嘉实民安添岁稳健养老一年(FOF)A,嘉实民安添岁稳健养老一年(FOF)Y: 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金(FOF)更新招募讲明书(2024年11月

 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期混  合型基金中基金（FOF）更新招募讲明书                  (2024年11月05日更新)               基金治理东谈主：嘉实基金治理有限公司             基金托管东谈主：中国民生银行股份有限公司                        关键教导   嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）                                （以下简称“本基金”） 经中国证监会 2020 年 9 月 10 日证监许可2020 2169 号《对于准予嘉实民安添岁稳健养老 标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）注册的批复》注册召募。本基金基金合同于 2021 年 1 月 13 日郑重成功，自该日起本基金治理东谈主着手治理本基金。   本招募讲明书是对原《嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF） 招募讲明书》的更新，原招募讲明书与本招募讲明书不一致的，以本招募讲明书为准。基金 治理东谈主保证本招募讲明书的内容真确、准确、竣工。本招募讲明书经中国证监会注册，但 中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市场远景作出本色性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是散布投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等好像提供固定收益预期 的金融器具，投资者购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。   本基金将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募基金， 基金净值会因为被投资基金净值波动、证券市场波动等成分而产生波动，投资者在投老本 基金前，应全面了解本基金的家具特性，充分接头自身的风险承受智商，感性判断市场， 并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因政事、经济、社会等环境成分对本基金及被 投资基金所持有的证券价钱产生影响而形成的系统性风险，本基金及被投资基金持有的个 别证券非凡的非系统性风险，本基金及被投资基金因发生大都赎回导致本基金流动性不及 的风险，基金治理东谈主在基金治理实施过程中产生的基金治理风险、操作或手艺风险，以及 本基金的非凡风险等。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金为夹杂型基金中基金（FOF），本基金历久平均风险和预期收益率低于股票型基 金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基 金和货币型基金中基金（FOF）。投资者在投老本基金之前，请仔细阅读本基金的招募讲明 书、基金合同和基金家具贵府概要，全面融会本基金的风险收益特征和家具特性，并充分 接头自身的风险承受智商，感性判断市场，严慎作念出投资决策。   投资者应当通过本基金治理东谈主或非直销销售机构购买和赎回基金。本基金在召募期内 按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份额以 后，有可能靠近基金份额净值跌破 1.00 元、从而遭受损失的风险。   本基金治理东谈主承诺以敦厚信用、勤恳尽责的原则治理和运用基金资产，但不保证本基 金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹过甚净值落魄并不预示其翌日事迹线路。   本基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者清高”原则，在作念出投资决策后，基金运 营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行包袱。   基金合同成功后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别规齐整年的“锁定持有 期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一服务日起，方可苦求赎回。因此基金份 额持有东谈主靠近在锁定持有期内不可赎回基金份额的风险。   本基金的称号中包含“养老标的”字样，不代表基金收益保障或其他任何样子的收益 承诺，基金治理东谈主在此荒谬教导投资者：本基金不保本，可能发生蚀本。   本招募讲明书已经本基金托管东谈主复核。本招募讲明书所载内容截止日为 2024 年 9 月 4 日,关联财务数据和净值线路截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计），荒谬事项注明除外。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                        一、弁言   《嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募讲明书》（以 下简称“本招募讲明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》                           （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息败露治理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募证券投资基 金运作指引第 2 号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老目 标证券投资基金指引（试行）》、《证券投资基金信息败露编报规则第 5 号内容与样子>》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险治理礼貌》（以下简称“《流 动性风险治理礼貌》”）、《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务治理暂行礼貌》                                       （以 下简称“《暂行礼貌》”）等关联法律法则以及《嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期混 合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金治理东谈主承诺本招募讲明书不存在职何虚伪纪录、误导性讲述或者要紧遗漏，并对 其真确性、准确性、竣工性承担法律服务。本基金是根据本招募讲明书所载明的贵府苦求 召募的。本基金治理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息， 或对本招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金相关的波及基金合同当事东谈主之 间权利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东谈主包括基金治理 东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成 为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动本人即标明其对基金合同 的承认和接受。基金份额持有东谈主看成基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要 条件。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌享有权利、承担义务。基 金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应刺眼查阅基金合同。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                         二、释义     本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用校正和补充 标一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券的任何有用校正和补充 金中基金（FOF）招募讲明书》过甚更新的版块 （FOF）基金份额发售公告》 （FOF）基金家具贵府概要》过甚更新 表恣意文献以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等，包括颁布机关对 前述文献往往作念出的校正 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部 法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的校正 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 《公开召募证券投资基金信息败露治理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险治理礼貌》及颁布机关对其往往作念出的修 订 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 融机构进行监督和治理的机构 主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资治理办法》及相关法律法则礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投 资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资治理办法》及相关法律法则礼貌，运用来自境外的东谈主民币资金进行 境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 得基金销售业务经验并与基金治理东谈主订立了基金销售服务左券，办理基金销售业务的机构 治理东谈主托福代为办理登记业务的机构 金份额的申购、赎回、补救、转托管及如期定额投资等业务 金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、 建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 金份额余额过甚变动情况的账户 购、申购、赎回、补救、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 向中国证监会办理收场基金备案手续收场，并得回中国证监会书面证据的日历 毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 对每一份认购/申购的基金份额分别规齐整年的“锁定持有期”，认购份额的锁定持有期指 基金合同成功日（锁定肇始日）起至指基金合同成功日次一年年度对日的前一日（锁定到期 日）之间的区间，申购份额的锁定持有期指申购证据日（锁定肇始日）至申购证据日次一年 年度对日的前一日（锁定到期日）之间的区间。若锁定肇始日为某年 2 月 29 日，则对应的 锁定到期日为次年的 2 月 28 日。认购/申购的基金份额自锁定到期日的下一服务日起方可 苦求赎回。红利再投资得回的基金份额随从原份额锁定持有期 在对应日历，则顺延至下一日为今年度的年度对日 资基金登记方面的业务规则，由基金治理东谈主和投资东谈主共同盲从 苦求购买基金份额的行动 苦求购买基金份额的行动 礼貌的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别建树代码，分 别规划和公告基金份额净值和基金份额累计净值 “A 类份额” 称“Y 类份额”，投资东谈主可使用个东谈主待业金资金购买本类别基金份额 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 件，苦求将其持有的基金治理东谈主治理的某一基金的基金份额补救为基金治理东谈主治理的其他 基金基金份额的行动 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金补救中转入苦求份额总额后的余额) 高出上一服务日基金总份额的 10% 款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款过甚他资产的价值总和 对某一类基金份额，指规划日本类别基金份额的基金资产净值除以规划日该类别基金份额 的基金份额总额 份额净值的过程 败露办法》礼貌的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子败露网站）等媒介 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行如期进款（含 左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公斥地行股票、资 产维持证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或走动的债券等 方式，将基金补救投资组合的市场冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到平正对待 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 处置计帐，方针在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险管 理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 存在要紧不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细目性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不细目性的资产 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                            三、基金治理东谈主 （一） 基金治理东谈主基本情况    称号    嘉实基金治理有限公司  注册地址    中国（上海）解放贸易磨练区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元  办公地址    北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层 法定代表东谈主    经雷  成立日历    1999 年 3 月 25 日  注册老本    1.5 亿元  股权结构    中诚信托有限服务公司 40%，DWS Investments Singapore Limited 30%，立          信投资有限服务公司 30%。  存续期间    不竭筹办    电话    （010）65215588    传真    （010）65185678   筹商东谈主    胡勇钦   嘉实基金治理有限公司经中国证监会证监基字19995 号文批准，于 1999 年 3 月 25 日 成立。公司注册地上海，总部设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、 广州、北京怀柔、武汉分公司。公司得转头批宇宙社保基金、企业年金投资治理东谈主、QDII 和 特定资产治理业务等经验。 （二） 主要东谈主员情况   安国勇先生，董事长，博士研究生，中共党员。曾任中国东谈主民财产保障股份有限公司 船舶货运保障部总司理，中原银行副行长（挂职），中国东谈主保资产治理有限公司党委委员、 副总裁。现任中诚信托有限服务公司党委布告、总裁。   王会妙女士，董事，北京大学经济学博士。曾赴任于河北定州师范学院、国投信托有 限服务公司。2011 年 5 月加入中诚信托有限服务公司，曾任信托业务总部业务团队负责东谈主 （MD）、信托业务三部总司理、资产治理中心副总司理、资产配置部总司理、中诚老本治理 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） （北京）有限公司总司理等职，现任中诚信托有限服务公司党委委员、副总裁，兼任中诚资 本治理（北京）有限公司董事长、法定代表东谈主。    Stefan Hoops 先生，董事，德国籍，毕业于德国拜罗伊特大学（University of Bayreuth），得回工商治理学位及经济学博士学位。2003 年加入 Deutsche Bank AG（德意 志银行）并担任过债券销售负责东谈主、融资与措置决策负责东谈主、全球市场部负责东谈主、全球走动 银行部负责东谈主、企业银行业务全球负责东谈主等多个职务。2022 年 6 月起担任 DWS Group GmbH & Co.KGaA 首席引申官及总裁部负责东谈主，同期担任 DB Group Management Committee（德银 集团治理委员会）委员。2023 年 1 月起，担任 DWS Management GmbH（DWS 集团）投资部负 责东谈主。    王静雯女士，董事，毕业于明尼苏达大学（University of Minnesota），得回数学与 精算硕士学位。曾于安永司帐师事务所（ERNST & YOUNG）担任精算征询集团高等参谋人；于 好意思世集团（MERCER）担任首席征询参谋人，退休、风险和金融业务的合伙东谈主兼亚洲主管；于花 旗集团（CITIGROUP）担任董事总司理兼亚太区待业金、全球市场与证券服务主管；于东方 汇理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）担任董事总司理兼北亚机构业务主管；于东方 汇理好意思国（Amundi US）担任资深董事总司理兼好意思国机构业务主管。于 2021 年 9 月加入德意 志投资香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）担任 DWS Group 董事总司理 兼亚太区客户主管，现任 DWS Group 亚太区负责东谈主兼亚太区客户主管。    韩家乐先生，董事，清华大学经济治理学院工业企业治理专科，硕士研究生。1990 年 公司总司理，2001 年 11 月于今任立信投资有限服务公司董事长，2004 年于今任陕西秦明 电子（集团）有限公司董事长，2013 年于今任麦克传感器股份有限公司董事长。    王巍先生，寂然董事，好意思国 Fordham University 经济学博士。并购公会首创会长，金 融博物馆理事长。曾历久担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座讲授。2004 年主理创 建了全联并购公会；2005 年担任经济相助与发展组织（OECD）投资委员会行家委员，2007 年起担任上海证券走动所公司治理行家委员会成员；2010 年创建了系列金融博物馆，在北 京、上海、天津、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参 与香港金融博物馆的创建。神州数码信息服务股份有限公司寂然董事、北京中关村银行股 份有限公司寂然董事、上海仁会生物制药股份有限公司寂然董事。    汤欣先生，寂然董事，法学博士，清华大学法学院讲授、博士生导师，清华大学商法 研究中心主任、清华大学全球私募股权研究院副院长。曾兼任中国证监会第一、二届并购 重组审核委员会委员，中国上市公司协会第一、二届寂然董事委员会主任委员、上海证券 走动所第四、五届上市委员会委员。现兼任最高手民法院引申特邀征询行家、深圳证券交 易所法律专科征询委员会委员、中国证券投资基金业协会法制服务委员会委员、中国上市 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 公司协会学术参谋人委员会委员、贵州银行股份有限公司寂然董事、民生证券股份有限公司 寂然董事、万达电影股份有限公司寂然董事。    陈重先生，寂然董事，博士，中共党员，明石投资治理有限公司副董事长，兼任明石 改进手艺集团股份有限公司董事、四川发展龙蟒股份有限公司董事。曾任中国企业联合会 研究部副主任、主任，常务副理事长、党委副布告；重庆市东谈主民政府副秘书长（分担金融工 作）；新华基金治理股份有限公司董事长。重庆银行股份有限公司外部监事、爱好意思客手艺发 展股份有限公司监事会主席、豆神莳植科技（北京）股份有限公司寂然董事、四川省投资集 团股份有限服务公司外部董事、重庆国际信托股份有限公司寂然董事。    类承曜先生，寂然董事，中共党员，中国东谈主民大学财政金融学院财政系专科毕业，经 济学博士。现任中国东谈主民大学财政金融学院金融学讲授、博士生导师、中债研究所长处， 兼任 International Journal of Innovation and Entrepreneurship 中方副主编、《投 资研究》 编委会委员等职。2020 年受聘为财政部财政风险研究行家服务室行家。现兼任北 汽财务公司寂然董事、余姚农商行寂然董事、中华联合东谈主寿保障监事。    经雷先生，董事，总司理，好意思国佩斯大学金融学和财会专科毕业，双学士，特准金融 分析师（CFA）。1994 年 6 月至 2008 年 5 月任 AIG Global Investment Corp 高等投资分析 师、副总裁；2008 年 5 月至 2013 年 9 月任盟国中国区资产治理中心首席投资总监、副总 裁。2013 年 10 月加入嘉实基金治理有限公司，2013 年 10 月至 2018 年 3 月任公司首席投 资官（固收/机构），2018 年 3 月于今任公司总司理。    沈树忠先生，监事长，正高等司帐师，治理学硕士。曾任中国糖业酒类集团公司财务 部科员、财务部副司理、审计部司理、财务部司理、财务总监、副总司理、常务副总司理 （主理服务）、法定代表东谈主；兼任北京华堂市场有限公司董事、中日联合成都伊藤洋华堂商 场有限公司副董事长、酒鬼酒股份有限公司董事。现任中诚信托有限服务公司财务总监。    穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业 （集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限服务公司财务主管。2001 年 11 月于今任 立信投资有限公司财务总监。    罗丽丽女士，监事，经济学硕士。2000 年 7 月至 2004 年 8 月任北京兆维科技股份有限 公司证券事务代表，2004 年 9 月至 2006 年 1 月任平泰东谈主寿保障股份有限公司（筹）法律事 务主管，2006 年 2 月至 2007 年 10 月任上海浦东发展银行北京分行法务司理，2007 年 10 月至 2010 年 12 月任工银瑞信基金治理有限公司法律合规司理。2010 年 12 月加入嘉实基金 治理有限公司,曾任稽核部引申总监、基金运营部总监，现任财务部总监。    高华女士，监事，法学硕士，中共党员。2006 年 9 月至 2010 年 7 月任安永华明司帐师 事务所高等审计师，2010 年 7 月至 2011 年 1 月任生机（北京）有限公司经由分析师，2011 年 1 月至 2013 年 11 月任银华基金治理有限公司监察稽核部内审主管。2013 年 11 月加入嘉 实基金治理有限公司，曾任合规治理部稽核组总监，现任东谈主力资源总监。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   张峰先生，副总司理、硕士研究生。曾任职于国度计委，曾任嘉实基金治理有限公司 督察长、副总司理兼首席市场官，国泰基金治理有限公司总司理，嘉实资产治理有限公司 总司理。现任公司 Smart-Beta 和指数投资部负责东谈主，公司副总司理。   姚志鹏先生，副总司理、硕士研究生。2011 年加入嘉实基金治理有限公司，曾任股票 研究部研究员、基金司理、成长作风投资总监兼权益投资部总监，现任公司副总司理、股 票投研首席投资官。   程剑先生，副总司理、硕士研究生。2006 年 7 月至 2022 年 4 月，历任海通证券股份有 限公司固定收益部业务员、研究策略部司理及固定收益部总司理助理、副总司理。2022 年 东谈主、公司副总司理。   杨竞霜先生，副总司理、首席信息官，博士研究生，好意思国籍。曾任日本恒星股份有限 公司软件工程师，高盛集团中枢策略部副总裁，瑞银集团信息手艺部董事总司理，瑞信集 团信息手艺部董事总司理，北京大数据研究院常务副院长。2020 年 1 月加入嘉实基金治理 有限公司，现任公司副总司理、首席信息官。   郭松先生，督察长，硕士研究生。曾任职于国度外汇治理局、中汇储投资有限服务公 司、国新国际投资有限公司。2019 年 12 月加入嘉实基金治理有限公司，现任公司督察长。   李明先生，财务总监，大学本科。曾任职于北京商品走动所、草创证券经纪有限服务 公司。2000 年 12 月于今任嘉实基金治理有限公司首席财务官。   郭杰先生，机构首席投资官，硕士研究生。曾任职于富国基金治理有限公司、汇添富 基金治理股份有限公司、海富通基金治理有限公司。2012 年 5 月加入嘉实基金治理有限公 司，历任部门总监、策略组组长，现任公司机构首席投资官。   张敏女士，首席风险官，博士研究生。曾任德邦证券有限服务公司投资司理助理。   归凯先生，成长作风投资总监，硕士研究生。曾任国都证券研究所研究员、投资司理。   胡涛先生，均衡作风投资总监，MBA。曾任北京证券投资银行部司理，中金公司股票研 究司理，长盛基金研究员，盟国华泰基金基金司理助理，泰达宏利基金专户投资部副总经 理、研究部研究主管、基金司理等职务。2014 年 3 月加入嘉实基金治理有限公司，曾任 GARP 策略组投资总监。   激流先生，均衡作风投资总监，硕士研究生。曾任新疆金新信托证券治理总部信息研 究部司理，德恒证券信息研究中心副总司理、经纪业务治理部副总司理，兴业证券研究发 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 展中心高等研究员、迎接服务中心首席迎接分析师，上海证券资产治理分公司客户资产管 理部副总监，圆信永丰基金首席投资官。2019 年 2 月加入嘉实基金治理有限公司，曾任上 海 GARP 投资策略组投资总监。   张金涛先生，价值作风投资总监，硕士研究生。曾任中金公司研究部动力组组长，润 晖投资高等副总裁负责动力和原材料等行业的研究和投资。2012 年 10 月加入嘉实基金治理 有限公司，曾任国际研究组组长、策略组投资总监。   胡永青先生，投资总监（固收+），硕士研究生。曾任天安保障固定收益组合司理，信 诚基金投资司理，国泰基金固定收益部总监助理、基金司理。2013 年 11 月加入嘉实基金管 理有限公司，曾任策略组组长。   赵国英女士，投资总监（纯债），硕士研究生。曾任天安保障债券走动员，兴业银行资 金营运中心债券走动员，好意思国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责 东谈主、基金司理。2020 年 8 月加入嘉实基金治理有限公司。   （1）现任基金司理   张静女士，博士研究生，13 年证券从业经历，具有基金从业经验，中国国籍。曾任 Pine River Capital Management 策略师。2014 年 4 月加入嘉实基金治理有限公司，从事 资产配置策略及量化走动策略研究服务，现任基金司理。2021 年 10 月 12 日至 2024 年 6 月 年 10 月 15 日至 2023 年 2 月 24 日任嘉实安康稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金 （FOF）基金司理。2017 年 10 月 27 日于今任嘉实领航资产配置夹杂型基金中基金（FOF） 基金司理、2021 年 5 月 21 日于今任嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基 金（FOF）基金司理、2021 年 9 月 29 日于今任嘉实养老标的日历 2050 五年持有期夹杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 1 月 11 日于今任嘉实福康稳健养老标的一年持 有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 5 月 19 日于今任嘉实悦康稳健养老标的 一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 6 月 22 日于今任嘉实养老标的日 期 2030 三年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 6 月 22 日于今任嘉实养老 标的日历 2040 五年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 11 月 21 日 于今任嘉实养老标的日历 2055 五年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理。   （2）历任基金司理   郑科先生，治理时刻为 2021 年 1 月 13 日至 2021 年 10 月 12 日。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   待业金投资委员会的成员包括：公司总司理经雷先生，基金司理张庆平先生、端时立 先生、雍大为先生、刘晗竹先生，投资司理李峻峰先生。 （三） 基金治理东谈主的职责 售、申购、赎回、补救和登记事宜； 为；   （四）基金治理东谈主的承诺 立健全里面抑制轨制，选用有用措施，驻防违犯关联法律法则、基金合同和中国证监会有 关礼貌的行动发生。 规，建立健全的里面抑制轨制，选用有用措施，驻防下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金资产从事证券投资；   （2）不服正地对待其治理的不同基金资产；   （3）利用基金资产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律法则或中国证监会礼貌不容的其他行动。 律法则及行业范例，敦厚信用、勤恳尽责，不得将基金资产用于以下投资或行动：   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东谈主贷款或者提供担保； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）本基金持有其他基金中基金；本基金持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包 括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金 除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱过甚他不刚直的证券走动行动；   （7）依照法律法则关联礼貌，由中国证监会礼貌不容的其他行动。   （1）依照关联法律法则和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取最 大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违犯现行有用的关联法律法则、规章、基金合同和中国证监会的关联礼貌，泄 漏在职职期间明察的关联证券、基金的买卖奥秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资权术等信息；   （4）不从事毁伤基金资产和基金份额持有东谈主利益的证券走动过甚他行动。   （五）基金治理东谈主的里面抑制轨制   为加强里面抑制，戒备和化解风险，促进公司诚信、正当、有用筹办，保障基金份额 持有东谈主利益，根据《证券投资基金治理公司里面抑制领导主张》并联结公司具体情况，公司 已建立健全里面抑制体系和里面抑制轨制。   公司里面抑制轨制由里面抑制大纲、基本治理轨制、部门业务规章等部分组成。公司 里面抑制大纲是对公司礼貌礼貌的内控原则的细化和伸开，是各项基本治理轨制的纲领和 统辖。基本治理轨制包括投资治理、信息败露、信息手艺治理、公司财务治理、基金司帐、 东谈主力资源治理、贵府档案治理、事迹评估探员、合规治理和风险抑制、要紧应变等轨制。 部门业务规章是对各部门的主要职责、岗亭建树、岗亭服务、操作守则等具体讲明。   （1）健全性原则：里面抑制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵 盖到决策、引申、监督、反馈等各个身手；   （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控方法，注重内控轨制 的有用引申；   （3）寂然性原则：公司各机构、部门和岗亭在职能上必须保持相对寂然；   （4）互相制约原则：组织结构体现职责明确、互相制约的原则，各部门有明确的授权 单干，操作互相寂然； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （5）成本效益原则：运用科学化的筹办治理方法缩小运作成本，提高经济效益，以合 理的抑制成本达到最好的里面抑制效率。   （1）公司董事会对公司建立里面抑制系统和维持其有用性承担最终服务。董事会下设 风控与内审委员会，负责查验公司里面治理轨制的正当合规性及内控轨制的引申情况，充 分施展寂然董事监督职能，保护投资者利益和公司正当权益。   （2）待业金投资委员会由总司理、资深基金司理等组成，负责都集研究、制订资产配 置相关业务和相关策略的投资决策。   （3）风险抑制委员会为公司风险治理的最高决策机构，由公司总司理、督察长及相关 总监组成，负责全面评估公司筹办治理过程中的各项风险，并提议戒备化解措施。   （4）督察长积极对公司各项轨制、业务的正当合规性及公司里面抑制轨制的引申情况 进行监察、稽核，如期和不如期向董事会呈报公司里面抑制引申情况。   （5）合规治理部门：公司治理层青睐和维持合规风控服务，并保证合规治理部门的独 立性和泰斗性，配备了充足及格的合规风控东谈主员，明确合规治理部门过甚各岗亭的职责和 服务经由、组织次第。合规治理部门具体负责公司各项轨制、业务的正当合规性及公司内 部抑制轨制的引申情况的监控查验服务。   （6）业务部门：部门负责东谈主为所在部门的风险抑制第一服务东谈主，对本部门业务范围内 的风险负有管控实时呈报的义务。   （7）岗亭职工：公司努力建树内控优先和风险治理理念，培养全体职工的风险戒备意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制， 使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个身手。职工在其岗亭职责范围内承担相 应的内控服务，并负有对岗亭服务中发现的风险隐患或风险问题实时呈报、反馈的义务。   公司确立“轨制上抑制风险、手艺上量化风险”，积极收受或领受先进的风险抑制技 术和技能，进行里面抑制和风险治理。   （1）公司徐徐健全法东谈主治理结构，充分施展寂然董事和监事会的监督职能，严禁不正 当关联走动、利益运送和里面东谈主抑制阵势的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   （2）公司建树的组织结构，充分体现职责明确、互相制约的原则，各部门均有明确的 授权单干，操作互相寂然。公司徐徐建立决策科学、运营范例、治理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策方法和治理议事规则，高效、严谨的业务引申系统，以及健全、有用 的里面监督和反馈系统。   （3）公司设立了礼貌递进、权责统一、严实有用的内控防地：   ①各岗亭职责明确，有刺眼的岗亭讲明书和业务经由，各岗亭东谈主员在上岗前均须明察 并以书面方式承诺盲从，在授权范围内承担服务； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   ②建立关键业务处理凭据传递和信息相通轨制，相关部门和岗亭之间互相监督制衡。   （4）公司建立有用的东谈主力资源治理轨制，健全激发敛迹机制，确保公司东谈主员具备与岗 位要求相适合的职业操守和专科胜任智商。   （5）公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析， 实时戒备和化解风险。   （6）授权抑制应当贯串于公司筹办行动的长久，授权抑制的主要内容包括：   ①股东会、董事会、监事会和治理层充分了解和履行各自的权利，建立健全公司授权 圭臬和方法，确保授权轨制的贯彻引申；   ②公司各部门、分公司及职工在礼貌授权范围内诳骗相应的职责；   ③要紧业务授权选用书面样子，授权书应当明确授权内容和时效；   ④对已获授权的部门和东谈主员建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修 改或取消授权。   （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离轨制，基金资产与公司 自有资产、其他托福资产以及不同基金的资产之间实行寂然运作，分别核算，实时、准确 和竣工地反馈基金资产的现象。   （8）建立科学、严格的岗亭分离轨制，明确分手各岗亭职责，投资和走动、走动和清 算、基金司帐和公司司帐等关键岗亭不得有东谈主员的类似。投资、研究、走动、IT 等关键业 务部门和岗亭进行物理隔断。   （9）建立和注重信息治理系统，严格信息治理，保证客户贵府等信息安全、真确和完 整。积极注重信息相通渠谈的流畅，建立了了的呈报系统，各级诱骗、部门及职工均有明 确的呈报阶梯。   （10）建立和完善客户服务圭臬，加强基金销售治理，范例基金宣传推介，不得有不正 当销售行动和不刚直竞争行动。   （11）制订切实有用的救急应变措施，建立危急处理机制和方法，对发生严重影响基金 份额持有东谈主利益、可能引起系统性风险、严重影响社会褂讪的突发事件，按照预案妥善处 理。   （12）公司建立健全内控轨制，督察长、合规治理部门对公司里面抑制轨制的引申情况 进行不竭的监督，保证里面抑制轨制落实；如期评价里面抑制的有用性并当令改进。   ①对公司各项轨制、业务的正当合规性进行监控核查，确保公司各项轨制、业务相宜 关联法律、行政法则、部门规章及行业监管规则；   ②对里面风险抑制轨制的不竭监督。合规治理部门不竭完善“风险服务授权体系”机 制，组织相关业务部门、岗亭共同识别风险点，界定风险服务东谈主，确保通盘识别出的要道 风险点均有对应抑制措施，实时戒备和化解风险； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   ③督察长按照公司礼貌，向董事会、筹办治理主要负责东谈主呈报公司筹办治理的正当合 规情况和合规治理服务开展情况。   （1）基金治理东谈主承诺以上对于里面抑制的败露真确、准确；   （2）基金治理东谈主承诺根据市场变化和基金治理东谈主发展握住完善里面抑制体系和里面控 制轨制。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                      四、基金托管东谈主    (一)基金托管东谈主概况    称号：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）    住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号    法定代表东谈主：高迎欣    成立日历：1996 年 2 月 7 日    基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号    组织样子：其他股份有限公司（上市）    注册老本：43,782,418,502 元东谈主民币    电话：010-58560666    筹商东谈主：罗菲菲    中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全 国性股份制买卖银行，亦然严格按照中国《公司法》和《买卖银行法》设立的一 家现代金融企业。 走动所挂牌上市。2005 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置变调，成为 国内首家实施股权分置变调的买卖银行。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码：01988）在香港证券走动所挂牌上市。上市以来，中国民生银行 握住完善公司治理，鼎力鞭策变调转型，不竭改进买卖模式和家具服务，竭力于于 成为一家“让东谈主相信、受东谈主尊敬”的上市公司。    崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东谈主，博士研究生，具有基金托管东谈主 高等治理东谈主员任职经验，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息治理等 服务，具有多年金融从业经历，具备塌实的总部治理经历。曾任中国工商银行总 行资产托管部营销行家。    中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日得回基金托管经验，成为《中 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 华东谈主民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地施展后发上风，鼎力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立开端就本着充分保护基金持有东谈主的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则，高开始地建立系统、完善轨制、组织东谈主员。资产托管部现在共有职工 101 东谈主，平均年岁 38 岁，100%职工领有大学本科以上学历，67%以上员器具有硕士以 上学位。    中国民生银行对持以客户需求为导向，继承“诚信、严谨、高效、求实”的 筹办理念，依托丰富的资产托管教化、专科的托管业务服务和先进的托管业务平 台，为境表里客户提供安全、准确、实时、高效的专科托管服务。中国民生银行 资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合 作念客户的代表受邀参加了启动庆典。资产托管部长久对持以客户为中心，竭力于于 为客户提供全面的概括金融服务。对内鼎力整合行内资源，对外往往搭建客户服 务平台，向各样托管客户提供专科化、升值化的托管概括金融服务，得到各界的 充分招供，也在市场上建树了深奥品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。 自 2021 年以来，中国民生银行荣获东谈主力资源社会保障部颁发的“2020 年度企业 年金和待业金家具信息呈报服务优秀治理机构”奖，一语气三年蝉联中央国债登记 结算有限服务公司“年度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融迎接》颁发的“第 十三届金貔貅奖 2022 年度金牌资产托管银行”。2023 年度，本行先后荣获《金 融时报》“年度最好资产托管银行”，《证券时报》“2023 年度凸起资产托管银 行天玑奖”，以及《新浪财经》“待业金融服务改进银行”奖。    末端 2024 年 9 月 30 日，中国民生银行托管建信褂讪得利债券型证券投资基 金、中银新趋势天真配置夹杂型证券投资基金、长信利盈天真配置夹杂型证券投 资基金等共 342 只证券投资基金，基金托管规模 13,550.60 亿元。    (二)基金托管东谈主的里面抑制轨制    (1)建立竣工、严实、高效的风险抑制体系，形成科学的决策机制、引申机 制和监督机制，戒备和化解筹办风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产 的安全竣工。    (2)鼎力培育合规文化，自发形成称职筹办、范例运作的筹办想想和筹办理 念，严格抑制合规风险，保证资产托管业务相宜国度关联法律法则和行业监管规 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 则。    (3)以互相制衡健全有用的风控组织结构为保障，以完善健全的轨制为基础， 以落实到位的过程抑制为着眼点，以先进的信息手艺技能为依托，建立全面、系 统、动态、主动、故意于差错防弊、堵塞缝隙、排斥隐患、保证业务稳健运行的 风险抑制轨制，确保托管业务信息真确、准确、竣工、实时。    总行高等治理层负责部署全行的风险治理服务。总行风险治理委员会是总行 高等治理层下设的风险治理专科委员会，对高等治理层负责，维持高等治理层履 行职责。资产托管业务风险抑制服务在总行风险治理委员会的统一部署和领导下 开展。    总行各部门密致配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分 工如下：总行风险治理部看成总行风险治理委员会秘书机构，是全行风险治理的 统筹部门，对资产托管部的风险抑制服务进行领导；总行法律合规部负责资产托 管业务项下的相关合同、左券等法律性文献的核定，对业务开展进行合规查验并 督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业务进行里面审计，包括如期里面审 计、现场和非现场查验等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险救急预案。    (1)正当合规原则。风险抑制应相宜和体现国度法律、法则、规章和各项政 策。    (2)全面性原则。风险抑制阴私托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东谈主 员，并涵盖资产托管业务各身手。    (3)有用性原则。资产托管业务从业东谈主员应全力注重里面抑制轨制的有用执 行，任何东谈主都莫得卓越轨制敛迹的权力。    (4)预防性原则。必须建树“预防为主”的治理理念，抑制资产托管业务中 风险发生的泉源，戒备于未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生。    (5)实时性原则。资产托管业务风险抑制轨制的制定应当具有前瞻性，何况 跟着托管部筹办策略、筹办方针、筹办理念等里面环境的变化和国度法律法则、 政策轨制等外部环境的改变进行实时的修改或完善。发现问题，要实时处理，堵 塞缝隙。    (6)寂然性原则。各业务中心、各岗亭职能上保持相对寂然性。风险合规管 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 理中心是资产托统辖下设的引申机构，不受其他业务中心和个东谈骨干与。业务操作 东谈主员和查验东谈主员严格分开，以保证风险抑制机构的服务不受过问。    (7)互相制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，互相牵制，通过切实可 行的互相制衡措施来排斥风险抑制的盲点。    (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日 常操作部门与行政、研发和营销等部门隔断。    (1)轨制竖立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务经由、刺眼的操作手册、 严格的东谈主员行动范例等一系列规章轨制。    (2)建立健全的组织治理结构：前后台分离，不同部门、岗亭互相牵制。    (3)风险识别与评估：如期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险抑制 措施。    (4)相对寂然的业务操作空间：业务操作区相对寂然，实施门禁治理和音像 监控。    (5)东谈主员治理：进行如期的业务与职业谈德培训，使职工建树风险戒备与控 制理念，并订立承诺书。    (6)救急预案：制定完备的救急预案，并组织职工如期演练；建立外乡灾备 中心，保证业务不中断。    中国民生银行股份有限公司从抑制环境、风险评估、抑制行动、信息相通、 监控等五个方面构建了托管业务风险抑制体系。    (1)对持风险治理与业务发展同等关键的理念。中国民生银行股份有限公司 资产托管部从成立之日起就荒谬强调范例运作，一直将建立一个系统、高效的风 险戒备和抑制体系看成服务要点。跟着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况握住出现，咱们长久将风险治理放在与业务发展同等关键的位置， 视风险戒备和抑制为托管业务生计和发展的生命线。    (2)实施全员风险治理。将风险抑制服务落实到具体业务中心和业务岗亭， 每位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责。    (3)建立单干明确、互相牵制的风险抑制组织结构。咱们通过建立纵向双东谈主 制，横向多中心制的里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭互相制衡的组织结 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 构。    (4)以轨制竖立看成风险治理的中枢。咱们荒谬青睐里面抑制轨制的竖立， 已经建立了一整套里面风险抑制轨制，包括业务治理办法、里面抑制轨制、职工 行动范例、岗亭职责及涵括通盘后台运作身手的操作手册。以上轨制跟着外部环 境和业务的发展还会握住加多和完善。    (5)轨制的引申和监督是风险抑制的要道。轨制落实查验是风险抑制治理的 有劲保证。资产托管部里面建树风险合规治理中心，依照关联法律规章，如期对 业务的运行进行查验。总行审计部不如期对托管业务进行审计。    (6)将先进的手艺技能运用于风险抑制中。托管业务系统需求不仅从业务方 面而且从风险抑制方面都要经过多方论证，托管业务手艺系统具有较强的自动风 险抑制功能。    (三)基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和方法    根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作治理 办法》《公开召募证券投资基金信息败露治理办法》等关联法律法则的礼貌及基 金合同、基金托管左券的约定，基金托管东谈主对基金的投资范围、基金投资比例、 基金资产的核算、基金资产净值的规划、基金份额净值的规划、基金治理东谈主答谢 的计提和支付、基金托管东谈主答谢的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金 的划付、基金收益分派等进行监督和核查。    基金托管东谈主发现基金治理东谈主违犯《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等关联 法律法则礼貌及基金合同、基金托管左券约定的行动，应实时以书面样子文告基 金治理东谈主限期纠正，基金治理东谈主收到文告后应实时查对质据，并以书面样子对基 金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促 基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应呈报中国证监会。    基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法行动，应立即呈报中国证监会，同期 文告基金治理东谈主限期纠正。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                        五、相关服务机构 （一） 基金份额发售机构   （1）嘉实基金治理有限公司直销中心      办公地址     北京市丰台区丽泽路 16 号院 4 号楼汇亚大厦 12 层      电话       （010）65215588       传真     （010）65215577      筹商东谈主      黄娜   （2）嘉实基金治理有限公司网上直销   具体信息详见本公司网站（www.jsfund.cn）                            。 序号       销售机构称号               销售机构信息          注:只销售 Y 份额。          街 69 号                               住所：北京市东城区开国门内大街 69 号                               法定代表东谈主：谷澍                               筹商东谈主：林葛                               电话：(010)85108227                               传真：(010)85109219                               客服电话：95599                               网址：https://www.abchina.com/cn          注:只销售 Y 份额。          注册地址：北京市复兴门内大街 1 号                               住所：北京市复兴门内大街 1 号                               法定代表东谈主：葛海蛟                               筹商东谈主：梅非奇                               电话：(010)66596688                               传真：(010)66594946                               客服电话：95566                               网址：http://www.boc.cn          注:只销售 Y 份额。          验区银城中路 188 号                               住所：中国（上海）解放贸易磨练区银城中路 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东谈主：任德奇                          筹商东谈主：高天                          电话：021-58781234                          传真：021-58408483                          客服电话：95559                          网址：www.bankcomm.com        注:只销售 Y 份额。       信大厦                          注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-                          住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30                          层、32-42 层                          法定代表东谈主：方合英                          筹商东谈主：丰靖                          电话：95558                          客服电话：95558                          网址：http://www.citicbank.com        注:只销售 Y 份额。       25 号、甲 25 号中国光大中心                          住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号                          中国光大中心                          法定代表东谈主：吴利军                          筹商东谈主：朱红                          电话： （010）63636153                          传真：010-63639709                          客服电话：95595                          网址：http://www.cebbank.com        注:只销售 A 份额。       心B座                          注册地址：湖南长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商                          务中心 B 座                          住所：湖南长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中                          心B座                          法定代表东谈主：赵小中                          筹商东谈主：龙秀芳                          电话：0731-84305389                          传真：0731-84305417                          客服电话：0731-96511                          网址：http://www.bankofchangsha.com        注:只销售 A 份额。       区益田路 5999 号基金大厦 19 层                          注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田                          路 5999 号基金大厦 19 层                          住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东谈主：王德英                          筹商东谈主：崔丹                          电话：0755-83169999                          客服电话：4006105568                          网址：www.boserawealth.com         注:只销售 A 份额。      金融服务广场二期 11 层                          注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                          住所：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                          法定代表东谈主：张跃伟                          筹商东谈主：单丙烨                          电话：021-20691869                          传真：021-20691861                          客服电话：400-089-1289                          网址：http://www.erichfund.com         注:只销售 A 份额。      际金融广场 53 层                          注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区临港新                          片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                          住所：中国（上海）解放贸易磨练区临港新片区                          海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                          法定代表东谈主：李兴春                          筹商东谈主：曹怡晨                          电话：021-50583533                          传真：021-50583633                          客服电话：400-032-5885                          网址：www.leadfund.com.cn         注:只销售 A 份额。      球财讯中心 D 座 4 层                          注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4                          层 401-2                          住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层                          法定代表东谈主：王伟刚                          筹商东谈主：宋子琪                          电话：010-62680527                          传真：010-62680527                          客服电话：400-619-9059                          网址：www.hcfunds.com         注:只销售 A 份额。      厦 1206                          注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206                          法定代表东谈主：彭浩                          筹商东谈主：孔安琪                          电话：010-53579668                          客服电话：400-004-8821                          网址：http://www.taixincf.com         注:只销售 A 份额。      金融大厦 1503(2021 年报)                          注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层                          住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单                          元                          法定代表东谈主：王翔                          筹商东谈主：蓝杰                          电话：021-65370077                          传真：021-55085991                          客服电话：4008-205-369                          网址：http://www.jiyufund.com.cn         司                B座8层         注:只销售 A 份额。      注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2                          楼 268 室                          住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼                          法定代表东谈主：毛淮平                          筹商东谈主：仲秋玥                          电话：010-88066632                          传真：010-88066214                          客服电话：400-817-5666                          网址：www.amcfortune.com         注:只销售 Y 份额。      注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区商城路                          住所：中国（上海）解放贸易磨练区商城路 618                          号                          法定代表东谈主：贺青                          筹商东谈主：黄博铭                          电话：(021)38676666                          传真：(021)38670666                          客服电话：95521                          网址：http://www.gtja.com         注:只销售 Y 份额。      融大厦                          注册地址：广东深圳市红岭中路 1012 号国信证券 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          大厦十六层至二十六层                          住所：广东深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦                          十六层至二十六层                          法定代表东谈主：张纳沙                          筹商东谈主：李颖                          电话：0755-81682519                          客服电话：95536                          网址：http://www.guosen.com.cn         注:只销售 Y 份额。      华一齐 111 号                          住所：深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号                          法定代表东谈主：霍达                          筹商东谈主：业清扬                          电话：0755-82943666                          传真：0755-83734343                          客服电话：95565                          网址：http://www.cmschina.com         注:只销售 Y 份额。      厦                          注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城                          升空一街 2 号 618 室                          住所：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空                          一街 2 号 618 室                          法定代表东谈主：林传辉                          筹商东谈主：陈姗姗                          电话：（020）66338888                          客服电话：95575 或致电各地营业网点                          网址：http://www.gf.com.cn         注:只销售 Y 份额。      滩金融广场                          注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号                          住所：上海市黄浦区广东路 689 号                          法定代表东谈主：周杰                          筹商东谈主：张家瑞                          电话：021-23185429                          传真：021-63809892                          客服电话：95553 或拨打各城市营业网点征询电                          话                          网址：http://www.htsec.com         注:只销售 Y 份额。      路 88 号                          住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号                          法定代表东谈主：金才玖                          筹商东谈主：奚博宇 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          电话：027-65799999                          传真：027-85481900                          客服电话：95579 或 4008-888-999                          网址：http://www.95579.com         注:只销售 A 份额。      华一齐 119 号安信金融大厦                          住所：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安                          信金融大厦                          法定代表东谈主：段文务                          筹商东谈主：彭洁联                          电话：0755-81682531                          客服电话：95517 或 4008-001-001                          网址：http://www.essence.com.cn         注:只销售 Y 份额。      方证券大厦、中国上海市黄浦区中山南路 318 号                          注册地址：上海市中山南路 119 号东方证券大厦                          住所：上海市中山南路 119 号东方证券大厦                          法定代表东谈主：金文忠                          筹商东谈主：龚玉君、闻鑫                          客服电话：021-6332 5888                          网址：http://www.dfzq.com.cn         注:只销售 Y 份额。      号                          住所：上海市静安区新闸路 1508 号                          法定代表东谈主：刘秋明                          筹商东谈主：郁疆                          客服电话：95525                          网址：http://www.ebscn.com         注:只销售 A 份额。      （新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼                          住所：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南                          路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室                          法定代表东谈主：王献军                          筹商东谈主：王昊洋                          电话：021-33389888                          传真：021-33388224                          客服电话：95523 或 4008895523                          网址：www.swhysc.com         注:只销售 Y 份额。      路 86 号                          住所：山东省济南市市中区经七路 86 号 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东谈主：王洪                          筹商东谈主：张峰源                          电话：021-20315719                          客服电话：95538                          网址：http://www.zts.com.cn         注:只销售 Y 份额。      荣超商务中心 A 栋第 18-21 层收用 04 层                          注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑                          南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608                          住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路                          法定代表东谈主：高涛                          筹商东谈主：陈梓基                          客服电话：95532                          网址：https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/         注:只销售 A 份额。      注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号                          住所：成都市青羊区东城根上街 95 号                          法定代表东谈主：冉云                          筹商东谈主：郭元媛                          电话：15690849268                          客服电话：95310                          网址：http://www.gjzq.com.cn         注:只销售 A 份额。      能联合大厦 5 楼                          注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号                          新南城商务中心 A 栋 11 楼                          住所：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南                          城商务中心 A 栋 11 楼                          法定代表东谈主：高振营                          筹商东谈主：江恩前                          电话：(021)38784580                          客服电话：95351                          网址：http://www.xcsc.com         注:只销售 A 份额。      广场 18-19 层                          注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#                          楼 3 层、4 层、5 层                          住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3                          层、4 层、5 层                          法定代表东谈主：苏军良                          筹商东谈主：林秋红                          客服电话：95547                          网址：http://www.hfzq.com.cn 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）         注:只销售 A 份额。      广场（二期）北座 13 层 1303-1305 室、14 层                          注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓                          越期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层                          住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时                          代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层                          法定代表东谈主：窦长宏                          筹商东谈主：梁好意思娜                          传真：021-60819988                          客服电话：400-990-8826                          网址：http://www.citicsf.com/         注:只销售 A 份额。      213 号 7 楼                          住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼                          法定代表东谈主：李海超                          筹商东谈主：邵珍珍                          电话：(021)53686888                          传真：(021)53686100-7008                          客服电话：4008918918                          网址：http://www.shzq.com         注:只销售 A 份额。      注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号                          住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号                          法定代表东谈主：赵洪波                          筹商东谈主：周俊                          客服电话：956007                          网址：http://www.jhzq.com.cn/         注:只销售 A 份额。      路 1 号都市之门 B 座 5 层                          住所：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门                          B座5层                          法定代表东谈主：李刚                          筹商东谈主：张蕊                          传真：029-88365835                          客服电话：95325                          网址：http://www.kysec.cn                          注册地址：北京市西城区金融大街 25 号                          住所：北京市西城区金融大街 25 号                          法定代表东谈主：张金良                          筹商东谈主：黄志凌                          电话：010-66215533                          传真：010-66218888                          客服电话：95533 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          网址：http://www.ccb.com;http://www.ccb.cn                          住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号                          法定代表东谈主：缪建民                          筹商东谈主：季平伟                          电话：  （0755）83198888                          传真：  （0755）83195050                          客服电话：95555                          网址：http://www.cmbchina.com         司                注册地址：上海市中山东一齐 12 号                          住所：上海市中山东一齐 12 号                          法定代表东谈主：张为忠                          筹商东谈主：江逸舟、赵守良                          电话：(021)61618888                          传真：(021)63604199                          客服电话：95528                          网址：http://www.spdb.com.cn                          江滨中通衢 398 号兴业银行大厦                          住所：中国福建省福州市台江区江滨中通衢 398                          号兴业银行大厦                          法定代表东谈主：吕家进                          筹商东谈主：卞晸煜                          电话：                            （021）52629999                          传真：                            （021）62569070                          客服电话：95561                          网址：http://www.cib.com.cn                          民生银行大厦                          注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                          住所：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                          法定代表东谈主：高迎欣                          筹商东谈主：王志刚                          电话：(010)58560666                          客服电话：95568                          网址：http://www.cmbc.com.cn         司                注册地址：北京市西城区金融大街 3 号                          住所：北京市西城区金融大街 3 号                          法定代表东谈主：刘建军                          筹商东谈主：李雪萍                          电话：95580 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          客服电话：95580                          网址：www.psbc.com                          银行大厦                          注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号                          住所：北京市东城区开国门内大街 22 号                          法定代表东谈主：李民吉                          筹商东谈主：贾荣                          客服电话：95577                          网址：http://www.hxb.com.cn                          住所：广州市越秀区东风东路 713 号                          法定代表东谈主：王凯                          筹商东谈主：詹全鑫、张扬眉                          电话：  （020）38322256                          传真：  （020）87310955                          客服电话：400-830-8003                          网址：http://www.cgbchina.com.cn                          注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                          住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                          法定代表东谈主：谢永林                          筹商东谈主：张青                          电话：0755-22166118                          传真：0755-82080406                          客服电话：95511-3                          网址：http://www.bank.pingan.com                          住所：江苏省南京市中华路 26 号                          法定代表东谈主：夏平                          筹商东谈主：张洪玮                          电话：(025)58587036                          传真：(025)58587820                          客服电话：95319                          网址：http://www.jsbchina.cn                          楼                          注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单                          元                          住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                          法定代表东谈主：杨文斌                          筹商东谈主：张茹                          电话：021-20613999 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          传真：021-68596916                          客服电话：4007009665                          网址：https://www.howbuy.com/                          国际俱乐部 C 座写字楼 11 层(100020)                          注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7                          层 710 号                          住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层                          法定代表东谈主：张峰                          筹商东谈主：闫欢                          电话：400-021-8850                          传真：--                          客服电话：400-021-8850                          网址：http://www.harvestwm.cn                          注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                          住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                          法定代表东谈主：王常青                          筹商东谈主：谢怡然                          电话：010-86451810                          客服电话：(8610)65608107                          网址：http://www.csc108.com                          大厦;北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦                          注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间                          广场（二期）北座                          住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场                          （二期）北座                          法定代表东谈主：张佑君                          筹商东谈主：王一通                          电话：010-60838888                          客服电话：95558                          网址：http://www.citics.com                          海金融大厦                          注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7                          至 18 层 101                          住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18                          层 101                          法定代表东谈主：王晟                          筹商东谈主：辛国政                          电话：010-80928123                          客服电话：4008-888-888 或 95551 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          网址：http://www.chinastock.com.cn                          号 45 层                          住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层                          法定代表东谈主：张剑                          筹商东谈主：王昊洋                          电话：021-33389888                          传真：021-33388224                          客服电话：95523 或 4008895523                          网址：http://www.swhysc.com                          号                          住所：福建省福州市湖东路 268 号                          法定代表东谈主：杨华辉                          筹商东谈主：乔琳雪                          电话：021-38565547                          客服电话：95562                          网址：http://www.xyzq.com.cn                          住所：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广                          场                          法定代表东谈主：张伟                          筹商东谈主：郭力铭                          电话：18936886079                          客服电话：95597                          网址：http://www.htsc.com.cn/                          东座                          注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼                          住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                          法定代表东谈主：肖海峰                          筹商东谈主：赵如意                          电话：0532-85725062                          客服电话：95548                          网址：http://sd.citics.com                          住所：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室 1001                          室                          法定代表东谈主：陈可可                          筹商东谈主：郭杏燕                          电话：020-88834787 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          客服电话：95548                          网址：http://www.gzs.com.cn                          祯祥金融中心 B 座 22-25 层                          注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号                          祯祥金融中心 B 座第 22-25 层                          住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祯祥                          金融中心 B 座第 22-25 层                          法定代表东谈主：何之江                          筹商东谈主：王阳                          传真：021-58991896                          客服电话：95511-8                          网址：http://www.stock.pingan.com                          大厦 39、40、41 层、北京市西城区西单北大街                          注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银                          大厦 39 层                          住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦                          法定代表东谈主：宁敏                          筹商东谈主：初晓                          电话：021-20328755                          传真：021-58883554                          客服电话：4006208888                          网址：http://www.bocichina.com                          大厦                          注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部                          城 10 栋楼                          住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10                          栋楼                          法定代表东谈主：戴彦                          筹商东谈主：陈亚男                          电话：021-23586583                          传真：021-23586789                          客服电话：95357                          网址：http://www.18.cn         限公司              31 层         注:只销售 A 份额。      注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康                          路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401                          住所：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东谈主：张斌                          筹商东谈主：孙博文                          电话：010-83363002                          传真：010-83363072                          客服电话：400-166-1188-2                          网址：http://www.new-rand.cn         注:只销售 A 份额。      注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室                          住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室                          法定代表东谈主：章知方                          筹商东谈主：陈慧慧                          电话：010-85657353                          传真：8610-65884788                          客服电话：4009200022                          网址：http://licaike.hexun.com/         注:只销售 A 份额。      759 号 18 层 03 单元                          注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区杨高南                          路 759 号 18 层 03 单元                          住所：中国（上海）解放贸易磨练区杨高南路                          法定代表东谈主：吕柳霞                          筹商东谈主：毛善波                          电话：021-50810687                          传真：021-58300279                          客服电话：021-50810673                          网址：http://www.wacaijijin.com         公司               园 CCDI 大楼         注:只销售 A 份额。      注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务                          港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                          住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太                          升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                          法定代表东谈主：陈成                          筹商东谈主：唐宜为                          电话：18616726630                          客服电话：0851-85407888                          网址：http://www.gwcaifu.com         注:只销售 A 份额。      中心 1101 室                          注册地址：成都市成华区竖立路 9 号高地中心                          住所：成都市成华区竖立路 9 号高地中心 1101 室 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东谈主：杨远芬                          筹商东谈主：史若芬                          电话：028-86645380                          传真：028-82000996-805                          客服电话：400-080-3388                          网址：https://www.puyifund.com         注:只销售 A 份额。      注册地址：中国(上海)解放贸易磨练区浦明路                          住所：中国(上海)解放贸易磨练区浦明路 1500 号                          法定代表东谈主：简梦雯                          筹商东谈主：徐亚丹                          电话：021-68882280                          传真：021-68882281                          客服电话：400-799-1888                          网址：https://www.520fund.com.cn/         限服务公司            创汇 3 层 D303 号         注:只销售 A 份额。      注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一齐 1 号                          A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                          司）                          住所：深圳市前海深港相助区前湾一齐 1 号 A 栋                          法定代表东谈主：杨柳                          筹商东谈主：周圆圆                          电话：400-666-7388                          传真：400-666-7388                          客服电话：400-666-7388                          网址：ppwfund.com         注:只销售 A 份额。      注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运                          通星资产广场 1 号楼 B 座 13、14 层                          住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星                          资产广场 1 号楼 B 座 13、14 层                          法定代表东谈主：杨新章                          筹商东谈主：张爽爽                          电话：021-68595976                          传真：021-68595766                          客服电话：952303                          网址：http://www.huaruisales.com         司                深圳湾科技生态园 7 栋 A 座         注:只销售 A 份额。      注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一齐 1 号 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                          司）                          住所：深圳市前海深港相助区前湾一齐 1 号 A 栋                          法定代表东谈主：顾敏                          筹商东谈主：邹榆                          电话：95384                          传真：0755-86700688                          客服电话：95384                          网址：http://www.webank.com/                          大厦 15 楼                          注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一齐 1 号                          A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                          司）                          住所：深圳市前海深港相助区前湾一齐 1 号 A 栋                          法定代表东谈主：林海峰                          筹商东谈主：谭广锋                          电话：0755-86013388-80618                          传真：-                          客服电话：95017                          网址：http://www.tenganxinxi.com 或                          http://www.txfund.com                          注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二                          层                          住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层                          法定代表东谈主：其实                          筹商东谈主：潘世友                          电话：95021                          传真：                            （021）64385308                          客服电话：400-1818-188                          网址：http://www.1234567.com.cn                          蚁元空间                          注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西                          路 969 号 3 幢 5 层 599 室                          住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路                          法定代表东谈主：王珺                          筹商东谈主：韩爱彬                          电话：021-60897840                          传真：0571-26697013 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          客服电话：95188-8                          网址：www.antfortune.com                          顺大厦                          注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                          住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                          法定代表东谈主：吴强                          筹商东谈主：林海明                          电话：0571-88920897                          传真：0571-86800423                          客服电话：952555                          网址：http://www.5ifund.com                          住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室                          法定代表东谈主：肖雯                          筹商东谈主：邱湘湘                          电话：020-89629019                          传真：020-89629011                          客服电话：020-89629099                          网址：http://www.yingmi.com                          创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 15 层                          注册地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）                          住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号                          楼 4 层 1-7-2                          法定代表东谈主：邹保威                          筹商东谈主：李丹                          电话：4000988511                          传真：010-89188000                          客服电话：010-89187658                          网址：kenterui.jd.com                          中心 C 座 17 层                          注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼                          住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层                          法定代表东谈主：李楠                          筹商东谈主：吴迪                          电话：010-57319532                          传真：010-61840699                          客服电话：400-159-9288 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                               网址：https://danjuanfunds.com/ （二） 登记机构    称号       嘉实基金治理有限公司    住所       中国（上海）解放贸易磨练区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元    办公地址     北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼    法定代表东谈主    经雷    筹商东谈主      梁凯    电话       （010）65215588    传真       （010）65185678 （三） 出具法律主张书的讼师事务所    称号         上海市通力讼师事务所    住所、办公地址    上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主        韩炯                   筹商东谈主        陈颖华    电话         （021）31358666        传真         （021）31358600    承办讼师       清早、陈颖华 （四） 审计基金财产的司帐师事务所  称号           安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所           北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 19 层  引申事务合伙东谈主      毛鞍宁                   筹商东谈主         贺耀  电话           （010）58153000         传真          （010）85188298  承办注册司帐师      贺耀、马剑英 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同过甚他关联 礼貌召募。本基金召募苦求已经中国证监会 2020 年 9 月 10 日证监许可2020 2169 号文注 册。   （二）基金类型、运作方式和存续期间                       。   基金合同成功后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别规齐整年的“锁定持有期”， 投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一服务日起，方可苦求赎回。   （三）基金份额的锁定持有期   本基金每一份基金份额的“锁定持有期”视投资者认购/申购的时刻不同而分别规划， 具体规则如下：   有用认购的基金份额的锁定持有期指基金合同成功日（锁定肇始日）起，至基金合同生 效日次一年年度对日的前一日（锁定到期日）之间的区间；有用申购的基金份额的锁定持有 期指申购证据日（锁定肇始日）起，至申购证据日次一年年度对日的前一日（锁定到期日） 之间的区间。若锁定肇始日为某年2月29日，则对应的锁定到期日为次年的2月28日。认购/ 申购的基金份额自锁定到期日的下一服务日起方可苦求赎回。红利再投资得回的基金份额跟 随原份额锁定持有期。   如：2020年12月22日申购证据的基金份额自2021年12月22日起不错赎回。   （四）基金份额类别   本基金根据《暂行礼貌》要求，针对个东谈主待业金投资基金业务设立单独的份额类别，从 而将基金份额分为不同的类别。供投资东谈主使用非个东谈主待业金资金申购的一类基金份额，称为 A类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独设立的一类基金份额，称为Y类基金份额， 投资东谈主可使用个东谈主待业金资金购买本类别基金份额。   Y类基金份额的申赎安排、资金账户治理等事项除盲从基金治理东谈主相关业务规则和基金 合同的约定外，还应当盲从国度对于个东谈主待业金账户治理的礼貌。基金治理东谈主不错针对投资 东谈主的资金使用需求，在向投资东谈主充分败露的情况下，建树如期分成、如期支付、定额赎回等 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 机制，饱读吹投资东谈主历久领取行动。基金治理东谈主可在履行稳妥方法后，在运作方式、持有期限、 投资策略、估值方法、申赎补救等方面作出其他安排。具体见更新的招募讲明书及相关公告。   本基金A类和Y类基金份额分别建树代码，合并投资运作，分别规划和公告各样基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。   在不违犯法律法则礼貌且对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金治理东谈主 可为本基金增设新的基金份额类别并建树相应费率、减少或补救基金份额类别建树、住手现 有基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则进行补救，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议决定。基金治理东谈主应在补救实施日前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上 公告。   （五）基金份额的召募期限、召募方式及风物、召募对象、召募标的   本基金将通过各销售机构的基金销售网点公斥地售，各销售机构的具体名单见基金份额 发售公告或基金治理东谈主网站列明。   相宜法律法则礼貌的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东谈主。   本基金不设召募标的。   本基金可建树召募规模上限，具体规模上限及规模抑制的决策详见基金份额发售公告或 其他公告。   （六）基金的认购 的份额发售公告。 适用费率按单笔分别规划。具体认购费率如下：             认购金额 M（含认购费）       认购费率             M＜100 万元          0.8% 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）              M≥500 万元                按笔收取，1000 元/笔   本基金的认购用度由投资者承担，不列入基金资产，认购用度用于本基金的市场引申、 销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主通盘，其中利 息转份额的数目以登记机构的记录为准。   本基金基金份额的开动面值均为东谈主民币 1.00 元。   认购份额的规划方法如下：   （1）认购用度适用比例费率时，认购份额的规划方法如下：   净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00 元   （2）认购用度为固定金额时，认购份额的规划方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/1 元   其中：认购份额的规划结果保留少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的损益归入基金财产。   例一：某投资者投资 10,000 元认购本基金，如果其认购资金的利息为 10 元，则其可得 到的认购份额规划如下：   净认购金额=10,000/(1+0.8%）=9,920.63 元   认购用度＝10,000 -9,920.63=79.37 元   认购份额＝(9,920.63 + 10)/1.00 = 9,930.63 份   即投资者投资 10,000 元认购本基金，可得到 9,930.63 份基金份额。 基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募行动末端前，任何东谈主不得动用。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                    七、基金合同的成功   （一）基金合同成功   本基金基金合同于 2021 年 1 月 13 日郑重成功，自该日起本基金治理东谈主着手治理本基 金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   基金合同成功后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在如期呈报中给以败露；一语气 50 个服务日出 现前述情形的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，可对本基金进行计帐，驱逐基金合 同，无需召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主在招募说 明书或基金治理东谈主网站列明。基金治理东谈主可根据情况针对某类基金份额变更或增减销售机 构，并在基金治理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风物 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日的绽开时刻办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券走动所（以下统称为“证券走动所”）的正常走动日的走动时刻，但基金管 理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成功后，若证券走动所走动时刻变更或本基金投资于证券走动所之外其他证 券走动风物的走动标的或有其他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻 进行相应的补救，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   本基金自 2021 年 8 月 16 日着手办理 A 类基金份额的申购业务，自 2022 年 11 月 28 日 着手办理 Y 类基金份额的申购业务。   本基金自 2022 年 1 月 13 日着手办理 A 类基金份额的赎回业务，自 2023 年 12 月 1 日 着手办理 Y 类基金份额的赎回业务。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或补救苦求，登记机构有权 断绝，如登记机构接收的，视为投资东谈主不才一绽开日提议的申购、赎回或补救苦求，并按 照下一绽开日的苦求处理。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行规划； 进施礼貌赎回，先认购或申购的份额先赎回； 法权益不受毁伤并得到平正对待。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金治理东谈主可在不违犯法律法则的情况下，对上述原则进行补救。基金治理东谈主必须在 新规则着手实施前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   （四）申购与赎回的方法   投资东谈主应根据销售机构礼貌的方法，在绽开日的绽开时刻内提议申购或赎回的苦求。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规则等在 盲从基金合同和招募讲明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须在礼貌时刻内全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购成功。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求成功后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券走动 所或走动市场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障等非基金治理东谈主及基 金托管东谈主所能抑制的成分影响业务处理经由时，赎回款项的支付时刻相应顺延。在发生巨 额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付按照基 金合同关联条件处理。   基金治理东谈主应以走动时刻末端前受理有用申购或赎回苦求确当天看成申购或赎回苦求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该走动的有用性进行证据。本基金 份额登记机构证据申购或赎回的，申购或赎复活效。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+4 日 (包括该日) 后实时到办理申购或赎回业务的销售机构或以销售机构礼貌的其他方式查 询苦求的证据情况。若申购未被证据，则申购款项（无利息）退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定会被证据，而仅代表销售机构确 实接收到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于苦求的证据情况，投 资者应实时查询。   （五）申购与赎回的数目限制   投资者通过非直销销售机构或嘉实基金治理有限公司网上直销初度申购单笔最低名额 为东谈主民币 1 元（含申购费），追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）；投资者通 过直销中心柜台初度申购单笔最低名额为东谈主民币 20,000 元（含申购费），追加申购单笔最 低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。各销售机构对本基金的具体申购最低名额及走动级差有 其他礼貌的，以各销售机构礼貌为准。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者累计持 有份额不得达到或者高出本基金总份额的 50%，且不得变相躲闪 50%都集度要求。法律法则、 中国证监会或基金合同另有礼貌的除外。   投资者通过销售机构赎回本基金份额时，可苦求将其持有的部分或全部基金份额赎回； 每个基金走动账户最低持有基金份额余额为 1 份，若某笔赎回导致某一销售机构的某一基 金走动账户的基金余额不及 1 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。各销售机构对本基 金的具体赎回份额限制有其他礼貌的，以各销售机构礼貌为准。 参见招募讲明书或相关公告。 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金治理东谈主基于投资运作与 风险抑制的需要，可选用上述一项或多项措施对基金规模给以抑制。具体见基金治理东谈主相 关公告。 限制，或者新增基金申购或赎回的抑制措施。基金治理东谈主必须在补救实施前依照《信息败露 办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   （六）申购、赎回的费率 适用费率按单笔分别规划。具体申购费率如下：  申购金额M（含申购费）           A类基金份额申购费率        Y类基金份额申购费率        M       M≥500 万元         按笔收取，单笔 1000 元   按笔收取，单笔 1000 元   本基金的申购用度由申购东谈主承担，主要用于本基金的市场引申、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金财产。   个东谈主投资者通过本基金治理东谈主直销网上走动系统申购本基金 A 类基金份额业求实行申 购费率优惠，其申购费率不按申购金额分档，统一优惠为申购金额的 0.6％，但中国银行长 城借记卡持卡东谈主，申购本基金的申购费率优惠按影相关公告礼貌的费率引申；机构投资者通 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 过本基金治理东谈主直销网上走动系统申购本基金 A 类基金份额，其申购费率不按申购金额分 档，统一优惠为申购金额的 0.6％。优惠后费率如果低于 0.6％，则按 0.6％引申。基金招 募讲明书及相关公告礼貌的 A 类基金份额相应申购费率低于 0.6%时，按践诺费率收取申购 费。个东谈主投资者于本公司网上直销系统通过汇款方式申购本基金 A 类基金份额的，前端申购 费率按影相关公告礼貌的优惠费率引申。 份额苦求赎回。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。 益无本色性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销权术，如期或不如期地开展基金 促销行动。 估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法则以及监管部门、自律规则的礼貌。   （七）申购份额、赎回金额的规划方式    （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的规划方法如下：    净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值    （2）申购用度为固定金额时，申购份额的规划方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值    例一：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净 值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋1.0%）＝49,504.95 元    申购用度＝50,000－49,504.95＝495.05 元    申购份额＝49,504.95/1.0500＝47,147.57 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （3）申购份额的规划按四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金的赎回领受“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进 行规划，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。   赎回金额的规划方法如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额-赎回用度   赎回金额按四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   例三：某投资者苦求赎回基金份额为 10,000 份，持有期限为 380 天，假定赎回当日的 A 类基金份额净值为 1.3000，则可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10,000×1.3000＝13,000.00 元   赎回用度=13,000.00×0= 0.00 元   净赎回金额＝13,000.00-0.00= 13,000.00 元   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况之一时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主就本基金或某一类基金份 额的申购苦求： 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 基金销售系统、基金注册登记系统、基金司帐系统等无法正常运行。 值手艺仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金治理东谈主应 当暂停接受基金申购苦求。 模上限时；或使本基金单日净申购比例高出基金治理东谈主礼貌确当日净申购比例上限。 达到或者高出 50%，或者变相躲闪 50%都集度的情形。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 东谈主累计持有的份额上限；或该投资东谈主当日申购金额高出单个投资东谈主单日或单笔申购金额上 限。 产净值。 购的情形。   发生上述第 1 项至第 6 项收用 11 项至 13 项断绝或暂停申购情形之一且基金治理东谈主决 定断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求时，基金治理东谈主应当根据《信息败露办法》的礼貌在规 定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购 款项（无利息）将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金治理东谈主应实时归附申购业 务的办理。发生上述第 7、8、9、10 项断绝或暂停申购情形之一的，基金治理东谈主有权按照 注重存量基金份额持有东谈主利益的原则，决定断绝或暂停接受投资东谈主申购苦求，或选用部分 证据等方式对该投资东谈主的申购苦求进行限制。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形之一时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 值手艺仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金治理东谈主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 基金注册登记系统、基金司帐系统等无法正常运行。 的情形。 净值。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时， 基金治理东谈主应按礼貌报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金治理东谈主应足额支付；如 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求 东谈主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。 基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回 的情况排斥时，基金治理东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   （十）大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金补救中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金补救中转入苦求份额总额后的余额)高出前一 服务日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回 或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按正常赎回 方法引申。   （2）部分展期赎回：当基金治理东谈主觉得支付投资东谈主的全部赎回苦求有不毛或觉得因支 付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金治理 东谈主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求 展期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确 定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采纳展期赎回 或取消赎回。采纳展期赎回的，将自动转入下一个绽开日连续赎回，直到全部赎回为止； 采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。展期的赎回苦求与下一绽开日 赎回苦求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎 回部分作自动展期赎回处理。   若基金发生大都赎回且基金治理东谈主决定部分展期赎回并在当日接受赎回比例不低于上 一服务日基金总份额 10%的前提下，如出现单个基金份额持有东谈主高出前一服务日基金总份 额 20%的赎回苦求（“大额赎回苦求东谈主”）的，基金治理东谈主有权按照优先证据其他赎回苦求 东谈主（“小额赎回苦求东谈主”）赎回苦求的原则，对当日的赎回苦求按照以下原则办理：如小额 赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日被全部证据，则在仍可接受赎回苦求的范围内对大额赎回申 请东谈主的赎回苦求按比例（单个大额赎回苦求东谈主的赎回苦求量/当日大额赎回苦求总量）证据， 对大额赎回苦求东谈主未予证据的赎回苦求展期办理；如小额赎回苦求东谈主的赎回苦求在当日不 能被全部证据，则按照单个小额赎回苦求东谈主的赎回苦求量占当日小额赎回苦求总量的比例， 证据其当日受理的赎回苦求量，对当日全部未证据的赎回苦求（含小额赎回苦求东谈主的其余赎 回苦求与大额赎回苦求东谈主的全部赎回苦求）展期办理。展期办理的具体方法，按照本条文定 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 的展期赎回或取消赎回的方式办理；同期，基金治理东谈主应当对展期办理的事宜按照《信息披 露办法》的礼貌在礼貌媒介上刊登公告。   （3）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生大都赎回，如基金治理东谈主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当按照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并展期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真、公告或者招募 讲明书礼貌的其他方式在 3 个走动日内文告基金份额持有东谈主，讲明关联处理方法，并按照 《信息败露办法》的礼貌在礼貌媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 的礼貌在礼貌媒介上刊登暂停公告。 礼貌在礼貌媒介上刊登基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的各样基金 份额净值。 公告的次数，但基金治理东谈主须依照《信息败露办法》，最迟于再行绽开日在礼貌媒介上刊登 再行绽开申购或赎回的公告，或根据践诺情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时 间，届时可不再另行发布再行绽开的公告。   （十二）基金补救   基金治理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金治理东谈主 治理的其他基金之间的补救业务，基金补救不错收取一定的补救费，相关规则由基金治理 东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的礼貌制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与相关机 构。   如开办其他基金份额向本基金 Y 类基金份额的补救业务，还应当相宜个东谈主待业金相关 轨制和中国证监会的礼貌。   （十三）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制引申等情形而产生的 非走动过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非走动过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼公益性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据成功司法文书和协助引申文告书要求登记机构将基金份额持有东谈主理有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 机构要求提供的相关贵府，对于相宜条件的非走动过户苦求按基金登记机构的礼貌办理， 并按基金登记机构礼貌的圭臬收费。   基金治理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式 办理，前述业务的办理不受“锁定持有期”限制，个东谈主待业金相关轨制另有礼貌的除外。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可向其销售机构苦求办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托 管，基金销售机构不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍 有权决定是否办理基金份额的转托管业务。   （十五）如期定额投资权术   基金治理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资权术，具体规则由基金治理东谈主另行礼貌。 投资东谈主在办理如期定额投资权术时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金治理东谈主在相关公告或更新的招募讲明书中所礼貌的如期定额投资权术最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 招供、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益 分派。法律法则或监管机构另有礼貌的除外。   （十七）基金治理东谈主在不违犯法律法则、且对基金份额持有东谈主的利益无本色不利影响的 前提下，可对上述申购和赎回安排进行补救，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券走动所上市、申购和赎回，无需召开持有东谈主大会进行审议。在法律法则允许且条件具备 的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的走动风物或者走动方 式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份 额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务规则办理基金 份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲明书“侧袋机制”部分 的礼貌或相关公告。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     九、基金的投资 （一） 投资标的   本基金主要运用标的风险策略对大类资产进行配置，在严格抑制下行风险的前提下， 力图竣事基金资产的历久稳健升值，奋发餍足投资者的养老资金迎接需求。 （二） 投资范围   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金（含公开召募基 础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）、QDII 基金、香港互认基金）、国内照章 刊行上市的股票（包括创业板、中小板以过甚他照章刊行上市的股票）、债券（包括国债、 央行单据、地点政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资券、可 补救债券、可交换债券、分离走动可转债等）、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行 存单等资产，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监 会的相关礼貌）。   本基金不投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行稳妥方法后， 不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%，基金 保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为 的投资比例悉数不得高出基金资产的 30%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 的投资比例悉数不得高出基金资产的 10%，其中，权益类资产包括股票、股票型基金和满 驾驭述条件之一的夹杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期呈报败露的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。   如法律法则或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，在履 行稳妥方法后本基金的投资比例将作念相应补救。 （三） 投资策略   看成一只餍足养老资金迎接需求的基金，本基金属于标的风险策略基金，定位为稳健 型的标的风险，基金治理东谈主根据该风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 例，并在一定范围内动态补救不同资产配的配置比例。在此基础上，基金治理东谈主通过完善 的基金筛选框架精选基金标的竣事资产配置，力图基金资产历久稳健升值。   本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略。其中，资产配置策略通过 策略资产配置与战术资产配置细目各个大类资产的具体配置比例；基金筛选策略通过全方 位的定量和定性分析筛选出相宜基金治理东谈主要求的标的基金,并通过基金匹配框架，完成基 金组合构建。   （1）策略资产配置策略   策略资产配置策略是决定基金资产历久风险收益特征的要道，本基金在策略资产配置 过程中权益类资产的策略资产配置基准比例为 20%。   （2）战术资产配置策略   战术资产配置是根据经济现象、市场环境以及基本面量化模子对资产配置基准进行动 态补救，围绕标的风险水平进一步优化配置、增强收益。在战术资产配置中，本基金将在 基本面量化模子基础上，联结市场环境概括运用宏不雅经济与政策分析、估值分析、市场情 绪分析等对策略资产配置形成的决策进行动态补救。在细目本基金权益类策略资产配置比 例为 20%的前提下，基金治理东谈主将根据战术资产框架动态补救各样资产的配置比例，其中 对于权益类资产配置比例的补救上浮不高出 5%，下浮不高出 10%。   本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、手艺面、 估值面的深刻分析，形成战术配置不雅点，使用的分析方法包括： 术配置的开始； 市场政策；   通过策略资产配置策略与战术资产配置策略，本基金形成标的资产配比例，领导后续 基金配置。   对于附庸于同资产类别的基金，本基金根据基金历史事迹、基金风险补救后的收益（信 息比率、Sharpe 比率）、基金的规模和流动性等一系列量化贪图对基金进行初步筛选并确 定适选基金。   通过对适选基金的定性及定量分析再次精选基金，奋发寻找到投资作风褂讪、事迹持 续优秀并具有深奥风险管聪慧商的投资品种。具体筛选贪图包括但不限于： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金的线路分析(Performance Analysis)：分析并证据基金全都和相对线路优于同类 基金平均水平；   基金线路的归因分析(Attribution Analysis)：深刻了解基金投资经由和分析治理东谈主 投资技巧（择时和选股智商）；   基金的风险分析(Risk Analysis)：证据基金总体投资风险水平稳妥可控，分析风险的 来源；   基金的投资作风分析（Style Analysis）：证据基金的投资作风与其声称的投资作风相 符并历久保持一致。   同期，在充分了解基金治理公司、基金家具和投资团队的基础上，最终采纳投研团队 褂讪、投研实力了得、风险内控轨制完备和历久可查事迹深奥的基金。   基金公司(Organization)：公司历史、规模和治理者，股东结构、家具种类、竞争优 势、主要客户和法律纠纷；   基金家具(Fund information)：成立时刻、投资理念、费率水平、资产增长、客户分 布现象和投资限制等；   投资经由(Investment process)：基金决策机制、事迹增长模式（依靠东谈主员照旧依靠流 程）、投资东谈主员和研究东谈主员的权责分手、研究上风、信息来源和寂然研究机构和卖方机构研 究维持等；   投资团队(Investment team)：团队结构和褂讪性、成员职责和从业经历、团队的绩效、 评价体系和备选基金的基金司理治理其它基金的现象；   风险抑制（Risk control）：公司风控体系、经由、职工风险意志、风险事故讲述旅途 和要紧事件的救急处理决策。   本基金可投资公募 REITs。本基金将概括考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等成分，对公募 REITs 的投资价值进行深刻研究， 精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变 化，可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   本基金将通过径直投资股票看成投资基金的补充，主如果基于两点接头：1、对应资产 莫得合适基金标的；2、通过对基础资产的投资不错获取比基金标的更优的风险收益特征。   本基金将通过径直投资债券，看成投资基金的补充。本基金在单个债券采纳上，最初， 根据个券的剩余期限、久期、信用等第、流动性贪图，决定是否将该债券纳入组合的债券 备选池；其次，根据个券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处 理）与剩余期限的配比，对照本基金的收益要求决定是否纳入组合；终末，根据个券的流动 性贪图（刊行总量、流通量、上市时刻），决定个券的投资总量。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   信用债投资方面，本基金仅投资信用评级在 AA+（含）以上的信用债，通过承担限度的 信用风险来获取信用溢价，主要眷注个别债券的采纳和行业配置两方面。在定性与定量分 析联结的基础上，通过从下到上的策略，在信用类固定收益金融器具中进行个债的精选， 联结限度散布的行业配置策略，构造和优化组合。通过领受“嘉实信用分析系统”的信用 评级和信用分析，包括宏不雅信用环境分析、行业趋势分析、治理层教悔与公司治理分析、 运营与财务现象分析、债务契约分析、特殊事项风险分析等，依靠嘉实信用分析团队及嘉 实中央研究平台的其他资源，深刻分析挖掘发借主体的筹办现象、现金流、发展趋势等情 况，严格盲从嘉实信用分析经由，引申嘉实信用投资次第。   本基金将通过宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等 成分的研究，瞻望资产池翌日现金流变化；研究标的证券刊行条件，瞻望提前偿还率变化 对标的证券的久期与收益率的影响，同期密切眷注流动性对标的证券收益率的影响。概括 运用久期治理、收益率弧线、个券采纳和把捏市场走动契机等积极策略，在严格抑制风险 的情况下，通过信用研究和流动性治理，采纳风险补救后的收益高的品种进行投资，以期 得回历久褂讪收益。   本基金将鉴戒国外风险治理的得胜教化如 Barra 多因子模子、风险预算模子等，并结 合公司现存的风险治理经由，在各个投资身手中来识别、度量和抑制投资风险，并通过调 整投资组合的风险结构，来优化基金的风险收益匹配。   在大类资产配置策略的风险抑制上，由投资决策委员会及宏不雅策略研究小组进行监控； 在个股个券投资的风险抑制上，本基金将严格盲从公司的里面规章轨制，抑制单一个股个 券投资风险。   （1）投资决策依据 礼貌。 采纳预期收益大于预期风险的品种进行投资。   （2）投资决策方法 投资策略、公募基金家具和上市公司瓜分析呈报，为投资决策委员会和基金司理提供决策 依据。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 本权术的总体投资策略，审核并批准基金司理提议的资产配置决策或要紧投资决定。 金司理采纳相宜投资策略的品种进行投资。 基金司理的投资指示在正当、合规的前提下得到高效地引申。 现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态的补救，使之不 断得到优化。   风险治理部根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，出具风险分析呈报。 合规部对本基金投资过程进行日常监督。 （四） 投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金份额的比例不得低于 基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为 10%-25%。其中，权益类资产包括 股票、股票型基金和餍驾驭述条件之一的夹杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期呈报败露的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。   （3）本基金投资股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例悉数不得高出基金资产的 30%；   （4）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例悉数不得高出基 金资产的 10%；   （5）本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （6）本基金持有单只基金市值不得高于基金资产净值的 20%；本基金治理东谈主治理的全 部基金中基金（ETF 联结基金除外）持有单只基金不得高出被投资基金净资产的 20％，被 投资基金净资产规模以最近如期呈报败露的规模为准；   （7）本基金投资于其他基金，被投资基金(不含指数基金、ETF 和商品基金)的运作期 限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数 基金、ETF 和商品基金的，运作期限应当不少于 1 年，最近如期呈报败露的季末基金净资产 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 应当不低于 1 亿元；子基金运作合规，作风了了，中历久收益深奥，事迹波动性较低；子 基金基金治理东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得要紧违警违法行动；   （8）本基金投资于紧闭运作基金、如期绽开式基金等流通受限基金的比例不高出基金 资产净值的 10%；   （9）本基金投资于货币市场基金的比例不高出基金资产的 15%；   （10）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值不超 过基金资产净值的 10％；   （11）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基 金份额），不高出该证券的 10％；   （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （13）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （14）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产维持证券的比例，不得高出该资产维持 证券规模的 10％；   （15）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产维持证券，不得 高出其各样资产维持证券悉数规模的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。基金持有资 产维持证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级呈报密布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （17）基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （18）本基金投入宇宙银行间同行市场进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，投入宇宙银行间同行市场进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （20）本基金治理东谈主治理的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 高出该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；   （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得高出基金资产净值的 15%；因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金不符 合本款所礼貌比例限制的，本基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （22）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （23）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当相宜本基金的投资 标的和投资策略；   （24）法律法则或中国证监会或基金合同礼貌的其他投资限制。   除上述第（5）、（6）、（16）、（21）、（22）项礼貌外，因证券市场波动、证券发 行东谈主合并、基金规模变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不相宜上述礼貌投资 比例的，基金治理东谈主应当在所涉证券可走动之日起 10 个走动日内进行补救，但中国证监会 礼貌的特殊情形除外。法律法则另有礼貌的，从其礼貌。因前述成分致使基金投资比例不 相宜上述第（6）项时，基金治理东谈主应当在 20 个走动日内进行补救，但中国证监会礼貌的特 殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金投资的监督与查验自基金合同成功之日起着手。   为注重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）本基金持有其他基金中基金；本基金持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包 括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金 除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱过甚他不刚直的证券走动行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌不容的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、践诺抑制东谈主或 者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联走动的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先原则，防 范利益残害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场平正合理价钱引申。相关走动 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以败露。要紧关联走动应提交基金治理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的寂然董事通过。基金治理东谈主董事会应 至少每半年对关联走动事项进行审查。 作出强制性补救的，本基金应当按照法律法则或监管部门的礼貌引申；如法律法则或监管 部门修改或补救波及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、不容行动等，且该等补救 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 或修改属于非强制性的，则基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可按照法律法则或监管 部门补救或修改后的礼貌引申，而无需基金份额持有东谈主大会审议决定。 （五） 事迹相比基准   中债总资产指数收益率×80%+中证 800 股票指数收益率×20%   中债总资产指数为中央国债登记结算有限服务公司编制并发布。该指数成份券由记账 式国债、央行单据和政策性银行债组成，是一个反馈境内利率类债券全体价钱走势情况的 分类指数，亦然中债指数应用最往往指数之一。中证 800 股票指数为中证指数有限公司开 发的中国 A 股市场指数，中证 800 股票指数样本股由中证 500 和沪深 300 样本股沿路构 成，可较为全面地反馈市场上不同规模特征股票的全体线路。   经基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比 较基准并实时公告，毋庸召开基金份额持有东谈主大会。 （六） 风险收益特征   本基金为夹杂型基金中基金（FOF），本基金历久平均风险和预期收益率低于股票型基 金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基 金和货币型基金中基金（FOF）。 （七） 基金治理东谈主代表基金诳骗相关权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 欠妥利益。 （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事务所主张后，不错 依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）      侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募讲明书“侧袋机制”部分的礼貌。 （九） 基金投资组合呈报      基金治理东谈主的董事会及董事保证本呈报所载贵府不存在虚伪纪录、误导性讲述或要紧 遗漏，并对其内容的真确性、准确性和竣工性承担个别及连带服务。      本基金托管东谈主中国民生银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于 2024 年 7 月 16 日 复核了本呈报中的财务贪图、净值线路和投资组合呈报等内容，保证复核内容不存在虚伪 纪录、误导性讲述或者要紧遗漏。      本投资组合呈报所载数据末端 2024 年 6 月 30 日（“呈报期末”），本呈报所列财务数 据未经审计。                                                 占基金总资产的比例 序号             款式            金额（元）                                                    （%）       其中：股票                                -                -       其中：债券                    76,506,629.92            5.65            资产维持证券                          -                -       其中：买断式回购的买入返售金融                                            -                -       资产 (1) 呈报期末按行业分类的境内股票投资组合      无。 (2) 呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      无。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） (1) 呈报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细         无。  序号                债券品种          公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）               其中：政策性金融债                        -                        -                                                             占基金资产净值比例 序号       债券代码         债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                                （%） 注：呈报期末，本基金仅持有上述 2 只债券。 投资明细         无。 细         无。         无。 (1) 呈报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细         无。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） (2) 本基金投资股指期货的投资政策   无。 (1) 本期国债期货投资政策   无。 (2) 呈报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   无。 (3) 本期国债期货投资评价   无。 (1) 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案访谒， 或在呈报编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形   基金治理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管部门立案访谒， 或在呈报编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。 (2) 基金投资的前十名股票是否超出基金合同礼貌的备选股票库   本基金投资的前十名股票中，莫得超出基金合同礼貌的备选股票库之外的股票。 (3) 其他资产组成  序号         称号                   金额（元） (4) 呈报期末持有的处于转股期的可补救债券明细   无。 (5) 呈报期末前十名股票中存在流通受限情况的讲明 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   无。 (6) 投资组合呈报附注的其他翰墨形容部分   无。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                         十、基金的事迹   基金治理东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤恳的原则治理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日线路。投资有风险， 投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。 （一） 本呈报期基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比 嘉实民安添岁稳健养老一年持有期夹杂（FOF）A                                          事迹相比                       净值增长     事迹相比             净值增长                         基准收益   阶段                  率圭臬差     基准收益               ①-③      ②-④              率①                          率圭臬差                        ②        率③                                           ④ 月 13 日 （基金合 同成功 日）至 月 31 日 月 1 日至 月 30 日 嘉实民安添岁稳健养老一年持有期夹杂（FOF）Y                                          事迹相比                       净值增长     事迹相比             净值增长                         基准收益   阶段                  率圭臬差     基准收益               ①-③      ②-④              率①                          率圭臬差                        ②        率③                                           ④ 月 28 日至 月 31 日 月 1 日至 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 月 30 日   该时刻区间历任基金司理   郑科先生，治理时刻为 2021 年 1 月 13 日至 2021 年 10 月 12 日。 （二） 自基金合同成功以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准收益率变动 的相比 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 注：按基金合同和招募讲明书的约定，本基金自基金合同成功日起 6 个月为建仓期，建仓期 末端时本基金的各项资产配置比例相宜基金合同约定。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金持有的各样基金、证券及单据价值、银行进款本息和基金应收 的申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的看护和贬责   本基金财产寂然于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 看护。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和基金合同的礼貌贬责外，基金财产不得被贬责。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章放置、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务互相抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制引申。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                   十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日，T+2 日内完成 T 日估 值，T+3 日内败露。   （二）估值对象   基金所领有的其他基金份额、股票、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则   基金治理东谈主在细目相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐准则》、 监管部门关联礼貌。 除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加补救地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应领受最近交 易日的报价细目公允价值。有充足字据标明估值日或最近走动日的报价不可真确反馈公允 价值的，应答报价进行补救，细目公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值手艺中接头不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该 限制是针对资产持有者的，那么在估值手艺中不应将该限制看成特征接头。此外，基金管 理东谈主不应试虑因其大批持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息维持的估值手艺细目公允价值。领受估值手艺细目公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才 不错使用不可不雅察输入值。 补救对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行补救并细目公允 价值。   （四）估值方法   （1）非上市基金估值   本基金投资于非上市基金的估值：   ①本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （2）上市基金估值   本基金投资于走动所上市基金的估值：   ①本基金投资的 ETF 基金、境内上市如期绽开式基金、紧闭式基金，按照所投资基金 估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市绽开式基金（LOF），按所投资基金估值日的基金份额净值估 值。   ③本基金投资的境内上市走动型货币市场基金，如所投资基金败露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无走动等特殊情 况，基金治理东谈主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无走动，且最近走动日后市场环境未发生 要紧变化，按最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后市场环境发生了要紧变化的，可 使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及要紧变化成分补救最近 走动市价，细目公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基金治理东谈主 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等成分 合理细目公允价值。   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资 品种的现行市价及要紧变化成分，补救最近走动市价，细目公允价钱。   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值。   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）走动所上市走动的可补救债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化，按 最近走动日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如最近交 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化成分，调 整最近走动市价，细目公允价钱。   （5）走动所上市不存在活跃市场的有价证券，领受估值手艺细目公允价值。走动所市 场挂牌转让的资产维持证券，领受估值手艺细目公允价值，在估值手艺难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本估值。   （6）对在走动所市场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应 以活跃市场上未经补救的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日 公允价值的情况下，应答市场报价进行补救以证据估值日的公允价值；对于不存在市场活 动或市场行动很少的情况下，应领受估值手艺细目其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公斥地行未上市的股票、债券，领受估值手艺细目公允价值，在估值手艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、初度公开 刊行股票时公司股东公斥地售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会关联礼貌确 定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市场利率 不存在较着各异，未上市期间市场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的平正性。 礼貌估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、方法及相关 法律法则的礼貌或者未能充分注重基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商措置。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金治理东谈主担任本基金的司帐服务方，负责本基金资产净值规划和基金司帐核算。就 与本基金关联的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金治理东谈主对基金净值信息的规划结果对外给以公布。   （五）估值方法 额数目规划，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失归入基 金财产。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急补救机制。国度另有礼貌的， 从其礼貌。 法则或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按照礼貌 对外公布。   （六）估值舛讹的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类别基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹时，视为该 类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主、或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的原因酿成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，服务东谈主应当对由于该估 值舛讹遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据规划差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值舛讹服务方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹服务方承担；由于估值舛讹服务方 未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主酿成损失的，由估值舛讹服务方对径直损失承担 补偿服务；若估值舛讹服务方已经积极调解，何况有协助义务确当事东谈主有耗费的时刻进行 更正而未更正，则该有协助义务确当事东谈主应当承担相应补偿服务。估值舛讹服务方应答更 正的情况向关联当事东谈主进行证据，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的服务方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，何况仅对 估值舛讹的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）因估值舛讹而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 服务方仍应答估值舛讹负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得 利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹服务方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如 果得回欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获 得的补偿额加上已经得回的欠妥得利返还的总和高出其践诺损失的差额部分支付给估值错 误服务方。   （4）估值舛讹补救领受尽量归附至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的原因细目 估值舛讹的服务方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹酿成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的服务方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向关联当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值规划出现舛讹时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应当立即给以纠正，并 选用合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类别基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类别基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告， 通报基金托管东谈主，并报中国证监会备案。   （3）如法律法则或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按基金合同约定的估值方法进行估值时，所酿成的误差 不看成基金资产估值舛讹处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券走动所，或第三方估值机构，或证券登记结算机 构等发送的数据舛讹，或国度司帐政策、市场规则变更等非基金治理东谈主或基金托管东谈主原因， 基金治理东谈主和基金托管东谈主固然已经选用必要、稳妥、合理的措施进行查验，仍未能发现错 误的，由此酿成的基金资产估值舛讹，基金治理东谈主和基金托管东谈主罢免补偿服务，但基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施松开或排斥由此酿成的影响。   （七）暂停估值的情形 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 基金治理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   基金资产净值和各样基金份额净值由基金治理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进行复核。 基金托管东谈主对净值规划结果复核证据后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主按照《信息败露办 法》的礼貌进行败露。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账 户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后 的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指末端收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 体分派决策以公告为准，若基金合同成功不悦 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金 A 类基金份 额默许的收益分派方式是现金分成；本基金 Y 类基金份额默许的收益分派方式是红利再投 资； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值； 金份额享有同瓜分派权；   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金治理东谈主可对基金收益分派原 则和支付方式进行补救，不需召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前按照《信息披 露办法》的要求在礼貌媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的关联礼貌在礼貌媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的规划方法，依照《业务规 则》引申。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 除外； 外；   本基金治理东谈主运用本基金财产申购其自身治理的其他基金的（ETF 除外），应当通过直 销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法则、基金招募讲明书约定应当收取，并 记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金基金财产中投资于本基金治理东谈主治理的其他基金份额的部分不收取治理费。本 基金各样基金份额按照不同的年费率计提治理费。在频频情况下，各样基金份额的基金管 理费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金资产中本基金治理东谈主 治理的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的年治理费率计提。 治理费的规划方式如下：   本基金 A 类基金份额的年治理费率为 0.60%，Y 类基金份额的年治理费率为 0.30%。   H＝E×年治理费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金治理费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金资产中本基金基金 治理东谈主治理的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分；若为负数，则 E 取 0。   基金治理费逐日规划，按月支付，经基金治理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，基金 托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付 给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 付。用度扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商解 决。   本基金基金财产中投资于本基金托管东谈主托管的其他基金份额的部分不收取托管费。本 基金各样基金份额按照不同的年费率计提托管费。在频频情况下，各样基金份额基金托管 费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额基金资产中本基金托管东谈主托管 的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的年托管费率计提。托管 费的规划方式如下：   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%。   H＝E×年托管费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金托管费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额基金资产中本基金基金托 管东谈主托管的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分；若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日规划，按月支付，经基金治理东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，基金 托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。用度扣划后， 基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商措置。   基金治理东谈主、基金托管东谈主可对本基金或某一类基金份额的治理费、托管费实施一定的 费率优惠，具体见更新的招募讲明书及相关公告。上述“（一）基金用度的种类”中第 3－ 管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，详见招募说 明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （五）基金税收 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金支付给治理东谈主、托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税务主管 机关的礼貌。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则引申，但本 基金运作过程中应缴纳的升值税、附加税费等税费由基金财产承担，按照税务机关的要求 以基金治理东谈主口头缴纳。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 按照关联礼貌编制基金司帐报表； 式证据。   （二）基金的年度审计 法》礼貌的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介公告。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                   十六、基金的信息败露   （一） 本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险治理礼貌》、基金合同过甚他关联礼貌。相关法律法则或监管机关就基金的信息披 露作念出新的礼貌或给以补救的，本基金按照其最新礼貌引申，无需基金份额持有东谈主大会审 议批准。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会礼貌的当然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法则和中 国证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、竣工性、实时性、 简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予败露的基金信息通过符 合中国证监会礼貌条件的宇宙性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及相宜《信息败露办法》规 定的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介败露，并保证基金投资者好像按照基金合 同约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除荒谬讲明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东谈主大 会召开的规则及具体方法，讲明基金家具的特性等波及基金投资者要紧利益的事项的法律 文献。   （2）基金招募讲明书应当按照法律法则和监管要求败露影响基金投资者决策的全部事 项，讲明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息败露及 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同成功后，基金招募讲明书的信息发生要紧变更的， 基金治理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募讲明书并登载在礼貌网站上；基金招募说 明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金驱逐运作的，基金治理东谈主 不再更新基金招募讲明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金治理东谈主在基金财产看护及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如果基金招募讲明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。基金合同成功后，基金家具贵府概要的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金家具贵府概要，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金驱逐 运作的，基金治理东谈主不再更新基金家具贵府概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金治理东谈主应当按照《信息败露办法》的礼貌，将 基金份额发售公告、基金招募讲明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在礼貌报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募讲明书、基金家具贵府概要、基金合同和基金托管左券登 载在礼貌网站上，并将基金家具贵府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东谈主应当同期将基金合同、基金托管左券登载在礼貌网站上。   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说 明书确当日按照《信息败露办法》的礼貌登载于礼貌媒介上。   基金治理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日按照《信息败露办法》的礼貌在礼貌 媒介上登载基金合同成功公告。   基金合同成功后，在着手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周在 礼貌网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在着手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在每个绽开日后的三个服务日 内，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽开日的各样基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在半年度和年度终末一日后的三个服务日内，在礼貌网站败露半年度 和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在基金合同、招募讲明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎回 价钱的规划方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金治理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度呈报登 载在礼貌网站上，并将年度呈报教导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度呈报中的财务会 计呈报应当经相宜《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中期呈报 登载在礼貌网站上，并将中期呈报教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金治理东谈主应当在季度末端之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度呈报，将季度报 告登载在礼貌网站上，并将季度呈报教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金合同成功不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年 度呈报。   如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在如期呈报“影响投资者决策的其他关键信息” 项下败露该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内持有份额变化情况及本基 金的非凡风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度呈报和中期呈报中败露基金组联合产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的关联礼貌编制 临时呈报书，并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同驱逐、基金计帐；   （3）本基金补救基金运作方式、与其他基金合并；   （4）本基金更换基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，本基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金治理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金治理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金治理东谈主变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的践诺抑制东谈主；   （8）本基金召募期延长或提前末端召募；   （9）基金治理东谈主高等治理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特意基金托管部门负责东谈主发生 变动； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （10）基金治理东谈主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金治理东谈主、基金托 管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；   （11）波及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金治理东谈主或其高等治理东谈主员、基金司理因基金治理业务相关行动受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关行动受到 要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、践诺抑制 东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联走动事项，中国证监会另有礼貌的情形除外；   （14）本基金收益分派事项；   （15）基金治理费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发 生变更；   （16）某类基金份额的基金份额净值计价舛讹达该类基金份额的基金份额净值百分之零 点五；   （17）本基金着手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并展期办理；   （19）本基金一语气发生大都赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金或某一基金份额暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项补救或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）补救本基金份额类别建树；   （23）基金治理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （24）本基金一语气 30 个服务日、40 个服务日、45 个服务日出现基金份额持有东谈主数目 不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，对基金合同可能靠近驱逐的不细目性 风险进行教导；   （25）基金信息败露义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市场高尚传的音书可能对基金 份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，相关 信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开澄澈，并将关联情况立即呈报中国证监 会。   基金份额持有东谈主大会决议，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   发生基金合同驱逐事由的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并制作计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在礼貌网站上，并将计帐 呈报教导性公告登载在礼貌报刊上。   在如期呈报和招募讲明书等文献中应设立特意章节败露投资于其他基金的相关情况并 揭示相关风险：1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值败露时刻等；2、走动及持有基 金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、治理费、托管费等；3、本基金持有的 基金发生的要紧影响事件，如补救运作方式、与其他基金合并、驱逐基金合同以及召开基 金份额持有东谈主大会等；4、本基金投资于基金治理东谈主以及治理东谈主关联方治理基金的情况。   本基金实施侧袋机制的，相关信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说 明书的礼貌进行信息败露，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的礼貌。   基金治理东谈主应在基金年报及中期呈报中败露其持有的资产维持证券总额、资产维持证 券市值占基金净资产的比例和呈报期内通盘的资产维持证券明细。   基金治理东谈主应在基金季度呈报中败露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值 占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券 明细。   （六）信息败露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露治理轨制，指定特意部门及高等治理 东谈主员负责治理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息败露内容 与样子准则等法则的礼貌。   基金托管东谈主应当按影相关法律法则、中国证监会的礼貌和基金合同的约定，对基金管 理东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期呈报、更新的招募讲明书、 基金家具贵府概要、基金计帐呈报等公开败露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金 治理东谈主进行书面或电子证据。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中采纳一家报刊败露本基金的信息。基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证相 关报送信息的真确、准确、竣工、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介败露信息，可是其他全球媒介不得早于礼貌媒介败露信息，何况在不同媒介上败露 归拢信息的内容应当一致。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计呈报、法律主张书的专科机构， 应当制作服务底稿，相关档案的保存期限不低于法律法则礼貌的最低年限。基金治理东谈主、 基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度， 在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提高信 息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律规则的相关礼貌。前述自主败露 如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法则礼貌将 信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金信息： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）              十七、基金持有其他基金的信息败露   （一）本基金所持其他基金的基本情况   本基金在投资其他基金后，应在如期呈报和更新的招募讲明书中败露该基金的基本情况， 包括但不限于该基金的投资政策、损益情况、净值败露情况以及本基金的持仓情况。   （二）本基金走动及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金逐日产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的治理费；   （5）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的托管费；   （6）本基金通过场内走动其他基金产生的走动用度；   （7）按照法律法则或监管部门的关联礼貌和所持基金的《基金合同》约定，在所持基 金的基金财产中列支的其他用度。   本基金走动及持有其他基金的具体用度种类、费率圭臬、规划规则及保留位数等事项， 以所走动及持有的其他基金的相关基金合同、招募讲明书、相关公告等文献为准。   （1）申购基金份额产生的申购费   A.前端收费模式   本基金所需支付的申购费的规划方法：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）                     ，或净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购费=申购金额－净申购金额，或申购费=固定申购费金额   例：假定 A 基金收取前端申购费，其费率结构如下：              申购金额（M）              前端申购费率              M＜1000 万元               1.5%              M≥1000 万元            每笔 1000 元   ①本基金拟投资 1,015,000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购苦求被全额证据，A 基 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 金收取的是前端申购费，对应的申购费率为 1.5%，则产生的申购用度为 15,000 元：   申购金额=1,015,000 元   净申购金额＝1,015,000/(1+1.5%)＝1,000,000.00 元   申购用度＝1,015,000－1,000,000＝15,000.00 元   ②本基金拟投资 10,000,000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购苦求被全额证据，A 基金收取前端申购费，对应的申购费为每笔 1000 元，则产生的申购用度为 1,000 元：   申购用度＝1,000 元   B. 后端收费模式   本基金所需支付的申购费的规划方法：   申购用度＝赎回份额×申购日基金份额净值×对应的后端申购费率   例：假定 B 基金收取后端申购费，其费率结构如下：              持有期限（T）                   后端申购费率                  T＜1 年                   1.5%                  T≥1 年                      0   注：1 年指 365 日   本基金拟投资 1,000,000 元申购 B 基金，B 基金收取后端申购费，苦求日当日 B 基金的 基金份额净值为 1.0150 元，且该申购苦求被全额证据。本基金持有 B 基金的持有期限不悦   申购份额=1,000,000/1.0150=985,221.67 份   赎回份额=申购份额=985,221.67 份   申购用度＝985,221.67×1.0150×1.5%=15,000.00 元 费。   （2）赎回基金份额产生的赎回费   本基金所需支付的赎回费的规划方法：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）    例：假定 A 基金的赎回费率结构如下：                持有期限（Y）                 赎回费率                     Y＜7 日               1.5%    本基金赎回 10,000 份 A 基金的基金份额，持偶然刻 20 日，对应的赎回费率为 0.5%， 假定赎回当日的基金份额净值是 1.0680 元，则产生的赎回用度为 53.40 元，可得到的净赎 回金额为 10,626.60 元：    赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元    赎回用度=10,680×0.5%=53.40 元    净赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60 元 投资基金的招募讲明书约定应当收取赎回费，并计入基金财产的赎回费部分除外。    本基金所需支付的赎回费的规划方法：    赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值    赎回用度=赎回总额×赎回费率    践诺支付的赎回用度=赎回用度×计入基金财产的比例    净赎回金额=赎回总额-践诺支付的赎回用度    例：假定本基金治理东谈主治理的 B 基金的赎回费率结构及计入基金财产的赎回费比举例 下：           持有期限（Y）             赎回费率       计入基金财产的比例              Y＜30 日            1.5%            100%    本基金赎回 10,000 份 B 基金的基金份额，持偶然刻 60 日，对应的赎回费率为 0.5%， 假定赎回当日基金份额净值是 1.0680 元，则践诺产生的赎回用度为 26.70 元，可得到的净 赎回金额为 10,653.30 元：    赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）    赎回用度=10,680×0.5%=53.40 元    践诺支付的赎回用度=53.40×50%=26.70 元    净赎回金额=10,680.00-26.70=10,653.30 元    （3）所持其他基金逐日产生的销售服务费；    本基金所需支付的销售服务费的规划方法：    所持该基金当日产生的销售服务费=所持该基金的基金份额总额×前一日的该基金份额 净值×销售服务费率÷当年天数    例：假定 A 基金的销售服务费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 100,000 份， 前一日的该基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则 T 日产生的销售服务费为    所持该基金当日产生的销售服务费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 的销售服务费，即其逐日产生的销售服务费为 0。    （4）所持其他基金逐日产生的治理费 基金）时，本基金所需支付的其他基金的治理费的规划方法：    所持该基金当日产生的治理费=所持该基金的基金份额总额×前一日的该基金份额净值 ×治理费率÷当年天数    例：假定 A 基金的治理费率为 1.00%，本基金持有 A 基金的基金份额 100,000 份，前一 日的基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当日产生的其他基金治理费为 2.75 元：    所持该基金当日产生的治理费=100,000×1.0050×1.00%÷365=2.75 元 部分不收取本基金的治理费，本基金逐日应计提的本基金治理费的规划方法：    本基金逐日应计提的基金治理费=E×治理费率÷当年天数    （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金治理东谈主治理的基金份额部分基 金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0）                     ）    例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金治理东谈主治理的其 他基金所对应的基金资产净值为 4 亿元，若本基金治理费率为 0.8%，当年天数为 365 天， 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 则本基金当日应计提的治理费为：     当日应计提的治理费=（1,000,000,000.00-400,000,000.00）×0.8%÷365=13,150.68 元     （5）所持其他基金逐日产生的托管费 基金）时，本基金所需支付的其他基金的托管费的规划方法：     所持该基金当日产生的托管费=所持该基金的基金份额总额×前一日的该基金份额净值 ×托管费率÷当年天数     例：A 基金的托管费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 100,000 份，前一日的 基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则本日产生的基金托管费为 0.55 元：     所持该基金当日产生的托管费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 部分不收取本基金的托管费，本基金逐日应计提的基金托管费的规划方法：     本基金逐日应计提的基金托管费=E×托管费率÷当年天数     （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东谈主托管的基金份额部分基 金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0）                     ）     例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金托管东谈主托管的其 他基金所对应的基金资产净值为 1 亿元，本基金托管费率为 0.2%，当年天数为 365 天，则 本基金当日应计提的托管费为：     当日应计提的托管费=（1,000,000,000.00-100,000,000.00）×0.2%÷365=4,931.51 元     （6）通过场内走动其他基金产生的走动用度     本基金通过场内进行走动其他基金时，所产生的相关走动用度按相关走动所和证券经纪 公司的规则和费率圭臬处理，从本基金财产中列支。     （7）按照国度关联礼貌和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产中列支的其 他用度     按照国度关联礼貌和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产中列支的其他用度， 按用度践诺支拨金额列入或摊入当期用度，由该基金的基金份额持有东谈主共同承担。     如果本基金所持的其他基金收取的相关基金用度发生变更的，或法律法则或监管部门对 基金中基金支付所持基金相关基金用度的规则发生变更的，即以变更后的礼貌为准，无需召 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 开基金份额持有东谈主大会。   （三）本基金持有的其他基金的要紧事件   本基金应在如期呈报和更新的招募讲明书中败露所持其他基金发生的要紧事件，包括但 不限于发生补救运作方式、与其他基金合并、驱逐基金合同或召开基金份额持有东谈主大会等情 况。   （四）关联基金的投资情况   本基金投老本基金治理东谈主过甚关联方所治理的基金的，应在如期呈报和更新的招募讲明 书中败露相关基金的投资情况。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询司帐师事务所主张后，不错 依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘用相宜《中 华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额。 基金治理东谈主按照基金合同和招募讲明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户 运作情况细目是否暂停申购。 募讲明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。大都赎 回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回苦求高出前一绽开日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金治理东谈主规划各项 投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需接头主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应相宜《企业 司帐准则》的相关要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度   与侧袋账户关联的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支， 关联用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   特定资产以可出售、可转让、归附走动等方式归附流动性后，基金治理东谈主应当按照基 金份额持有东谈主利益最大化原则，选用将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份 额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金治理东谈主都应当实时向 侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处 置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按影相关法律法则要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并驱逐侧袋机制后，基金治理东谈主应实时聘用相宜《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。   （七）侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、驱逐侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生 要紧影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告,并在基金如期呈报中败露特定资产的运 作情况。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     十九、风险揭示   （一）市场风险   证券市场价钱因受多样成分的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主 要包括：   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券市场产生一定的影响，导致 市场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特色。宏不雅经济运行现象将 对质券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。   金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场器具，收益水平会受到利率变化的影响。   本基金投资的方针是使基金资产保值升值，如果发生通货彭胀，基金投资于证券所获 得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。   上市公司的筹办现象受多种成分影响，如市场、手艺、竞争、治理、财务等都会导致 公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。   再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上 升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产维持证券等信用证券刊行主体信用现象恶化，导致信用评 级下降以致到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券走动敌手因违 约而产生的证券交割风险。   （三）流动性风险   指基金资产不可赶紧转变成现金，不可应付可能出现的投资者大额赎回或者投资者购 买的基金份额在锁定持有期内不可赎回的风险。在绽开式基金走动过程中，可能会发生巨 额赎回的情形。大都赎回可能会产生基金仓位补救的不毛，导致流动性风险，以致影响基 金份额净值。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   投资东谈主在绽开日的绽开时刻办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券走动所的正常走动日的走动时刻，但基金治理东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成功后，若证券走动所走动时刻变更或本基金投资于证券走动所之外其他证 券走动风物的走动标的或有其他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻 进行相应的补救，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   基金合同成功后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别规齐整年的“锁定持有 期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一服务日起，方可苦求赎回。   本基金每一份基金份额的“锁定持有期”视投资者认购/申购的时刻不同而分别规划， 具体规则如下：   有用认购的基金份额的锁定持有期指基金合同成功日（锁定肇始日）起，至基金合同生 效日次一年年度对日的前一日（锁定到期日）之间的区间；有用申购的基金份额的锁定持有 期指申购证据日（锁定肇始日）起，至申购证据日次一年年度对日的前一日（锁定到期日） 之间的区间。若锁定肇始日为某年 2 月 29 日，则对应的锁定到期日为次年的 2 月 28 日。 认购/申购的基金份额自锁定到期日的下一服务日起方可苦求赎回。红利再投资得回的基金 份额随从原份额锁定持有期。   如：2020 年 12 月 22 日申购证据的基金份额自 2021 年 12 月 22 日起不错赎回。   （1）投资市场的流动性风险   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额、股票、债券、资 产维持证券、债券回购、银行进款、同行存单等。上述资产运作时刻长，市场透明度较高， 运作方式范例，历史流动性现象深奥，正常情况下好像实时餍足基金变现需求，保证基金 按时应答赎回要求。顶点市场情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法 变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往教化统计，绝大部分时刻本基金可投 资资产资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到顶点市场情况时，基金治理东谈主会按照基 金合同及相关法律法则要求，实时启动流动性风险应答措施，保护基金投资者的正当权益。   （2）投资行业的流动性风险   从所投资行业方面，本基金的中枢逻辑为资产配置，践诺投资运作中，本基金主要投 资的基金类型为绽开式的债券型基金、货币市场基金、夹杂型基金与股票型基金，上述各 类基金为我国证券投资基金市场上的主要品种，运作时刻长、运作方式范例、历史流动性 现象好。   因此本基金在投资运作过程中的行业配置较为天真，在概括接头宏不雅成分及行业基本 面的前提下进行配置，不以投资于某单一改行动投资标的，行业散布度较高，受到单一转 业流动性风险的影响较小。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）投资资产的流动性风险   本基金绝大部分基金资产投资于 7 个服务日可变现资产，包括绽开式基金、可在走动 所、银行间市场正常走动的股票、债券、非金融企业债务融资器具及同行存单，7 个服务 日内到期或可支取的逆回购、银行进款，7 个服务日内好像证据收到的各样应收款项等， 上述资产流动脾气况深奥。   按照基金合同中投资限制部分约定，本基金治理东谈主治理的全部基金中基金持有单只基 金不得高出被投资基金净资产的 20％，且本基金投资于其他基金，被投资基金(不含指数 基金、ETF 和商品基金)的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不 低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限应当不少于 1 年，最近 如期呈报败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元，标明本基金占任一被投资基金的比例 较低，且被投资基金具备一定的规模，全体流动性现象深奥。   在本基金运作过程中，基金治理东谈主会合理抑制对所投资基金的赎回份额，尽可能幸免 出现被所投资基金认定为单个基金及份额持有东谈主高出基金总份额一定比例以上赎回苦求的 情形，减少被实施展期办理赎回苦求的情况。   若本基金单个绽开日内的基金净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金补救中转出苦求 份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金补救中转入苦求份额总额后的余额)高出上一服务 日基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都赎回。   当本基金发生大都赎回情形时，基金治理东谈主可能领受以下贱动性风险治理措施，以控 制 因大都赎回可能产生的流动性风险：   （1）部分展期赎回，并对当日苦求赎回的份额高出上一服务日基金总份额 20%的单个 赎回苦求东谈主部分展期办理；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）领受舞动订价机制；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且领受 估值手艺仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金治理东谈主 应当选用减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的措施。基金份额持有东谈主存在不 能实时赎回基金份额的风险。   （2）若本基金发生了大都赎回，基金治理东谈主有可能选用部分展期赎回或暂停赎回的措 施以应答大都赎回，具体措施请见基金合同及招募讲明书中“基金份额的申购与赎回”部 分“大都赎回的处理方式”。因此在大都赎回情形发生时，基金份额持有东谈主存在不可实时 赎回基金份额的风险。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金治理东谈主不错领受舞动订价机制，以 确保基金估值的平正性。当日参与申购和赎回走动的投资者存在承担申购或者赎回产生的 走动过甚他成本的风险。   （4）实施侧袋机制   投资东谈主具体请参见招募讲明书“十七、侧袋机制”，刺眼了解本基金侧袋机制的情形 及方法。   侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户进行处置 计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，方针在于有用隔断并化解风险。 但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额净值，并不得办理申购、赎回 和补救，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在 启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应 特定资产的变刻下刻具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在基金定 期呈报中败露呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和 承诺的服务。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主规划各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需接头主袋 账户资产，并根据相关礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处 理，因此本基金败露的事迹贪图不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）治理风险   在基金治理运作过程中，可能因基金治理东谈主对经济形势和证券市场等判断有误、获取 的信息不全等影响基金的收益水平。基金治理东谈主的治理水平、治理技能和治理手艺等对基 金收益水平存在影响。   （五）操作或手艺风险   指相关当事东谈主在业务各身手操作过程中，因里面抑制存在错误或者东谈主为成分酿成操作 虚伪或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法走动、司帐部门欺骗、走动舛讹、IT 系统故障等风险。   在绽开式基金的多样走动行动或者后台运作中，可能因为手艺系统的故障或者差错而 影响走动的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种手艺风险可能来自基金治理公 司、登记机构、销售机构、证券走动所、证券登记结算机构等等。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （六）合规性风险   指基金治理或运作过程中，违犯国度法律法则的礼貌，或者基金投资违犯法则及基金 合同关联礼貌的风险。   （七）本基金非凡的风险   本基金是基金中基金，基金资产主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 基金，因此所投资基金净值变化将影响到基金事迹线路。本基金在标的权益资产配置比例 的敛迹下，将从宏不雅面、政策面、基本面、资金面和估值等五个角度进行概括分析，合理 细目各细分资产的配比，尽可能缩小单一资产价钱波动对组合的冲击，但并不可完全挣扎 市场全体着落带来的被投资基金基金净值着落风险，本基金净值线路因此可能受到影响。 本基金治理东谈主将施展专科研究上风，加强对市场环境及各样型公募基金的深刻研究，不竭 优化组合配置，以抑制特定风险。   本基金投资经中国证监会照章核准或注册的公开召募基金，可能靠近以下风险：   （1）都集度风险   归拢基金公司治理被投资的基金组合在投资作风、重仓证券、市场判断等方面可能具 有相对较高的相似性，因而当本基金持有归拢基金公司刊行的基金比例较高时，本基金在 市场风险、信用风险、流动性风险等方面可能靠近较高的都集度，不利于风险散布。   （2）被投资基金收益不达预期的风险   本基金投资标的的竣事建立在被投资基金投资标的竣事的基础上。如果由于被投资基 金治理东谈主未能竣事投资标的，则本基金存在达不成投资标的的风险。   （3）被投资基金作风偏离风险   本基金基金筛选策略依靠对被投资基金作风的研判，通过采纳和不同市场环境作风相 匹配的基金，获取收益。因此当被投资基金投资作风出现偏离，会使得本基金存在收益不 达预期的风险。   （4）被投资基金引起的流动性风险   由于本基金投资的其他基金份额往往都有通过“大都赎回条件”限制持有东谈主赎回变现 的权利，因此本基金可能存在不不错下达赎回指示时的被投资基金价钱变现全部资产的风 险。   基金合同成功后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别规齐整年的“锁定持有 期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一服务日起，方可苦求赎回。在锁定持有 期届满前，基金份额持有东谈主不可苦求赎回，因此靠近流动性风险。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金投资资产维持证券，可能靠近利率风险、流动性风险、现金流瞻望风险。利率 风险是指市场利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产维持证券收 益。流动性风险是指在走动敌手有限的情况下，资产维持证券持有东谈主将靠近无法在合理的 时刻内以公允价钱出售资产维持证券而遭受损失的风险。资产维持证券的还款来源为基础 资产翌日现金流，现金流瞻望风险是指由于对基础资产的现金流瞻望发生偏差导致的资产 维持证券本息无法按期或足额偿还的风险。   本基金不错通过投资港股通基金、QDII 基金、香港互认基金等子基金盘曲投资于境外 市场，可能靠近以下风险：   （1）境外市场风险   列国或地区处于不同产业景气轮回周期位置，将对基金的投资绩效产生影响。境外证 券市场可能对于特定事件、该国或地区非凡的政事成分、法律法则、市场现象、经济发展 趋势的反应较境内证券市场有诸多不同。何况拟投资市场如好意思国、香港的证券走动市场对 逐日证券走动价钱并无涨跌幅落魄限的礼貌，这些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间可能 相对较大。以上所述成分可能带来市场的急剧波动，从而带来投资风险的加多。   （2）国度风险和政府管制风险   本基金投资于全球不同国度的市场，列国对市场的管制进度和具体措施不同，可能通 过 该国该地区的财政、货币、产业等方面的政策进行管制，由此导致市场波动而影响基金 收益。   （3）政事风险   基金所投资的国度/地区因政事形貌变化(如歇工、暴 动、战斗等)或国法的变动，可能 导致市场的较大波动，从而给本基金的投资收益酿成径直或盘曲的影响。此外，基金所投 资的国度/地区可能会往往选用某些管制措施，如老本或外汇管制、对公司或行业的国有化 以及征收 高额税收等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （4）汇率与外汇管制风险   子基金以东谈主民币召募和计价，经过换汇后投资于全球市场以多种外币计价的金融器具。 外币相对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致子 基金基金资产靠近潜在风险。此外，子基金可投资于全球进修市场和新兴市场，部分新兴 市场国度/地区可能对外汇实施管制，从而带来一定的货币汇兑风险。   （5）税收风险   子基金在投资列国或地区市场时，因列国、地区税务法律法则的不同，可能会就股息、 利息、老本利得等收益向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该行动可能会使得 资产呈报受到一定影响。此外，各个国度/地区的税收礼貌可能发生变化，或者实施具有追 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 溯力的校正，从而导致基金向该国度/地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的额外税项。   本基金可投资于商品基金，因此将盘曲承担商品基金可能靠近的商品价钱波动风险、 投资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。   公募 REITs 领受“公募基金+基础设施资产维持证券”的家具结构，主要特色如下：一 是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产投 资于基础设施资产维持证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产维持证券持有基 础设施款式公司全部股权，穿透取得基础设施款式完全通盘权或筹办权利；二是公募 REITs 以获取基础设施款式房钱、收费等褂讪现金流为主要方针，收益分派比例不低于合 并后基金年度可供分派金额的 90%；三是公募 REITs 选用紧闭式运作，不绽开申购与赎回， 在证券走动所上市，存在流动性不及的风险。   投资公募 REITs 可能靠近以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施款式，具有权益属性，受经济环境、运营治理 等成分影响，基础设施款式市场价值及现金流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价 格波动，以致存在基础设施款式遇到顶点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金 价钱的风险。   （2）基础设施款式运营风险   公募 REITs 投资都集度高，收益率很猛进度依赖基础设施款式运营情况，基础设施项 目可能因经济环境变化或运营不善等成分影响，导致践诺现金流大幅低于测算现金流，存 在基金收益率欠安的风险，基础设施款式运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基 金收益分派水平的褂讪。此外，公募 REITs 可径直或盘曲对外借款，存在基础设施款式经 营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）流动性风险   公募 REITs 选用紧闭式运作，不通畅申购赎回，只可在二级市场走动，存在流动性不 足的风险。   （4）驱逐上市风险   公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或走动所礼貌的驱逐上市情形而驱逐上市， 导致投资者无法在二级市场走动。   （5）税收等政策补救风险   公募 REITs 运作过程中可能波及基金份额持有东谈主、公募基金、资产维持证券、款式公 司等多层面税负，如果国度税收等政策发生补救，可能影响投资运作与基金收益。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （6）公募 REITs 相关法律法则和走动所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者 制定新的法律法则和业务规则，可能靠近相关法律法则和业务规则变更风险。   本基金的赎回资金到账时刻在一定进度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账 时刻，受此影响本基金的赎回资金到账时刻可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投 资基金，其估值须待持有的公开召募证券基金净值败露后方可进行，因此本基金的估值和 净值败露时刻较一般证券投资基金为晚。 益承诺，基金治理东谈主在此荒谬教导投资者：本基金不保本，可能发生蚀本。本基金属于目 标风险策略基金，定位为稳健型的标的风险，基金治理东谈主根据该风险偏好设定权益类资产、 非权益类资产的基准配置比例，并在一定范围内动态补救不同资产配的配置比例。在此基 础上，基金治理东谈主通过完善的基金筛选框架精选基金标的竣事资产配置，力图基金资产长 期稳健升值。 资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，可对本基金进行清 算，驱逐基金合同，无需召开基金份额持有东谈主大会进行表决。故本基金存在无法存续的风 险。   （八）其他风险   战斗、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基 金资产的损失。   金融市场危急、行业竞争、代理商爽约、托管行爽约等超出基金治理东谈主自身径直抑制 智商之外的风险，可能导致基金或者基金持有东谈主利益受损。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）        二十、基金合同的变更、驱逐与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则礼貌和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案或变更注册。 证监会备案。信息败露义务东谈主应在决议成功后依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介 公告。   （二）《基金合同》的驱逐事由   有下列情形之一的，经履行相关方法后，基金合同应当驱逐： 链接的； 资产净值低于 5000 万元情形，且基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致的；   （三）基金财产的计帐 基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 和托管左券的礼貌连续履行保护基金财产安全的职责。 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师组成。基金财产计帐小组不错聘用必要 的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （5）聘用司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐呈报出具法 律主张书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现、结算保证金相关礼貌等客不雅成分，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按各样基金份额资产净值的比例细目剩余财产在 各样基金份额中的分派比例，并在各样基金份额可分派的剩余财产范围内按各样基金份额 的基金份额持有东谈主理有的该类基金份额比例进行分派。归拢类别的基金份额持有东谈主理有的 每一份基金份额对基金财产计帐后本类别基金份额的剩余资产具有同等的分派权。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项应实时公告；基金财产计帐呈报经相宜《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐呈报报中国证监会备案后按照《信息败露办法》的礼貌由基金财产计帐小 组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在礼貌网站上，并将计帐呈报教导性 公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则礼貌的最 低年限。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                二十一、基金合同的内容摘抄   （一）基金份额持有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   A.基金份额持有东谈主的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者 自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不 再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面 签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。1、根据《基金法》、《运作办法》及 其他关联礼貌，基金份额持有东谈主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主毁伤其正当权益的行动照章拿起仲裁；   （9）法律法则或中国证监会或基金合同礼貌的其他权利。 限于：   （1）线路阅读并盲从基金合同、招募讲明书、业务规则以及基金治理东谈主按照礼貌就本 基金发布的相关公告；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者基金合同驱逐的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行动；   （7）引申成功的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）如实提供基金治理东谈主或其销售机构照章要求提供的信息，并往往给以更新和补充；   （10）法律法则或中国证监会或基金合同礼貌的其他义务。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   B．基金治理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成功之日起，根据法律法则和基金合同寂然运用并治理基金财产；   （3）依照基金合同收取基金治理费以及法律法则礼貌或中国证监会批准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律礼貌监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违犯了基金合 同及国度关联法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要措施保护基金投 资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）依据基金合同及关联法律礼貌决定基金收益的分派决策；   （9）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回及补救苦求；   （10）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诳骗证券持有东谈主权利，为基金的利益行 使因基金财产投资所产生的其他权利；   （11）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （12）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （13）采纳、更换为本基金提供销售、支付结算、基金份额注册登记、估值、投资参谋人、 法律、司帐等服务的机构并细目相关费率，对该等服务机构的相关行动进行监督和处理；   （14）在不违犯法律法则的前提下，制订和补救关联基金开户、认购、申购、赎回、转 换和非走动过户过甚他相关业务的业务规则；   （15）法律法则或中国证监会或基金合同礼貌的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成功之日起，以敦厚信用、严慎勤恳的原则治理和运用基金财产；   （4）配备耗费的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹办方式 治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产互相寂然，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进 行证券投资； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用稳妥合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜基 金合同等法律文献的礼貌，按关联礼貌规划并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；   （10）按照法律礼貌要求编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；   （11） 严格按照《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌，履行信息败露及呈报义务；   （12）保守基金买卖奥秘，不清楚基金投资权术、投资意向等。除《基金法》、基金合 同过甚他关联礼貌另有礼貌或有权机关另有要求外，在基金信息公开败露前应予阴私，不 向他东谈主清楚，但向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按基金合同的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌召集基金份额持有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产治理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相关贵府，保 存期限不低于法律法则礼貌的最低年限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时刻发出，何况保证投资者 好像按照基金合同礼貌的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近放置、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时，应当承 担补偿服务，其补偿服务不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同礼貌履行我方的义务，基金托管东谈主违犯基 金合同酿成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他法律行动； （24）基金治理东谈主在召募期满未能达到基金的备案条件，基金合同不可成功，基金治理东谈主应 当将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）引申成功的基金份额持有东谈主大会的决议； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则或中国证监会或基金合同礼貌的其他义务。   C.基金托管东谈主的权利和义务   （1）自基金合同成功之日起，照章律法则和基金合同的礼貌安全看护基金财产；   （2）依基金合同约定得回基金托管费以及法律法则礼貌或监管部门批准的其他用度；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯基金合同及国度 法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应呈报中国证监会， 并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设或刊出资金账户和证券账户等投资所需账户、为 基金办理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律法则或中国证监会或基金合同约定的其他权利。   （1）以敦厚信用、勤恳尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立特意的基金托管部门，具有相宜要求的营业风物，配备耗费的、及格的熟识 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相寂然； 对所托管的不同的基金分别建树账户，寂然核算，分账治理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面互相寂然；   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金治理东谈主代表基金订立的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按礼貌开设或刊出基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基金合 同的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥秘，除《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌另有礼貌或有权机 关另有要求外，在基金信息公开败露前给以阴私，不得向他东谈主清楚，但向审计、法律等外 部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主规划的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息败露事项； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （10）对基金财务司帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具主张，讲明基金治理 东谈主在各关键方面的运作是否严格按照基金合同的礼貌进行；如果基金治理东谈主有未引申基金 合同礼貌的行动，还应当讲明基金托管东谈主是否选用了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵府，保存期限不低于法 律法则礼貌的最低年限；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按礼貌制作相关账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或关联礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌，召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和基金合同的礼貌监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近放置、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监会和银行监管 机构，并文告基金治理东谈主；   （19）因违犯基金合同导致基金财产损失机，同意担补偿服务，其补偿服务不因其退任 而罢免；   （20）按礼貌监督基金治理东谈主按法律法则和基金合同礼貌履行我方的义务，基金治理东谈主 因违犯基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）引申成功的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则或中国证监会或基金合同礼貌的其他义务。   （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的方法和规则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。就本部分所述基金份额持有东谈主大会事宜，基金份额持 有东谈主理有归拢类别的每一基金份额领有对等的权利。   A.召开事由 的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）驱逐基金合同；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）补救基金运作方式；   （5）补救基金治理东谈主、基金托管东谈主的答谢圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会方法；   （10）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （11）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金治理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （13）基金治理东谈主代表本基金提议召开或召集本基金所持有的证券投资基金的基金份额 持有东谈主大会；   （14）法律法则或中国证监会或基金合同礼貌的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的事 项。 由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法则礼貌的范围内，且对现存基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前 提下，补救本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、补救本基金的基金份额类 别的建树；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不波及基金合 同当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）基金治理东谈主、登记机构、销售机构在法律法则和中国证监会礼貌范围内补救关联 基金认购、申购、赎回、补救、非走动过户、转托管、收益分派等业务的规则；   （6）对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和基金合同礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   B.会议召集东谈主及召集方式 基金份额持有东谈主大会由基金治理东谈主召集。 议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 同）的基金份额持有东谈主就归拢事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提 出版面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有东谈主 仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金治理东谈主； 基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金治理东谈主，基金 治理东谈主应当配合。 而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数代表基金份额 10%以上的基金份额持 有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基 金份额持有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得进犯、过问。   C.召开基金份额持有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 法》的礼貌在礼貌媒介公告会议文告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议样子；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲明注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、送达时刻和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信方式、托福的公证机关过甚筹商方式和筹商东谈主、书 面表决主张送达的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金治理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金治理东谈主和基金托 管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面 表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票服从。   D.基金份额持有东谈主出席会议的方式 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金治理 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期相宜以下条件时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明注解相宜法律法则、基金合同和会议文告的礼貌， 何况持有基金份额的凭证与基金治理东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错 在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 基金合同约定的其他方式在收取表决主张截止时刻当年送达召集东谈主指定的地址。通信开会 应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在 2 个服务日内一语气公布相关教导 性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告礼貌的方式统计基金份 额持有东谈主的书面表决主张；基金托管东谈主或基金治理东谈主经文告不参与书面表决主张统计的， 不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具书面主张或授权他东谈主代表出具书面主张的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具书 面主张或授权他东谈主代表出具书面主张基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面主张或授 权他东谈主代表出具书面主张； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （4）上述第（3）项中径直出具书面主张的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面主张的代理东谈主出具的托福东谈主 持有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明注解应相宜法律法则、基金合同和会议 文告的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、收罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   E.议事内容与方法   议事内容为本部分“A.召开事由”中所述应由基金份额持有东谈主大会审议决定的事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召采集议的文告后，对原有议事内容的修改应当在 基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第 G 条文定方法细目和公布监票东谈主， 然后由大会主理东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；如果基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主在收取会议审议事项书面表决主张截止时刻前至 少提前 30 日公布提案，在所文告的收取表决主张截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督 下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   F.表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和荒谬决议： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以荒谬决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，补救基金运作方式、更 换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、驱逐基金合同、本基金与其他基金合并以荒谬决议通过方 为有用。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲明注解，不然提交相宜会议 文告中礼貌的证据投资者身份文献的投资者视为有用出席的投资者，口头相宜会议文告规 定的书面表决主张视为有用表决，表决主张贫苦不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当 计入出具书面主张的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   G.计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议着手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名东谈主士共同担任计票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会固然 由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议着手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金 份额持有东谈主代表担任计票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）计票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议，不错在 晓喻表决结果后立即要求对所投票数进行再行盘点。计票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点 以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名东谈主士在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决主张的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   H.成功与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成功。该表决通过之日为基金份额持有 东谈主大司帐票完成且计票结果相宜法律法则和基金合同礼貌的决议通过条件之日。   基金份额持有东谈主大会决议成功后应按照《信息败露办法》的礼貌在礼貌媒介上公告。如 果领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申成功的基金份额持有东谈主大会的决 议。成功的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均 有敛迹力。   I. 本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金治理东谈主应现代表其基 金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持有东谈主大会，并在 遵循本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下诳骗相关投票权利。基金治理东谈主需将表 决主张预先征求基金托管东谈主的主张，并将表决主张在如期呈报中给以败露。   J. 本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事方法、表决条件等礼貌， 但凡径直援用法律法则或监管规则的部分，如将来法律法则或监管规则修改导致相关内容 被取消或变更的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致报监管机关并提前公告后，可径直 对本部安分容进行修改和补救，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   K、实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相关基金份额持有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表 决权相宜该等比例： 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； （含二分之一）通过； （含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金合同的变更、驱逐与基金财产的计帐   A.《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则礼貌和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案或变更注册。 证监会备案。信息败露义务东谈主应在决议成功后依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介 公告。   B.《基金合同》的驱逐事由   有下列情形之一的，经履行相关方法后，基金合同应当驱逐： 链接的； 资产净值低于 5000 万元情形，且基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致的；   C.基金财产的计帐 基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 和托管左券的礼貌连续履行保护基金财产安全的职责。 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师组成。基金财产计帐小组不错聘用必要 的服务主谈主员。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐呈报出具法 律主张书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现、结算保证金相关礼貌等客不雅成分，计帐期限相应顺延。   D.计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   E.基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按各样基金份额资产净值的比例细目剩余财产在 各样基金份额中的分派比例，并在各样基金份额可分派的剩余财产范围内按各样基金份额 的基金份额持有东谈主理有的该类基金份额比例进行分派。归拢类别的基金份额持有东谈主理有的 每一份基金份额对基金财产计帐后本类别基金份额的剩余资产具有同等的分派权。   F.基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项应实时公告；基金财产计帐呈报经相宜《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐呈报报中国证监会备案后按照《信息败露办法》的礼貌由基金财产计帐小 组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在礼貌网站上，并将计帐呈报教导性 公告登载在礼貌报刊上。   G.基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则礼貌的最 低年限。   (四) 争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，各方当事东谈主应 尽量通过协商、联合措置。协商、联合不可措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东谈主均具有敛迹力。仲裁用度由败 诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，各方当事东谈主应信守各自的职责，连续诚恳、勤恳、尽责地履行基金合 同礼貌的义务，注重基金份额持有东谈主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之方针，不包括香港荒谬行政区、澳门荒谬行政区 和台湾地区法律）统辖。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 /签章并在募集中束后经基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，经中国证监会书面确 认后成功。 日止。 金合同各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。 持有一份，每份具有同等的法律服从。 和营业风物查阅。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）               二十二、基金托管左券的内容摘抄   （一）基金托管左券当事东谈主   A.基金治理东谈主   称号：嘉实基金治理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层   邮政编码：100020   法定代表东谈主：经雷   成立日历：1999 年 3 月 25 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1999】5 号   组织样子：有限服务公司（外商投资、非独资）   注册老本：东谈主民币 1.5 亿元   存续期间：不竭筹办   筹办范围：基金召募、基金销售、资产治理以及中国证监会许可的其它业务   B.基金托管东谈主   称号：中国民生银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   邮政编码：100031   法定代表东谈主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字2004101 号   组织样子：其他股份有限公司（上市）   注册老本：43,782,418,502 元东谈主民币   存续期间：1996 年 02 月 07 日至历久   筹办范围：收受公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现、刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融 债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提 供信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；经国务院银行业监督治理机构批 准的其他业务；保障兼业代理业务；证券投资基金销售、证券投资基金托管。（市场主体依 法自主采纳筹办款式，开展筹办行动；保障兼业代理业务、证券投资基金销售、证券投资 基金托管以及照章须经批准的款式，经相关部门批准后依批准的内容开展筹办行动；不得 从事国度和本市产业政策不容和限制类款式的筹办行动。） 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （二）基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   A. 基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对 象进行监督。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金（含公开召募基础设施证 券投资基金、QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 板以过甚他照章刊行上市的股票）、债券（包括国债、央行单据、地点政府债、金融债、企 业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资券、可补救债券、可交换债券、分离走动可 转债等）、资产维持证券、债券回购、银行进款、同行存单等资产，以及法律法则或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会的相关礼貌）。   本基金不投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行稳妥方法后， 不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%，基金 保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为 的投资比例悉数不得高出基金资产的 30%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 的投资比例悉数不得高出基金资产的 10%，其中，权益类资产包括股票、股票型基金和满 驾驭述条件之一的夹杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期呈报败露的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。   如法律法则或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，在履 行稳妥方法后本基金的投资比例将作念相应补救。   B、基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资、融资、融券 比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和补救期限进行监督： 金资产的 80%； 票、股票型基金和餍驾驭述条件之一的夹杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期呈报败露的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。 的投资比例悉数不得高出基金资产的 30%； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 产的 10%； 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金中基金（ETF 联结基金除外）持有单只基金不得高出被投资基金净资产的 20％，被投 资基金净资产规模以最近如期呈报败露的规模为准； 应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基 金、ETF 和商品基金的，运作期限应当不少于 1 年，最近如期呈报败露的季末基金净资产应 当不低于 1 亿元；子基金运作合规，作风了了，中历久收益深奥，事迹波动性较低；子基 金基金治理东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得要紧违警违法行动； 产净值的 10%； 基金资产净值的 10％； 含本基金所投资的基金份额），不高出该证券的 10％； 的 10％； 券规模的 10％； 资产维持证券，不得高出其各样资产维持证券悉数规模的 10％； 维持证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级呈报密布之日起 3 个 月内给以全部卖出； 所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理且于本基金托 管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流 通股票的 30%； 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金不相宜 本款所礼貌比例限制的，本基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 标的和投资策略；   除上述第 5、6、16、21、22 项礼貌外，因证券市场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模 变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不相宜上述礼貌投资比例的，基金治理东谈主 应当在所涉证券可走动之日起 10 个走动日内进行补救，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。 法律法则另有礼貌的，从其礼貌。因前述成分致使基金投资比例不相宜上述第 6 项时，基 金治理东谈主应当在 20 个走动日内进行补救，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金投资的监督与查验自基金合同成功之日起着手。   C、基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对托管左券第十五条第 （九）款基金投资不容行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金治理东谈主基金投资 不容行动进行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、践诺抑制东谈主或 者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联走动的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先原则，防 范利益残害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场平正合理价钱引申。相关走动 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以败露。要紧关联走动应提交基金治理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的寂然董事通过。基金治理东谈主董事会应 至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律法则或监管部门对本基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、不容行动等 作出强制性补救的，本基金应当按照法律法则或监管部门的礼貌引申；如法律法则或监管 部门修改或补救波及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、不容行动等，且该等补救 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 或修改属于非强制性的，则基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可按照法律法则或监管 部门补救或修改后的礼貌引申，而无需基金份额持有东谈主大会审议决定。   D、基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金治理东谈主参与银行间 债券市场进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律法则及 行业圭臬的、经稳健采纳的、本基金适用的银行间债券市场走动敌手名单，并约定各走动 敌手所适用的走动结算方式。基金治理东谈主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券市 场采纳走动敌手。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否按事前提供的银行间债券市场走动敌手 名单进行走动。基金治理东谈主不错对银行间债券市场走动敌手名单及结算方式进行更新，新 名单细现在已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照左券进行结算。   基金治理东谈主负责对走动敌手的资信抑制，按银行间债券市场的走动规则进行走动，并 负责处理因走动敌手不履行合同而酿成的纠纷，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何法律责 任及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金治理东谈主细方针时刻前仍未承担爽约责 任过甚他相关法律服务的，基金治理东谈主应实时向相关走动敌手追偿。基金托管东谈主则根据银 行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主莫得按 照预先约定的走动敌手或走动方式进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主，基金 托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇服务。   E、基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金治理东谈主投资流通受 限证券进行监督。   基金治理东谈主投资流通受限证券，应预先根据中国证监会相关礼貌，明确基金投资流通 受限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险抑制轨制，戒备流动性风险、法律风险 和操作风险等多样风险。基金托管东谈主对基金治理东谈主是否盲从相关轨制、流动性风险处置预 案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。初度投资流通受限证券前，基金治理东谈主应 与基金托管东谈主就流通受限证券投资订立风险抑制补充左券。 通受限证券须为经中国证监会批准的在刊行时明确一如期限锁如期的可走动证券，不包括 由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押 券等流通受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限服务公司或中央国债登记 结算有限服务公司、银行间计帐所股份有限公司负责登记和存管，并可在证券走动所或全 国银行间债券市场走动的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金治理东谈主负责相关服务 的落实和调解，并确保基金托管东谈主好像正常查询。因基金治理东谈主原因产生的流通受限证券 登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全看护本基金资产的服务与损失，及因基金治理东谈主 原因酿成流通受限证券存管径直影响本基金安全的服务及损失，由基金治理东谈主承担。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何服务。若虽经基金托管东谈主教导，基金 治理东谈主仍违犯基金合同或预先细方针投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致使基 金托管东谈主承担连带补偿服务的，基金治理东谈主应补偿基金托管东谈主由此遭受的损失。   （1）本基金投资流通受限证券时的法律法则盲从情况。   （2）在基金投资流通受限证券治理服务方面关联轨制、流动性风险处置预案的建立与 完善情况。   （3）关联比例限制的引申情况。   （4）信息败露情况。   F、基金治理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，线路评估中期单据投资业务的风险， 本着审慎、勤恳尽责的原则进行中期单据的投资业务。基金治理东谈主根据法律、法则、监管 部门的礼貌，制定了经公司董事会批准的基金投资中期单据相关轨制(以下简称“《制 度》”)，以范例对中期单据的投资决策经由、风险抑制。基金治理东谈主《轨制》的内容与本 左券不一致的，以本左券的约定为准。   G、基金如投资银行进款，基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对 基金投资银行进款的走动敌手范围是否相宜关联礼貌进行监督。基金治理东谈主在签署银行存 款左券前，应将起草的银行进款左券送基金托管东谈主审核。   H、基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净值规划、各 类基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、相关信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹线路数据等进行监督和核查。   I、基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违犯法律法则、 基金合同和本托管左券的礼貌，应实时以电话提醒或书面教导等方式文告基金治理东谈主限期 纠正，并实时向中国证监会呈报。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金治理东谈主收到书面文告后应不才一服务日实时查对，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举 证，讲明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金 托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。   J、基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本托管左券对 基金业务引申核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金治理东谈主应在礼貌时刻内回应并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本 托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事项，基金治理东谈主应积极配合提供相 关数据贵府和轨制等。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   K、若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据走动方法已经成功的指示违犯法律、行政法则和 其他关联礼貌，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金治理东谈主，由此酿成的损失由 基金治理东谈主承担，并实时向中国证监会呈报。   L、基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法行动，应实时呈报中国证监会，同期文告基 金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金治理东谈主无刚直情理，断绝、拦阻 对方根据本托管左券礼貌诳骗监督权，或选用拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。   （三）基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   A、基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主安 全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金治理东谈主 规划的基金资产净值、各样基金份额净值、根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、相关信息 败露和监督基金投资运作等行动。   B、基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、未执 行或无故延伸引申基金治理东谈主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违犯《基金法》、基金合 同、本左券过甚他关联礼貌时，应实时以书面样子文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文告后应不才一服务日实时查对并以书面样子给基金治理东谈主发出回函，讲明违法原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金治理东谈主有权随时对 文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行动， 包括但不限于：提交相关贵府以供基金治理东谈主核查托管财产的竣工性和真确性，在礼貌时 间内回应基金治理东谈主并改正。   C、 基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行动，应实时呈报中国证监会，同期文告 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东谈主无刚直情理，断绝、阻 挠对方根据本左券礼貌诳骗监督权，或选用拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金治理东谈主提议警告仍不改正的，基金治理东谈主应呈报中国证监会。   （四）基金财产的看护   A、基金财产看护的原则 与基金治理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得互相 抵销。基金治理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律服务，其债权东谈主不得对基金财产行 使请求冻结、扣押和其他权利。 行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 指示，基金托管东谈主不得自走运用、贬责、分派基金的任何财产。非因基金财产本人承担的 债务，不得对基金财产强制引申。 用账户。 基金财产的竣工与寂然。 如有特殊情况两边可另行协商措置。 日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告基 金治理东谈主选用措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金治理东谈主应负责向关联当事 东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务。   B、   基金召募期间及召募资金的验资 理东谈主开立。 额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等关联礼貌后，基金治理东谈主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，同期在礼貌时刻内，聘用相宜 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行验资，出具验资呈报。出具的验资呈报 由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名并加盖司帐师事务所公章方为有用。 治理东谈主按礼貌办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   C、基金银行账户的开立和治理 东谈主正当合规的指示办理资金收付。账户称号、账户预留印鉴以基金治理东谈主向基金托管东谈主出 具的开户托福文献为准，基金托管东谈主负责账户预留印鉴的看护和使用。该账户为不可提现 账户。基金治理东谈主应照章履行受益通盘东谈主识别义务，在开立托管账户时按照法律法则要求， 就相关信息的提供、核实等提供必要的协助，并确保所提供信息以及讲明注解材料的真确性、 准确性。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行动。 金资产的支付。   D、基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 基金治理东谈主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行动。 责。 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主计帐服务，基 金治理东谈主应给以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算 有限服务公司的礼貌引申。 种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关礼貌，则基金托管东谈主比照上述关 于账户开立、使用的礼貌引申。   E、债券托管账户的开设和治理   基金合同成功后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务公司、 银行间市场计帐所股份有限公司的关联礼貌，在中央国债登记结算有限服务公司、银行间 市场计帐所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基 金治理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金订立宇宙银行间债券市场债券回购主左券。   F、   证券投资基金账户的开设和治理   基金治理东谈主根据本基金投资证券投资基金的需要，在与基金托管东谈主协商一致后，基金 治理东谈主负责为本基金在指定的基金公司或其他代销机构开立证券投资基金账户，用于办理 本基金投资于其他证券投资基金时的基金份额登记和交割。治理东谈主负责治理使用上述账户， 托管东谈主负责看护上述账户的开户文献复印件。   G、   如期进款账户的开设与治理 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户。如期进款账户 户名应与托管专户保持一致,该账户预留印鉴经与基金托管东谈主商议后预留。基金治理东谈主应该 在合理的时刻内进行如期进款的投资和支取事宜。对于任何的如期进款投资，基金治理东谈主 都必须和进款机构订立如期进款左券，左券内容应至少包含起息日、到期日、进款金额、 进款账户、进款利率、进款是否不错提前支取、定存到期支取账户、进款证实书怎样顶住 以及进款证实书不得转让质押等条件。左券须约定基金托管东谈主承办行称号、地址和账户， 并将本基金托管专户指定为惟一趟款账户，左券中波及基金托管东谈主相关职责的约定须由基 金治理东谈主和基金托管东谈主两边协商一致后签署。   H、其他账户的开立和治理 基金治理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按关联礼貌使用并治理。   I、基金财产投资的关联有价凭证等的看护   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于 基金托管东谈主的看护库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限 服务公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场计帐所股份有限公司或单据营业中心的代保 司库，看护凭证由基金托管东谈主理有。什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证的购买和 转让，由基金治理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主委 托看护的机构之外机构践诺有用抑制的证券不承担看护服务，但基金托管东谈主应妥善看护凭 证。   J、与基金财产关联的要紧合同的看护   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表基金签署 的、与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金治理东谈主、基金托管东谈主看护。基金治理东谈主 应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份本来的原件。如实无法取得两份本来的， 基金治理东谈主负责看护本来，同期应将一份本来复印件加盖公章后送达基金托管东谈主。要紧合 同的看护期限不低于法律法则礼貌的最低年限。   （五）基金资产净值规划和司帐核算   A、基金资产净值的规划、复核与完成的时刻及方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额净值是按照每个估值日各样基金资产净值除以当日该类基金份额的余额 数目规划，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金治理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急补救机制。国度另有礼貌的， 从其礼貌。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金治理东谈主每个估值日后两个服务日内对基金资产进行估值后，将各样基金份额净值 结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，以约定的方式将复 核结果提交给基金治理东谈主，由基金治理东谈主依据基金合同和关联法律法则对外公布。 算。就与本基金关联的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一 问候见的，按照基金治理东谈主对基金净值信息的规划结果对外给以公布。   B、基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的其他基金份额、股票、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   基金治理东谈主在细目相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐准则》、 监管部门关联礼貌。   （1）对存在活跃市场且好像获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加补救地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应领受最近交 易日的报价细目公允价值。有充足字据标明估值日或最近走动日的报价不可真确反馈公允 价值的，应答报价进行补救，细目公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值手艺中接头不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该 限制是针对资产持有者的，那么在估值手艺中不应将该限制看成特征接头。此外，基金管 理东谈主不应试虑因其大批持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃市场的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有耗费可利用数据 和其他信息维持的估值手艺细目公允价值。领受估值手艺细目公允价值时，应优先使用可 不雅察输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下， 才不错使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值补救对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行补救并细目公 允价值。   （1）基金估值方法   本基金投资于非上市基金的估值： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   ①本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。   本基金投资于走动所上市基金的估值：   ①本基金投资的 ETF 基金、境内上市如期绽开式基金、紧闭式基金，按照所投资基金 估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市绽开式基金（LOF），按所投资基金估值日的基金份额净值估 值。   ③本基金投资的境内上市走动型货币市场基金，如所投资基金败露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 基金治理东谈主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无走动，且最近走动日后市场环境未发生 要紧变化，按最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后市场环境发生了要紧变化的，可 使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及要紧变化成分补救最近 走动市价，细目公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基金治理东谈主 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等成分 合理细目公允价值。   （2） 证券走动所上市的有价证券（不包含走动所上市基金）的估值 盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资 品种的现行市价及要紧变化成分，补救最近走动市价，细目公允价钱。 供的相应品种当日的估值净价进行估值。 的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 息得到的净价估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生要紧变化，按最 近走动日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如最近走动 日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化成分，补救 最近走动市价，细目公允价钱。 挂牌转让的资产维持证券，领受估值手艺细目公允价值，在估值手艺难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 活跃市场上未经补救的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应答市场报价进行补救以证据估值日的公允价值；对于不存在市场行动 或市场行动很少的情况下，应领受估值手艺细目其公允价值。   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司股东公斥地售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会关联礼貌确 定公允价值。   （4）对宇宙银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品 种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市场 利率不存在较着各异，未上市期间市场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）归拢债券同期在两个或两个以上市场走动的，按债券所处的市场分别估值。   （6）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金治理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金治理东谈主不错领受舞动订价机制，以 确保基金估值的平正性。   （8）相关法律法则以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按国度最 新礼貌估值。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、方法及相关 法律法则的礼貌或者未能充分注重基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商措置。   （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按基金合同约定的估值方法进行估值时，所酿成的误差 不看成基金资产估值舛讹处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券走动所、第三方估值机构、基金治理公司及登记 结算公司发送的数据舛讹等，或国度司帐政策变更、市场规则变更等非基金治理东谈主和基金 托管东谈主原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主固然已经选用必要、稳妥、合理的措施进行查验， 仍未能发现舛讹的，由此酿成的基金资产估值舛讹，基金治理东谈主和基金托管东谈主罢免补偿责 任，但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施松开或排斥由此酿成的影响。   C、基金份额净值舛讹的处理方式 份额净值舛讹；基金份额净值出现舛讹时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应当立即给以纠正， 并选用合理的措施驻防损失进一步扩大；舛讹偏差达到某类别基金份额净值的 0.25%时， 基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类别基金份额净值 的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，文告基金托管东谈主，并同期报中国证监会备案；当发生净 值规划舛讹时，由基金治理东谈主负责处理，按照基金合同和本左券约定的估值舛讹处理原则 和方法进行处理。 治理东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的服务，经证据后按以下条件进行补偿：   （1）本基金的基金司帐服务方由基金治理东谈主担任，与本基金关联的司帐问题，如经双 方在对等基础上充分议论后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议引申，由此给基金 份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   （2）若基金治理东谈主规划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而且基金托 管东谈主未对规划过程提议疑义或要求基金治理东谈主书面讲明，基金份额净值出错且酿成基金份 额持有东谈主损失的，应根据法律法则的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或 基金支付的补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照治理费和托管费的比例各自承担相应 的服务。   （3）如基金治理东谈主和基金托管东谈主对各样基金份额净值的规划结果，固然屡次再行规划 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布各样基金份额净值的情形，以基金治理 东谈主的规划结果对外公布，若过后讲明注解基金托管东谈主规划结果正确，由此给基金份额持有东谈主和 基金酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （4）由于基金治理东谈主提供的信息舛讹（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而 导致基金份额净值规划舛讹而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负 责赔付。 理东谈主规划结果为准。 作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   D、暂停估值的情形 基金治理东谈主应当暂停估值；   E、基金司帐轨制   按国度关联部门礼貌的司帐轨制引申。   F、基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报。基金治理东谈主、基金托管东谈主分 别独随即建树、记录和看护本基金的全套账册。基金托管东谈主按礼貌制作相关账册并与基金 治理东谈主查对。若基金治理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处 理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的规划 和公告的，以基金治理东谈主的账册为准。   G、基金财务报表与呈报的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。查对不符时， 应实时文告基金治理东谈主共同查出原因，进行补救，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金治理东谈主应当在每月末端后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度末端之日起 的编制；在每年末端之日起三个月内完成基金年度呈报的编制。基金年度呈报的财务司帐 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 呈报应当经相宜《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。基金合同成功不及两 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。   （2）报表的复核   基金治理东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复 核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行 补救，补救以国度关联礼貌为准。   基金治理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核相关报表及呈报。   H、基金治理东谈主应在编制季度呈报、中期呈报或者年度呈报之前实时向基金托管东谈主提供 基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额持有东谈主名册的看护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额 持有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和看护，保存期限自基金账户销户 之日起不低于法律法则礼貌的最低年限，基金治理东谈主和基金托管东谈主应分别看护基金份额持 有东谈主名册，保存期限不低于法律法则礼貌的最低年限。如不可妥善看护，则按相关法则承 担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期呈报和年度呈报前，基金治理东谈主应将关联贵府送交基金 托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和竣工性。基金托管东谈主不 得将所看护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从阴私义务。   （七）争议措置方式   因本托管左券产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、联合措置，协商、调 解不可措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时 有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有约 束力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，本托管左券两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续诚恳、勤恳、尽责地履行基金合同和本托管左券礼貌的义务，注重基金份额持有东谈主的合 法权益。   本左券受中国法律（为本左券之方针，不包括香港荒谬行政区、澳门荒谬行政区和台湾 地区法律）统辖。   （八）托管左券的变更、驱逐与基金财产的计帐   A、托管左券的变更方法   本托管左券两边当事东谈主经协商一致，不错对本托管左券进行修改。修改后的新托管协 议，其内容不得与基金合同的礼貌有任何残害。基金托管左券的变更报中国证监会备案。   B、基金托管左券驱逐出现的情形 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   C、 基金财产的计帐   （1）自出现《基金合同》驱逐事由之日起 30 个服务日内成立计帐小组，基金治理东谈主组 织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在基金财产计帐小组经受基 金财产之前，基金治理东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管左券的礼貌连续履行保护基 金财产安全的职责。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金治理东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师组成。基金财产计帐小组不错聘用必 要的服务主谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金治理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，连续诚恳、 勤恳、尽责地履行基金合同和托管左券礼貌的义务，注重基金份额持有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   发生基金合同驱逐的事由，应当按法律法则和基金合同的关联礼貌对基金财产进行清 算。基金财产计帐方法主要包括：   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐呈报出具法 律主张书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月，因本基金所持证券流动性受到限制而不可实时变现、 结算保证金相关礼貌等客不雅成分，计帐期限可相应延长。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按各样基金份额资产净值的比例细目剩余财产在 各样基金份额中的分派比例，并在各样基金份额可分派的剩余财产范围内按各样基金份额 的基金份额持有东谈主理有的该类基金份额比例进行分派。归拢类别的基金份额持有东谈主理有的 每一份基金份额对基金财产计帐后本类别基金份额的剩余资产具有同等的分派权。   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经相宜《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后按照《信息败露办法》的规 定由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在礼貌网站上， 并将计帐呈报教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则礼貌的最 低年限。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                二十三、对基金份额持有东谈主的服务    基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有东谈主的需 要和市场的变化，加多或变更服务款式。主要服务内容如下：    （一）贵府寄送/发送    初度基金走动（除基金开户外其他走动类型）后的 15 个服务日内向基金份额持有东谈主寄 送或邮件发送开户证据书和走动对账单。    每月向定制电子对帐单服务的份额持有东谈主发送电子对帐单。 送达差错、通信故障、延误等原因有可能酿成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无 法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核 对、变更您的预留筹商方式。    （二）如期定额投资权术    基金治理东谈主可通过销售机构为投资者提供如期定额投资服务。通过如期定额投资权术， 投资者不错通过销售渠谈如期定额申购基金份额。如期定额投资权术的关联规则另行公告。    （三）在线服务    通过本公司网站 www.jsfund.cn，基金份额持有东谈主还可得回如下服务：    基金份额持有东谈主均可通过基金治理东谈主网站竣事基金走动查询、账户信息查询和基金信 息查询。    投资者不错利用基金治理东谈主网站获取基金和基金治理东谈主的各样信息，包括基金的法律 文献、事迹呈报及基金治理东谈主最新动态等贵府。    本基金治理东谈主已通畅个东谈主和机构投资者的网上直销走动业务。个东谈主和机构投资者通过 基金治理东谈主网站 www.jsfund.cn 不错办理基金认购、申购、赎回、账户贵府修改、走动密 码修改、走动苦求查询和账户贵府查询等各样业务。    （四）征询服务 家具与服务等信息，可拨打基金治理东谈主宇宙统一客服电话：400-600-8800（免远程话费）、 (010)85712266，传真：（010）65215577。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   公司网址：http://www.jsfund.cn   电子信箱：service@jsfund.cn 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  二十四、其他应败露事项   以下信息败露事项已通过礼貌媒介（含基金治理东谈主网站）公开败露。  序号                 临时呈报称号                     败露时刻       基金（FOF）Y 类基金份额绽开日常赎回业务的公告 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）             二十五、招募讲明书存放及查阅方式   本基金招募讲明书公布后，分别置备于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住 所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复印件。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）更新招募讲明书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     二十六、备查文献 册的批复文献。   （二）存放地点   备查文献存放于基金治理东谈主和/或基金托管东谈主处。   （三）查阅方式   投资者可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取得备查 文献的复制件或复印件。                                          嘉实基金治理有限公司