华安锦溶0-5年金融债定开债: 华安锦溶0-5年金融债3个月依期绽放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书

华安锦溶 0-5 年金融债 3 个月依期绽放债券型发起           式证券投资基金         更新的招募说明书        （2024 年第 1 号）     基金握住东谈主：华安基金握住有限公司     基金托管东谈主：中原银行股份有限公司        二〇二四年十二月十七日           第 0 页 共 141 页                   要害领导   华安锦溶 0-5 年金融债 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资基金（以下 简称“本基金”）由华安基金握住有限公司（以下简称“基金握住东谈主”）依照 关连法律律例及约定发起，并经中国证券监督握住委员会 2020 年 10 月 12 日证 监许可20202557 号文准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过端正 媒介进行了公开表露。本基金的基金合同自 2021 年 3 月 5 日镇定胜利。   基金握住东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募肯求的注册，并不标明其对本基金 的投资价值和市集前程作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是 分散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等大略提供固定收益预期的金融器用，投资者购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金在投资运作过程中可能面对各样风险，包括但不限于市集风险、管 理风险、流动性风险、技能风险、谈德风险、合规风险、不可抗力风险以及定 期绽放运作方式下私有的申购赎回相干风险和强制关闭风险等等。   本基金为债券型基金，其预期的风险和预期的收益水平低于股票型基金和 羼杂型基金，高于货币市集基金。   投资者应当厚爱阅读基金合同、招募说明书、基金家具贵府概要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 教导、资产情景等自主判断基金是否和投资者的风险承受才气相适合，并自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金握住东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤快的原则握住和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩极度净 值险峻并不预示其改日功绩进展，基金握住东谈主握住的其他基金的功绩亦不组成 对本基金功绩进展的保证。基金握住东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原 则，在作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行包袱。                  第 1 页 共 141 页    投资者应当通过基金握住东谈主或具有基金销售业务履历的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见基金握住东谈主网站公示名单。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外。 法律律例、监管机构另有端正的，从其端正。    本招募说明书中触及与基金托管东谈主相干的基金信息已经与基金托管东谈主复核。 本次招募说明书更新相干信息截止日为 2024 年 12 月 17 日，关连财务数据截止 日为 2024 年 9 月 30 日，净值进展截止日为 2024 年 6 月 30 日。                       第 2 页 共 141 页                                                       目　　录                                               第 3 页 共 141 页                  一、弁言   《华安锦溶 0-5 年金融债 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资基金招募 说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管 理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作握住 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表露管 理办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基 金流动性风险握住端正》（以下简称“《流动性风险握住端正》”）极度他有 关端正以及《华安锦溶 0-5 年金融债 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资基 金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金握住东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者要紧 遗漏，并对其真确性、准确性、好意思满性承担法律职责。本基金是根据本招募说 明书所载明的贵府肯求召募的。本基金握住东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同极度他关连端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的 权利和义务，应介意查阅基金合同。                 第 4 页 共 141 页                       二、释义     在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 证券投资基金 放债券型发起式证券投资基金招募说明书》极度更新 债券型发起式证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有用更正和补充 年金融债 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资基金托管左券》及对该托管协 议的任何有用更正和补充 发起式证券投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的更正 实施的《证券投资基金销售握住办法》及颁布机关对其往往作念出的更正 作念出的更正                      第 5 页 共 141 页 施的《公开召募证券投资基金运作握住办法》及颁布机关对其往往作念出的更正 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险握住端正》及颁 布机关对其往往作念出的更正 员会 义务的法律主体，包括基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关连政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 理办法》（包括其往往更正）及相干法律律例端正不错投资于在中国境内照章 召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》（包括其往往更正）及相干法律律例端正，运用来自境 外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律律例或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、谐和、转托管等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金握住东谈主订立了基金销售                     第 6 页 共 141 页 服务左券，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和握住、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受华安基金握住有限公司托付代为办理登记业务的机构 所握住的基金份额余额极度变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、谐和、转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金握住东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面 证明的日期 财产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得逾越 3 个月 的绽放日 为非工作日，则顺延至下一工作日，若该日期月份中不存在对应日期的，则顺 延至该月临了一日的下一工作日 日起（含）至 3 个公历月后的月度对日止的期间。本基金在顽固期内不办理申 购、赎回等业务，也不上市交往                   第 7 页 共 141 页 放期，期间不错办理申购与赎回业务。每个绽放期不少于 1 个工作日且最长不 逾越 20 个工作日，绽放期的具体时期以基金握住东谈主届时公告为准。如果由于不 可抗力或其他原因甚而本基金无法按时绽放或依据基金合同需暂停申购或赎回 业务的，基金握住东谈主有权对绽放期安排进行调整并赐与公告 工作日 是范例基金握住东谈主所握住的绽放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金 握住东谈主和投资东谈主共同顺从 由基金握住东谈主、基金握住东谈主推动、基金握住东谈主高档握住东谈主员或基金司理（指基 金握住东谈主职工中照章具有基金司理履历者，包括但可能不限于本基金的基金经 理，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并持有一依期限的证券投资基金 东谈主高档握住东谈主员或基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不少于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额自基金合同胜利之日起持有 期限不少于 3 年 购的基金份额自基金合同胜利之日起持有期限不少于 3 年的基金握住东谈主推动、 基金握住东谈主、基金握住东谈主高档握住东谈主员或基金司理等东谈主员 肯求购买基金份额的行动 明书的端正肯求购买基金份额的行动 招募说明书端正的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 告端正的条件，肯求将其持有基金握住东谈主握住的、某一基金的基金份额谐和为 基金握住东谈主握住的其他基金基金份额的行动                第 8 页 共 141 页 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 请份额总额加上基金谐和中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金 谐和中转入肯求份额总额后的余额）逾越上一工作日基金总份额的 20% 买卖证券价差、银行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来 的成本和用度的直快 收款项极度他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 事件 报刊及相宜端正的互联网网站（包括基金握住东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国 证监会基金电子表露网站）等媒介 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回 购与银行依期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开荒行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务违约无法进行 转让或交往的债券等 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实派给践诺申购、赎回                 第 9 页 共 141 页 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的合 法权益不受毁伤并得到公谈对待 型发起式证券投资基金基金家具贵府概要》极度更新 门账户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对 待，属于流动性风险握住器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（3）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产                 第 10 页 共 141 页                      三、基金握住东谈主    （一）基金握住东谈主概况 楼 2118 室    （二）注册成本和股权结构              持股单元                       持股占总股本比例       国泰君安证券股份有限公司                        51%     国泰君安投资握住股份有限公司                        20%     上海工业投资（集团）有限公司                        12%     上海锦江国外投资握住有限公司                        12%      上海上国投资产握住有限公司                        5%    （三）主要东谈主员情况    （1）董事会                        第 11 页 共 141 页  朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首领处副团职照看，上海财 政证券有限公司党总支副文告，上海证券有限职责公司党委文告、副董事长、 副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责公司董事长。现任华安基金 握住有限公司党委文告、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦 利纽约总部信用养殖品交往模子风险主管、中国银行业监督握住委员会银行监 管三部副主任、中原基金握住有限公司副总司理兼中原基金（香港）有限公司 首席实践官。现任华安基金握住有限公司总司理。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东谈主民法院文告员、助理审判员； 上海国外相信投资公司金融三部款式司理；上投投资握住有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海国外集团资产握住有限公司监事长；上海华东实业有 限公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国外集团有限公司风险合 规部总司理。现任上海上国投资产握住有限公司党支部文告、董事长、法定代 表东谈主；兼任申联国外投资有限公司董事、上海证券有限职责公司董事、上海谐 意资产握住有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部 副总司理（专揽工作）、总司理（兼王人王人哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总 部副总司理（专揽工作）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联 席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务巡缉督导委员会委员、国泰君安期 货有限公司党委委员、纪委文告、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察 委员会巡察专员、国泰君安投资握住股份有限公司党委文告、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天谈投资 接头有限公司副总司理；毕博握住接头（上海）公司接头咨询人；上海工业投资 集团资产握住有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副文告（主 持工作）；上海工业投资（集团）有限公司东谈主力资源部司理、总裁助理、投资 部司理、投资研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、 副总裁、工会主席。  张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国外（集团）有限公司金融职业部常务 副总司理，上海锦江国外实业投资股份有限公司首席实践官，锦江国外（集团） 有限公司资产财务部总监。现任锦江国外（集团）有限公司投资总监，上海锦                第 12 页 共 141 页 江资产握住有限公司实践董事、总司理，上海锦江国外投资握住有限公司实践 董事、首席实践官，建信东谈主寿保障股份有限公司监事。  孤独董事：  吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十 佳法律咨询人。历任上海市城市成立局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、 上海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事 务所高档合伙东谈主。   严弘先生，博士研究生学历，训导。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金 融学助理训导、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终生教职、好意思国证 券交往委员会及好意思国联邦储备局看望学者、长江商学院和香港大学客座训导、 亚洲金融学会会刊《金融国外批驳》主编。现任上海交通大学上海高档金融学 院金融学训导、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球贸易领袖 学者款式（GES）学术主任。  胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师 事务所合伙东谈主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事 务所讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上 海市君悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学国外法治研究院兼职研 究员，上海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委 员会仲裁人。   （2）监事会  张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机 构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市 公司监管一处处长等职务，长城证券有限职责公司党委委员、纪委文告、预算 握住委员会委员、合规总监、副总司理、投资决策委员会委员，国泰君安证券 股份有限公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰 君安证券股份有限公司合规总监、总法律咨询人、工会主席，华安基金握住有限 公司监事长。   许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特接头业务总监，麦理根（McLagan）公司 中国区负责东谈主。现任华安基金握住有限公司总司理助理兼东谈主力资源部高档总监， 华安资产握住（香港）有限公司董事。                  第 13 页 共 141 页   诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业教导。历任华安 基金握住有限公司监察稽核部高档监察员，王人集交往部总监。现任华安基金管 理有限公司王人集交往部高档总监。   （3）高档握住东谈主员  朱学华先生，本科学历，25 年证券、基金从业教导。历任武警上海警卫局 首领处副团职照看，上海财政证券有限公司党总支副文告，上海证券有限职责 公司党委文告、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限职责 公司董事长。现任华安基金握住有限公司党委文告、董事长、法定代表东谈主。  张霄岭先生，博士研究生，24 年金融、基金行业从业教导。历任好意思国联邦 储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用养殖品交往模子风险主管、中 国银行业监督握住委员会银行监管三部副主任、中原基金握住有限公司副总经 理兼中原基金（香港）有限公司首席实践官。现任华安基金握住有限公司总经 理。  翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业教导。历 任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金握住有限公司 全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高档总监、公司总司理助理。现任 华安基金握住有限公司副总司理、首席投资官。  杨牧云先生，本科学历、硕士，23 年金融法律监管工作教导。历任上海市 东谈主民巡视院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华 安基金握住有限公司督察长。  姚国平先生，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业教导。历任香港 恒生银行上海分行交往员，中原基金握住有限公司上海分公司区域销售司理， 华安基金握住有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高档董事总司理、 公司总司理助理。现任华安基金握住有限公司副总司理。  谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业教导。历任广发 银行客户司理，京华山一国外（香港）有限公司高档司理，华安基金握住有限 公司市集业务二部大区司理、家具部高档董事总司理、公司总司理助理。现任 华安基金握住有限公司副总司理。  范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业教导。历任洛阳播送电                 第 14 页 共 141 页 视局记者、专揽东谈主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院 （国度水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策律例司副司长、国务 院新闻办国度文物局新闻发言东谈主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限 公司行政办公室品牌中心主任、政策客户部副总司理。现任华安基金握住有限 公司副总司理。   任志浩先生，硕士研究生学历，27 年证券、基金行业从业教导。历任原国 泰证券、国泰君安证券信息技能部系统开荒、提神和分析岗、国泰君安证券交 易技能总监、总司理助理兼翻新业务总监、副总司理兼翻新业务主管、副总经 理兼服务体系开荒主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东谈主。现任华安基金 握住有限公司首席信息官。   周舒展先生,硕士研究生，13 年金融、基金行业从业教导。曾任中国银行 上海东谈主民币交往业务总部代客交往员、代客组合握住台投资司理、养殖与策略 交往台负责东谈主，2020 年 12 月加入华安基金。2021 年 1 月起，担任华安锦源 0- 月起，同期担任华安鼎瑞依期绽放债券型发起式证券投资基金、华安中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金、华安锦溶 0-5 年金融债 3 个月依期绽放债券 型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 3 月至 2022 年 11 月，同期担任华 安安浦债券型证券投资基金的基金司理。2021 年 7 月起，同期担任华安锦灏金 融债 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 9 月至 年 10 月起，同期担任华安添魁债券型证券投资基金的基金司理。2024 年 8 月 起，同期担任华安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金的基金司理。   鲍越愚先生,硕士研究生，8 年证券、基金行业从业教导。曾任联讯证券交 易部交往员，2016 年 9 月加入华安基金，历任王人集交往部债券交往员、固定收 益部基金司理助理。2021 年 5 月起，担任华安安嘉 6 个月依期绽放债券型发起 式证券投资基金、华安舒服半年依期绽放债券型发起式证券投资基金的基金经 理。2021 年 9 月起，同期担任华安鼎信 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资 基金的基金司理。2022 年 12 月起，同期担任华安鼎津一年依期绽放债券型发 起式证券投资基金的基金司理。2023 年 1 月起，同期担任华安锦溶 0-5 年金融                   第 15 页 共 141 页 债 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资基金的基金司理。2023 年 9 月起，同 时担任华安添荣中短债债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理   林唐宇先生，自 2021 年 3 月 5 日至 2023 年 1 月 9 日担任本基金的基金经 理。 如下：   张霄岭先生，总司理   翁启森先生，副总司理、首席投资官   杨明先生，投资研究部高档总监   许之彦先生，总司理助理、指数与量化投资部高档总监   贺涛先生，固定收益部高档总监   苏圻涵先生，全球投资部副总监   万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监   邹维娜女士，首席固收投资官兼王人备收益投资部高档总监   胡宜斌先生，联席首席权益投资官   上述东谈主员之间不存在支属关系。   抑制 2024 年 9 月 30 日，公司目下共有职工 539 东谈主（不含子公司），其中 具有丰富的践诺操作教导。系数上述东谈主员在最近三年内均未受到所在单元及有 关握住部门的处罚。公司业务由投资研究、市集营销、IT 运营、概述行政、合 规风控等五个业务板块组成。   （四）基金握住东谈主的职责   根据《基金法》的端正，基金握住东谈主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；                    第 16 页 共 141 页 配收益； 其他法律行动；   （五）基金握住东谈主的承诺 华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 金法》及相干法律律例的行动的发生； 家关连法律律例及行业范例，敦厚信用、勤快尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违纪经营；  （2）违背基金合同或托管左券；  （3）特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）断绝、干豫、装潢或严重影响中国证监会照章监管；  （6）粗心职守、蹧跶权利，不按照端正履行职责；  （7）泄露在职职期间明察的关连证券、基金的贸易私密，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事相干的交往行为；  （8）其他法律律例以及中国证监会退却的行动。  基金握住东谈主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照敦厚信用、勤 勉尽责的原则，严格顺从关连法律律例和中国证监会发布的监管端正，不时更                 第 17 页 共 141 页 新投资理念，范例基金运作。  （1）依照关连法律律例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 欠妥利益；  （3）不泄露在职职期间明察的关连证券、基金的贸易私密，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事相干的交往行为。   （六）基金握住东谈主的里面抑制轨制   （1）健全性原则   里面抑制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东谈主员，并涵盖到决策、 实践、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则   通过科学的里面抑制妙技和方法，建立合理的里面抑制范例，提神内抑制 度的有用实践。   （3）孤独性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司基金资产、自有资 产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则   公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的经营握住方法裁汰运作成本，提高经济效益，以合理的 抑制成本达到最好的里面抑制后果。   公司的里面抑制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结 对公司从决策层到握住层、操作层的全面监督和抑制。具体而言，包括以下组 成部分：   （1）董事会：董事会对公司建立里面抑制系统和撑持其有用性承担最终责                 第 18 页 共 141 页 任。   （2）监事会：监事会依照公司法和公司端正对公司经营握住行为、董事和 公司握住层的行动欺骗监督权。   （3）督察长：督察长对董事会径直负责。对公司的日常经营握住行为进行 合规性监督和查验，径直向公司董事会和中国证监会评释。   （4）合规与风险握住委员会：合规与风险握住委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险抑制而成立的独特设机构，以召开例会体式开展工作，向公 司总司理负责。主要职责是依期和不依期审议公司合规评释、风险握住评释以 极度他风险抑制要紧事项。   （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面抑制轨制的实践情 况进行合规性监督查验，对督察长负责。   （6）各业务部门：里面抑制是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险抑制。诸君 职工根据国度法律律例、公司规章轨制、谈德范例和行动准则、我方的岗亭职 责进行自律。   公司里面抑制轨制由里面抑制大纲、基本握住轨制、部门业务规章等部分 组成。   公司里面抑制大纲是对公司端正端正的内控原则的细化和伸开，是各项基 本握住轨制的提要和统治，里面抑制大纲应当明确内控办法、内控原则、抑制 环境、内控措施等内容。   基本握住轨制包括风险抑制轨制、投资握住轨制、基金管帐轨制、信息披 露轨制、监察稽核轨制、信息技能握住轨制、公司财务轨制、贵府档案握住制 度、功绩评估探员轨制和热切应变轨制等。   部门业务规章是在基本握住轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设 置、岗亭职责、操作守则等的具体说明。   里面抑制的基本要素包括：抑制环境、风险评估、抑制行为、信息疏导、 里面监控。   （1）抑制环境                第 19 页 共 141 页   抑制环境组成公司里面抑制的基础，包括公司治理结构体系和里面抑制体 系。公司里面抑制体系又包括公司的经营理念和内控文化、里面抑制的组织体 系、里面抑制的轨制体系、职工的谈德操守和修养等内容。   公司自成立以来，通过不时加强公司握住层和职工对里面抑制的结识和控 制毅力，贫窭于于从公司文化、组织结构、握住轨制等方面营造精辟的抑制环境 氛围，使风险毅力连气儿到公司各个部门、各个岗亭和各个业务门径。逐步完善 了公司治理结构、加强了公司里面合规抑制成立，建立了公司里面抑制体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务经过、经营运作行为进行分析、测试查验，发 现风险，将风险进行分类、按要害性排序，找出风险散布点，分析其发生的可 能性及对办法的影响进程，评估目下的抑制进程和风险险峻，找出引致风险产 生的原因，选用定性定量的妙技分析考量风险的险峻和危害进程。在风险评估 后，确定应进一步选用的对应措施，对里面抑制轨制、法则、公司政策等进行 更正和完善，并监督各个门径的改进实施。   （3）抑制行为   公司的一系列规章轨制、业务法则在制定、更正的过程中，也得到了一贯 的实施。主要包括：组织结构抑制、操作抑制、管帐抑制。   ① 组织结构抑制   公司各个部门的设立体现了部门之间的职责单干，及部门间互相协作与制 衡的原则。基金投资握住、基金运作、市集营销等业务部门有明确的授权单干， 各部门的操作互相孤独、互相牵制况兼有孤独的评释系统，形成权责分明、严 格有用的三谈监控防地：   以各岗亭办法职责制为基础的第一谈监控防地：各部门里面工作岗亭合理 单干、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离设立，使不同的岗亭之间形成一 种互相查验、互相制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各相干部门、相干岗亭之间互相监督和牵制的第二谈防地：公司在相干部 门、相干岗亭之间建立范例化的业务操作经过、要害业务处理表单传递及信息 疏导轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的职责。   以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三 谈监控防地。               第 20 页 共 141 页   ② 操作抑制   公司制定了一系列的基本握住轨制，如风险抑制轨制、投资握住轨制、基 金管帐轨制、公司财务轨制、信息表露轨制、监察稽核轨制、信息技能握住制 度、贵府档案握住轨制、功绩评估探员轨制和热切应变轨制等，抑制日常运作 和经营中的风险。公司各业务部门在践诺操作中遵命实施。   ③ 管帐抑制   公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账握住，孤独核算；公司 管帐核算与基金管帐核算在业务范例、东谈主员岗亭和办公区域上严格分开。公司 对所握住的不同基金分别缔造账户，分账握住，以确保每只基金和基金资产的 好意思满孤独。   基本的管帐抑制措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、贵府握住轨制； 管帐账务的组织和处理轨制。运用管帐核算与账务系统，准确诡计基金资产净 值，选用科学、明确的资产估值方法和估值范例，公允地反应基金在估值时点 的价值。   （4）信息疏导   为了实时完结信息的疏导，有用地达成从下到上的评释和从上至下的反馈， 公司选用以下措施：   建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立有用的信断交 流渠谈，保证公司各级握住东谈主员和职工不错充分了解与其职责相干的信息，保 证信息实时投递稳健的东谈主员进行处理。   制定了握住和业务评释轨制，包括依期评释和不依期评释轨制。按既定的 评释道路和评释频率，在稳健的时期向稳健的里面东谈主员和外部机构进行评释。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面抑制体系想象合感性和运行有用性的过程，对抑制 环境、抑制行为等进行持续的老师和完善。   监察稽核东谈主员负责日常监管工作，促使公司职工积极参与和遵从里面抑制 轨制，保证轨制的有用实施。   公司合规监察稽核部对各业务部门里面抑制轨制的实施情况进行持续的检 查。老师其是否相宜想象要求，并实时地充实和完善，反应政策律例、市集环 境、组织调整等因素的变化趋势，确保内控轨制的有用性。                 第 21 页 共 141 页   基金握住东谈主声明以上对于里面抑制轨制的表露真确、准确，并承诺公司将 根据市集变化和业务发展来不时完善里面风险抑制轨制。               第 22 页 共 141 页                      四、基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街 22 号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成立时期：1992 年 10 月 14 日   组织体式：股份有限公司   注册成本：15914928468 元东谈主民币   批准缔造机关和缔造文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字200525 号   磋商东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规管 理室、运营室、翻新与家具室 6 个职能处室。资产托管部共有职工 48 东谈主，高管 东谈主员领有硕士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务经营情况   中原银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监督握住委员会和中国银行业监 督握住委员会核准，获取证券投资基金托管履历，是《证券投资基金法》实施 后取得证券投资基金托管履历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管 部本着“敦厚信用、勤快尽责”的行业精神，弥远遵从“安全看护基金资产， 提供优质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控 握住、先进的技能系统、优秀的业务团队、丰富的业务教导，严格履行法律和 托管左券所端正的各项义务，为宏大基金份额持有东谈主和资产握住机构提供安全、 高效、专科的托管服务，取得了优异功绩。抑制 2024 年 9 月末，托管证券投资 基金、券商资产握住规划、银行搭理、保障资管规划、资产支撑专项规划、股                      第 23 页 共 141 页 权投资基金等各样家具总共 10467 只，证券投资基金 161 只，全行资产托管规 模达到 34854.53 亿元。    二、基金托管东谈主的里面风险抑制轨制说明    （一）里面抑制办法    严格顺从国度关连托管业务的法律律例、行业监管规章和行内关连握住规 定，称职经营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全好意思满，确保关连信息的真确、准确、好意思满、实时，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。    （二）里面抑制组织结构    风险握住委员会负责中原银行股份有限公司的风险握住与里面抑制工作， 总行审计部对托管业务风险抑制工作进行查验教学。资产托管部里面专门设立 了风险与合规握住室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管工作， 具有孤独欺骗监督稽核工作的权利和才气。    （三）里面风险抑制的原则  托管业务经营握住行为的弥远； 督制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作门径，袒护到资产 托管部系数的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相干的规章 轨制； 整； 进行当令更正；必须保证轨制的全面落实实践，不得有任何空间、时限及东谈主员 的例外； 职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管工作，具有孤独欺骗监督稽核工作的 权利和才气。                    第 24 页 共 141 页   (四)里面抑制轨制及措施   具备系统、完善的轨制抑制体系，建立了握住办法、实施详情、岗亭职责、 业务操作经过等，不错保证托管业务的范例操作温顺利进行；业务东谈主员具备从 业履历；   业务握住实行严格的复核、审核、查验轨制，授权工作实行王人集控 制，业务钤记按规程看护、存放、使用，账户贵府严格看护，制约机制严格有 效；专门设立业务操作区，顽固握住，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产 的信息表露工作，驻防泄密；业求完结自动化操作，驻防东谈主为事故的发生，技 术系统好意思满、孤独。   三、基金托管东谈主对本基金握住东谈主进行监督的方法和范例   托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他相干法律律例及基金合同的 端正，对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资退却行动、 基金资产净值诡计、基金握住东谈主酬谢的计提和支付、基金托管东谈主酬谢的计提和 支付、基金收益分派、相干信息表露等进行监督。 关法律律例及基金合同端正的行动，应实时文告基金握住东谈主限期纠正，基金管 理东谈主收到文告后应实时查对质明。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项 进行复查，督促基金握住东谈主改正。基金握住东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未 能在限期内纠正的，基金托管东谈主应评释中国证监会。 基金握住东谈主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。 同期文告基金握住东谈主限期纠正，并将纠正结果评释中国证监会。                  第 25 页 共 141 页                     五、相干服务机构 一、基金份额发售机构 （1）华安基金握住有限公司机构一部 地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 8 号国金中心二期 31－32 层 磋商东谈主：杜国彦 电话：010-57635998 （2）华安基金握住有限公司直销交往中心 地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 8 号国金中心二期 31－32 层 磋商东谈主：刘芷伶 磋商电话：021-38969933 （3）华安基金握住有限公司电子交往平台 华安电子交往网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn 出动客户端：华安基金 APP （1）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层,32-42 层 磋商电话：95558 网址：www.citicbank.com （2）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 磋商电话：95561 网址：www.cib.com.cn （3）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 磋商电话：95580 网址：www.psbc.com （4）称呼：广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号                        第 26 页 共 141 页 磋商电话：400-830-8003 网址：www.cgbchina.com.cn （5）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 磋商电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （6）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 磋商电话：95555 网址：www.cmbchina.com （7）称呼：国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 磋商电话：010-85556017 网址：www.hrsec.com.cn （8）称呼：中天证券股份有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 甲 磋商电话：86-24-22843226 网址：www.iztzq.com （9）称呼：华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号 磋商电话：86-28-86150207 网址：www.hx168.com.cn （10）称呼：财达证券股份有限公司 注册地址：石家庄市自立路 35 号 磋商电话：86-311-66006224,86-311-66006277 网址：http://www.s10000.com （11）称呼：渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技能开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室 磋商电话：86-22-23839177 网址：www.ewww.com.cn                       第 27 页 共 141 页   （12）称呼：天风证券股份有限公司   注册地址：武汉东湖新技能开荒区高新正途 446 号天风证券大厦 20 层   磋商电话：86-27-87618867   网址：http://www.tfzq.com   （13）称呼：华福证券有限职责公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   磋商电话：0591-87278701   网址：http://www.hfzq.com.cn   （14）称呼：华龙证券股份有限公司   注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号金钱大厦 21 楼   磋商电话：86-931-4890668   网址：www.hlzq.com   （15）称呼：财通证券股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼   磋商电话：86-571-87821312   网址：www.ctsec.com   （16）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）   磋商电话：020-88836999   网址：www.gzs.com.cn   （17）称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   磋商电话：86-755-82130188   网址：www.guosen.com.cn   （18）称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈 111 号   磋商电话：86-755-82960432   网址：www.cmschina.com   （19）称呼：南京证券股份有限公司                          第 28 页 共 141 页    注册地址：南京市江东中路 389 号    磋商电话：86-25-58519900    网址：www.njzq.com.cn     （20）称呼：中国星河证券股份有限公司    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    磋商电话：86-10-80926716,86-10-80929800,86-10-80926608    网址：www.chinastock.com.cn     （21）称呼：中国中金金钱证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    磋商电话：0755-82026586    网址：www.ciccwm.com     （22）称呼：长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    磋商电话：027-65799866    网址：www.cjsc.com     （23）称呼：祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    磋商电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com     （24）称呼：华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    磋商电话：86-551-65161691,86-551-65161539    网址：www.hazq.com     （25）称呼：粤开证券股份有限公司    注册地址：广州市黄埔区科学正途 60 号开荒区控股中心 19、22、23 层    磋商电话：86-20-81008826    网址：www.ykzq.com     （26）称呼：中航证券有限公司                          第 29 页 共 141 页    注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国外金融大厦 A 栋 41 层    磋商电话：86-10-59562582    网址：http://www.avicsec.com    （27）称呼：江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    磋商电话：86-451-82269280*510,86-4006668822,86-451-82337289    网址：www.jhzq.com.cn    （28）称呼：中信证券(山东)有限职责公司    注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    磋商电话：86-532-68722868,86-531-89606159    网址：www.sd.citics.com    （29）称呼：中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    磋商电话：86-10-56052830    网址：www.csc108.com    （30）称呼：东方金钱证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼    磋商电话：86-891-6526117,86-21-23586688    网址：www.18.cn    （31）称呼：中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场(二期)北座 13 层    磋商电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    （32）称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座    磋商电话：95548    网址：www.citics.com    （33）称呼：国投证券股份有限公司                           第 30 页 共 141 页    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈 119 号安信金融大厦    磋商电话：86-10-83321376    网址：www.essence.com.cn    （34）称呼：西南证券股份有限公司    注册地址：重庆市江北区金头陀路 32 号    磋商电话：86-23-63786433    网址：hwww.swsc.com.cn    （35）称呼：北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    磋商电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    （36）称呼：上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    客服热线： 95021    网址：www.1234567.com.cn    （37）称呼：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    客服热线：400-684-0500    网站：www.ifastps.com.cn    （38）称呼：上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    客服热线: 400-032-5885    网址: www.leadfund.com.cn    （39）称呼：北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室    客服热线：010-62675369    网址：fund.sina.com.cn                            第 31 页 共 141 页   （40）称呼：上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元  磋商电话：400-820-5369  网址：www.jigoutong.com/   （41）称呼：博时金钱基金销售有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层  磋商电话：4006105568  网址：www.boserawealth.com   （42）称呼：诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（王人集登记地）   客服热线：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （43）称呼：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   客服热线：95188-8   网址:www.fund123.cn   （44）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司   注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一谈 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）   客服热线：4000-890-555   网址： www.tenganxinxi.com   （45）称呼：上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（践诺楼层 6 层）   客服热线：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （46）称呼：上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   客服热线: 400-118-1188   网址：www.66liantai.com                          第 32 页 共 141 页 （47）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 磋商电话：021-20700800 网址：www.520fund.com.cn （48）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公 客服热线: 020-89629066 网站：www.yingmi.cn （49）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 客服热线：400-159-9288 网站：danjuanfunds.com （50）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 客服热线：95118 网址：kenterui.jd.com （51）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 客服热线：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （52）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （53）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 客服热线：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （54）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                        第 33 页 共 141 页    客服热线：952555    网址：www.ijijin.cn    基金握住东谈主不错根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金握住东谈主 网站公示。    二、登记机构    称呼：华安基金握住有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    法定代表东谈主：朱学华    电话：（021）38969999    传真：（021）33627962    磋商东谈主：赵良    客户服务中心电话：40088-50099    三、出具法律见解书的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼    负责东谈主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    磋商东谈主：刘佳    承办讼师：刘佳、姜亚萍    四、管帐师事务所和承办注册管帐师    称呼：上会管帐师事务所(特殊泛泛合伙)    住所：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼    办公地址：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼    首席合伙东谈主：张晓荣    磋商电话：（021）52920000    传真：（021）52921369    磋商东谈主：杨伟平                       第 34 页 共 141 页 承办管帐师：张健、江嘉炜            第 35 页 共 141 页                      六、基金的召募   本基金由基金握住东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《基金合同》极度他关连端正，经中国证监会 2020 年 10 月 12 日证监许可 20202557 号文注册召募。   本基金自 2021 年 1 月 25 日起向全社会公开召募，抑制 2021 年 3 月 4 日募 集工作胜利结果。   本基金为契约型绽放式，基金存续期间为不依期。   本基金的发售对象为相宜法律律例端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投 资者、机构投资者、及格境外机构投资者、东谈主民币及格境外机构投资者、发起 资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。   经普华永谈中天管帐师事务所验资，本次召募的净认购金额为 元东谈主民币。召募资金已于 2021 年 3 月 5 日划入本基金在基金托管东谈主中原银行股 份有限公司开立的基金托管专户。   本次召募有用认购总户数为 60 户。按照每份基金份额启动发售面值 1.00 元东谈主民币诡计，缔造召募期间召募的有用份额共计 4,460,049,495.79 份基金份 额，利息结转的基金份额为 51.41 份基金份额。两项总共共 4,460,049,547.20 份基金份额，已全部计入基金份额持有东谈主账户，归各基金份额持有东谈主系数。其 中，本基金握住东谈主运用固有资金认购本基金 10,000,500.00 份基金份额（含募 集期利息结转的份额），占本基金总份额的比例为 0.22%。本基金握住东谈主基金 从业东谈主员认购持有的基金份额总额为 1,522.08 份（含召募期利息结转的份额）， 占本基金总份额的比例为 0.000034%。按照关连法律端正，本基金召募期间所 发生的信息表露费、管帐师费、讼师费以极度他用度由本基金握住东谈主承担，不 从基金资产中列支。                      第 36 页 共 141 页              七、基金合同的胜利   根据《基金法》、《运作办法》等法律律例以及本基金基金合同、招募说 明书的关连端正，本基金本次召募相宜关连条件，本基金握住东谈主已向中国证监 会办理罢了基金备案手续，并于 2021 年 3 月 5 日获取中国证监会的书面证明， 基金合同自该日起胜利。自基金合同胜利之日起，本基金握住东谈主镇定出手握住 本基金。                 第 37 页 共 141 页               八、基金的顽固期和绽放期    （一）基金的顽固期和绽放期    本基金以依期绽放的方式运作，即给与顽固运作和绽放运作轮换轮回的方 式。    自基金合同胜利日起（含）或自每一个绽放期结果之日次日起（含）至 3 个公历月后的月度对日止的期间为本基金的一个顽固期。本基金在顽固期内不 办理申购、赎回等业务，也不上市交往。    每个顽固期结果日的下一工作日起（含），本基金干涉绽放期，绽放期不 少于 1 个工作日且不逾越 20 个工作日，具体时期由基金握住东谈主在当期顽固期结 束前公告。投资者可在绽放期内办理本基金的申购、赎回或其他业务。每个开 放期结果之日的次日起（含）干涉下一顽固期，依此类推。    本基金顽固期和绽放期的具体时期安排以基金握住东谈主届时公告为准。    如果由于不可抗力或其他原因甚而本基金无法按时绽放或依据基金合同需 暂停申购或赎回业务的，基金握住东谈主有权对绽放期安排进行调整并赐与公告。    （二）顽固期与绽放期示例    比如，本基金的首个绽放期为 5 个工作日，假定本基金的基金合同于 2020 年 7 月 13 日胜利，则本基金的首个顽固期为基金合同胜利之日起（包括基金合 同胜利之日）3 个月的期间，即 2020 年 7 月 13 日至 2020 年 10 月 13 日，首个 顽固期结果之后第一个工作日为 2020 年 10 月 14 日，则第一个绽放期为自 日次日起（包括该日）3 个月的期间，即 2020 年 10 月 21 日至 2021 年 1 月 21 日，依此类推（以上期间不代表真确情况，具体以届时所发布的公告为准）。                     第 38 页 共 141 页         九、基金份额的申购、赎回与谐和   （一）申购和赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金 握住东谈主在本招募说明书或其他相干公告中列明。基金握住东谈主可根据情况变更或 增减销售机构，并在基金握住东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基 金销售业务的营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。   （二）申购和赎回的绽放日实时期   自基金合同胜利日起（含）或自每一个绽放期结果之日次日起（含）至 3 个公历月后的月度对日止的期间为本基金的一个顽固期。本基金在顽固期内不 办理申购、赎回等业务，也不上市交往。   每个顽固期结果日的下一工作日起（含），本基金干涉绽放期，绽放期不 少于 1 个工作日且不逾越 20 个工作日，具体时期由基金握住东谈主在当期顽固期结 束前公告。投资者可在绽放期内办理本基金的申购、赎回或其他业务。每个开 放期结果之日的次日起（含）干涉下一顽固期，依此类推。   本基金顽固期和绽放期的具体时期安排以基金握住东谈主届时公告为准。如果 由于不可抗力或其他原因甚而本基金无法按时绽放或依据基金合同需暂停申购 或赎回业务的，基金握住东谈主有权对绽放期安排进行调整并赐与公告。   本基金办理基金份额的申购和赎回的绽放日为绽放期内的每个工作日。投 资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为绽放期内上海证券 交往所、深圳证券交往所的日常交往日的交往时期，但基金握住东谈主根据法律法 规、中国证监会的要求或《基金合同》的端正公告暂停申购、赎回时除外。封 闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交往。绽放期办理申购与赎 回等业务的具体事宜见基金握住东谈主届时发布的相干公告。   基金合同胜利后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时期变更或 其他特殊情况，基金握住东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的调整，                第 39 页 共 141 页 但应在实施日前依照《信息表露办法》的关连端正在端正媒介上公告。   在确定申购出手与赎回出手时期后，基金握住东谈主应在申购、赎回绽放日前 依照《信息表露办法》的关连端正在端正媒介上公告申购与赎回的出手时期。   基金握住东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者谐和。在绽放期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时期提议申 购、赎回或谐和肯求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回或谐和价 格为该绽放期内下一绽放日基金份额申购、赎回或谐和的价钱。但若投资东谈主在 绽放期临了一个绽放日业务办理时期结果之后提议申购、赎回或者谐和等肯求 的，视为无效肯求。绽放期以及绽放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金 握住东谈主届时发布的相干公告。   （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行诡计； 门径赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金握住东谈主可在法律律例允许的情况下，并对基金份额持有东谈主无不利影响， 对上述原则进行调整。基金握住东谈主必须在新法则出手实施前依照《信息表露办 法》的关连端正在端正媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处 理法则等在顺从基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   （四）申购与赎回的范例                  第 40 页 共 141 页   投资东谈主必须根据销售机构端正的范例，在绽放日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求胜利后，基金握住东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。如遇证券交往所或交往市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数 据交换系统故障或其它非基金握住东谈主及基金托管东谈主所能抑制的因素影响业务处 理经逾期，赎回款项顺延至上述情形排除后的下一个工作日划出。在发生无数 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照基金合同关连条目处理。   基金握住东谈主应以绽放日交往时期结果前受理有用申购和赎回肯求确今日作 为申购或赎回肯求日（T 日），在日常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对 该交往的有用性进行证明。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括 该日）实时到销售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的证明情况。 若申购不凯旋或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定凯旋，而仅代表销售 机构已经给与到肯求。申购、赎回肯求的证明以登记机构或基金握住东谈主的证明 结果为准。对于肯求的证明情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。 理东谈主必须在新法则出手实施前依照《信息表露办法》的关连端正在端正媒介上 公告。   （五）申购和赎回的数额限制 购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费，下 同）。各销售机构对最低申购名额及交往级差有其他端正的，以各销售机构的 业务端正为准。投资者通过直销机构（电子交往平台除外）申购本基金的，单                  第 41 页 共 141 页 笔最低申购金额为东谈主民币 10 万元。投资者当期分派的基金收益转购基金份额时， 不受最低申购金额的限制。 额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交往账户保留的 基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。各销 售机构对赎回名额有其他端正的，以各销售机构的业务端正为准。 参见招募说明书更新或相干公告。 基金握住东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益，基金握住东谈主基于投资运作与风险抑制的需要，可选用上述措施对基金范畴 赐与抑制。具体端正请参见相干公告。 份额的数目限制。基金握住东谈主必须在调整实施前依照《信息表露办法》的关连 端正在端正媒介上公告。   （六）申购用度和赎回用度   本基金对通过直销机构申购本基金的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主 实施判袂化的申购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老规划筹集的资金极度投资运 营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社 会保障基金、企业年金单一规划以及鸠合规划。如将来出现经养老基金监管部 门认同的新的养老基金类型，基金握住东谈主可在招募说明书更新时或发布临时公 告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资东谈主。   除通过直销机构申购本基金的待业金用户外，其他投资者的申购费率如下：  申购金额 M（元）（含申购费）                申购费率                第 42 页 共 141 页        M       M≥500 万元                         每笔 500 元   通过直销机构申购本基金的待业金用户申购费：500 元/笔。   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集引申、 销售、登记等各项用度。   本基金的赎回费率如下表所示：    持无意期           赎回费率                赎回费归入基金资产比例    （天）    Y＜7 天             1.5%                  100%    Y≥30 天             0                      0 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的关连端正在规 定媒介上公告。 在对基金份额持有东谈主利益无本质性影响的情况下，根据市集情况制定基金促销 规划，依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干监管 部门要求履行必要手续后，基金握住东谈主不错对基金销售用度实行一定的优惠。 舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例遵从相干 法律律例以及监管部门、自律法则的端正。   （七）申购份额与赎回金额的诡计   若投资者采纳申购本基金基金份额，则其申购金额包括申购用度和净申购                      第 43 页 共 141 页 金额，申购份额的诡计公式为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额   申购用度＝申购金额－净申购金额   或，申购用度＝固定申购费金额   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   例三：某投资者（非待业金客户）在绽放期投资 10 万元申购本基金基金份 额，对应申购费率为 0.5%，假定申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可 得到的申购份额诡计如下：   净申购金额＝100,000/（1+0.5%）＝99,502.49 元   申购用度＝100,000－99,502.49＝497.51 元   申购份额＝99,502.49/1.0150＝98,032.01 份   即：某投资者（非待业金客户）在绽放期投资 10 万元申购本基金基金份额， 假定申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,032.01 份基金份额。   例四：某待业金客户在绽放期通过直销机构投资 10 万元申购本基金基金份 额，其申购费金额为 500 元，假定申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可 得到的申购份额诡计如下：   净申购金额＝100,000-500＝99,500.00 元   申购份额＝99,500.00/1.0150＝98,029.56 份   即：某待业金客户在绽放期通过直销机构投资 10 万元申购本基金基金份额， 假定申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,029.56 份基金份额。   本基金赎回金额的诡计公式为：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例五：某投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，持有期限大于 30 日，赎 回适用费率为 0，假定赎回当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得净赎回金 额为：   赎回总金额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元                      第 44 页 共 141 页   赎回用度＝101,500.00×0＝0.00 元   净赎回金额＝101,500.00－0.00＝101,500.00 元   即：投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，持有期限大于 30 日，假定赎 回当日基金份额净值为 1.0150 元，则可得到的净赎回金额为 101,500.00 元。   例六：某投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，该笔份额申购后持有期 限大于 7 日但少于 30 日的，赎回适用费率为 0.1%，假定赎回当日基金份额净 值为 1.0150 元，则其可得净赎回金额为：   赎回总金额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元   赎回用度＝101,500.00×0.1%＝101.50 元   净赎回金额＝101,500.00－101.50＝101,398.50 元   即：投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，该笔份额申购后持有期限大 于 7 日但少于 30 日的，假定赎回当日基金份额净值为 1.0150 元，则可得到的 净赎回金额为 101,398.50 元。   T 日的基金份额净值在今日收市后诡计，并按基金合同的约定公告。遇特 殊情况，经履行稳健范例，不错稳健蔓延诡计或公告。为幸免基金份额持有东谈主 利益因基金份额净值的一丝点保留精度受到不利影响，基金握住东谈主书面文告托 管东谈主后可提高该绽放期的基金份额净值的精度。   本基金基金份额净值的诡计公式为：诡计日基金份额净值＝诡计日基金份 额的基金资产净值/诡计日发售在外的基金份额总额。   本基金基金份额净值的诡计，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   申购的有用份额为净申购金额除以当日基金份额净值，有用份额单元为份。 上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   赎回金额为按践诺证明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。                        第 45 页 共 141 页   （八）申购和赎回的登记   投资者 T 日申购基金凯旋后，日常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理权益登记手续。   投资者 T 日赎回基金凯旋后，日常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理扣除权益的登记手续。   基金握住东谈主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时期进行调整， 并于出手实施前依照《信息表露办法》的关连端正在端正媒介公告。   （九）断绝或暂停申购的情形   绽放期内发生下列情况时，基金握住东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 产净值； 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形； 基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法日常运行； 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相隐藏 50%王人集度的情形； 资者单日或单笔申购金额上限的； 证明后，基金握住东谈主应当暂停接受基金申购肯求；   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金握住东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金握住东谈主应当根据关连端正在端正媒介上刊登                 第 46 页 共 141 页 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款 项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金握住东谈主应实时规复申 购业务的办理。绽放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的，绽放 期将按因不可抗力等原因而暂停申购的时期相应延长，直至欢叫绽放期时期要 求。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   绽放期内发生下列情形时，基金握住东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或延 缓支付赎回款项： 产净值； 证明后，基金握住东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求；   发生上述情形之一且基金握住东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基 金握住东谈主应按端正报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金握住东谈主应足额 支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的 比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况排除时， 基金握住东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。绽放期内因发生不可抗力等原 因而发生暂停赎回情形的，绽放期将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时期相 应延长，直至欢叫绽放期时期要求。   （十一）无数赎回的情形及处理方式   绽放期内，若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额 总额加上基金谐和中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金谐和中 转入肯求份额总额后的余额）逾越前一工作日的基金总份额的 20%，即觉得是               第 47 页 共 141 页 发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金握住东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决 定全额赎回或选用相干措施。   （1）全额赎回：当基金握住东谈主觉得有才气支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按日常赎回范例实践。   （2）减速支付赎回款项：本基金绽放期内单个绽放日出现无数赎回的，基 金握住东谈主对相宜法律律例及基金合同约定的赎回肯求应于当日全部赐与接受和 证明。但对于已接受的赎回肯求，如基金握住东谈主觉得全额支付投资东谈主的赎回款 项有艰难或觉得全额支付投资东谈主的赎回款项可能会对基金的资产净值形成较大 波动的，基金握住东谈主在当日按比例办理的赎回份额不低于基金总份额 20%的前 提下可对其余赎回肯求减速支付赎回款项，但不得逾越 20 个工作日。减速支付 的赎回肯求以赎回肯求当日的基金份额净值为基础诡计赎回金额。   （3）绽放期内，若基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回肯求超 过前一工作日基金总份额 40%的情形下，基金握住东谈主不错对该单个基金份额持 有东谈主超出 40%的部分实施缓期办理赎回肯求。当基金握住东谈主觉得支付该基金份 额持有东谈主的全部赎回肯求有艰难或者因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回肯求 而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，在当日接受该基金 份额持有东谈主的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额 40%的前提下，基 金握住东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超出 40%的部分实施缓期办理赎回肯求。 如缓期办理期限逾越绽放期的，绽放期相应延长，延长的绽放期内不办理申购， 亦不接受新的赎回肯求，即基金握住东谈主仅为原绽放期内因提交赎回肯求逾越基 金总份额 40%以上而被缓期办理赎回肯求的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。 缓期部分如采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被吊销。如投资 东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   当发生上述无数赎回并选用相应措施时，基金握住东谈主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书端正的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额持有东谈主，说明有 关处理方法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。                 第 48 页 共 141 页   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的基金份额净值。 关连端正，最迟于重新绽放日在端正媒介上刊登重新绽放申购或赎回的公告； 也不错根据践诺情况在暂停公告中明确重新绽放申购或赎回的时期，届时不再 另行发布重新绽放的公告。 约定的顽固期与绽放期谐和引起的暂停或规复申购与赎回的情形。   （十三）基金谐和   基金握住东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金握住东谈主握住的其他基金之间的谐和业务，基金谐和不错收取一定的谐和费， 相干法则由基金握住东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的端正制定并公告， 并提前见知基金托管东谈主与相干机构。   （十四）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情 形而产生的非交往过户以及登记机构认同、相宜法律律例的其它非交往过户。 不论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东谈专揽有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提 供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于相宜条件的非交往过户肯求按基金 登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的范例收费。                第 49 页 共 141 页   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照端正的范例收取转托管费。   （十六）依期定额投资规划   基金握住东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资规划，具体法则由基金握住东谈主 另行端正。投资东谈主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金握住东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所端正的定 期定额投资规划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分派与支付。法律律例或监管部门另有端正的除外。   （十八）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金握住东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的交往步地或者交往方式进行份额转让的肯求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金握住东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金握住东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业 务。   （十九）基金份额的质押或其他业务   如相干法律律例允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 登记机构有权制定和实施相应的业务法则。   （二十一）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的端正或相干公告。                 第 50 页 共 141 页   （二十一）在不违背相干法律律例且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利 影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，基金握住东谈主可根据具体情况对上述 申购和赎回以及相干业务的安排进行补充和调整，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议，但应根据相干律例端正进行信息表露。              第 51 页 共 141 页                十、基金的投资   （一）投资办法   本基金在追求基金资产耐久稳健升值的基础上，力求为基金份额持有东谈主创 造突出功绩相比基准的结识收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有精辟流动性的金融器用，包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、资 产支撑证券、债券回购、银行进款（包括依期进款、左券进款、文告进款等）、 同行存单等法律律例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器用 （但须相宜中国证监会的相干端正）。   本基金不投资于股票，也不投资于可谐和债券、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东谈主在履行适 当范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金基金资产的 80%；但在每个绽放期的出手前 10 个工作日和结果后 10 个工作 日以及绽放期间不受前述投资组合比例的限制。在绽放期内，本基金持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在顽固期内，本基金不受前述 5% 的限制。   本基金所界定的金融债券是指由银行和其他金融机构刊行的债券，包括政 策性银行、贸易银行、证券公司、保障公司、财务公司极度他金融机构刊行的 债券。   当法律律例或监管机构的相干端正变更时，基金握住东谈主在履行稳健范例后 可对上述资产配置比例进行稳健调整。   （三）投资策略                 第 52 页 共 141 页   本基金充分表现基金握住东谈主的研究上风，将宏不雅周期研究、行业周期研究、 公司研究相勾通，在分析和判断宏不雅经济运行情景和金融市集运行趋势的基础 上，动态调整大类金融资产比例，从上至下决定债券组合久期、期限结构、债 券类别配置策略，在严谨真切的分析基础上，概述考量各样债券的流动性、供 求关系和收益率水对等，真切挖掘价值被低估的标的券种。   本基金以剩余期限在 0-5 年（包含 5 年）的金融债为主要投资标的。   （1）资产配置策略   本基金通过对经济表情（包括宏不雅经济运行周期、财政及货币政策、资金 供需情况等）、大类资产配置价值等的研判，分析研究各大类资产的风险收益 特征，在此基础上严控风险，制定不同资产的配置比例，力求完结基金资产的 稳健升值。   （2）债券投资策略   本基金依据对宏不雅经济走势的分析，概述推敲各面容类资产的特征以及市 场合座流动脾气况，选用定量模子与定性分析勾通的模式，在各子类资产进行 动态配置与调整。   ①利率预期策略   本基金通过分析国内宏不雅经济与概述分析货币政策，财政政策，预判出未 来利率水平的变化所在，勾通债券的期限结构水平，债券的供给，流动性水平， 凸度分析制定出具体的利率策略。   ②久期采纳策略   本基金将根据宏不雅经济发展情况、金融市集运行特色、债券市集供供水平 对改日利率走势进行预判，勾通本基金的流动性需求及投资比例端正，动态调 整组合的久期，有用地抑制合座资产风险。本基金在久期抑制上遵从组合久期 与顽固期的期限稳健匹配的原则。   ③骑乘策略   本基金将通过骑乘操作策略，在严控风险的前提下，力求比持有到期更高 的收益。在市集利率期限结构朝上歪斜况兼相对笔陡时，采纳投资并持有债券， 随同债券剩余期限减少，债券收益率水平较投资初期有所下降，通过债券收益 率的下滑，获取成本利得收益。                第 53 页 共 141 页   本基金在基金握住东谈主研发的信用债券评级体系的基础上，查考信用天禀变 化、供需关系等因素，制定信用债券投资策略。本基金主动投资信用评级在 AA （含）以上的信用债，其中，投资于 AA 评级的信用债不逾越信用债持仓的 20%； 投资于 AA+评级的信用债不逾越信用债持仓的 50%；投资于 AAA 及以上评级的信 用债不低于信用债持仓的 30%。   ①基于信用天禀变化的策略   本基金根据基金握住东谈主完善的信用风险分析框架，建立里面信用评级体系， 根据债务主体的现金流和经营情景客不雅分析违约风险及合理的信用利差水平， 对债券进行孤独、客不雅价值评估。隐藏信用情景恶化的发借主体，挖掘市集定 价偏低的品种。   ②基于供给变化的策略   本基金将根据市集债券供给变化，对资产组合作念出相应调整。根据市集资 金松紧进程和参与主体的交往意愿判断改日债券市集的走向，选用合适的投资 策略来获取收益。   （3）资产支撑证券投资策略   本基金投资资产支撑证券将概述运用久期握住、收益率弧线、个券采纳和 专揽市集交往契机等积极策略，在严格顺从法律律例和基金合同基础上，通过 信用研究和流动性握住，采纳经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以 期获取耐久结识收益。   绽放期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在遵 守本基金关连投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品 种，减小基金净值的波动。   （四）功绩相比基准   本基金功绩相比基准：中债-金融债券总全价（总值）指数收益率   中债-金融债券总全价（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制， 因素券由在境内公开荒行且上市灵通的政策性银行债组成，该指数旨在反应境 内务策性银行债券合座价钱走势情况，具有泰斗性及代表性。采纳中债-金融债                    第 54 页 共 141 页 券总全价（总值）指数不错较好地体现本基金的投资特征与办法客户群的风险 收益偏好。因此，本基金及第中债-金融债券总全价（总值）指数收益率动作本 基金的功绩相比基准。   如果今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集宽阔接受的业 绩相比基准推出，或者市集发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩比 较基准住手发布或更更称呼，或者是市集上出现愈加稳健用于本基金功绩基准 的指数时，基金握住东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金 的相比基准或其权重组成。功绩相比基准的变更需经基金握住东谈主与基金托管东谈主 协商一致报中国证监会备案后实时公告，并在更新的招募说明书中列示，无需 召开基金份额持有东谈主大会。   本基金的功绩相比基准仅动作斟酌本基金功绩的参照，未定定也无用然反 映本基金的投资策略。   （五）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和 羼杂型基金，高于货币市集基金。   （六）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于 剩余期限在 0-5 年（包含 5 年）的金融债的比例不低于非现金基金资产的 80%； 应绽放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，本基金绽放期的出手前 10 个工作日和结果后 10 个工作日以及绽放期间，本基金的债券资产的投资比例可 不受上述限制；   （2）绽放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；顽固期内，本基金不受上述 5%的限制。其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的                 第 55 页 共 141 页   （4）本基金握住东谈主握住的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10％；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产支撑证券的比例，不得逾越 该资产支撑证券范畴的 10％；   （8）本基金握住东谈主握住的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得逾越其各样资产支撑证券总共范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资范例，应在 评级评释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）在绽放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超 过其上一日基金资产净值的 40%；在顽固期内，本基金债券正回购资金余额或 逆回购资金余额不得逾越其上一日基金资产净值的 100%；本基金在寰宇银行间 同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越 该基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范畴变动等基金握住东谈主之外的 因素甚而基金不相宜该比例限制的，基金握住东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （13）绽放期内，本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；顽固期内， 本基金资产总值不逾越基金资产净值的 200%；   （14）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金握住东谈主之外的因素甚而基金投资比例不相宜 上述端正投资比例的，基金握住东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监                   第 56 页 共 141 页 会端正的特殊情形除外。法律律例另有端正的，从其端正。   基金握住东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之 日起出手。   如果法律律例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 如适用于本基金，基金握住东谈主在履行稳健范例后，以变更后的端正为准。法律 律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金握住东谈主在履行稳健范例 后，则本基金投资不再受相干限制。   为提神基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金握住东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、左右证券交往价钱极度他不正派的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正退却的其他行为。   基金握住东谈主运用基金财产买卖基金握住东谈主、基金托管东谈主极度控股推动、实 际抑制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交往的，应当相宜本基金的投资办法和投资策略，遵从 基金份额持有东谈主利益优先原则，驻防利益箝制，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集公谈合理价钱实践。相干交往必须预先得到基金托管东谈主同意， 并按法律律例赐与表露。要紧关联交往应提交基金握住东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金握住东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事 项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基 金握住东谈主在履行稳健范例后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的端正 为准。               第 57 页 共 141 页     （七）基金握住东谈主代表基金欺骗相干权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头管帐 师事务所见解后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的端正。     （九）基金的投资组合评释     基金握住东谈主的董事会及董事保证本评释所载贵府不存在子虚纪录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。     基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据本基金合同端正，于 2024 年 10 月 内容不存在子虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏。     本投资组合评释所载数据抑制 2024 年 9 月 30 日。 序                                    占基金总资产的比             款式               金额（元） 号                                      例（%）                     第 58 页 共 141 页      其中：股票                             -         -      其中：债券               2,311,142,272.20    98.99           资产支撑证券                       -         -      其中：买断式回购的买入返                                        -         -      售金融资产     （1）评释期末按行业分类的境内股票投资组合     本基金本评释期末未持有股票。     （2）评释期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     本基金本评释期末未持有港股通股票。     （1）评释期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细     本基金本评释期末未持有股票投资。                    第 59 页 共 141 页 序号             债券品种          公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融            债            可转债（可交换            债） 细          债券代                   数目        公允价值           占基金资产净值比例 序号                 债券称呼            码                  （张）         （元）              （%）                               第 60 页 共 141 页 券投资明细     本基金本评释期末未持有资产支撑证券。 明细     本基金本评释期末未持有贵金属投资。 细     本基金本评释期末未持有权证投资。     （1）本期国债期货投资政策     无。     （2）评释期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本基金本评释期末未持有国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     无。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在评释编制日前一年内受到公开杜撰、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中,浙商银行股份有限公司在评释编制 日前一年内曾受到国度金融监督握住总局浙江监管局的处罚;东莞银行股份有限 公司在评释编制日前一年内曾受到国度金融监督握住总局东莞监管分局的处罚; 兴业银行股份有限公司在评释编制日前一年内曾受到国度金融监督握住总局福 建监管局的处罚;祥瑞银行股份有限公司在评释编制日前一年内曾受到国度金融                           第 61 页 共 141 页 监督握住总局、国度金融监督握住总局深圳监管局的处罚。   本基金对上述主体所刊行证券的投资决策范例相宜公司投资轨制的端正。   评释期内,本基金投资的前十名其他证券的刊行主体莫得被监管部门立案调 查的,也莫得在评释编制日前一年内受到公开杜撰、处罚的情况。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同端正的备选股票库   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同端正备选股票库 之外的股票。   （3）其他资产组成   无。   （4）评释期末持有的处于转股期的可谐和债券明细   本基金本评释期末未持有处于转股期的可谐和债券。   （5）评释期末前十名股票中存在灵通受限情况的说明   本基金本评释期末前十名股票中不存在灵通受限情况。               第 62 页 共 141 页                        十一、基金的功绩    基金握住东谈主依照恪称职守、敦厚信用、勤快尽责的原则握住和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 改日进展。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。    下述基金功绩目的不包括持有东谈主认购或交往基金的各项用度，计入用度后 践诺收益水平要低于所列数字。    （一）基金净值进展    历史各时期段基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比    （截止时期 2024 年 6 月 30 日）                                     功绩比              份额净      份额净值                     功绩相比基                                     较基准    阶段        值增长      增长率标                     准收益率标     ①－③      ②－④                                     收益率               率①       准差②                       准差④                                       ③ 自基金合同 胜利（2021- 自 2023-1-1 至 2023-12-   3.19%    0.04%        1.12%       0.06%     2.07%    -0.02% 自 2024-1-1 至 2024-6-    2.54%    0.06%        1.40%       0.08%     1.14%    -0.02%                  基金的过往功绩并不预示其改日进展。                               第 63 页 共 141 页                十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款 项极度他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金握住东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户 相孤独。   （四）基金财产的看护和刑事职责   本基金财产孤独于基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主看护。基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的端正刑事职责外，基金财产 不得被刑事职责。   基金握住东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章吊销或者被照章宣告收歇等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金握住东谈主握住运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金握住东谈主握住运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制实践。                 第 64 页 共 141 页              十三、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交往步地的交往日以及国度法律律例 端正需要对外皮露基金净值的非交往日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、资产支撑证券、银行进款本息、应收款项、其他投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金握住东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业 管帐准则》、监管部门关连端正。 有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应给与最近交往日的报价确定公允价值。有充足字据标明 估值日或最近交往日的报价不行真确反应公允价值的，应付报价进行调整，确 定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技能中推敲不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该 限制动作特征推敲。此外，基金握住东谈主不应试虑因其多量持有相干资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息支撑的估值技能确定公允价值。给与估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估                第 65 页 共 141 页 值进行调整并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）交往所刊行实行净价交往的债券按估值日第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价估值，估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发 生要紧变化，按最近交往日的第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 估值。如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现 行市价及要紧变化因素，调整最近交往市价，确定公允价钱；具体估值机构由 基金握住东谈主与托管东谈主另行协商约定；   （2）交往所刊行未实行净价交往的债券按估值日第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化，按最近交 易日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的， 可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交往市价，确定公 允价钱；具体估值机构由基金握住东谈主与托管东谈主另行协商约定；   （3）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技能确定公允价值。 交往所上市的资产支撑证券，给与估值技能确定公允价值，在估值技能难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）初次公开荒行未上市的债券，给与估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，给与估值 技能确定公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间市集交往的固定收益品种，以第三方估值机构提供的价钱数据 估值；具体估值机构由基金握住东谈主与托管东谈主另行协商约定；   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益 品种，按成本估值。                 第 66 页 共 141 页 值。 金握住东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的公谈性。 按国度最新端正估值。   如基金握住东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 范例及相干法律律例的端正或者未能充分提神基金份额持有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据关连法律律例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金握住 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金握住东谈主担任，因此，就与本基金关连 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的见解， 按照基金握住东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   （五）估值范例 额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金握住东谈主 不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从其规 定。   基金握住东谈主每个工作日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金握住东谈主每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金握住 东谈主根据基金合同的约定对外公布。   （六）估值乌有的处理                 第 67 页 共 141 页   基金握住东谈主和基金托管东谈主将选用必要、稳健、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 乌无意，视为基金份额净值乌有。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金握住东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的缺点形成估值乌有，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 缺点的职责东谈主应当对由于该估值乌有遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值乌有处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值乌有的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乌有已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值乌有职责方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值乌有发生的用度由估值乌有职责方承 担；由于估值乌有职责方未实时更正已产生的估值乌有，给当事东谈主形成损失的， 由估值乌有职责方对径直损失承担补偿职责；若估值乌有职责方已经积极融合， 况兼有协助义务确当事东谈主有填塞的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿职责。估值乌有职责方应付更正的情况向关连当事东谈主进行证明，确保估值 乌有已得到更正。   （2）估值乌有的职责方对关连当事东谈主的径直损失负责，不合转折损失负责， 况兼仅对估值乌有的关连径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值乌有而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值乌有职责方仍应付估值乌有负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 乌有职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥 得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主已经 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已 经获取的欠妥得利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值乌有职责 方。   （4）估值乌有调整给与尽量规复至假定未发生估值乌有的正确情形的方式。                第 68 页 共 141 页   估值乌有被发现后，关连确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值乌有发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值乌有发生 的原因确定估值乌有的职责方；   （2）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值乌有形成的损失 进行评估；   （3）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法由估值乌有的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值乌有处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值乌有的更正向关连当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值诡计出现乌无意，基金握住东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选用合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）乌有偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金握住东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；乌有偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金握住东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行 补偿时，基金握住东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经确 认后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金握住东谈主担任，与本基金关连的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分计划后，尚不行达成一致时，按基金握住东谈主的建议 实践，由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的径直损失，由基金握住东谈主负责 赔付。   ②若基金握住东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后公告，而 且基金托管东谈主未对诡计过程提议疑义或要求基金握住东谈主书面说明，由此给基金 份额持有东谈主形成损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付补偿金， 就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，由基金握住东谈主与基金托管东谈主按照缺点 进程各自承担相应的职责。   ③如基金握住东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，诚然屡次重新 诡计和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，                第 69 页 共 141 页 以基金握住东谈主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失， 由基金握住东谈主负责赔付。   ④由于基金握住东谈主提供的信息乌有（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），另一方当事东谈主在履行了日常范例后仍不行发现该乌有，进而导致基金份 额净值诡计乌有而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的径直损失，由提供乌有 信息确当事东谈主一方负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或者监管部门另有端正的，从其端正。如果行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行 协商。   （七）暂停估值的情形 资产价值时； 证明后，基金握住东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证明   基金资产净值和基金份额净值由基金握住东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金握住东谈主应于每个工作日交往结果后诡计当日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核证明后发送 给基金握住东谈主，由基金握住东谈主按基金合同的约定对基金净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 动作基金资产估值乌有处理。 三方机构发送的数据乌有或国度管帐政策变更、市集法则变更等，基金握住东谈主 和基金托管东谈主诚然已经选用必要、稳健、合理的措施进行查验，但未能发现错                 第 70 页 共 141 页 误的，由此形成的基金资产估值乌有，基金握住东谈主和基金托管东谈主解雇补偿职责。 但基金握住东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施削弱或排除由此形成的影 响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表露主袋账户的基金净值信息 ，暂停表露侧袋账户份额净值。               第 71 页 共 141 页           十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指抑制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》胜利不悦 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金 默许的收益分派方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本质不 利影响的前提下，基金握住东谈主在履行稳健范例后，经与基金托管东谈主协商一致后 可对上述基金收益分派原则进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。                 第 72 页 共 141 页   （五）收益分派决策委果定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金握住东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息表露办法》的关连端正在端正媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的 诡计方法，依照《业务法则》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧 袋机制”章节的端正。              第 73 页 共 141 页             十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的握住费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。握住费的计 算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金握住费   E 为前一日的基金资产净值   基金握住费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金握住东谈主向 基金托管东谈主发送基金握住费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前 5 个 工作日内从基金财产中一次性支付给基金握住东谈主，若遇法定节沐日、公休日或 不可抗力等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 诡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                    第 74 页 共 141 页   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金握住东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前 5 个 工作日内从基金财产中一次性支取，若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等， 支取日期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关连律例及相应协 议端正，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收 取握住费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正或相干公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例 实践。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金握住东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度关连税收征收的端正代扣代缴。                   第 75 页 共 141 页             十六、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度表露； 管帐核算，按照关连端正编制基金管帐报表； 并以书面方式证明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》端正的管帐师事务所极度注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息表露办法》的关连端正在端正媒介公告。                  第 76 页 共 141 页            十七、基金的信息表露   （一）本基金的信息表露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表露 办法》、《流动性风险握住端正》、《基金合同》极度他关连端正。相干法律 律例对于信息表露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   （二）信息表露义务东谈主   本基金信息表露义务东谈主包括基金握住东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主极度日常机构（如有）等法律律例和中国证监会端正 的当然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息表露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法 律律例和中国证监会的端正表露基金信息，并保证所表露信息的真确性、准确 性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表露义务东谈主应当在中国证监会端正时期内，将应予表露的基金 信息通过相宜中国证监会端正条件的寰宇性报刊（以下简称“端正报刊”）和 相宜端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基金握住东谈主网站、基金 托管东谈主网站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介表露，并保证基金投资东谈主 大略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开表露的信息贵府。   （三）本基金信息表露义务东谈主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开表露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的， 基金信息表露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。                第 77 页 共 141 页   本基金公开表露的信息给与阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民 币元。   （五）公开表露的基金信息   公开表露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的法则及具体范例，说明基金家具的特性等触及基 金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息 表露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的 信息发生要紧变更的，基金握住东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书 并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金握住东谈主至少 每年更新一次。基金绝走运作的，基金握住东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金握住东谈主在基金财产看护及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概若是基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》胜利后，基金家具贵府概要的信息发生重 大变更的，基金握住东谈主应当在三个工作日内，更新基金家具贵府概要，并登载 在端正网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生 变更的，基金握住东谈主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金握住东谈主不再更 新基金家具贵府概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金握住东谈主应当在基金份额发售的三 日前，将基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在端正报刊上， 将基金招募说明书、基金家具贵府概要、《基金合同》和基金托管左券登载在 端正网站上，并将基金家具贵府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基 金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管左券登载在端正网站上。   基金握住东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在                第 78 页 共 141 页 表露招募说明书确当日登载于端正报刊和端正网站上。   基金握住东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在端正报刊和端正网站 上登载《基金合同》胜利公告。   《基金合同》胜利后，在顽固期内，基金握住东谈主应当至少每周在端正网站 表露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽放期内，基金握住东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过端正网站、 基金销售机构网站或营业网点表露绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金握住东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站表露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金握住东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的诡计方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者大略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。 资产组合季度评释）   基金握住东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度评释，将 年度评释登载在端正网站上，并将年度评释领导性公告登载在端正报刊上。基 金年度评释中的财务管帐评释应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的 管帐师事务所审计。   基金握住东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期评释， 并将中期评释登载在端正网站上，并将中期评释领导性公告登载在端正报刊上。   基金握住东谈主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度评释， 将季度评释登载在端正网站上，并将季度评释领导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金握住东谈主不错不编制当期季度评释、 中期评释或者年度评释。   基金握住东谈主应当在基金年度评释和中期评释中表露基金组合伙产情况极度 流动性风险分析等。   如评释期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情                  第 79 页 共 141 页 形，为保障其他投资者的权益，基金握住东谈主至少应当在依期评释“影响投资者 决策的其他要害信息”项下表露该投资者的类别、评释期末持有份额及占比、 评释期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   本基金发生要紧事件，关连信息表露义务东谈主应当依照《信息表露办法》的 端正编制临时评释书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）谐和基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金握住东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金握住东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金握住东谈主变更持有百分之五以上股权的推动、基金握住东谈主的践诺控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金握住东谈主高档握住东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金握住东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金握住 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金握住业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金握住东谈主或其高档握住东谈主员、基金司理因基金握住业务相干行动 受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务相干行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；                第 80 页 共 141 页   （13）基金握住东谈主运用基金财产买卖基金握住东谈主、基金托管东谈主极度控股股 东、践诺抑制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联交旧事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）握住费、托管费、申购费、赎回费等用度计提范例、计提方式和费 率发生变更；   （16）基金份额净值计价乌有达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金干涉绽放期；   （18）本基金在绽放期发生无数赎回并选用相应措施；   （19）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （20）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事 项时；   （21）基金握住东谈主给与舞动订价机制进行估值；   （22）调整基金份额类别的设立；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）基金信息表露义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集高尚传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，相干信息表露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开知晓， 并将关连情况立即评释中国证监会。   基金合同出现拒绝情形的，基金握住东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对 基金财产进行计帐并作出计帐评释。基金财产计帐小组应当将计帐评释登载在 端正网站上，并将计帐评释领导性公告登载在端正报刊上。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。               第 81 页 共 141 页   基金握住东谈主应当按摄影干法律律例的端正，在基金合同胜利公告、基金年 度评释、中期评释、季度评释平分别表露基金握住东谈主固有资金、基金握住东谈主股 东、基金握住东谈主高档握住东谈主员或基金司理等持有基金的份额、期限及期间的变 动情况。   基金握住东谈主应在基金年度评释及中期评释中表露其持有的资产支撑证券总 额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和评释期内系数的资产支撑证券明 细。基金握住东谈主应在基金季度评释中表露其持有的资产支撑证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和评释期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产支撑证券明细。   本基金实施侧袋机制的，相干信息表露义务东谈主应当根据法律律例、基金合 同和招募说明书的端正进行信息表露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   （六）信息表露事务握住   基金握住东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表露握住轨制，指定专门部门 及高档握住东谈主员负责握住信息表露事务。   基金握住东谈主、基金托管东谈主及相干从业东谈主员不得泄露未公开表露的基金信息。   基金信息表露义务东谈主公开表露基金信息，应当相宜中国证监会相干基金信 息表露内容与阵势准则等律例的端正。   基金托管东谈主应当按摄影干法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的 约定，对基金握住东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期评释、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金计帐评释 等公开表露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金握住东谈主进行书面或电子 证明。   基金握住东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中采纳一家报刊表露本基金信息。   基金握住东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露 的基金信息，并保证相干报送信息的真确、准确、好意思满、实时。                    第 82 页 共 141 页    基金握住东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上表露信息外，还不错根据需 要在其他全球媒介表露信息，然而其他全球媒介不得早于端正媒介表露信息， 况兼在不同媒介上表露合并信息的内容应当一致。    基金握住东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求表露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影 响基金日常投资操作的前提下，自主栽培信息表露服务的质地。具体要求应当 相宜中国证监会及自律法则的相干端正。前述自主表露如产生信息表露用度， 该用度不得从基金财产中列支。    为基金信息表露义务东谈主公开表露的基金信息出具审计评释、法律见解书的 专科机构，应当制作工作底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拒绝后    （七）信息表露文献的存放与查阅    照章必须表露的信息发布后，基金握住东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律 律例端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。    （八）暂停或蔓延表露基金信息的情形 证明后，基金握住东谈主应当暂停估值；    （九）法律律例或中国证监会对信息表露另有端正的，从其端正。                第 83 页 共 141 页               十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头管帐 师事务所见解后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金握住东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个工作日内 遴聘侧袋机制启用日发表见解且相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师 事务所进行审计并表露专项审计见解。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋 账户的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金握住东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于 主袋账户份额。无数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求逾越前一 绽放日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金握住东谈主诡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需推敲主袋账户资产。   基金握住东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金握住东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值                第 84 页 共 141 页   本基金实施侧袋机制的，基金握住东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行 估值并表露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停表露侧袋账户份额净值。 侧袋账户的管帐核算应相宜《企业管帐准则》的相干要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取握住费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交往等方式规复流动性后，基金握住东谈主 应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选用将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金握住东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金握住东谈主在每次处置变现后均应按摄影干法 律律例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金握住东谈主应实时遴聘符 合《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并表露专项审计意 见。   （七）侧袋机制的信息表露   在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后基金握住东谈主应实时发布临时公告。   基金握住东谈主应按照招募说明书“基金的信息表露”部分端正的基金净值信 息表露方式和频率表露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停表露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金握住东谈主应当在基金依期评释中表露评释期内侧袋 账户相干信息，基金依期评释中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。               第 85 页 共 141 页 管帐师事务所对基金年度评释进行审计时，应付评释期内基金侧袋机制运行相 关的管帐核算和年度评释表露等发表审计见解。   （八）本部分对于侧袋机制的相干端正，但凡径直援用法律律例或监管规 则的部分，如将来法律律例或监管法则修改导致相干内容被取消或变更的，或 将来法律律例或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步端正的， 基金握住东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳健范例后，在对基金份额持有东谈主利益无本质性 不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。               第 86 页 共 141 页                 十九、风险揭示   （一）市集风险   本基金主要投资于证券市集，市集价钱可能会因为国异邦内务治环境、宏 不雅和微不雅经济因素、国度政策、投资者风险收益偏好和市集流动性进程等各样 因素的变化而波动，从而产生市集风险，这种风险主要包括：   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变 化，导致市集波动而影响基金收益，产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，国度经济、各个行业及证券刊行东谈主的盈利水 平也呈周期性变化，从而影响到证券市集走势。   利率风险是指由于利率变动而导致的债券价钱和债券利息的损失，包括价 格风险和再投资风险。利率风险是债券投资所面对的主要风险，息票利率、期 限和到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。   信用风险是指刊行东谈主是否大略完结刊行时的承诺，按时足额还本付息的风 险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般觉得：国债的信用风险不错视 为零，而其它债券的信用风险可按专科机构的信用评级确定，信用等第的变化 或市集对某一信用等第水平下债券收益率的变化都会飞速的改变债券的价钱， 从而影响到基金资产。   基金份额持有东谈主收益将主要通过现金体式来分派，而现金可能因为通货膨 胀因素而使其购买力下降。   证券刊行东谈主的经营情景受多种因素的影响，如经营决策、技能更新、新产 品研究开荒、高档专科东谈主才流动、国外竞争加重等风险。如果基金所投资的证 券其刊行东谈主基本面或发展前程产生变化，导致其所刊行的证券价钱下落，将使 基金预期的投资收益下降。诚然基金不错通过投资各样化来分散这种非系统风                 第 87 页 共 141 页 险，但不行完全隐藏。   （二）握住风险   基金握住东谈主的握住水平、握住妙技和握住技能等因素，会影响其对信息的 占有和对经济表情、市集走势和证券价值的判断，从而影响本基金的投资有用 性和收益水平。   （三）流动性风险   在市集或个券流动性不及的情况下，基金握住东谈主可能无法飞速、低成腹地 调整基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   由于依期绽放式基金的特殊要求，在绽放期内，本基金必须保持一定的现 金比例以应付赎回要求，在握住现金头寸时，有可能存在现金不及的风险和现 金过多带来的收益下降风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购与赎回” 章节。   本基金主要投资对象为具有精辟流动性的金融器用，包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、资 产支撑证券、债券回购、银行进款（包括依期进款、左券进款、文告进款等）、 同行存单等法律律例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器用 （但须相宜中国证监会的相干端正）。标的资产大部分为范例化债券金融器用， 一般情况下具有较好的流动性，同期，本基金严格抑制投资于流动受限资产和 不存在活跃市集需要给与估值技能确定公允价值的投资品种的比例。除此之外， 本基金握住东谈主将根据历史教导和现实条件，制定出现金持有量的高下限规划， 在该限制范围内进行现金比例调控或现金与证券的激荡。本基金握住东谈主会进行 标的的分散化投资并勾通对各样标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以 驻防流动性风险。   当本基金出现无数赎回情形时，本基金握住东谈主经里面决策，并与基金托管                 第 88 页 共 141 页 东谈主协商一致后，将运用多种流动性风险握住器用对赎回肯求进行抑制调整，以 应付流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回肯求；   （2）减速支付赎回款项；   （3）对部分赎回逾越一定比例的投资者实施缓期办理；   （4）舞动订价；   （5）中国证监会认同的其他措施。   具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”及“（十一）无数赎回的情形及处理方式” 等的相干内容。   基金握住东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律律例及基金合同的约定，概述运用各样流动性风险握住器用，对赎 回肯求等进行抑制调整，动作特定情形下基金握住东谈主流动性风险握住的扶持措 施，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回肯求   具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”的相干内容。   （2）减速支付赎回款项   具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”及“（十一）无数赎回的情形及处理方式” 的相干内容。   （3）收取短期赎回费   坚持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   （4）暂停基金估值   当特定资产前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金握住东谈主应当暂停基金估值，并选用减速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回肯求的措施。   （5）舞动订价                  第 89 页 共 141 页   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金握住东谈主可给与舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作范例遵从相干法律律例以及监管 部门、自律法则端正。   （6）实施侧袋机制   具体措施，详见招募说明书“十七、侧袋机制”中的相干内容。   （7）中国证监会认定的其他措施。   侧袋机制是一种流动性风险握住器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在 于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和谐和，仅主袋账户份额日常绽放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表露侧袋账户份额的净值，即便基金握住 东谈主在基金依期评释中表露评释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金握住东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金握住东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金握住东谈主诡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅 需推敲主袋账户资产，并根据相干端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金表露的功绩目的不行反应特定资产的真 不二价值及变化情况。   （四）本基金的特定风险 肯求，在非绽放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。                 第 90 页 共 141 页 可能面对一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 拒绝，且不得通过召开基金持有东谈主大会的方式延续。   基金合同胜利满三年后络续存续的，在每个绽放期临了一日日终，如基金 资产净值加上圈套日有用申购肯求金额及基金谐和中转入肯求金额，扣除当日赎 回肯求金额及基金谐和中转出肯求金额后的余额低于 5000 万元时，则基金合同 应当拒绝，履行计帐范例，上述事项不需召开持有东谈主大会。   故本基金存在着基金无法络续存续的风险。   （五）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不 一致的风险   本基金法律文献投资章节关连风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券市集宽阔礼貌等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金 的耐久风险收益特征。销售机构(包括基金握住东谈主直销机构和其他销售机构)根 据相干法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不 同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与 家具风险之间的匹配老师。   （六）其他风险   当诡计机、通信系统、交往网罗等技能保障系统或信息网罗支撑出现颠倒 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按日常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按日常时限败露产生净值、基金的投资交往指示无法实时传输等风 险。   由于东谈主员的契机主义行动等主不雅因素带来的风险，如内幕交往、欺骗、舞 弊等行动可能给基金资产带来径直损失或毁伤基金握住东谈主声誉从而毁伤本基金 投资东谈主利益。                第 91 页 共 141 页   由于操作果断、轨制不健全或者外部法律律例环境变化等原因形成基金运 作违背相干端正的风险。这种风险可能表当今基金合座的投资组合握住上，例 如资产配置、类属配置不相宜基金合同的要求；也可能表当今个券的采纳不符 合本基金的投履历调处投资办法等。   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭遇损失；同期，证券市集、 基金握住东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法日常工作，从而有影响基金在 绽放日的日常申购和赎回的风险。              第 92 页 共 141 页    二十、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金握住东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自表决通过之日起胜利，决议胜利后依照《信息表露办法》的关连端正在规 定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行相干范例后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东谈主连络的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金握住东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；                 第 93 页 共 141 页   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐评释；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐评释进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 评释出具法律见解书；   （6）将计帐评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产计帐评释经相宜《中华 东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐评释报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。法律律例或监 管部门另有端正的除外。                第 94 页 共 141 页       二十一、基金合同的内容概要 基金合同的内容概要详见附件一。            第 95 页 共 141 页      二十二、基金托管左券的内容概要 基金托管左券的内容概要详见附件二。            第 96 页 共 141 页             二十三、对基金投资东谈主的服务   本公司承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和市集的变化，当令对服务款式进行调整。主要服务内容如下：   （一）投资东谈主对账单服务   本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电 子对账单服务的基金份额持有东谈主发送电子对账单。   （二）数字服务部电话服务   数字服务部提供 7X24 小时的基金净值信息、投资东谈主账户交往情况、基金产 品与服务等信息的自助查询。   数字服务部东谈主工座次在交往日提供东谈主工服务，基金投资东谈主不错通过客服热 线获取业务接头、信息查询、服务投诉、信息定制、账户贵府修改等专项服务。   （三）网罗在线服务   投资东谈主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交往操作中 的各样问题进行接头互动或留言。   （四）信息定制服务   投资东谈主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者径直登录本公司网站 定制电子对账单及资讯服务等各样信息服务。   （五）投诉受理服务   投资东谈主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东谈主工服务、在线客服、客 服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠谈提议投诉或见解。本公司将在收到投 诉之日起 3 个工作日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延长 期限不得逾越 20 日，并实时见知投诉东谈主延耐久限及原理。   （六）网站交往服务   依据相干的招募说明书、基金合同的约定以及《业务法则》的端正，本公 司可向个东谈主投资东谈主和机构投资东谈主提供基金电子直销交往服务。具体业务法则详 见基金握住东谈主网站说明。   （七）基金握住东谈主客户服务磋商方式   客户服务热线：40088-50099（免远程话费）   公司网址：www.huaan.com.cn                      第 97 页 共 141 页   电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ,service@huaan.com.cn   服务地址：上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国外大厦 37 层   邮政编码：200120   （八）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请磋商基金管 理东谈主客户服务中心热线，或通过电子邮件、信件等方式磋商基金握住东谈主。请确 保投资前，您/贵机构已经全面领路了本招募说明书。                        第 98 页 共 141 页                 二十四、其他应表露事项 会及工商、财税等关连机关的处罚。 序          公告事项               信息表露媒介称呼    表露日期 号     华安锦溶 0-5 年金融债基金     中国证监会基金电子表露网     家具贵府概要更新               站和公司网站   华安锦溶 0-5 年金融债更新                         中国证监会基金电子表露网                            站和公司网站   号)   对于基金电子直销平台延长          《证券时报》，中国证监会   惠行为的公告                      站   对于基金电子交往平台延长          《证券时报》，中国证监会   行为的公告                       站   对于华安锦溶 0-5 年金融债                         《证券时报》，中国证监会   式证券投资基金绽放日常申                               站   购、赎回和谐和业务公告   华安锦溶 0-5 年金融债 3 个                         中国证监会基金电子表露网                            站和公司网站   季度评释                         《证券时报》，中国证监会   华安基金握住有限公司对于   副总司理任职的公告                               站   对于华安锦溶 0-5 年金融债       《证券时报》，中国证监会   式证券投资基金分成公告                 站   华安锦溶 0-5 年金融债 3 个                         中国证监会基金电子表露网                            站和公司网站   券投资基金 2023 年年度评释                       第 99 页 共 141 页   华安基金握住有限公司旗下          《证券时报》，中国证监会   部分基金 2023 年年度评释的      基金电子表露网站和公司网   2024-03-27   领导性公告                       站   华安基金握住有限公司旗下          《证券时报》，中国证监会   部分基金 2024 年第 1 季度报    基金电子表露网站和公司网   2024-04-22   告的领导性公告                     站   对于华安锦溶 0-5 年金融债                         《证券时报》，中国证监会                         基金电子表露网站和公司网   2024-05-20                               站   购、赎回和谐和业务公告   对于华安锦溶 0-5 年金融债                         《证券时报》，中国证监会                         基金电子表露网站和公司网   2024-08-28                               站   购、赎回和谐和业务公告   华安基金握住有限公司旗下          《证券时报》，中国证监会   部分基金 2024 年中期评释的      基金电子表露网站和公司网   2024-08-31   领导性公告                       站                      第 100 页 共 141 页       二十五、招募说明书存放及查阅方式   照章必须表露的信息发布后，基金握住东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律 律例端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后， 可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。              第 101 页 共 141 页             二十六、备查文献   （一）备查文献   （二）存放地点：除第 5 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金握住东谈主 的住所。   （三）查阅方式：投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印 件。                                  华安基金握住有限公司                                 二〇二四年十二月十七日               第 102 页 共 141 页             附件一：基金合同内容概要   一、基金份额持有东谈主、基金握住东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主   除法律律例另有端正或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额，发起资金认购的基金份额 的赎复兴相宜本基金合同的端正；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表露的基金信息贵府；   （7）监督基金握住东谈主的投资运作；   （8）对基金握住东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）厚爱阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息表露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）讲理基金信息表露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》拒绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；                  第 103 页 共 141 页   （7）实践胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于 1,000 万元， 且持有发起资金认购的基金份额的期限自基金合同胜利日起不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金握住东谈主 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用 并握住基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金握住费以及法律律例端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关连法律端正监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关连法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关连法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或谐和 肯求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗债权东谈主权利，为基金 的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金握住东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或                第 104 页 共 141 页 者实施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在相宜关连法律、律例的前提下，制订和调整关连基金认购、申购、 赎回、谐和、转托管、非交往过户、依期定额投资、收益分派等方面的业务规 则，在法律律例和本基金合同端正的范围内决定和调整基金的相干费率结构和 收费方式；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起，以敦厚信用、严慎勤快的原则握住和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式握住和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务握住及东谈主事握住等轨制， 保证所握住的基金财产和基金握住东谈主的财产互相孤独，对所握住的不同基金分 别握住，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他关连端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用稳健合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的端正，按关连端正诡计并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释；   （10）编制季度评释、中期评释和年度评释；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》极度他关连端正，履行信息披 露及评释义务；                  第 105 页 共 141 页   （12）保守基金贸易私密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》极度他关连端正另有端正外，在基金信息公开表露前应予 守秘，不向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科咨询人 提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持 有东谈主分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他关连端正召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产握住业务行为的管帐账册、报表、记录和其他 相干贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时期发出，并 且保证投资者大略按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对闭幕、照章被吊销或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解雇；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金握住东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金握住东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关连 基金事务的行动承担职责；   （23）以基金握住东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金握住东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能胜利，基金握住东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；                第 106 页 共 141 页   （25）实践胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主 括但不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金握住东谈主对本基金的投资运作，如发现基金握住东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失 的情形，应呈报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集法则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金握住东谈主更换时，提名新的基金握住东谈主；   （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤快尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业步地，配备填塞的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托干事宜；   （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务握住及东谈主事握住等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产互相孤独；对所托管的不同的基金分别设立账户，孤独核算，分账 握住，保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他关连端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金握住东谈主代表基金订立的与基金关连的要紧合同及关连凭证；               第 107 页 共 141 页   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金握住东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易私密，除《基金法》、《基金合同》极度他关连端正另 有端正外，在基金信息公开表露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、 司法机关及审计、法律等外部专科咨询人提供的除外；   （8）复核、审查基金握住东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关连的信息表露事项；   （10）对基金财务管帐评释、季度评释、中期评释和年度评释出具见解， 说明基金握住东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行； 如果基金握住东谈主有未实践《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是 否选用了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵府 15 年以 上；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按端正制作相干账册并与基金握住东谈主查对；   （14）依据基金握住东谈主的指示或关连端正向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他关连端正，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金握住东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的端正监督基金握住东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现 和分派；   （18）面对闭幕、照章被吊销或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监 会和银行业监督握住机构，并文告基金握住东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担补偿职责，其赔 偿职责不因其退任而解雇；   （20）按端正监督基金握住东谈主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的 义务，基金握住东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金握住东谈主追偿；                 第 108 页 共 141 页   （21）实践胜利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的范例和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有端正或基金合 同另有约定外，基金份额持有东谈专揽有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律律例、中国证监会另有端正或基金合同另有约定的除外：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金握住东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）谐和基金运作方式，本基金顽固期与绽放期的谐和除外；   （5）调整基金握住东谈主、基金托管东谈主的酬谢范例；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会范例；   （10）基金握住东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金握住东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金握住东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：                  第 109 页 共 141 页   （1）调低应由基金承担的用度；   （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；   （4）增多、减少或调整基金份额类别及界说；   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （7）基金握住东谈主、登记机构、基金销售机构调整关连基金申购、赎回、转 换、转托管、基金交往、非交往过户等业务法则；   （8）本基金推出新业务或新服务；   （9）调整基金的申购赎回方式；   （10）按照法律律例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的 其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金握住东谈主召集。 提议书面提议。基金握住东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金握住东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金 握住东谈主，基金握住东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金握住东谈主提议书面提议。基金握住东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金握住东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基                第 110 页 共 141 页 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提 议的基金份额持有东谈主代表和基金握住东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开，并见知基金握住东谈主，基金握住东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金握住东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金握住东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干豫。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时期、文告内容、文告方式 公告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信方式、托付的公证机关极度 磋商方式和磋商东谈主、表决见解寄交的截止时期和收取方式。 决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金握住 东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面文告基金握住东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。 基金握住东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表 决见解的计票效劳。                第 111 页 共 141 页   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金握住东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金握住东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现 场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付评释相宜法律律例、《基金 合同》和会议文告的端正，况兼持有基金份额的凭证与基金握住东谈专揽有的登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证败露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。 重新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个工作日内连 续公布相干领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金握住东谈主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金握住东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告端正的方式收取基金份额持有东谈主的表决见解；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文告不参加收取表决见解的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解的，基金份额持               第 112 页 共 141 页 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见解或授权他 东谈主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见解的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决见解的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的托付东谈专揽有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证 明相宜法律律例、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记录相 符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、网罗、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 并表决的，授权方式不错给与书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式 在会议文告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定拒绝《基金合同》、更换基金握住东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律律例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交 基金份额持有东谈主大会计划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会专揽东谈主按照下列第（七）条文定范例确                第 113 页 共 141 页 定和公布监票东谈主，然后由大会专揽东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大 会决议。大会专揽东谈主为基金握住东谈主授权出席会议的代表，在基金握住东谈主授权代 表未能专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表专揽；如果基 金握住东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额 持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主。基金握住东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或专揽基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效 力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须 以特别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有端正或 基金合同另有约定外，谐和基金运作方式、更换基金握住东谈主或者基金托管东谈主、 拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据评释，不然提 交相宜会议文告中端正的证明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头相宜会议文告端正的表决见解视为有用表决，表决见解暗昧不清或互相矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基金份额持有东谈主所代表的基金                第 114 页 共 141 页 份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金握住东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的专揽 东谈主应当在会议出手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金握住东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金握住东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会 议出手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金握住东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会专揽东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议专揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会专揽东谈主应当就地公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金握住东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金握住东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金握住东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）胜利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额持有东谈主大会决议自胜利之日后依照《信息表露办法》的关连端正                 第 115 页 共 141 页 在端正媒介上公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金握住东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践胜利的基金份额持有 东谈主大会的决议。胜利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 握住东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 相干基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈专揽有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参 与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的专揽 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账                      第 116 页 共 141 页 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋 账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的相干端正以本节特殊约定 内容为准，本节莫得端正的适用本部分的相干端正。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、 表决条件等端正，但凡径直援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例 或监管法则修改导致相干内容被取消或变更的，基金握住东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、实践方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指抑制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》胜利不悦 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金 默许的收益分派方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；                 第 117 页 共 141 页   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本质不 利影响的前提下，基金握住东谈主在履行稳健范例后，经与基金托管东谈主协商一致后 可对上述基金收益分派原则进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策委果定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金握住东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息表露办法》的关连端正在端正媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的 诡计方法，依照《业务法则》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。   四、基金用度计提方法、计提范例和支付方式   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式                  第 118 页 共 141 页   本基金的握住费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。握住费的计 算方法如下：   H＝E×0.30% ÷当年天数   H 为逐日应计提的基金握住费   E 为前一日的基金资产净值   基金握住费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金握住东谈主向 基金托管东谈主发送基金握住费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前 5 个 工作日内从基金财产中一次性支付给基金握住东谈主，若遇法定节沐日、公休日或 不可抗力等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0. 05%的年费率计提。托管费的 诡计方法如下：   H＝E×0. 05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金握住东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前 5 个 工作日内从基金财产中一次性支取，若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等， 支取日期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关连律例及相应协 议端正，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   五、基金财产的投资所在和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围主要为具有精辟流动性的金融器用，包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、资 产支撑证券、债券回购、银行进款（包括依期进款、左券进款、文告进款等）、 同行存单等法律律例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器用 （但须相宜中国证监会的相干端正）。                     第 119 页 共 141 页   本基金不投资于股票，也不投资于可谐和债券、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东谈主在履行适 当范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金基金资产的 80%；但在每个绽放期的出手前 10 个工作日和结果后 10 个工作 日以及绽放期间不受前述投资组合比例的限制。在绽放期内，本基金持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在顽固期内，本基金不受前述 5% 的限制。   本基金所界定的金融债券是指由银行和其他金融机构刊行的债券，包括政 策性银行、贸易银行、证券公司、保障公司、财务公司极度他金融机构刊行的 债券。   当法律律例或监管机构的相干端正变更时，基金握住东谈主在履行稳健范例后 可对上述资产配置比例进行稳健调整。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于 剩余期限在 0-5 年（包含 5 年）的金融债的比例不低于非现金基金资产的 80%； 应绽放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，本基金绽放期的出手前 10 个工作日和结果后 10 个工作日以及绽放期间，本基金的债券资产的投资比例可 不受上述限制；   （2）绽放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；顽固期内，本基金不受上述 5%的限制。其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的   （4）本基金握住东谈主握住的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10％；                 第 120 页 共 141 页   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产支撑证券的比例，不得逾越 该资产支撑证券范畴的 10％；   （8）本基金握住东谈主握住的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得逾越其各样资产支撑证券总共范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资范例，应在 评级评释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）在绽放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超 过其上一日基金资产净值的 40%；在顽固期内，本基金债券正回购资金余额或 逆回购资金余额不得逾越其上一日基金资产净值的 100%；本基金在寰宇银行间 同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越 该基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范畴变动等基金握住东谈主之外的 因素甚而基金不相宜该比例限制的，基金握住东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投 资范围保持一致；   （13）绽放期内，本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；顽固期内， 本基金资产总值不逾越基金资产净值的 200%；   （14）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金握住东谈主之外的因素甚而基金投资比例不相宜 上述端正投资比例的，基金握住东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监 会端正的特殊情形除外。法律律例另有端正的，从其端正。   基金握住东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符                   第 121 页 共 141 页 合基金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同胜利 之日起出手。   如果法律律例或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 如适用于本基金，基金握住东谈主在履行稳健范例后，以变更后的端正为准。法律 律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金握住东谈主在履行稳健范例 后，则本基金投资不再受相干限制。   为提神基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金握住东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、左右证券交往价钱极度他不正派的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正退却的其他行为。   基金握住东谈主运用基金财产买卖基金握住东谈主、基金托管东谈主极度控股推动、实 际抑制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交往的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，遵从基 金份额持有东谈主利益优先原则，驻防利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集公谈合理价钱实践。相干交往必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律律例赐与表露。要紧关联交往应提交基金握住东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金握住东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事 项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基 金握住东谈主在履行稳健范例后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的端正 为准。   六、基金净值信息的诡计方法和公告方式               第 122 页 共 141 页 额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金握住东谈主 不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从其规 定。 或本基金合同的端正暂停估值时除外。基金握住东谈主每个工作日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 握住东谈主根据基金合同的约定对外公布。   七、基金合同祛除和拒绝的事由、范例以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行相干范例后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东谈主连络的；   （二）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金握住东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐评释；                 第 123 页 共 141 页   （5）遴聘管帐师事务所对计帐评释进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 评释出具法律见解书；   （6）将计帐评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （三）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （四）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的 基金份额比例进行分派。   （五）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产计帐评释经相宜《中华 东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐评释报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告。   （六）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。法律律例或监 管部门另有端正的除外。   八、争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切 争议，如经友好协商未能科罚的，应提交上海金融仲裁院，根据该院届时有用 的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事 东谈主具有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，络续诚笃、勤快、尽 责地履行基金合同端正的义务，提神基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不包括香港、澳门和台湾法律）统领。               第 124 页 共 141 页   九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金握住东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公步地和营业步地查阅。              第 125 页 共 141 页              附件二：托管左券内容概要   一、托管左券当事东谈主   （一）基金握住东谈主：华安基金握住有限公司   称呼：华安基金握住有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 8 号国金中心二期 31-32 层   法定代表东谈主：朱学华   缔造日期：1998 年 6 月 4 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基字【1998】20 号   组织体式：有限职责公司   注册成本：1.5 亿元   存续期限：持续经营   磋商电话：（021）38969999   （二）基金托管东谈主：中原银行股份有限公司   称呼：中原银行股份有限公司   住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   邮政编码：100005   法定代表东谈主：李民吉   成立日期：1992 年 10 月 14 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字200525 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：1538722.398300 万东谈主民币   存续期间：持续经营   经营范围：招揽公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；结汇、售汇 业务；保障兼业代理业务；经中国银行业监督握住委员会批准的其他业务。                     第 126 页 共 141 页   二、基金托管东谈主对基金握住东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关连法律律例的端正及基金合同的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围主要为具有精辟流动性的金融器用，包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、资 产支撑证券、债券回购、银行进款（包括依期进款、左券进款、文告进款等）、 同行存单等法律律例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器用 （但须相宜中国证监会的相干端正）。   本基金不投资于股票，也不投资于可谐和债券、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东谈主在履行适 当范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金基金资产的 80%；但在每个绽放期的出手前 10 个工作日和结果后 10 个工作 日以及绽放期间不受前述投资组合比例的限制。在绽放期内，本基金持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在顽固期内，本基金不受前述 5% 的限制。   本基金所界定的金融债券是指由银行和其他金融机构刊行的债券，包括政 策性银行、贸易银行、证券公司、保障公司、财务公司极度他金融机构刊行的 债券。   当法律律例或监管机构的相干端正变更时，基金握住东谈主在履行稳健范例后 可对上述资产配置比例进行稳健调整。   （二）基金托管东谈主根据关连法律律例的端正及基金合同的约定，对基金投 资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于 剩余期限在 0-5 年（包含 5 年）的金融债的比例不低于非现金基金资产的 80%； 应绽放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，本基金绽放期的出手前 10 个工作日和结果后 10 个工作日以及绽放期间，本基金的债券资产的投资比例可                 第 127 页 共 141 页 不受上述限制；   （2）绽放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；顽固期内，本基金不受上述 5%的限制。其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的   （4）本基金握住东谈主握住的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10％；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产支撑证券的比例，不得逾越 该资产支撑证券范畴的 10％；   （8）本基金握住东谈主握住的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得逾越其各样资产支撑证券总共范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资范例，应在 评级评释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）在绽放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超 过其上一日基金资产净值的 40%；在顽固期内，本基金债券正回购资金余额或 逆回购资金余额不得逾越其上一日基金资产净值的 100%；本基金在寰宇银行间 同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越 该基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范畴变动等基金握住东谈主之外的 因素甚而基金不相宜该比例限制的，基金握住东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；                   第 128 页 共 141 页   （13）绽放期内，本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；顽固期内， 本基金资产总值不逾越基金资产净值的 200%；   （14）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（2）情形之外，因证券市集波动、证券发 行东谈主合并、基金范畴变动等基金握住东谈主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上 述端正投资比例的，基金握住东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会 端正的特殊情形除外。法律律例另有端正的，从其端正。   基金握住东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之 日起出手。   如果法律律例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 如适用于本基金，基金握住东谈主在履行稳健范例后，以变更后的端正为准。法律 律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金握住东谈主在履行稳健范例 后，则本基金投资不再受相干限制。   （三）为提神基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或 者行为：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金握住东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、左右证券交往价钱极度他不正派的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正退却的其他行为。   基金握住东谈主运用基金财产买卖基金握住东谈主、基金托管东谈主极度控股推动、实 际抑制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交往的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，遵从基 金份额持有东谈主利益优先的原则，驻防利益箝制，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集公谈合理价钱实践。相干交往必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按相干法律律例赐与表露。要紧关联交往应提交基金握住东谈主董事会审议，并                第 129 页 共 141 页 经过三分之二以上的孤独董事通过。基金握住东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述端正，如适用于本基金，基金 握住东谈主在履行稳健范例后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的端正执 行。   （四）基金托管东谈主根据关连法律律例的端正及基金合同的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金握住东谈主应在基金投资运作之前按照端正的数据阵势向基金托管东谈主提供 相宜法律律例及行业范例的、经巩固采纳的、本基金适用的银行间债券市集交 易敌手名单，并约定各交往敌手所适用的交往结算方式。基金握住东谈主应严格按 照交往敌手名单的范围在银行间债券市集采纳交往敌手。基金托管东谈主过后监督 基金握住东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名单进行交往。基金管 理东谈主不错每半年对银行间债券市集交往敌手名单及结算方式进行更新，新名单 确定前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照左券进行 结算。如基金握住东谈主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集交往敌手名单 及结算方式的，应向基金托管东谈主说明原理，并在与交往敌手发生交往前 3 个工 作日内与基金托管东谈主协商科罚。   基金握住东谈主负责对交往敌手的资信抑制，按银行间债券市集的交往法则进 行交往，并承担交往敌手不履行合同形成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债 券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金握住东谈主没 有按照预先约定的交往敌手或交往方式进行交往时，基金托管东谈主应实时提醒基 金握住东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨职责。   （五）基金握住东谈主投资银行依期进款应相宜相干法律律例约定。基金握住 东谈主在投资银行依期进款的过程中，必须相宜基金合同就投资品种、投资比例、 进款期限等方面的限制。基金握住东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并 据此采纳进款银行。因基金握住东谈主违背上述原则给基金形成的损失，基金托管 东谈主不承担任何职责。开立依期进款账户时，依期进款账户的户名应与托管账户 户名一致，本着便于基金财产的安全看护和日常监督核查的原则，进款行应尽 量采纳托管账户所在地的分支机构。对于跨行依期进款投资，基金握住东谈主必须 和进款机构订立依期进款左券，约定两边的权利和义务，该左券动作划款指示               第 130 页 共 141 页 附件。该左券中必须有如下明确条目：“进款证实书不得被质押或以任何方式 被典质，并不得用于转让和背书；本息到期反璧或提前支取的系数款项必须划 至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依 照本左券嘱咐原则对存单嘱咐经过赐与明确。对于跨行进款，基金握住东谈主需提 前与基金托管东谈主就依期进款左券及存单嘱咐经过进行疏导。除非进款左券中规 定进款证实书由进款行看护或进款左券动作进款支取的依据，存单嘱咐原则上 给与进款行上门服务的方式。特殊情况下，给与基金握住东谈主嘱咐存单的方式。 在取得进款证实书后，基金托管东谈主看护证实书蓝本。基金握住东谈主需对跨行进款 的利率政策风险、进款行的采纳及进款左券承担职责，并指定专东谈主在核实进款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或嘱咐，以确 保与基金托管东谈主所嘱咐凭证的真确性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主对投资后 处于基金托管东谈主践诺抑制之外的资产不承担看护职责。跨行依期进款账户的预 留印鉴为托管东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。   （六）基金托管东谈主根据关连法律律例的端正及基金合同的约定，对基金资 产净值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分派、相干信息表露、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等 进行监督和核查。   如果基金握住东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将不实的功绩进展数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并将在发现后立即评释 中国证监会。   （七）基金托管东谈主发现基金握住东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作 违背法律律例、基金合同和本托管左券的端正，应实时以电话提醒或书面领导 等方式文告基金握住东谈主限期纠正。   基金握住东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金握住东谈主收到 书面文告后应不才一工作日前实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函， 就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规 依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行 复查，督促基金握住东谈主改正。基金握住东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应评释中国证监会。   （八）基金握住东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同              第 131 页 共 141 页 和本托管左券对基金业求实践核查。   对基金托管东谈主发出的书面领导，基金握住东谈主应在端正时期内陈诉并改正， 或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、基金合 同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督评释的事项，基金握住东谈主 应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金握住东谈主依据交往范例已经胜利的指示违背法 律、行政律例和其他关连端正，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金 握住东谈主。   （十）基金托管东谈主发现基金握住东谈主有要紧违游记动，有权评释中国证监会， 同期文告基金握住东谈主限期纠正，并将纠正结果评释中国证监会。   基金握住东谈主无正派原理，断绝、装潢对方根据本托管左券端正欺骗监督权， 或选用拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提 出劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应评释中国证监会。   三、基金握住东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金握住东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核 基金握住东谈主诡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金握住东谈主指示办理清 算交收、相干信息表露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金握住东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账握住、未实践或无故蔓延实践基金握住东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违背《基金法》、基金合同、本左券极度他关连端正时，应实时以书面形 式文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面体式给基金握住东谈主发出回函， 说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金握住东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金握住东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵府以供基金管 理东谈主核查托管财产的好意思满性和真确性，在端正时期内陈诉基金握住东谈主并改正。   （三）基金握住东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应实时评释中国证监 会，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果评释中国证监会。                 第 132 页 共 141 页   基金托管东谈主无正派原理，断绝、装潢对方根据本左券端正欺骗监督权，或 选用拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金握住东谈主提议 劝诫仍不改正的，基金握住东谈主应评释中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 理，确保基金财产的好意思满与孤独； 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商科罚； 确定到账日期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东谈主应实时文告基金握住东谈主选用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的， 基金握住东谈主应负责向关连当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应赐与积极 协助； 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 贸易银行或者从事客户交往结算交往资金存管的贸易银行等营业机构开立的 “基金召募专户”。该账户由基金握住东谈主开立并握住。 方极度承诺的持有期限相宜《基金法》、《运作办法》等关连端正后，基金管 理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专 户，同期在端正时期内，遴聘相宜《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事 务所进行验资，出具验资评释。验资机构需在验资评释中对发起资金提供方及 其持有份额进行专门说明。出具的验资评释由参加验资的 2 名或 2 名以上中国                第 133 页 共 141 页 注册管帐师署名方为有用。 端正办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和握住   基金托管专户的称呼：华安锦溶 0-5 年金融债 3 个月依期绽放债券型发起 式证券投资基金 的银行进款。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 管东谈主和基金握住东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 构的其他关连端正。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和握住 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金握住东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 的握住和运用由基金握住东谈主负责。 结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级 法东谈主计帐工作，基金握住东谈主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的 收取按照中国证券登记结算有限职责公司的端正实践。   （五）银行间债券托管专户的开设和握住   基金合同胜利后，基金握住东谈主负责以本基金的口头肯求并取得干涉寰宇银 行间同行拆借市集的交往履历，并代表本基金进行交往；基金托管东谈主负责以本 基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券市集债券托管账                第 134 页 共 141 页 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金握住东谈主和基金托管东谈主共同代 表本基金订立寰宇银行间债券市集债券回购主左券，基金托管东谈主看护左券蓝本， 基金握住东谈主保存左券副本。   （六）其他账户的开立和握住   在本托管左券订立日之后，本基金被允许从事相宜法律律例端正和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用， 由基金握住东谈主协助基金托管东谈主根据关连法律律例的端正和《基金合同》的约定， 开立关连账户。该账户按关连法则使用并握住。若无相干端正或约定，则比照 前述对于账户开立、使用的端正实践。   （七）基金财产投资的关连有价凭证等的看护   基金财产投资的关连什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主 的看护库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限 职责公司上海分公司/深圳分公司、银行间计帐所股份有限公司或单据营业中心 的代看护库，看护凭证由基金托管东谈专揽有。什物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金握住东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管 东谈主托付看护的机构除外机构践诺有用抑制的证券不承担看护职责。   （八）与基金财产关连的要紧合同的看护   与基金财产关连的要紧合同的签署，由基金握住东谈主负责。由基金握住东谈主代 表基金签署的、与基金财产关连的要紧合同的原件分别由基金握住东谈主、基金托 管东谈主看护。除本左券另有端正外，基金握住东谈主代表基金签署的与基金财产关连 的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表露左券及基金投资业 务中产生的要紧合同，基金握住东谈主应保证基金握住东谈主和基金托管东谈主至少各持有 一份蓝本的原件。基金握住东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金 托管东谈主，并在 30 个工作日内将蓝本投递基金托管东谈主处。对于无法取得二份以上 的蓝本的，基金握住东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未 经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得改革。要紧合同的看护期限 为基金合同拒绝后 15 年。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时期及范例                  第 135 页 共 141 页   基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额 的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金握住东谈主可 以缔造大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从其端正。   基金握住东谈主应每个工作日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按端正进 行公告。   基金握住东谈主应每个工作日对基金资产估值。但基金握住东谈主根据法律律例或 基金合同的端正暂停估值时除外。基金握住东谈主每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金握住 东谈主按约定对外公布。 理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金握住东谈主担任，因此，就与本基金有 关的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一请安见 的，按照基金握住东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布，由此给基金份 额持有东谈主和基金形成的损失以及因该交往日基金净值诡计顺延乌有而引起的损 失，由基金握住东谈主负责赔付。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产支撑证券、银行进款本息、应收款项、其他投资 等资产及欠债。   （1）证券交往所上市的有价证券的估值 种当日的估值净价估值，估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发生 要紧变化，按最近交往日的第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估 值。如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行 市价及要紧变化因素，调整最近交往市价，确定公允价钱；具体估值机构由基 金握住东谈主与托管东谈主另行协商约定；                 第 136 页 共 141 页 品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化，按最近交往日 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值。如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可 参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交往市价，确定公允 价钱；具体估值机构由基金握住东谈主与托管东谈主另行协商约定； 交往所上市的资产支撑证券，给与估值技能确定公允价值，在估值技能难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区别如下情况处理 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 术确定公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）银行间市集交往的固定收益品种的估值 值；具体估值机构由基金握住东谈主与托管东谈主另行协商约定； 种，按成本估值。   （4）合并债券同期在两个或两个以上市集交往的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）持有的银行依期进款或文告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利 息。   （6）如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的， 基金握住东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金握住东谈主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。   （8）相干法律律例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。                第 137 页 共 141 页   如基金握住东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 范例及相干法律律例的端正或者未能充分提神基金份额持有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商科罚。   （1）基金握住东谈主或基金托管东谈主按基金合同端正的估值方法第（6）项进行 估值时，所形成的过失不动作基金资产估值乌有处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交往所或登记结算公司及进款银行等 第三方机构发送的数据乌有或国度管帐政策变更、市集法则变更等，基金握住 东谈主和基金托管东谈主诚然已经选用必要、稳健、合理的措施进行查验，但未能发现 乌有的，由此形成的基金资产估值乌有，基金握住东谈主和基金托管东谈主解雇补偿责 任。但基金握住东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施削弱或排除由此形成 的影响。   （三）基金份额净值乌有的处理方式 基金份额净值乌有；基金份额净值估值出现乌无意，基金握住东谈主应当立即赐与 纠正，通报基金托管东谈主，并选用合理的措施驻防损失进一步扩大；乌有偏差达 到基金份额净值的 0.25%时，基金握住东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会 备案；乌有偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金握住东谈主应当公告，并报中 国证监会备案。 偿时，基金握住东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经证明 后按以下条目进行补偿：   （1）本基金的基金管帐职责方由基金握住东谈主担任，与本基金关连的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分计划后，尚不行达成一致时，按基金握住东谈主的 建议实践，由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的径直损失，由基金握住东谈主 负责赔付。   （2）若基金握住东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后公告， 而且基金托管东谈主未对诡计过程提议疑义或要求基金握住东谈主书面说明，基金份额 净值出错且给基金份额持有东谈主形成损失的，应根据法律律例的端正对投资者或 基金支付补偿金，就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，基金握住东谈主与基金                第 138 页 共 141 页 托管东谈主按照缺点进程各自承担相应的职责。   （3）如基金握住东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，诚然屡次重 新诡计和查对尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形， 以基金握住东谈主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失， 由基金握住东谈主负责赔付。   （4）由于基金握住东谈主提供的信息乌有（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），另一方当事东谈主在履行了日常范例后仍不行发现该乌有，进而导致基金份 额净值诡计乌有而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的径直损失，由基金握住 东谈主负责赔付。 以基金握住东谈主诡计结果为准。 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行 协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 资产价值时； 证明后，基金握住东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关连部门端正的管帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金握住东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释。基金握住东谈主、基 金托管东谈主分别独马上设立、记录和看护本基金的全套账册。若基金握住东谈主和基 金托管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金握住东谈主的处理方法为准。若当日 查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的， 以基金握住东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与评释的编制和复核                 第 139 页 共 141 页   基金财务报表由基金握住东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金握住东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。 查对不符时，应实时文告基金握住东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据 完全一致。   （1）报表的编制   基金握住东谈主应当在每月结果后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在季度 结果之日起 15 个工作日内完成基金季度评释的编制；在上半年结果之日起两个 月内完成基金中期评释的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度评释 的编制。基金年度评释的财务管帐评释应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》 端正的管帐师事务所审计。基金合同胜利不及两个月的，基金握住东谈主不错不编 制当期季度评释、中期评释或者年度评释。   （2）报表的复核   基金握住东谈主应实时完成报表编制，将关连报表提供基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金握住东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调整，调整以国度关连端正为准。   基金握住东谈主应留足充分的时期，便于基金托管东谈主复核相干报表及评释。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金握住东谈主的指示编制和看护。基金 握住东谈主应依期向基金托管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金管 理东谈主提供的持有东谈主名册后与基金握住东谈主分别进行看护。看护方式不错给与电子 或文档的体式，保存期不少于 15 年。如不行妥善看护，则按相干律例承担职责。   基金托管东谈主因编制基金依期评释等合理原因要求基金握住东谈主提供相干贵府 时，基金握住东谈主应将关连贵府送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并 保证其真确性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应顺从守秘义务。               第 140 页 共 141 页   七、争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因托管左券而产生的或与托管左券关连的一切争议，如 经友好协商未能科罚的，应提交上海金融仲裁院，根据该院届时有用的仲裁规 则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有约 束力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守各自的职责，络续诚笃、勤快、尽责地 履行基金合同和托管左券端正的义务，提神基金份额持有东谈主的正当权益。   托管左券受中国法律（不包括香港、澳门和台湾法律）统领。   八、托管左券的变更与拒绝   （一）托管左券的变更范例   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券， 其内容不得与基金合同的端正有任何箝制。基金托管左券的变更报中国证监会 备案。   （二）基金托管左券拒绝出现的情形 权；               第 141 页 共 141 页