申购补差用度；非 0 申购用度基金互转时，不收取申购补差用度。   通过网上直销办理调度业务的，转入基金适用的申购费率比照该基金网上直销相应优 惠费率实行。   （3）基金调度份额的狡计方式   基金调度遴选未知价法，以恳求当日基金份额净值为基础狡计。狡计公式如下：   转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值   转出基金赎回用度=转出基金金额×转出基金赎回费率   转出基金申购用度=（转出基金金额-转出基金赎回用度）×转出基金申购费率÷（1+转 出基金申购费率）   转入基金申购用度=（转出基金金额-转出基金赎回用度）×转入基金申购费率÷（1+转 入基金申购费率）   申购补差用度 =MAX（0，转入基金申购用度-转出基金申购用度）   调度用度=转出基金赎回用度+申购补差用度   净转入金额=转出基金金额-调度用度   转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值   转出基金有赎回用度的,收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律律例、中国证 监会规则的比例下限以及该基金基金合同的关系约定。   基金调度费由基金份额捏有东谈主承担。基金管理东谈主不错根据市场情况颐养基金调度费率， 颐养后的基金调度费率应实时公告。   基金管理东谈主不错在不抵触法律律例规则及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基 金促销策画，针对以特定往来方式（如网上往来等）或在特定时刻段等进行基金往来的投资 者依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金管理东谈主不错对促销行径 范围内的投资者调低基金调度费率。   （1）基金调度的时刻：投资者需在转出基金和转入基金均为绽开日确当日，方可办理 基金调度业务。   （2）基金调度的原则：         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   ①遴选份额调度原则，即基金调度以份额恳求；   ②基金调度价钱以恳求调度当日各基金份额净值为基础狡计；   ③本次公告的调度业务仅适用于在直销柜台上办理的本基金与本公司旗下的嘉实活期 宝货币市场基金之间的调度业务；   ④基金管理东谈主可在不挫伤基金份额捏有东谈主权益的情况下改造上述原则，但应在新的原 则实施前在指定媒介公告。   （3）基金调度的表率   ①基金调度的恳求方式   基金投资者必须根据基金管理东谈主和基金销售机构规则的手续，在绽开日的业务办理时 间提议调度的恳求。   投资者提交基金调度恳求时，帐户中必须有弥散可用的转出基金份额余额。   ②基金调度恳求的阐发   基金管理东谈主应以在规则的基金业务办理时刻段内收到基金调度恳求确本日看成基金转 换的恳求日（T 日），在正常情况下，本基金注册登记机构不晚于 T+1 日对该往来的灵验性 进行阐发。投资者可在 T+2 日及之后查询成交情况。   （4）基金调度的数额限制   基金调度时，投资者通过销售机构由本基金调度到基金管理东谈主管理的其他绽开式基金 时，最低转出份额以基金管理东谈主或销售机构发布的公告为准。   基金管理东谈主可根据市场情况制定或颐养上述基金调度的相关限制并实时公告。   （5）基金调度的注册登记   投资者恳求基金调度凯旋后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理减少转出基金 份额、加多转入基金份额的权益登记手续。   基金管理东谈主可在法律律例允许的范围内，对上述注册登记办理时刻进行颐养，并于开 始实施前在指定媒介公告。   （6）基金调度与广泛赎回   当发生广泛赎回时，本基金转出与基金赎回具有同样的优先级，基金管理东谈主可根据基 金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，况兼对于本基金转出和基金赎回，将遴选相 同的比例阐发；但基金管理东谈主在当日接受部分转出恳求的情况下，对未阐发的调度恳求将 不予顺延。   （7）断绝或暂停基金调度的情形及处理方式   ①除非出现如下情形，基金管理东谈主不得暂停或断绝基金投资者的转入恳求：   （a）因不可抗力导致基金无法正常运作；   （b）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的 调度恳求；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （c）证券往来所往来时刻非正常停市，导致基金管理东谈主无法狡计当日基金资产净值；   （d）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形，为保护捏有东谈主的利益， 基金管理东谈主可视情况暂停本基金的转入；   （e）基金管理东谈主觉得接受某笔或某些调度恳求可能会影响或挫伤现存基金份额捏有东谈主 利益时，为了保护基金份额捏有东谈主的正当权益，基金管理东谈主在特定市场条件下暂停或者拒 绝接受一定金额以上的资金调度入；   （f）基金管理东谈主接受某笔或者某些转入恳求有可能导致单一投资者捏有基金份额的比 例达到或者最初 50%，或者变相阴私 50%采集度的情形；   （g）基金资产界限过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形；   （h）基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构或登记机构等因异常情况无法办理转入业务；   （i）现时一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且遴选 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主 应当遴选暂停接受基金转入恳求的步调；   （j）当影子订价法确定的基金资产净值与摊余成本法狡计的基金资产净值的正偏离度 完全值达到 0.50%时；   （k）法律律例规则或中国证监会认定的其他情形。   ②除非出现如下情形，基金管理东谈主不得断绝接受或暂停基金份额捏有东谈主的转出恳求或 者降速支付转出款项：   （a）因不可抗力的原因导致基金管理东谈主不行支付转出款项；   （b）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的 转出恳求或降速支付转出款项；   （c）证券往来所往来时刻非正常停市，导致基金管理东谈主无法狡计当日基金资产净值。   （d）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形，为保护捏有东谈主的利益， 基金管理东谈主可视情况暂停本基金的转出；   （e）连气儿两个或两个以上绽开日发生广泛赎回；   （f）基金管理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理转出业务；   （g）接受某笔或某些调度恳求挫伤现存基金份额捏有东谈主利益时；   （h）现时一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且遴选 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主 应当遴选降速支付转出款项或暂停接受基金转出恳求的步调；   （i）法律律例规则或中国证监会认定的其他情形。   ③如发生基金合同、《招募诠释书》或本公告中未予载明的事项，但基金管理东谈主有梗直 原理觉得需要暂停接受基金调度恳求的，应当报经中国证监会批准后在指定媒介上公告。       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）  （十一）基金的非往来过户  基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的 非往来过户以及登记机构认同、合乎法律律例的其它非往来过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。  秉承是指基金份额捏有东谈主归天，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基 金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈赠公益性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指登记机构依据司法机构收效司法文书和协助实行呈报将基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系良友，对于合乎条件的非往来过户恳求按基金登记机构的规则办理，并按基 金登记机构规则的圭臬收费。  （十二）基金的转托管  基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照规则的圭臬收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍有权决定是否办理 基金份额转托管。  （十三）依期定额投资策画  基金管理东谈主不错为投资东谈左右理依期定额投资策画，具体国法由基金管理东谈主另行规则。 投资东谈主在办理依期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理东谈主在关系公告或更新的招募诠释书中所规则的依期定额投资策画最低申购金额。  （十四）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益 分拨。法律律例或监管机构另有规则的除外。  （十五）基金管理东谈主可在不违背关系法律律例、不合现存基金份额捏有东谈主履行利益产生 不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和颐养并提前公告。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                    九、基金的投资 （一） 投资方向   在悉力基金资产安全性、流动性的基础上，追求最初功绩比拟基准的踏实收益。 （二） 投资范围   本基金投资于法律律例及监管机构允许基金投资的金融用具，包括：现款；期限在一 年以内(含一年)的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以 内(含 397 天)的债券、资产支捏证券、非金融企业债务融资用具，以及法律律例或中国证 监会、中国东谈主民银行认同的其他具有雅致流动性的货币市场用具。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市场基金投资其他货币市场用具的，在不改变 基金投资方向、基金风险收益特征的条件下，本基金可参与投资，不需要召开基金份额捏 有东谈主大会，具体投资比例限制按照届时灵验的法律律例和监管机构的规则实行。 （三） 投资策略   本基金追踪分析市场资金面变化及投资者往来步履变化，结合宏不雅和微不雅研究制定投 资策略，谋求在称快慰全性、流动性需要的基础上，完结较高确当期收益。   本基金捏续分析市场资金面，动态算计申购赎回变化，通过回购的滚动操作和债券品 种的期限结构搭配，动态颐养并灵验分拨基金组合的现款流，以称心流动性需要，为谋求 捏续较高的踏实收益奠定基础。   根据对市场收益率水平变化趋势的判断，本基金动态颐养组合久期，以谋求限制风险， 加多或锁定收益。当预期市场收益率水平高涨时，本基金得当缩小组合久期；当预期市场 收益率水平下落时，本基金得当加多组合久期。   在个券遴聘上，本基金通过定性定量方法，概括分析收益率弧线、流动性、信用风险， 评估个券投资价值，发掘出具备相对价值的个券。   本基金可通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，得回杠杆放大收益。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   本基金运用定性定量方法，评估资产支捏证券的个券风险、收益、流动性等，精选个 券，分散投资，限制资产支捏证券的总体投资比例，限制流动性风险。   法律律例或监管机构允许货币市场基金投资银行承兑汇票、买卖承兑汇票等买卖单子 以及多样养殖居品，在不改变基金投资方向、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金 可参与此类金融用具的投资，不需召开基金份额捏有东谈主大会。   （1） 决策依据 场运行状态；   （2） 决策表率 金的总体投资策略，审核并批准基金司理提议的资产配置有筹备或紧要投资决定。 和赎回的情况限制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和颐养策画，进行投资组合 的构建和日常管理。 管理轨制的规则；风险管理部门运用风险监测模子以及多样风险监控方针，对市场预期风 险进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控论述。 （四） 投资限制   （1）股票。   （2）可调度债券、可交换债券。   （3） 以依期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已干涉临了一个利率颐养期的除外。   （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具。   （5）中国证监会、中国东谈主民银行箝制投资的其他金融用具。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   基金的投资组合应奉命以下限制：   （1）基金投资组合的平均剩余期限不得最初 120 天，平均剩孑遗续期不得最初 240 天。   （2）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及五个往来日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例总共不得低于 10%。   （3）根据本基金的基金份额捏有东谈主采集度情况，对上述第（1）、（2）项投资组合实施 如下颐养：   当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额总共最初基金总份额的 50%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得最初 60 天，平均剩孑遗续期不得最初 120 天；投资组合中现款、国 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金资产净值 的比例总共不得低于 30%；   当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额总共最初基金总份额的 20%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得最初 90 天，平均剩孑遗续期不得最初 180 天；投资组合中现款、国 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金资产净值 的比例总共不得低于 20%。   （4）统一机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过甚看成原始权益东谈主的资产支捏 证券占基金资产净值的比例总共不得最初 10%，国债、中央银行单子、计谋性金融债券除外。   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不最初该证券的 10%。   （6）除发生广泛赎回、连气儿 3 个往来日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个往来日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得最初 20%。   （7）投资于具有基金托管履历的统一买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值 的比例总共不得最初基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的统一买卖银行的银 行入款、同行存单占基金资产净值的比例总共不得最初 5%。本基金管理东谈主管理的全部货币 市场基金投资统一买卖银行的银行入款过甚刊行的同行存单与债券，不得最初该买卖银行最 近一个季度末净资产的 10%。   （8）本基金投资于有固依期限银行入款的比例不得最初基金资产净值的 30%，但投资 于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制。   （9）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券占基金资产净值的比例总共不得低 于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （10）本基金捏有的统一（指统一信用级别）资产支捏证券的比例，不得最初该资产支 捏证券界限的 10%；本基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产支捏证券的比例，不得最初基        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 金资产净值的 10%；本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得最初基金资产净值的 20％； 中国证监会规则的特殊品种除外；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各 类资产支捏证券，不得最初其种种资产支捏证券总共界限的 10%。   （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，如果其信用等第下落、不再合乎投资圭臬，应在评级论述发布之日起 3 个月内给予全部卖出。   （12）本基金总资产不得最初基金净资产的 140%。   （13）在世界银行间同行市场的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期。   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得最初基金资产净值的 10%；因 证券市场波动、证券停牌、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金不合乎本款所规 定比例限制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致。   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例总共不得最初 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例总共不得最初 为原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他品种。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经基 金管理东谈主董事会审议批准，关系往来应当事前征得基金托管东谈主的同意，并看成紧要事项履行 信息败露表率。   （17）法律律例及中国证监会规则的其他比例限制。   除上述（9）、（11）、（14）、                   （15）项外，因证券市场波动、证券刊行东谈主合并、基金界限 变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金投资不合乎上述规则的，基金管理东谈主应当在 10 个交 易日内进行颐养。法律律例另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起运行。   为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；            嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷使命的投资；      （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；      （5）从事内幕往来、主管证券往来价钱过甚他不梗直的证券往来行径；      （6）依照法律律例相关规则，由中国证监会规则箝制的其他行径。      基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、履行限制东谈主或者    与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联    往来的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，奉命捏有东谈主利益优先原则，驻防利益冲    突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公正合理价钱实行。关系往来必须事前    得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予败露。紧要关联往来应提交基金管理东谈主董事会    审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往来    事项进行审查。    作出强制性颐养的，本基金应当按照法律律例或监管部门的规则实行；如法律律例或监管部    门修改或颐养触及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、箝制步履等，且该等颐养或修    改属于非强制性的，则基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可按照法律律例或监管部门调    整或修改后的规则实行，而无需基金份额捏有东谈主大会审议决定，但基金管理东谈主在实行法律法    规或监管部门颐养或修改后的规则前，应向投资者履行信息败露义务并向监管机关论述或备    案。      （1）平均剩余期限（天）的狡计公式如下： ? 投资于金融用具产生的资产 ? 剩余期限－? 投资于金融用具产生的欠债 ? 剩余期限＋债券正回购 ? 剩余期限           投资于金融用具产生的资产 ? 投资于金融用具产生的欠债＋债券正回购        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （2）平均剩孑遗续期限（天）的狡计公式如下： 其中：投资于金融用具产生的资产包括现款类资产（含银行入款、清理备付金、往来   保证金、证券清理款、买断式回购践约金）、一年以内（含一年）的银行依期入款、 同行存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回 购、期限在一年以内（含一年）的中央银行单子、买断式回购产生的待回购债券、中国证 监会及中国东谈主民银行认同的其他具有雅致流动性的货币市场用具。   投资于金融用具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）正回购、买断式回购产生 的待返售债券等。   遴选“摊余成本法”狡计的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本 包括债券投资成本和内在应收利息。   （2）种种资产和欠债剩余期限及剩孑遗续期果真定 清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以狡计日死党收日的剩余往来日天数狡计。 条约到期日的履行剩余天数狡计；有入款期限，根据条约可提前支取且莫得利息损失的银 行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以狡计日至条约到期日的履行剩余天数狡计；银行呈报 入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款条约中约定的呈报期狡计。 数，以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以狡计日至下一个利率颐养日的履行 剩余天数狡计；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以狡计日至债券到期 日的履行剩余天数狡计。 日的履行剩余天数狡计。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 余天数狡计。 限。 日的履行剩余天数狡计。 定、或参照行业公认的方法狡计其剩余期限和剩孑遗续期限。 （五） 功绩比拟基准     本基金的功绩比拟基准为：按税后狡计的中国东谈主民银行公布的东谈主民币活期入款基准利 率     活期入款是具备最高流动性的入款，本基金盼愿通过科学严谨的管理，使本基金达到 雷同活期入款的流动性以及更高的收益，因此遴聘活期入款利率看成功绩比拟基准。     如果今后法律律例发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强或者更科学客不雅的业 绩比拟基准适用于本基金时，本基金管理东谈主不错依据爱戴基金份额捏有东谈主正当权益的原则， 根据履行情况对功绩比拟基准进行相应颐养。颐养功绩比拟基准应经基金托管东谈主同意，报 中国证监会备案，基金管理东谈主应在颐养前 2 日在中国证监会指定媒介上刊登公告，而无需 召开基金份额捏有东谈主大会。 （六） 风险收益特征     本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券 型基金。 （七） 基金管理东谈主代表基金哄骗权利的处理原则及方法 的利益；             嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 欠妥利益。 （八） 基金投资组合论述      基金管理东谈主的董事会及董事保证本论述所载良友不存在空幻记录、误导性述说或紧要 遗漏，并对其内容果真凿性、准确性和完好性承担个别及连带使命。      本基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同规则，于 2024 年 4 月 17 日复核 了本论述中的财务方针、净值表现和投资组合论述等内容，保证复核内容不存在空幻记录、 误导性述说或者紧要遗漏。      本投资组合论述所载数据为止 2024 年 3 月 31 日（“论述期末”），本论述所列财务数 据未经审计。 序号          模样          金额（元）                占基金总资产的比例（%）        其中：债券             2,362,883,259.18                      48.28             资产支捏                                        -                           -        证券       其中：买断式回购       的买入返售金融资                         -                           -       产       银行入款和结算备       付金总共 序号               模样                    占基金资产净值的比例（%）             其中：买断式回购融资                                             -                                                           占基金资产净值 序号               模样                    金额（元）                                                            的比例（%）             其中：买断式回购融资                                -            - 注：论述期内债券回购融资余额为论述期内逐日的融资余额的总共数，论述期内债券回购 融资余额占基金资产净值的比例为论述期内逐日融资余额占基金资产净值比例的苟简平均 值。 债券正回购的资金余额最初基金资产净值的 20%的诠释                   嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）      论述期内本基金逐日债券正回购的资金余额均未最初资产净值的 20%。 (1) 投资组合平均剩余期限基本情况 模样                                       天数 论述期末投资组合平均剩余期限                                                  88 论述期内投资组合平均剩余期限最高值                                               90 论述期内投资组合平均剩余期限最低值                                               53 论述期内投资组合平均剩余期限最初 120 天情况诠释      论述期内每个往来日投资组合平均剩余期限均未最初 120 天。 (2) 论述期末投资组合平均剩余期限分散比例                                   各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产 序号                平均剩余期限                                    净值的比例（%）   净值的比例（%）          其中：剩孑遗续期最初 397 天的浮                                                     -            -          动利率债          其中：剩孑遗续期最初 397 天的浮                                                     -            -          动利率债          其中：剩孑遗续期最初 397 天的浮                                                     -            -          动利率债          其中：剩孑遗续期最初 397 天的浮                                                     -            -          动利率债          其中：剩孑遗续期最初 397 天的浮                                                     -            -          动利率债                    总共                           107.43         7.71      论述期内每个往来日投资组合平均剩孑遗续期均未最初 240 天。 序号            债券品种           摊余成本（元）            占基金资产净值比例（%）            其中：计谋性金融            债             嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）        剩孑遗续期最初        债券 注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成 本和内在应收利息。                                 债券数目                        占基金资产净值比例 序号     债券代码        债券称号                    摊余成本（元）                                  （张）                           （%）                    业银行 CD145                      CD027                      CD207                      CD062                      CD074                      行 CD110                      CD032                      行 CD065                         模样                                   偏离情况 论述期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                             0 论述期内偏离度的最高值                                                         0.0484% 论述期内偏离度的最低值                                                         0.0144% 论述期内每个处事日偏离度的完全值的苟简平均值                                              0.0290% 论述期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况诠释      论述期内每个往来日负偏离度的完全值均未达到 0.25%。 论述期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况诠释      论述期内每个往来日正偏离度的完全值均未达到 0.5%。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 投资明细   无。 (1) 基金计价方法诠释   本基金遴选固定份额净值，基金份额账面净值长久保捏为 1.00 东谈主民币元。 本基金估值遴选摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或约定利率并研讨 其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益或损失。 (2) 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案拜谒， 或在论述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，其中，中国银行股份有限公司、北京银行股 份有限公司、广发银行股份有限公司、厦门国际银行股份有限公司、江苏银行股份有限公 司、徽商银行股份有限公司出当今论述编制日前一年内受到监管部门公开驳诘或/及处罚的 情况。   本基金对上述主体所刊行证券的投资决策表率合乎公司投资管理轨制的关系规则。 (3) 其他资产组成  序号            称号                    金额（元） (4) 投资组合论述附注的其他笔墨描摹部分   无。             嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                           十、基金的功绩   基金管理东谈主依照恪称株连、真诚信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表现。投资有风险， 投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。 （一） 本论述期基金份额净值增长率过甚与同期功绩比拟基准收益率的比拟 嘉实增益宝货币 A                                            功绩比拟                        净值增长      功绩比拟             净值增长                           基准收益   阶段                   率圭臬差      基准收益                ①-③       ②-④              率①                            率圭臬差                         ②         率③                                             ④ 月 27 日 （基金合 同收效 日）至 月 31 日 月 1 日至 月 31 日 嘉实增益宝货币 E                                            功绩比拟                        净值增长      功绩比拟             净值增长                           基准收益   阶段                   率圭臬差      基准收益                ①-③       ②-④              率①                            率圭臬差                         ②         率③                                             ④ 月 18 日至             嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 月 31 日 月 1 日至 月 31 日    该时刻区间历任基金司理    李金灿先生，管理时刻为 2016 年 12 月 27 日至 2020 年 6 月 4 日；李曈先生，管理时 间为 2017 年 5 月 25 日至 2020 年 6 月 4 日；徐珊女士，管理时刻为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 6 月 23 日；张文玥女士，管理时刻为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 10 月 18 日。 （二） 自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期功绩比拟基准收益率变动 的比拟        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 注：按基金合同和招募诠释书的约定，本基金自基金合同收效日起 6 个月为建仓期，建仓期 结果时本基金的各项资产配置比例合乎基金合同约定。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金捏有的种种有价证券、银行入款本息、应收款项以及以其他资 产等体式存在的基金资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的支撑和贬责   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 支撑。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的规则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章撤销或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其清迎接产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得互相抵销。                 十二、基金资产的估值   （一）估值目标   本基金通过逐日狡计基金收益并分拨的方式，使种种基金份额的基金份额净值保捏在 东谈主民币 1.00 元。该基金份额净值是狡计基金申购与赎回价钱的基础。   （二）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往来局面的正常往来日以及国度法律律例规则需 要对外败露基金净值的非往来日。   （三）估值对象   基金所领有的种种证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （四）估值方法         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 并研讨其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照履行利率法进行摊销，逐日计提损 益。本基金不遴选市场利率和上市往来的债券和单子的市价狡计基金资产净值。 基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生稀释和不公正的结果，基 金管理东谈主于每一估值日，遴选估值时刻，对基金捏有的估值对象进行从头评估，即“影子 订价”。 当“摊余成本法”狡计的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产净值负偏 离度完全值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个往来日内将负偏离的完全值颐养到 0.25% 以内。当正偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个往来日内将 正偏离度完全值颐养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风 险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值限制在 0.5%以内。当负偏离 度完全值连气儿两个往来日最初 0.5%时，基金管理东谈主应当遴选公允价值估值方法对捏有投资 组合的账面价值进行颐养，或者遴选暂停接受统统赎回恳求并阻隔基金合同进行财产清理 等步调。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及关系 法律律例的规则或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即呈报对方，共同查明原 因，两边协商处分。   基金管理东谈主狡计基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率， 由基金托管东谈主复核无误后，按规则对外给予公布。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主 担任，就与本基金相关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成 一致的观点，按照基金管理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   （五）估值表率 点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7 日年化 收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内小 数点后第 4 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。 的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将结果发送基金托管 东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （六）估值邪恶的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、得当、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致某一类基金份额的每万份基金净收益一丝点后 4 位以内（含 第 4 位）发生估值邪恶时，视为基金估值邪恶。当某一类基金份额的七日年化收益率百分 号内一丝点后 3 位以内（包括 3 位）发生差错时，视为估值邪恶。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的步履形成估值邪恶，导致其他当事东谈主遭受损失的，使命东谈主应当对由于该估 值邪恶遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值邪恶处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据狡计差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值邪恶使命方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶使命方承担；由于估值邪恶使命方 未实时更正已产生的估值邪恶，给当事东谈主形成损失的，由估值邪恶使命方对径直损失承担 抵偿使命；若估值邪恶使命方依然积极和洽，况兼有协助义务确当事东谈主有弥散的时刻进行 更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相应抵偿使命。估值邪恶使命方应酬更正 的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值邪恶已得到更正。   （2）估值邪恶的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责，况兼仅对 估值邪恶的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值邪恶而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值邪恶 使命方仍应酬估值邪恶负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得 利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值邪恶使命方应抵偿受损方的损失，并 在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如 果得回欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获 得的抵偿额加上依然得回的欠妥得利返还的总和最初其履行损失的差额部分支付给估值错 误使命方。   （4）估值邪恶颐养遴选尽量收复至假设未发生估值邪恶的正确情形的方式。   估值邪恶被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值邪恶发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值邪恶发生的原因确定 估值邪恶的使命方；        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值邪恶形成的损失进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法由估值邪恶的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值邪恶的更正向相关当事东谈主进行阐发。   （1）基金资产净值狡计出现邪恶时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的步调退缩损失进一步扩大。   （2）邪恶偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；邪恶偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并同期报中 国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   基金管理东谈主或基金托管东谈主按基金合同约定的估值方法第 3 项进行估值时，所形成的误 差不看成基金资产估值邪恶处理。   （七）暂停估值的情形 值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主应当 暂停基金估值；        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                十三、基金的收益与分拨   （一）基金收益的组成   基金收益包括：基金投资所得债券利息、单子投资收益、买卖证券差价、银行入款利 息以过甚他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的省俭计入收益。基金净收益为基金 收益扣除按影相关规则不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   （二）基金收益分拨原则 份基金净收益为基准，为投资东谈主逐日狡计当日收益并分拨，且逐日进行支付。投资东谈主当日 收益分拨的狡计保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余 额进行再次分拨，直到分完为止）； 者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益便是零时，当日 投资者不记收益； 转基金份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额得回现款收益；若当日净收益大于零时，则 为投资东谈主加多相应的基金份额，若当日净收益便是零时，则保捏投资东谈主基金份额不变；基 金管理东谈主将遴选必要步调尽量幸免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，则缩减投 资东谈主基金份额； 捏有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款沿路支付给该基金份额捏有东谈主；基金份额捏有东谈主部 分赎回其捏有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付；未付收益为负时， 其剩余的基金份额需足以弥补其现时未付收益为负时的损益，不然将自动按比例结转现时 未付收益,再进行赎回款项结算； 赎回的该类基金份额自下一个处事日起，不享有该类基金的收益分拨权益； 况下，基金管理东谈主可颐养基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额捏有东谈主大会；   （三）收益分拨有筹备   基金收益分拨有筹备由基金管理东谈主拟订、基金托管东谈主复核。   （四）收益分拨有筹备果真定、公告与实施       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）  本基金逐日进行收益分拨。每个绽开日公告前一个绽开日种种基金份额的每万份基金 净收益和七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个处事日，败露节假 日历间种种基金份额的每万份基金净收益和节沐日临了一日种种基金份额的七日年化收益 率，以及节沐日后首个绽开日种种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。经中 国证监会同意，不错得当延伸狡计或公告。法律律例另有规则的，从其规则。  本基金逐日例行对本日完结的收益进行收益结转，逐日例行的收益结转不再另行公告。  （五）本基金种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率的狡计见基金合同第 十八部分第五条第（四）款的规则。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                 十四、基金的用度与税收   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的年管理费率为 0.15%。   管理费的狡计方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主和基金托管东谈主 两边查对无误后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个处事日内自动从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主和基金托管东谈主 两边查对无误后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个处事日内自动从基金财产中一次性支付 给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   基金销售服务费可用于本基金的市场引申、销售、服务等各项用度。本基金 A 类基金 份额的年销售服务费费率为 0.01%，E 类基金份额的年销售服务费费率为 0.15%。在不违背         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 法律律例、基金合同的约定以及对现存基金份额捏有东谈主利益无履行性不利影响的情况下， 基金管理东谈主可加多收取不同销售服务用度的新的基金份额类别，并在该份额类别实施日前 依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告，不需要召开基金份额捏有东谈主大会。销 售服务费计提的狡计公式具体如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为逐日应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   R 为种种基金份额适用的基金年销售服务费率   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主向基金托 管东谈主发送基金销售服务费划付指示，经基金管理东谈主和基金托管东谈主两边查对无误后由基金托 管东谈主于次月首日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给 销售机构。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关律例及相应条约规则，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的模样   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                十五、基金的司帐与审计  （一）基金司帐计谋 按影相关规则编制基金司帐报表； 式阐发。  （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介公告。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                   十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应合乎《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》、                                    《基金合同》 过甚他相关规则。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律、行政律例和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息果真凿性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规则时刻内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介败露，并保证基金投资者唐突按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复 制公开败露的信息良友。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应遴选中语文本。同期遴选外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开败露的信息遴选阿拉伯数字；除十分诠释外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管条约、基金居品良友概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东谈主大会召开的国法及具体表率，诠释基金居品的特性等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （2）基金招募诠释书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项，诠释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息败露及基金份额捏有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个处事日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网站上；基金招募诠释书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 诠释书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产支撑及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品良友概若是基金招募诠释书的摘要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金居品良友概要的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个处事日内，更新基金居品良友概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品良友概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运 作的，基金管理东谈主不再更新基金居品良友概要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 诠释书、    《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募诠释 书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （1）     《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少 每周在指定网站败露一次种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率；在运行办理 基金份额申购或者赎回当日，败露前一日种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益 率。   （2）绽开申购或赎回业务后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过指定 网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽开日种种基金份额的每万份基金净收益及七日 年化收益率。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （3）基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度 和年度临了一日种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率。   某一类基金份额的每万份基金净收益=当日该类基金份额基金净收益/当日该类基金份 额总额×10000   上述收益的精度为以四舍五入的方法保留一丝点后 4 位。   其中，Ri 为最近第 i 个当然日（i=1，2，……7）该类基金份额的每万份基金净收益。   种种基金份额的七日年化收益率遴选四舍五入方式保留至百分号内一丝点后第三位，如 不及 7 日，则遴选上述公式雷同狡计。   （4）暂停公告每万份基金净收益和七日年化收益率的情形： 时； 有东谈主的利益，已决定延伸估值；   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度论述登载 在指定网站上，并将年度论述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度论述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中期论述登 载在指定网站上，并将中期论述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度论述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度论述教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论述、中期论述或者 年度论述。   本基金应当在年度论述、中期论述中至少败露论述期末基金前 10 名基金份额捏有东谈主的          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   论述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或最初基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金依期论述“影响投资者决策的其他症结信息”项 下败露该投资者的类别、论述期末捏有份额及占比、论述期内捏有份额变化情况及本基金的 私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度论述和中期论述中败露基金组合股产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，相关信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时论述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金清理；   （3）调度基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓吹、基金管理东谈主的履行限制东谈主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特殊基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更最初百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主特殊基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动最初百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务关系步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特殊基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、履行限制          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联往来事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项，但基金合同约定的逐日例行收益结转不再另行公告；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更；   （16）本基金运行办理申购、赎回；   （17）本基金发生广泛赎回并脱期办理；   （18）本基金连气儿发生广泛赎回并暂停接受赎回恳求或降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回恳求或者从头接受申购、赎回恳求；   （20）基金份额类别的变动；   （21）当“摊余成本法”狡计的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产净值的偏 离度的完全值达到或最初 0.5%时的情形；   （22）本基金际遇顶点风险情形，基金管理东谈主过甚鼓吹使用固有资金从本基金购买关系 金融用具；   （23）发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （24）基金信息败露义务东谈主觉得可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒体中出现的或者在市场精深传的音讯可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东谈主权益的，关系 信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开透露，并将相关情况立即论述中国证监 会。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管理机构备案，并给予公 告。   基金合同阻隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清表面述。清表面述应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律观点书。基金财产清理小组应当将清表面述登载在指定网站上，并将清理 论述教唆性公告登载在指定报刊上。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （六）信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定特殊部门及高档管理东谈主 员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会关系基金信息败露内容与 形态准则等律例规则。   基金托管东谈主应当按照关系法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金净值信息及基金依期论述、更新的招募诠释书、基金居品良友概要、基金 清表面述等公开败露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证关系报送信 息果真凿、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介败露信息，可是其他寰球媒介不得早于指定媒介败露信息，况兼在不同媒介上败露统一 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主擢升信息败露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律国法的关系规则。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律律例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸败露基金关系信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金信息： （九）本基金信息败露事项以法律律例规则及基金合同约定的内容为准。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                    十七、风险揭示   （一）市场风险   证券市场价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主 要包括：   货币计谋、财政计谋、产业计谋等国度计谋的变化对质券市场产生一定的影响，导致 市场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特性。宏不雅经济运行状态将 对质券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。   金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场用具，收益水平会受到利率变化的影响。   本基金投资的目标是使基金资产保值升值，如果发生通货蔓延，基金投资于证券所获 得的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。   （二）信用风险   指基金在往来过程发生交收走嘴，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现走嘴、断绝支付 到期本息，导致基金资产损失。   （三）流动性风险   指基金资产不行飞快转机成现款，或者不行应付可能出现的投资者大额赎回的风险。   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往来所、深圳 证券往来所的正常往来日的往来时刻，但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或 基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往来市场、证券往来所往来时刻变更、业务操作需 要或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的颐养，但应 在实施日前依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告。   （1）投资市场的流动性风险   本基金投资于法律律例及监管机构允许基金投资的金融用具，包括：现款；期限在一 年以内(含一年)的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以 内(含 397 天)的债券、资产支捏证券、非金融企业债务融资用具，以及法律律例或中国证        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 监会、中国东谈主民银行认同的其他具有雅致流动性的货币市场用具等。上述资产均存在范例 的往来局面，运作时刻长，市场透明度较高，运作方式范例，历史流动性状态雅致，正常 情况下唐突实时称心基金变现需求，保证基金按时应酬赎回要求。顶点市场情况下，上述 资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。 根据过往训诫统计，绝大部分时刻上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当际遇顶点市 场情况时，基金管理东谈主会按照基金合同及关系法律律例要求，实时启动流动性风险应酬措 施，保护基金投资者的正当权益。   （2）投资行业的流动性风险   本基金为货币市场基金，不以投资于某单一滑业为投资方向，受到单一滑业流动性风 险的影响较小。   （3）投资资产的流动性风险   本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以缩小基金的流动性风险：本 基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得最初基金资产净值的 10%。   本基金绝大部分基金资产投资于 7 个处事日可变现资产，包括可在银行间市场正常交 易的债券、非金融企业债务融资用具及同行存单，7 个处事日内到期或可支取的债券回购、 银行入款，7 个处事日内唐突阐发收到的种种应收款项等，上述资产流动秉性况雅致。   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金调度中转出 恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调度中转入恳求份额总额后的余额)最初上一 绽开日的基金总份额的 10%，为广泛赎回。   当本基金发生广泛赎回情形时，基金管理东谈主可能遴选以卑鄙动性风险管理步调，以控 制因广泛赎回可能产生的流动性风险：   （1）部分脱期赎回，并对当日恳求赎回的份额最初上一绽开日基金总份额 30%的单个 赎回恳求东谈主部分脱期办理；   （2）暂停赎回；   （3）中国证监会认定的其他步调。   （1）现时一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且遴选 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主 应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回恳求的步调。基金份额捏有东谈主存在不 能实时赎回基金份额的风险。   （2）若本基金发生了广泛赎回，基金管理东谈主有可能遴选部分脱期赎回或暂停赎回的措 施以应酬广泛赎回，具体步调请见基金合同及招募诠释书中“基金份额的申购与赎回”部        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 分“广泛赎回的处理方式”。因此在广泛赎回情形发生时，基金份额捏有东谈主存在不行实时 赎回基金份额的风险。   （3）在称心关系流动性风险管理要求的前提下，当本基金捏有的现款、国债、中央银 行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例合 计低于 5%且偏离度为负时，或当基金捏有如本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额总共最初 基金总份额 50%，当投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例总共低于 10%且偏离度为负时，本基金对 当日单个基金份额捏有东谈主恳求赎回基金份额最初基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%的强 制赎回用度。因此在上述情形发生时，基金份额捏有东谈主存在被征收强制赎回用度的风险。   （四）管理风险   在基金管理运作过程中，可能因基金管理东谈主对经济样子和证券市场等判断有误、获取 的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理东谈主的管理水平、管理技能和管理时刻等对基 金收益水平存在影响。   （五）操作或时刻风险   指关系当事东谈主在业务各技艺操作过程中，因里面限制存在纰谬或者东谈主为身分形成操作 非常或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来、司帐部门讹诈、往来邪恶、IT 系统故障等风险。   在本基金的多样往来步履或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影响 往来的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金管理东谈主、登 记机构、销售机构、证券往来所等等。   （六）合规性风险   指基金管理或运作过程中，违背国度法律律例的规则，或者基金投资违背律例及基金 合同相关规则的风险。   （七）其它风险   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基 金资产的损失。   金融市场危急、行业竞争、代理商走嘴、托管行走嘴等超出基金管理东谈主自身径直限制 才能之外的风险，可能导致基金或者基金捏有东谈主利益受损。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）        十八、基金合同的变更、阻隔和基金财产的清理  （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东谈主大会决议通 过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔事由  下列任一情形应看成《基金合同》的阻隔事由： 相连的；  （三）基金财产的清理 组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产 清理小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）基金财产清理小组成立后，由基金财产清理小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清表面述；  （5）司帐师事务所对清表面述进行外部审计；  （6）讼师事务所对清表面述出具法律观点书；  （7）将清理结果论述中国证监会；  （8）公布基金清理公告；  （9）对基金财产进行分拨。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 长基金财产清理的期限。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有筹备，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的种种基金份额比例确定 剩余财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨的剩余财产范围内按各 份额类别内基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。统一类别的基金份额捏有东谈主对 基金财产清理后剩余资产具有同等的分拨权。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清表面述经具有证券、期货关系业 务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清表面述报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理 小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）本基金被其他基金招揽合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同阻隔的，本基金财产应清理、估价，可根据届时灵验的关系规则，本基金财产可不予变 现和分拨，径直并入或过户至其他基金或新基金中。本基金的债权债务由合并后的基金享 有和承担。本基金清理的其他事项按照基金合同的其他约定实行。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                十九、基金合同的内容摘要  （一） 基金合同当事东谈主的权利与义务  A.   基金份额捏有东谈主的权利与义务 限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；  （3）照章恳求赎回或转让其捏有的基金份额；  （4）按照规则要求召开或自行召集基金份额捏有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息良友；  （7）监督基金管理东谈主的投资运作；  （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：  （1）发扬阅读并投降《基金合同》、《托管条约》、《招募诠释书》、《业务国法》 以及基金管理东谈主按照规则就本基金发布的关系公告；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金投资价值，自主作念 出投资决策，自行承担投资风险；  （3）小器基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》阻隔的有限使命；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）实行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往来过程中因任何原因得回的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  B.   基金管理东谈主的权利与义务  （1）照章召募资金；        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例、中国证监会规则的或《基金合 同》约定的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度相关法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要步调保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换为本基金提供销售、销售支付、份额登记、估值、投资照看人、法律、 司帐等服务的基金服务机构并确定关系费率，对基金服务机构的关系步履进行监督和处理；   （9）依据《基金合同》及相关法律规则确定基金收益的分拨有筹备；   （10）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或调度恳求；   （11）依照法律律例为基金的利益哄骗因基金财产投资所产生的权利；   （12）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （14）遴聘证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构，并确定关系费率；   （15）在不违背法律律例和监管规则且对基金份额捏有东谈主利益无履行不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、往来清理等款项，基金管理东谈主有权代表基金份额捏有东谈主以基金 资产看成担保物进行融资；   （16）在合乎相关法律、律例的前提下，制订和颐养《业务国法》，包括但不限于相关 基金认购、申购、赎回、调度、非往来过户、依期定额投资、收益分拨等方面的业务国法， 在法律律例和基金合同规则的范围内决定和颐养基金的除调高管理费率、托管费率、销售 服务费率之外的基金关系费率结构和收费方式；   （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起,以真诚信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的运筹帷幄方式 管理和运作基金财产；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产互相零丁，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进 行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则外,不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选得当合理的步调使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的规则，按相关规则狡计并公告基金净值信息；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述；   （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则，履行信息败露及论述义务；   （12）保守基金买卖神秘，不流露基金投资策画、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他相关规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东谈主流露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有筹备，实时向基金份额捏有东谈主分拨基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系良友 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规则时刻发出，况兼保证投资者 唐突按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开良友，并在支付合 理成本的条件下得到相关良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组,参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临闭幕、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会并呈报基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律步履；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行收效，基金 管理东谈主应当将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基 金认购东谈主；   （25）实行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   C.   基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全支撑基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应呈报中国证 监会，并遴选必要步调保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市场国法，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券往来 资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以真诚信用、勤苦尽责的原则捏有并安全支撑基金财产；   （2）设立特殊的基金托管部门，具有合乎要求的营业局面，配备弥散的、及格的老成 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相零丁； 对所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）支撑由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则另有规则外， 在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东谈主流露；   （8）复核、审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益 和七日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具观点，诠释基金管理 东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管理东谈主有未实行 《基金合同》规则的步履，还应当诠释基金托管东谈主是否遴选了得当的步调；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系良友 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按规则制作关系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关规则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关规则，召集基金份额捏有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临闭幕、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会和银行监管 机构，并呈报基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而免除；   （20）按规则监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实行收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额捏有东谈主大会   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票 权。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。   A.召开事由 之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）颐养基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬和提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会表率；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）代表本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以基金管理 东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就统一事项书面要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例或《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会 的事项。 尽管存有前述约定，但如属于以下情况之一的，可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）加多或颐养本基金的基金份额类别竖立；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无履行性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）《基金合同》明确约定无需召开基金份额捏有东谈主大会的情况；   （6）按照法律律例或《基金合同》规则应当召开基金份额捏有东谈主大会情形之外的其他 情形。   B.   会议召集东谈主及召集方式 集； 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 六旬日内召开并示知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 基金份额狡计，下同）就统一事项书面要求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60   日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有 东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额捏有东谈主代表和基金管理东谈主； 基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理东谈主，基金 管理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得紧闭、 过问。   C.   召开基金份额捏有东谈主大会的呈报时刻、呈报内容、呈报方式 基金份额捏有东谈主大领会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、场地和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时刻和场地；   （5）会务常联想划东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要呈报的其他事项。 基金份额捏有东谈主大会所遴选的具体通信方式、奉求的公证机关过甚磋商方式和磋商东谈主、书 面表决观点寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面呈报基金管理东谈主到指定场地对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面呈报基金管理东谈主和基金托          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 管东谈主到指定场地对表决观点的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面 表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的计票遵守。   D.   基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式或法律律例及监管机关允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金管理 东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主捏有基金份 额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解释合乎法律律例、《基金合同》和会议呈报的规则， 况兼捏有基金份额的凭证与基金管理东谈主捏有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证流露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 为止日昔时送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议呈报后，在 2 个处事日内连气儿公布关系 教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定呈报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定场地对书面表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议呈报规则的方式统计基金份 额捏有东谈主的书面表决观点；基金托管东谈主或基金管理东谈主经呈报不参加统计书面表决观点的， 不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点的，灵验的基金份额不少于 本基金在权益登记日基金总份额的 50%；   （4）上述第（3）项中径直出具书面观点的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面观点的代理东谈主出具的奉求东谈主 捏有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解释合乎法律律例、《基金合同》和会议 呈报的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东谈主不错遴选书面、收罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东谈主确定并在会议呈报中列明。             嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 电话、短信或其他方式，具体方式在会议呈报中列明。 （3）项规则比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东谈主大会。从头召集的基金份额捏有东谈主 大会，到会者所捏有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总额的三分之一（含三分之 一）。   E.   议事内容与表率   议事内容为本部分“A.召开事由”第 1 款所述应当召开基金份额捏有东谈主大会审议的事 项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的呈报后，对原有提案的修改应当在基金 份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开始由大会主捏东谈主按照下列第 G 条文定表率确定和公布计票东谈主， 然后由大会主捏东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主捏；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏 大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额捏有东谈主看成该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓名（或单元称号）和 磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开始由召集东谈主至少提前 30 日公布提案，在所呈报的表决截止日 期后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成 决议。   F.   表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议：             嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以十分决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调度基金运作方式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、与其他基金合并，应当以十分决议通过 方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时计票东谈主及公证机关均觉得有充分的相背凭证 解释，不然提交合乎会议呈报中规则的阐发投资者身份文献的投资者视为灵验出席的投资 者，口头合乎会议呈报规则的书面表决观点视为灵验表决观点，表决观点朦胧不清或互相 矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决观点的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   G.   计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议运行后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名东谈主士共同担任计票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会诚然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金 份额捏有东谈主代表担任计票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）计票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。计票东谈主应当进行从头盘点，从头盘点 以一次为限。从头盘点后，大会主捏东谈主应当马上公布从头盘点结果。   （4）计票过程不错由公证机关给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的， 不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名计票东谈主在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决观点的计票进行 监督的，不影响计票和表决结果。   H.   收效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。该表决通过之日为基金份额捏有 东谈主大司帐票完成且计票结果合乎法律律例和基金合同规则的决议通过条件之日。   基金份额捏有东谈主大会决议收效后，应按照法律律例的规则报中国证监会备案，并应自 收效之日起依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介上公告。如果遴选通信方式进行表 决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一 同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实行收效的基金份额捏有东谈主大会的决 议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均 有料理力。   I. 本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规则， 但凡径直援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例或监管国法修改导致关系内容 被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分容 进行修改和颐养，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （三）基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   A.   《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东谈主大会决议通 过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后依照《信息败露办法》的相关规则在指定媒介公告。   B. 《基金合同》的阻隔事由   下列任一情形应看成《基金合同》的阻隔事由： 相连的；   C.   基金财产的清理 组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产 清理小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产清理小组成立后，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面述；   （5）司帐师事务所对清表面述进行外部审计；   （6）讼师事务所对清表面述出具法律观点书；   （7）将清理结果论述中国证监会；   （8）公布基金清理公告；   （9）对基金财产进行分拨。 长基金财产清理的期限。   D.   清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   E.   基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有筹备，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的种种基金份额比例确定 剩余财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨的剩余财产范围内按各 份额类别内基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。统一类别的基金份额捏有东谈主对 基金财产清理后剩余资产具有同等的分拨权。   F.   基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清表面述经具有证券、期货关系业 务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清表面述报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理 小组进行公告。   G.   基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）  H.   本基金被其他基金招揽合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同阻隔的，本基金财产应清理、估价，可根据届时灵验的关系规则，本基金财产可不予变 现和分拨，径直并入或过户至其他基金或新基金中。本基金的债权债务由合并后的基金享 有和承担。本基金清理的其他事项按照基金合同的其他约定实行。  （四）争议的处理  各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，各方当 事东谈主应尽量通过协商、长入处分。协商、长入不行处分的，任何一方均有权将争议提交中 国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行 仲裁。仲裁场地为北京市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东谈主均具有料理力，仲裁费 用由败诉方承担。  争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，赓续针织、勤苦、尽责地履行基金合 同规则的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为合同之目标，在此不包括香港、澳门十分行政区和台湾地 区法律）统带，并按其解释。  （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》蓝本一式六份，除上报相关监管机构一式二份外，基金管理东谈主、基金托管 东谈主各捏有二份，每份具有同等的法律遵守。  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                 二十、基金托管条约的内容摘要   （一）托管条约当事东谈主   A、基金管理东谈主   称号：嘉实基金管理有限公司   注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层   邮政编码：100020   法定代表东谈主：经雷   成立日历：1999 年 3 月 25 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字19995 号   组织体式：有限使命公司（外商投资，非独资）   注册成本：1.5 亿元东谈主民币   存续期间：捏续运筹帷幄   运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、资产管理以及中国证监会许可的其它业务   B、基金托管东谈主   称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：350013   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：捏续运筹帷幄   运筹帷幄范围：招揽公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单子 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融 债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有价证券；资产托管业 务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用 证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供支撑箱服务；财务照看人、资信拜谒、 接头、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专 营规则的从其规则）。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   A. 基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履哄骗监督权   基金托管东谈主根据相关法律律例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象 进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘圭臬的，基金管理东谈主应按照基金托 管东谈主要求的形态提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关系时刻系统，对基金履行投资是 否合乎基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于法律律例及监管机构允许基金投资的金融用具，包括：现款；期限在一 年以内(含一年)的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以 内(含 397 天)的债券、资产支捏证券、非金融企业债务融资用具，以及法律律例或中国证 监会、中国东谈主民银行认同的其他具有雅致流动性的货币市场用具。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市场基金投资其他货币市场用具的，在不改变 基金投资方向、基金风险收益特征的条件下，本基金可参与投资，不需要召开基金份额捏 有东谈主大会，具体投资比例限制按照届时灵验的法律律例和监管机构的规则实行。   B.基金托管东谈主根据相关法律律例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和颐养期限进行监督：   （1）股票。   （2）可调度债券、可交换债券。   （3）以依期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已干涉临了一个利率颐养期的除外。   （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具。   （5）中国证监会、中国东谈主民银行箝制投资的其他金融用具。   （1）基金投资组合的平均剩余期限不得最初 120 天，平均剩孑遗续期不得最初 240 天。   （2）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及五个往来日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例总共不得低于 10%；   （3）根据本基金的基金份额捏有东谈主采集度情况，对上述第（1）、（2）项投资组合实 施如下颐养：   当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额总共最初基金总份额的 50%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得最初 60 天，平均剩孑遗续期不得最初 120 天；投资组合中现款、国 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金资产净 值的比例总共不得低于 30%；   当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额总共最初基金总份额的 20%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得最初 90 天，平均剩孑遗续期不得最初 180 天；投资组合中现款、国         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金资产净 值的比例总共不得低于 20%。   （4）统一机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过甚看成原始权益东谈主的资产支捏 证券占基金资产净值的比例总共不得最初 10%，国债、中央银行单子、计谋性金融债券除 外。   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不最初该证券的 10%。   （6）除发生广泛赎回、连气儿 3 个往来日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个往来日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得最初 20%。   （7）投资于具有基金托管履历的统一买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值 的比例总共不得最初基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的统一买卖银行的 银行入款、同行存单占基金资产净值的比例总共不得最初 5%。本基金管理东谈主管理的全部货 币市场基金投资统一买卖银行的银行入款过甚刊行的同行存单与债券，不得最初该买卖银 行最近一个季度末净资产的 10%。   （8）本基金投资于有固依期限银行入款的比例不得最初基金资产净值的 30%，但投资 于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制。   （9）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券占基金资产净值的比例总共不得低 于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （10）本基金捏有的统一（指统一信用级别）资产支捏证券的比例，不得最初该资产支 捏证券界限的 10%；本基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产支捏证券的比例，不得最初 基金资产净值的 10%；本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得最初基金资产净值的 益东谈主的种种资产支捏证券，不得最初其种种资产支捏证券总共界限的 10%。   （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，如果其信用等第下落、不再合乎投资圭臬，应在评级论述发布之日起   （12）本基金总资产不得最初基金净资产的 140%。   （13）在世界银行间同行市场的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期。   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得最初基金资产净值的 10%；因 证券市场波动、证券停牌、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金不合乎本款所 规则比例限制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致。   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例总共不得最初 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例总共不得超        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 过 2%。前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行入款、同行存单、关系机 构看成原始权益东谈主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他品种。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经 基金管理东谈主董事会审议批准，关系往来应当事前征得基金托管东谈主的同意，并看成紧要事项 履行信息败露表率。   （17）法律律例及中国证监会规则的其他比例限制。   除上述（9）、（11）、（14）、（15）项外，因证券市场波动、证券刊行东谈主合并、基 金界限变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金投资比例不合乎上述规则投资比例的，基金 管理东谈主应当在 10 个往来日内进行颐养。法律律例另有规则时，从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起运行。   法律律例或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行得当 表率后，则本基金投资不再受关系限制或按照颐养后的规则实行。   C.基金托管东谈主根据相关法律律例的规则及基金合同的约定，对托管条约第十五章第九 条基金投资箝制步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管理东谈主基金投资箝制 步履进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、履行限制东谈主或 者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联往来的，应当合乎本基金的投资方向和投资策略，奉命基金份额捏有东谈主利益优先原则， 驻防利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公正合理价钱实行。关系交 易必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律律例给予败露。紧要关联往来应提交基金管理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应 至少每半年对关联往来事项进行审查。   根据法律律例相关基金从事的关联往来的规则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应事前互相 提供与本机构有控股关系的鼓吹、履行限制东谈主或者与其有其他紧要猛烈关系的公司名单， 加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联往来名单果真凿性、完好性、全面性。基金管 理东谈主有使命支撑确凿、完好、全面的关联往来名单，并负责实时更新该名单。名单变更后 基金管理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个处事日内进行回函阐发已着名单的 变更。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面阐发后，新的关联往来名单运行收效。   法律律例或监管部门对基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、箝制步履等作 出强制性颐养的，本基金应当按照法律律例或监管部门的规则实行；如法律律例或监管部 门修改或颐养触及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、箝制步履等，且该等颐养或 修改属于非强制性的，则基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可按照法律律例或监管部          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 门颐养或修改后的规则实行，而无需基金份额捏有东谈主大会审议决定，但基金管理东谈主在实行 法律律例或监管部门颐养或修改后的规则前，应向投资者履行信息败露义务并向监管机关 论述或备案。  D.基金托管东谈主根据相关法律律例的规则及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银行间 债券市场进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律律例及 行业圭臬的、经在意遴聘的、本基金适用的银行间债券市场往来敌手名单，并约定各往来 敌手所适用的往来结算方式。基金管理东谈主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债券市 场遴聘往来敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市场往来敌手 名单进行往来。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券市场往来敌手名单及结算方式进行更 新，新名单确定前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照条约进行 结算。如基金管理东谈主根据市场情况需要临时颐养银行间债券市场往来敌手名单及结算方式 的，应向基金托管东谈主诠释原理，协商处分。  基金管理东谈主应驻防往来敌手的资信风险，按银行间债券市场的往来国法进行往来，并 负责处分因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何 法律使命及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主确定的时刻前仍未承担 走嘴使命过甚他关系法律使命的，基金管理东谈主有权向关系往来敌手追偿，基金托管东谈主应予 以必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的往来敌手或往来方式进行往来时， 基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，经提醒后仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管 东谈主不承担由此形成的相应损构怨使命。  E. 基金托管东谈主根据相关法律律例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值狡计、各 类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率狡计、应收资金到账、基金用度开支及 收入确定、基金收益分拨、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等 进行监督和核查。  F. 基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。  本基金投资银行入款应合乎如下规则： 务账目及核算果真凿、准确。 基金托管东谈主应根据相关关系律例及条约对基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、 复核关系条约、账户良友、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 办法》等相关法律律例，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规则。       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 合乎条件的统统入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投 资银行入款的往来敌手是否合乎相关规则进行监督。基金管理东谈主对依期入款提前支取的损 失按照法律律例的约定处理。   G.基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违背法律律例、 基金合同和本托管条约的规则，应断绝实行并实时以电话提醒或书面教唆等方式呈报基金 管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收 到书面呈报后应鄙人一处事日实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管 东谈主的疑义进行解释或举证，诠释违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在 上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对呈报县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金 管理东谈主对基金托管东谈主呈报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论述中国证监会。   H. 基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和本托管条约对 基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金管理东谈主应在规则时刻内回应并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、基金合同和本 托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督论述的事项，基金管理东谈主应积极配合提供相 关数据良友和轨制等。   I. 若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往来表率依然收效的指示违背法律、行政律例和 其他相关规则，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认同的其他方式呈报 基金管理东谈主，由此形成的相应损失由基金管理东谈主承担。   J. 基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违纪步履，应实时论述中国证监会，同期呈报基 金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金管理东谈主无梗直原理，断绝、退却 对方根据本托管条约规则哄骗监督权，或遴选拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东谈主提议申饬仍不改正的，基金托管东谈主应论述中国证监会。   （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   A. 基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金 托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、 复核基金管理东谈主狡计的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益 率、根据基金管理东谈主指示办理清理交收、关系信息败露和监督基金投资运作等步履。   B. 基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执 行或无故延伸实行基金管理东谈主资金划拨指示、流露基金投资信息等违背《基金法》、基金合 同、托管条约过甚他相关规则时，应实时以书面体式呈报基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到呈报后应实时查对并以书面体式给基金管理东谈主发出回函，诠释违纪原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东谈主有权随时对呈报县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 于：提交关系良友以供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和确凿性，在规则时刻内回应基 金管理东谈主并改正。   C. 基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违纪步履，应实时论述中国证监会，同期呈报基 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金托管东谈主无梗直原理，断绝、退却 对方根据本条约规则哄骗监督权，或遴选拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节 严重或经基金管理东谈主提议申饬仍不改正的，基金管理东谈主应论述中国证监会。   （四）基金财产的支撑   A. 基金财产支撑的原则 令，基金托管东谈主不得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与零丁。 如有特殊情况两边可另行协商处分。 期并呈报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时呈报并配 合基金管理东谈主遴选步调进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东谈主应负责向相关 当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此给予必要的配合与协助，但对此形成的损失 不承担任何相应使命。   B. 基金召募期间及召募资金的验资 金管理东谈主奉求登记机构开立并管理。 捏有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等相关规则的，基金管理东谈主应将属于基金财产的 全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规则时刻内，聘用具有从事证券相 关业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资论述。出具的验资论述由参加验资的 2 名 或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   C. 基金银行账户的开立和管理         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头开设本基金的基金托管专户，支撑基金财产的银行存 款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主采集清理模式下，代表所托管的包括本基 金财产在内的统统托管资产与中国证券登记结算有限使命公司（以下或称“中登公司”、 “中国结算公司”）进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管原理基金托管东谈主承担。本 基金的一切货币进出行径，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进行。基金托管东谈主可根据 履行情况需要，为本基金开立资金清理赞助账户，以办理关系的资金汇划业务。基金管理 东谈主应当在开户过程中给予必要的配合，并提供所需良友。   基金托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管 理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。   基金托管专户的管理当合乎《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条例》、 《东谈主民币利率管理规则》、《利率管理暂行规则》、《支付结算办法》以及银行监管机构的 其他规则。   D. 依期入款账户   基金财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户，其预留印 鉴经各方商议后预留。本着便于本基金的安全支撑和日常监督核查的原则，入款行应尽量 遴聘基金托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何的依期入款投资，基金管理东谈主都必须 和入款机构缔结依期入款条约，约定两边的权利和义务，该条约看成划款指示附件。该协 议中必须有如下明确条件：“入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转 让和背书；本息到期奉赵或提前支取的统统款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账 号等），不得划入其他任何账户”。如依期入款条约中未体现前述条件，基金托管东谈主有权拒 绝依期入款投资的划款指示。在取得入款证实书后，基金托管东谈主支撑证实书蓝本或者复印 件。基金管理东谈主应该在合理的时刻内进行依期入款的投资和支取事宜，若基金管理东谈主提前 支取或部分提前支取依期入款，若产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到 的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理东谈主和基金托管东谈主两边协商处分。   E. 债券托管账户的开设和管理   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市场登记结算机构的相关规 定，在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市场清理所股份有限公司开立债券托管账 户并代表基金进行银行间市场债券的结算。   F. 基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 金管理东谈主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行径。 用由基金管理东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主清理处事， 基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限使命公司的规则实行。 投资业务，触及关系账户的开立、使用的，若无关系规则，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的规则实行。   G. 其他账户的开立和管理 管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按相关规则使用并管理。   H. 基金财产投资的相关什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的支撑   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支撑库， 也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深 圳分公司、银行间市场清理所股份有限公司或单子营业中心的代支撑库，支撑凭证由基金 托管东谈主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理东谈主和基金托管东谈主共同办理。 基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构履行灵验限制的资产不承担支撑使命，但基金托管东谈主 应妥善支撑相关凭证。   I. 与基金财产相关的紧要合同的支撑   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基金签署 的、与基金财产相关的紧要合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主支撑。除托管条约 另有规则外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的紧要合同包括但不限于基金年 度审计合同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管理东谈主应保证基 金管理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的原件。紧要合同的支撑期限为基金合同阻隔 后 15 年，法律律例另有规则或有权机关另有要求的除外。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的 合同传真件，未经两边协商一致或未在合同约定范围内，合同原件不得转动。   （五）基金资产净值的狡计和复核   A. 基金资产净值的狡计、复核与完成的时刻及表率          嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7 日年化 收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内小 数点后第 4 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。 的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基金资产净值、各 类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，由基金管理东谈主按约定对外公布。   B. 基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的种种证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）本基金估值遴选摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或条约利 率并研讨其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照履行利率法进行摊销，逐日计提 损益。本基金不遴选市场利率和上市往来的债券和单子的市价狡计基金资产净值。   （2）为了幸免遴选“摊余成本法”狡计的基金资产净值与按市场利率和往来市价狡计 的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生稀释和不公正的结果， 基金管理东谈主于每一估值日，遴选估值时刻，对基金捏有的估值对象进行从头评估，即“影 子订价”。 当“摊余成本法”狡计的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产净值负 偏离度完全值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个往来日内将负偏离的完全值颐养到 0.25% 以内。当正偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个往来日内将 正偏离度完全值颐养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风 险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值限制在 0.5%以内。当负偏离 度完全值连气儿两个往来日最初 0.5%时，基金管理东谈主应当遴选公允价值估值方法对捏有投资 组合的账面价值进行颐养，或者遴选暂停接受统统赎回恳求并阻隔基金合同进行财产清理 等步调。   （3）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （4）其他资产按法律律例或监管机构相关规则进行估值。   （5）关系法律律例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及关系 法律律例的规则或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即呈报对方，共同查明原 因，两边协商处分。   基金管理东谈主狡计基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率 狡计，并由基金托管东谈主复核。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本 基金相关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的观点， 按照基金管理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按基金合同约定的估值方法第 3 项进行估值时，所形成 的舛误不看成基金资产估值邪恶处理。   （2）由于基金管理东谈主、基金托管东谈主不可限制的身分导致业务出现差错，基金管理东谈主和 基金托管东谈主诚然依然遴选必要、得当、合理的步调进行检查，可是未能发现邪恶的，由此 形成基金财产或投资东谈主损失，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。可是基金管理东谈主和 基金托管东谈主应积极遴选必要的步调放手或松开由此形成的影响。   C. 基金估值邪恶的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、得当、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致某一类基金份额的每万份基金净收益一丝点后 4 位以内（含 第 4 位）发生估值邪恶时，视为基金估值邪恶。当某一类基金份额的七日年化收益率百分 号内一丝点后 3 位以内（包括 3 位）发生差错时，视为估值邪恶。基金合同确当事东谈主应 按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的步履形成估值邪恶，导致其他当事东谈主遭受损失的，使命东谈主应当对由于该估 值邪恶遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值邪恶处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据狡计差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值邪恶使命方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶使命方承担；由于估值邪恶使命方 未实时更正已产生的估值邪恶，给当事东谈主形成损失的，由估值邪恶使命方对径直损失承担 抵偿使命；若估值邪恶使命方依然积极和洽，况兼有协助义务确当事东谈主有弥散的时刻进行 更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相应抵偿使命。估值邪恶使命方应酬更正 的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值邪恶已得到更正。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （2）估值邪恶的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责，况兼仅对 估值邪恶的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值邪恶而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值邪恶 使命方仍应酬估值邪恶负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得 利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值邪恶使命方应抵偿受损方的损失，并 在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如 果得回欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获 得的抵偿额加上依然得回的欠妥得利返还的总和最初其履行损失的差额部分支付给估值错 误使命方。   （4）估值邪恶颐养遴选尽量收复至假设未发生估值邪恶的正确情形的方式。   估值邪恶被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值邪恶发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值邪恶发生的原因确定 估值邪恶的使命方；   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值邪恶形成的损失进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东谈主协商的方法由估值邪恶的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值邪恶的更正向相关当事东谈主进行阐发。   （1）基金资产净值狡计出现邪恶时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的步调退缩损失进一步扩大。   （2）邪恶偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；邪恶偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并同期报中 国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   D. 暂停估值的情形 值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主应当 暂停基金估值；   E.基金司帐轨制        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   按国度相关部门规则的司帐轨制实行。   F. 基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述。基金管理东谈主独随即竖立、记 录和支撑本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金 净值的狡计和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   G. 基金财务报表与论述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时呈报基金管理东谈主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金管理东谈主应当在每月结果后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在每个季度结果之 日起 15 个处事日内完成基金季度论述的编制；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期 论述的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度论述的编制。基金年度论述中的财 务司帐论述应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计。基金合同收效不 足两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论述、中期论述或者年度论述。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复 核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行 颐养，颐养以国度相关规则为准。   基金管理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核关系报表及论述。   H. 基金管理东谈主应在编制季度论述、中期论述或者年度论述之前实时向基金托管东谈主提供 基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额捏有东谈主名册的支撑   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。基金份额 捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和支撑。基金管理东谈主和基金托管东谈主 应分别支撑基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于 15 年。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交基金份额捏有东谈主名册，《基金合同》收效日、《基 金合同》阻隔日等触及到基金症结事项日历的基金份额捏有东谈主名册应于发诞辰后十个处事日 内提交。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   基金托管东谈主以电子版体式妥善支撑基金份额捏有东谈主名册，并依期刻成光盘备份，保存 期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应投降守密义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支撑基 金份额捏有东谈主名册，应按相关律例规则各自承担相应的使命。   在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金管理东谈主应将相关良友送交基金托管东谈主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其果真凿性、准确性和完好性。基金托管东谈主不得将所保 管的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应投降守密义务。   （七）争议处分方式   因托管条约产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入处分，协商、长入 不行处分的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验 的仲裁国法进行仲裁，仲裁的场地在北京市，仲裁裁决是末端性的并对关系各方均有料理 力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同和托管条约规则的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。   托管条约受中国法律（为托管条约之目标，不包括香港十分行政区、澳门十分行政区和 台湾地区法律）统带。   （八）基金托管条约的变更、阻隔与基金财产的清理   A、托管条约的变更表率   托管条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不 得与基金合同的规则有任何阻扰。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   B、基金托管条约阻隔的情形   C、基金财产的清理 组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产 清理小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）   （1）基金财产清理小组成立后，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面述；   （5）聘用司帐师事务所对清表面述进行外部审计，聘用讼师事务所对清表面述出具法 律观点书；   （6）将清表面述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 长基金财产清理的期限。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨有筹备，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的种种基金份额比例确定 剩余财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨的剩余财产范围内按各 份额类别内基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。统一类别的基金份额捏有东谈主对 基金财产清理后剩余资产具有同等的分拨权。   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清表面述经具有证券、期货关系业 务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清表面述报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理 小组进行公告。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   D. 本基金被其他基金招揽合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合同 阻隔的，本基金财产应清理、估价，可根据届时灵验的关系规则，本基金财产可不予变现 和分拨，径直并入或过户至其他基金或新基金中。本基金的债权债务由合并后的基金享有 和承担。本基金清理的其他事项按照基金合同的其他约定实行。   （九）基金托管条约的遵守   两边对托管条约的遵守约定如下：       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 议当事东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表签章，条约当事东谈主两边根据中国证监会 的观点修改托管条约草案。托管条约以中国证监会注册的文本为肃肃文本。 起成立，自基金合同收效之日起收效。托管条约的灵验期自其收效之日起至基金财产清理 结果报中国证监会备案并公告之日止。 遵守。            嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                 二十一、对基金份额捏有东谈主服务    基金管理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额捏有东谈主的需 要和市场的变化，加多或变更服务模样。主要服务内容如下：    （一）良友寄送/发送    初度基金往来（除基金开户外其他往来类型）后的 15 个处事日内向基金份额捏有东谈主寄 送或邮件发送开户阐发书和往来对账单。    每月向定制电子对帐单服务的份额捏有东谈主发送电子对帐单。 送达差错、通信故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无 法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核 对、变更您的预留磋商方式。    （二）依期定额投资策画    基金管理东谈主可通过销售机构为投资者提供依期定额投资服务。通过依期定额投资策画， 投资者不错通过销售渠谈依期定额申购基金份额。依期定额投资策画的相关国法另行公告。    （三）在线服务    通过本公司网站 www.jsfund.cn，基金份额捏有东谈主还可得回如下服务：    基金份额捏有东谈主均可通过基金管理东谈主网站完结基金往来查询、账户信息查询和基金信 息查询。    投资者不错利用基金管理东谈主网站获取基金和基金管理东谈主的种种信息，包括基金的法律 文献、功绩论述及基金管理东谈主最新动态等良友。    本基金管理东谈主已通达个东谈主和机构投资者的网上直销往来业务。个东谈主和机构投资者通过 基金管理东谈主网站 www.jsfund.cn 不错办理基金认购、申购、赎回、账户良友修改、往来密 码修改、往来恳求查询和账户良友查询等种种业务。    （四）接头服务 居品与服务等信息，可拨打基金管理东谈主世界统一客服电话：400-600-8800（免资料话费）、 (010)85712266，传真：（010）65215577。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新） 公司网址：http://www.jsfund.cn 电子信箱：service@jsfund.cn       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）               二十二、其他应败露事项 以下信息败露事项已通过规则媒介（含基金管理东谈主网站）公开败露。 序号            临时论述称号                        败露时刻       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）          二十三、招募诠释书存放及查阅方式  本基金招募诠释书公布后，分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金非直销销售机 构的住所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复 印件。       嘉实增益宝货币市场基金更新招募诠释书（2024 年 12 月 10 日更新）                  二十四、备查文献  （二）存放场地  备查文献存放于基金管理东谈主和/或基金托管东谈主处。  （三）查阅方式  投资者可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取得备查 文献的复制件或复印件。                                        嘉实基金管理有限公司